银行贷款的合规性审查

银行贷款的合规性审查编号：__________

甲方（借款人）：__________

地址：__________

乙方（贷款审查机构）：__________

地址：__________

鉴于甲方拟向乙方申请贷款，为确保贷款合规性，双方经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的

本合同旨在明确甲方申请贷款的合规性审查事宜，确保贷款过程合法、合规，保障甲乙双方的权益。

二、合同背景

甲方因经营需要，拟向乙方申请贷款，为确保贷款的合规性，甲方同意委托乙方进行贷款合规性审查。

三、审查范围

乙方对甲方提供的贷款申请材料进行审查，包括但不限于借款人身份、贷款用途、还款能力等方面。

四、审查期限

乙方自收到甲方提供的贷款申请材料之日起，应在____个工作日内完成审查工作。

五、审查费用

乙方审查费用为人民币____元，甲方应在签订本合同后____个工作日内支付。

六、保密条款

双方对本合同内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

七、争议解决

本合同履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成，可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。

双方的责任和义务：

编号：__________

一、甲方责任和义务：

1.甲方应向乙方提供真实、完整、有效的贷款申请材料，包括但不限于身份证明、财务报表、经营状况说明等，确保材料内容的准确性和合法性。

2.甲方有义务按照乙方的要求提供补充材料或解释说明，以便乙方进行贷款合规性审查。

3.甲方应保证贷款用途合法、合规，不得将贷款用于违法活动或禁止用途。

4.甲方应按照约定的还款计划按时还款，如有特殊情况导致无法按时还款，应提前向乙方报告并协商解决方案。

5.甲方应遵守国家有关贷款政策和法律法规，不得利用贷款进行任何违法活动。

6.甲方有义务在贷款审查过程中，配合乙方进行必要的调查和核实工作。

二、乙方责任和义务：

1.乙方应按照甲方提供的贷款申请材料，对贷款的合规性进行审查，确保审查过程的公正、客观和准确。

2.乙方应遵守国家有关贷款审查的规定和标准，确保审查结果的真实性和有效性。

3.乙方应在约定的审查期限内完成审查工作，并及时向甲方反馈审查结果。

4.乙方应保守甲方的商业秘密和贷款申请材料中的个人隐私，不得泄露给任何第三方。

5.乙方有义务对甲方在贷款审查过程中提出的问题给予必要的解释和说明。

6.乙方在发现甲方提供的贷款申请材料存在虚假、遗漏或误导性陈述时，应及时通知甲方，并有权要求甲方提供更正或补充材料。

三、双方权利：

1.甲方有权要求乙方按照约定的审查标准和方法进行贷款合规性审查。

2.甲方有权了解乙方的审查进度和结果，并对审查结果提出异议。

3.乙方有权要求甲方提供必要的贷款申请材料，并对甲方提供的材料进行审查。

4.乙方有权根据审查结果，向甲方提出贷款合规性建议。

四、违约责任：

1.如甲方违反本合同约定，提供虚假材料或未按时还款，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

2.如乙方未按约定完成审查工作或泄露甲方商业秘密，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、承担法律责任等。

合同金额与支付方式：

编号：__________

一、合同金额

本合同项下，乙方对甲方贷款合规性审查的费用总额为人民币____元整（大写：____元整）。

二、支付方式

1.预付款：甲方应在签订本合同之日起____个工作日内向乙方支付预付款人民币____元整（大写：____元整）。

2.审查完成支付：乙方完成贷款合规性审查后，甲方应在收到乙方出具的审查报告之日起____个工作日内，向乙方支付剩余款项人民币____元整（大写：____元整）。

3.额外费用：如因甲方原因导致审查工作延期或需要补充材料，产生的额外费用由甲方承担，具体费用另行协商确定。

三、支付条件

1.甲方支付预付款的条件是双方签订本合同并完成相关手续。

2.甲方支付剩余款项的条件是乙方已完成审查工作，且甲方对审查结果无异议。

3.额外费用的支付条件是乙方与甲方就额外费用达成一致，并由甲方在规定的时间内支付。

四、支付方式细节

1.甲方应通过银行转账方式向乙方支付款项，转账时需注明合同编号及款项性质。

2.乙方收到甲方支付的款项后，应及时出具收据或发票作为凭证。

3.甲方有权要求乙方提供银行账户信息，以便进行款项支付。

五、违约责任

1.如甲方未按约定时间支付预付款或剩余款项，应向乙方支付违约金，违约金为未支付款项的____%。

2.如乙方未按约定完成审查工作，甲方有权要求乙方退还已支付的款项，并承担相应的违约责任。

3.如因乙方原因导致审查工作延期，乙方应退还甲方因延期产生的额外费用。

六、结算与争议

1.双方对本合同项下的款项支付如有争议，应友好协商解决；协商不成的，可提交有管辖权的人民法院诉讼解决。

七、其他

本合同金额及支付方式为本合同的重要组成部分，双方应严格遵守。

违约与争议解决机制：

编号：__________

一、违约责任

1.如甲方违反本合同约定，未按时支付预付款或剩余款项，应向乙方支付____%的违约金，并承担因此给乙方造成的损失。

2.如甲方提供虚假材料或未按照约定用途使用贷款，乙方有权解除本合同，并要求甲方返还已支付的款项，同时甲方应承担相应的违约责任和损失赔偿。

3.如乙方未按约定完成审查工作，应退还甲方已支付的款项，并支付____%的违约金；如因此给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4.如乙方泄露甲方商业秘密或个人隐私，应立即采取措施停止泄露，并支付____%的违约金；如因此给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

二、争议解决

1.本合同履行过程中，如发生争议，双方应首先通过友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均可将争议提交至双方共同选择的仲裁委员会进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

3.如双方未选择仲裁，或仲裁委员会无法解决争议，任何一方均可将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。

4.争议解决过程中，双方应继续履行本合同的未履行部分，除非争议涉及的部分因暂停履行而无法履行。

三、适用法律

本合同的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。

四、管辖法院

对于因本合同产生的或与本合同有关的任何争议，双方同意提交至合同签订地或甲方住所地人民法院管辖。

五、其他

1.本合同项下的违约金和赔偿金不构成甲方或乙方的利润，仅作为对违约方因违约行为造成的损失的一种补偿。

2.如本合同任何条款因违法、无效或其他原因被宣告无效，该条款的无效不影响其他条款的效力。

3.本合同未尽事宜，双方可另行协商补充，补充协议与本合同具有同等法律效力。

附则：

编号：__________

一、生效条件

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，除非另有约定。

二、有效期

本合同的有效期为____个月，自合同生效之日起计算。合同到期后，如双方无异议，合同可自动续期____个月。

三、变更与终止

1.变更：在合同有效期内，如因国家法律法规的调整或双方协商一致，需要对合同内容进行变更的，应书面签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

2.终止：有以下情形之一的，本合同终止：

a.合同约定的期限届满；

b.合同双方协商一致解除合同；

c.甲方或乙方违约，经对方要求解除合同；

d.因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认后解除合同；

e.合同目的已实现或无法实现，双方协商一致解除合同。

3.合同终止后，双方应立即履行各自的权利和义务，并按照合同约定处理未了事项。

四、通知与送达

1.任何一方按照本合同发出的通知，应以书面形式发送至对方提供的地址，通知发出后____个工作日视为送达。

2.如因地址变更或其他原因导致通知无法送达，视为对方已收到通知。

五、合同解除后的责任

1.合同解除后，已支付但未完成的服务，甲方应支付乙方已完成部分的服务费用。

2.合同解除后，因违约导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。

六、争议处理

本合同在履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼或提交仲裁委员会仲裁。

七、不可抗力

1.本合同所称不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为等无法预见、无法避免且无法克服的客观情况。

2.如发生不可抗力，受影响的一方应及时通知对方，并采取一切合理措施减轻损失。

3.不可抗力事件持续超过____天，任何一方均有权解除合同。

八、其他

1.本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。

2.本合同一式____份，甲乙双方各执____份，具有同等法律效力。

附件：

编号：__________

1.贷款申请材料清单

-甲方身份证明文件

-甲方营业执照副本

-甲方财务报表

-甲方经营状况说明

-甲方贷款用途说明

-甲方还款能力证明

-甲方担保人相关材料（如有）

2.贷款合规性审查标准及方法

-乙方审查标准文件

-乙方审查流程说明

-乙方审查方法指南

3.乙方审查报告模板

-审查报告格式

-审查结果展示

-审查建议及意见

4.预付款收据

-收据格式

-收款人信息

-收款金额及日期

5.甲方承诺书

-甲方承诺贷款用途合法合规

-甲方承诺按时还款

-甲方承诺提供真实材料

6.乙方保密承诺书

-乙方承诺保守甲方商业秘密和个人隐私

-乙方承诺不得泄露合同内容

7.其他相关文件

-双方协商一致认为需要作为附件的其他文件。

附件一式两份，甲乙双方各执一份，与本合同具有同等法律效力。附件内容如有变更，应以书面形式通知对方，并作为合同的一