财务人最快的成长方式：三件事

主讲人：时间：财务人最快的成长方式：三件事目录01业务即战场——跑到“现场”去02数据即武器——敢于做“最小可行分析”03表达即杠杆——让你的观点被“秒懂”04经营分析：从三流到一流05财务分析的尽头：经营洞察06结语PART01业务即战场——跑到“现场”去亲身体验业务全流程走进生产车间，观察产品从原材料到成品的生产过程，记录每个环节的时间、成本和易出问题的地方。坐在销售门店，了解客户购买行为，分析不同产品销售情况，找出影响销售的关键因素。走出工位，深入业务流程运用“5W1H”提问法向业务同事询问成本结构，如原材料采购成本为何波动，加工成本如何构成，将模糊的成本因素具体化。探究毛利率驱动因素，如产品定价策略、销售渠道对毛利率的影响，为后续分析提供依据。走出工位，深入业务流程绘制价值流图从客户下单开始，依次标注原料采购、生产、物流、收款等环节的时间、金额和痛点，形成完整的价值流图。通过价值流图发现流程中的瓶颈和浪费，如生产环节的设备闲置时间、物流环节的配送延迟等。走出工位，深入业务流程及时反馈发现和建议当天整理现场发现，撰写300字邮件，总结三条关键发现，如生产环节的原材料浪费、销售环节的客户流失点。提出两条针对性建议，如优化原材料采购计划、改进客户关系维护策略，让业务伙伴感受到财务的业务洞察力。输出洞察小结，提升影响力用业务人员熟悉的语言描述问题和建议，避免财务术语，使沟通更顺畅。以价值流图为工具，与业务部门共同探讨流程优化方案，增强合作默契。使用现场语言和工具输出洞察小结，提升影响力定期分享现场洞察小结，让其他部门了解财务对业务的支持，树立财务在公司内部的专业形象。通过持续的现场调研和反馈，逐渐成为业务部门信赖的合作伙伴，提升财务在公司决策中的影响力。快速扩散影响力输出洞察小结，提升影响力PART02数据即武器——敢于做“最小可行分析”01针对“高库存”问题，从ERP系统中提取入库、出库、日均销量数据，计算库存周转天数，快速定位库存积压原因。分析不同产品或品类的库存周转情况，找出周转慢的商品，为后续优化提供依据。选择业务痛点，提取关键数据02使用螺旋图展示库存周转天数的变化趋势，直观呈现库存水平的高低起伏，便于与仓储经理沟通。通过图表对比不同时间段或不同产品的库存周转情况，发现潜在的库存管理问题。制作直观的数据可视化图表03将计算出的库存周转天数与仓储部门的实际数据进行核对，确保数据的准确性。与仓储经理讨论数据背后的业务原因，如采购计划不合理、市场需求变化等，进一步完善分析。快速验证数据准确性从可用指标入手利用PowerBI制作单页仪表盘在仪表盘中展示库存周转天数、销售趋势、成本占比等关键指标的趋势图，以及80/20Pareto分类图，突出重点问题。通过仪表盘直观呈现业务数据，为每周例会提供有力的数据支持。构建轻量仪表盘，抢占话语权现场演示Drill

Down功能在例会上使用笔电演示仪表盘的Drill

Down功能，深入分析数据背后的细节，如某个产品的库存周转天数异常高的原因。通过现场演示，快速抢占话语权，引导会议讨论方向，推动问题解决。构建轻量仪表盘，抢占话语权形成分析闭环每次分析后，撰写“分析复盘”，总结假设的正确性，分析不足之处，提出改进措施。通过不断复盘，优化分析方法，提高分析效率和准确性，逐步形成一套适合自己的分析模板。构建轻量仪表盘，抢占话语权以问题为导向，从数据收集、假设提出、验证分析到结果反馈，形成完整的分析循环。持续跟踪问题解决情况，根据实际情况调整分析方向和方法。建立问题驱动的分析循环循环优化，积累分析模板半年后，形成库存、定价、费用、盈利等四大分析模板，涵盖常见业务问题的分析方法和关键指标。这些模板具有较强的通用性，即使切换行业，也能迅速落地应用，为新业务提供快速的分析支持。积累行业通用的分析模板循环优化，积累分析模板通过不断实践和积累，提高对数据的敏感度和分析能力，能够快速从大量数据中提取有价值的信息。学会运用多种数据分析工具和方法，如Power

BI、Excel、SQL等，提升数据分析效率和准确性。提升数据分析能力循环优化，积累分析模板PART03表达即杠杆——让你的观点被“秒懂”先抛结论，再给证据在汇报开头直接给出结论，如“库存周转天数比标杆高15天，需要优化采购计划和销售策略”。然后列举两到三条关键证据，如“采购批量过大导致库存积压”“销售旺季促销不足影响出库速度”。采用金字塔结构表达观点最后补充方法论细节详细介绍优化采购计划和销售策略的具体方法，如调整采购周期、增加促销活动力度等。通过金字塔结构，使观点清晰、有条理，让听众快速抓住重点。采用金字塔结构表达观点强化逻辑性和说服力确保结论、证据和方法论之间逻辑紧密相连，使整个汇报具有较强的说服力。通过清晰的结构，让听众更容易理解和接受观点，提高汇报效果。采用金字塔结构表达观点精简文字，突出重点制作直观的洞察图提升视觉效果和吸引力010203选择合适的图表类型，如柱状图、折线图、饼图等，根据数据特点和汇报目的进行设计。注重图表的美观性和易读性，合理布局，避免过于复杂或拥挤，使汇报更具吸引力。在报表会上，用一张洞察图代替多张表格，展示关键数据和趋势，如库存周转天数与销售趋势的对比图。洞察图要突出重点，使用统一的颜色和标题，下方标注ROI或节省金额，吸引老板关注。用简洁的文字说明图表内容，避免长篇大论，让听众快速获取信息。通过图片和文字的结合，使汇报更加生动、直观，提高信息传递效率。优先使用图片和可视化工具明确下一步行动和资源需求在汇报结束时，明确提出下一步需要的资源和决策，如“需要增加市场推广预算”“需要调整产品定价策略”。将球踢给对方，让对方明确下一步行动方向，推动项目进展。形成闭环，确保行动落地跟踪汇报后的行动落实情况，及时反馈问题和进展，确保行动闭环。通过有效的表达和号召，将财务的专业观点转化为实际的业务行动，提升财务的价值贡献。增强影响力和执行力通过明确的号召和闭环管理，让老板和业务部门感受到财务的执行力和推动力。提升财务在公司内部的影响力，使财务成为推动业务发展的核心力量。以号召性结束语推动行动PART04经营分析：从三流到一流填满KPI表、利润表、现金流量表等报表，但没有深入分析数据背后的含义。只是简单地罗列数据，没有提出有价值的见解或建议。描述现状，缺乏洞见从数据中发现问题，如成本过高、利润下滑等，分析其背后的原因。去繁就简，找出关键指标，如毛利率、库存周转率等，深入分析其对业务的影响。升级方向：聚焦核心问题使用层次图、对比图等工具，将数据进行结构化分析，展示数据之间的关系。通过图表直观呈现数据趋势和问题，使分析更具说服力。结构化呈现数据三流分析：摆数字在报表后面加上场景、人物和时间线，生动地讲述数据背后的故事。但只是停留在解释原因的层面，没有提出具体的解决方案。采用OODA闭环方法，即观察（Observe）→解析（Orient）→决策（Decide）→行动（Act）。在解析问题的基础上，提出具体的行动方案，包括责任人、时间节点等。使用行业标杆数据进行对比分析，找出自身差距。运用敏感性分析等方法，对假设进行验证，使方案更具可行性和科学性。解释原因，缺乏方案升级方向：形成OODA闭环引入对标与假设二流分析：讲故事一流分析的目标不是写厚报告，而是推动决策，实现资源重新配置和利润增长。通过深入分析数据，找出关键问题和机会，为决策提供有力支持。以促决策为目标一流分析=洞见(Insight)×杠杆(Leverage)×执行力(Actionability)。洞见：用数据科学和业务直觉找出关键问题和机会。杠杆：找到关键动作，撬动最大成果。执行力：将洞见转化为实际行动，重新配置资源。一流分析公式定义目标：明确要解决的问题，如拉升GMV或压缩存货周转天数。搭建指标树：将目标拆分为多个二级指标，如销量、毛利率、客单价等。结构分解：运用帕累托分析、分层矩阵等方法，找出关键问题。生成方案：针对关键问题，预设AB测试、敏感度场景等方案。监控与复盘：建立滚动预测和周报机制，及时调整方案。“五步闭环法”推动决策一流分析：驱动决策摆数字阶段报告中列出GMV、UV、客单价、广告费率、退货率等数据，但没有深入分析。老板对这些数字不感兴趣，因为缺乏洞见和解决方案。驱动决策阶段关键洞见：流量访客结构变迁、高退货SKU集中在尺码缺货款、高复购人群贡献显著。行动方案：追加短视频投放、优化尺码齐码率、上线会员折扣和积分商城。结果：两周后GMV环比增长18%，库存周转天数下降3天。讲故事阶段讲述春节后流量回落、库存不足、广告预算未调整等原因。老板认为故事靠谱，但追问接下来怎么办，缺乏具体行动方案。案例：服装电商GMV下滑的分析精通Power

BI、SQL、Python等数据分析工具，能够快速处理和分析数据。不断提升数据分析技能，为一流分析提供技术支持。左脑数据力与销售、产品等部门一起跑市场，了解业务场景和客户需求。将数据与业务场景相结合，使分析更具针对性和实用性。右脑业务感推动战略目标、预算、运营节奏和绩效激励的闭环管理。确保分析结果能够有效转化为实际行动，实现业务目标。闭环管理力走向一流分析的三把钥匙PART05财务分析的尽头：经营洞察看结构：优化资源配置洞察经营：预测未来策略基于数据分析，预测未来经营趋势，提出策略建议。从财务角度为公司经营提供前瞻性支持。摆数字：关注利润和现金流分析利润表、现金流量表等报表，了解公司赚了多少钱、亏了多少、现金流情况等。但仅停留在表面数据，缺乏深入分析。讲故事：解释增减原因通过ROE拆解、资金效率等分析，评估资源配置是否最优。从整体层面优化资源配置，提高公司运营效率。通过“因为/所以”逻辑，分析利润和现金流增减的原因，如成本上升、市场需求变化等。但缺乏对资源配置和经营策略的深入洞察。从“看财报”到“看门道”找“关键杠杆”运用80/20法则，识别能撬动业绩的关键因素，如20%的客户、产品、区域等。使用Power

BI的Pareto可视化工具，快速锁定关键因素。将营收和成本指标拆分为可行动的颗粒度，如营收=客单价×订单量×复购率。通过假设驱动模型，让数字会说话，为分析提供理论基础。建“业务假设”四步法：升维财务分析跑“场景模拟”运用What-If分析，模拟不同场景下的结果，如材料涨价、付款周期缩短等。为决策提供多种可能性，帮助管理层提前做好应对准备。给“落地方案”提出具体的降本、增效、增长方案，如供应商报价改革、收款加速、产品组合优化等。将财务分析结果转化为实际的经营策略和行动方案。四步法：升维财务分析毛利率低、库存周转慢、渠道分成过高。通过深入分析，找出问题根源。01现状扫描发现库存拖累、价格体系失控、成本隐形等问题。为后续改进提供方向。02洞察挖掘建“以销定产”排产模型、梳理层级返利、推“中高端+节能款”组合。通过具体行动方案，实现库存周转加快、毛利率提升、利润增长。03经营建议案例：空调厂的翻身仗可视化表达将复杂模型简化为漏斗图、气泡图、敏感度图等，直观呈现分析结果。使非财务人员也能轻松理解，提高沟通效率。故事线打动老板采用场景→冲突→选择→结果的故事线，结合实际案例，打动老板。让老板更容易接受分析建议，推动决策落地。行动表锁定成果为每项建议明确目标值、