资本市场2025年趋势发展报告

房屋与固体填充凯捷金融服务2025

年热门趋势资本市场自动生成带黑色方块的二维码说明探索2025

年的热

门趋势2025

年

1

月研究院ExporeTop趋势2025客户FirstTransforming

客户体验专注于

全通道相互作用和的价值产品和服务智能Industry杠杆化

最现代解决方案

交付一个

端到端数字体验这改变了价值链-从设计到交付智能产品和服务企业

管理改造流程、团队、解决方案和要运行的操作企业拥有更大的

敏捷性和运营效率

优化做生意的成本凯捷金融服务的主要趋势涵盖三大主题凯捷

FS2025

年热门趋势

#

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|3房屋与固体填充开放式金融：基于开放金融的用例将随着监管机构的增长而增长改善财务数据访问即时付款采用

：即时支付轨道正在蚕食支票和借记卡

，

而移动钱包保持其主导地位POS创新：

POS

支付创新可以帮助银行增强商家获取能力

，增加消费者的信贷期权跨境支付

：

多地区即时支付走廊是彻底改变跨境支付

，为企业提供速度和效率基于云的支付中心：基于云的支付中心提供统一的大规模整合多轨支付处理能力多铁路支付策略

：

多轨战略将增强支付灵活性和提供不同的支付方式在单个接口中操作弹性

：监管机构正在优先考虑运营培养对市场无现金未来的信任的韧性和经济分散身份

：分散的数字身份管理打击欺诈，并赋予客户更大的控制权个人数据汇款转换

：汇款转换正在重塑全球金融格局

，特点是成本暴跌和闪电般的转移时间数据货币化

：

支付数据正在推动创新和领先创造新的收入来源无缝数字体验

：财富公司为数字化提供动力

整合服务并创建无缝CX

的平台超个性化咨询：

人工智能可以启用按订单定制的投资建议策略弥合代沟

：

随着年轻企业家的崛起

，财富公司制定建议，以与所有年龄段的高净值人士产生共鸣无机增长战略

：财富公司寻求外部扩张扩大服务和增加收入法规推动ESG

可追溯性

：财富公司实施监管机构标准化后的ESG

资产透明度指标可持续性报告数字入职培训

：数字入职增加了财富收入公司通过白色标签

，

同时加速客户获取和提高合规性统一的运营模式

：财富公司统一运营模式，以为不同地区的高净值人士提供一致的体验实现关系经理效率的GenAI

：GenAI驱动

副驾驶可以提高关系经理的生产力现实世界的资产标记化：真实世界的资产令牌由强大的区块链网络改善了流动性和访问云原生财富管理平台

:云原生平台扩展工作流程并实现具有成本效益的财富管理流程全渠道体验

：全渠道客户旅程提升跨数字平台、联络中心和分支机构的体验金融知识：金融知识和个人预算应用程序提升客户信心和促进金融包容性下一代银行

：零售银行将目光投向了年轻人，这是主要的

新时代玩家的目标，以确保长期客户生命周期增长操作弹性

：数字运营弹性将保持对于法规遵从性至关重要RegTechforcompliance

：

智能

RegTech解决方案将减少

合规成本和时间表

，

因为零售银行面临不断升级的风险存款增长

：存款增长仍然是零售银行的优先事项同时降低融资成本入职效率：

入职效率仍然至关重要，

因为零售银行采用无缝的数字身份管理入职用于提高效率的AI：

人工智能将通过以下方式驱动生产力

重新构想客户和员工的旅程ESG产品战略

：银行将实施智能ESG产品策略和解决方案利用开放式金融

：开放的金融监管为零售银行开发360度客户足迹凯捷FS按子领域划分的银行业热门趋势(1/2)凯捷

FS2025

年热门趋势

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|4零售银行业务

智能产业

企业管理

客户至上Payments财富管理房屋与固体填充无摩擦企业

：

为设备提供一站式服务通过无缝的全渠道数字体验提供向设备即服务迈进

：

重新定义设备随着服务模式的发展融资嵌入式金融

:以无缝方式转变设备租赁整合融资解决方案扩展B2C渠道

：利用数字平台实现可扩展增长和增强的客户参与度定制解决方案

：以高效和高效的方式提供定制解决方案

成本有效的方式：对可持续性的需求重塑投资格局：转向可持续和透明借贷利用数据驱动管理与决策简化和标准化流程

：

的基本步骤利用人工智能和机器学习技术跨地域和业务线平衡自动化与人类专业知识

：

集成人工智能和机器学习提高效率

，

同时保持人类的判断力和创造力可持续产品机会

：

创新和生态增长友好债务工具和保险产品可持续性服务机会

：

金融机构支持他们的终端客户超越融资加速他们的净零过渡和弹性ESG风险标准

：金融机构越来越多地纳入ESG将风险因素纳入他们的投资策略和风险管理进程加强监管

：

加强监管框架和报告通过严格的ESG重塑企业问责制到2025

年的标准工业化气候风险模型

：

金融机构是加大评估、管理和披露与气候相关的努力利益相关者的风险绿化和增绿

：

金融机构面临审查来自客户和活动家以及监管机构可能的处罚

，消费者和活动家投资组合的脱碳

：

利益相关者越来越优先低碳投资

，以减少碳足迹

，并与气候目标作为企业DNA

的可持续性：企业范围的可持续发展整合到运营、产品和服务以及供应链中GenAI帮助可持续发展：

GenAI

的出现使金融服务着眼于实施可持续发展的更多创新方法超越碳排放

：

金融服务拓宽重点除了碳排放之外，还包括社会和生物多样性因素ESG

战略永久的KYC革命：

组织正在数字化和自动化KYC流程

，以降低合规成本和提升客户体验加速可持续贷款

：银行正在扩大到加速绿色贷款和利用可持续金融增长引擎不断变化的投资环境

：

市场格局正在发生变化，

因为组织适应被动投资、零售投资者增长和地缘政治力量通过协作提高效率

：行业正在走向相互化和战略外包

，以降低成本贸易后处理资本效率

：全球不确定性和监管变化是促使组织专注于掌握其资本战略现代化的弹性平台

：

传统系统的局限性是推动资本市场组织实现核心系统现代化DLT和令牌化:

DLT和代币化到主流金融正在数字化改造金融服务业利用生成型AI

：资本市场组织正在寻求利用GenAI创造可操作的见解的竞争优势，效率和差异化全球加速结算

：

全局T+

1

的驱动器随着英国和欧盟的推进，结算周期仍在继续有计划交易报告优化:

在最近的监管重写，公司正在将重点转向效率和控制凯捷FS按子领域划分的银行业热门趋势(2/2)凯捷

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年热门趋势

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|5贷款与租赁可持续性

智能产业

企业管理

客户至上资本市场数字化转型：导航监管环境绿色资产融资房屋与固体填充2

持续贷

持：续金融

绿色贷款

3

变化

境，散：户投资者增

着组织的发展

，a

生变化

通过协作提高效率

：

行业正在走向

相互化和战略外包以降低成本

贸易后处理资本效率

：

全球不确定性和监管转变

正在推动组织专注于掌握他们的资本战略6

平台:

传统系统的局

心系统现代化

正在驾驶

7

牌化:

记化集成到

8

IA创I建：的优势

资本市

寻、

差异化

事务报告优化:

在最近的监管重写之后，

公司

效率和求竞争可行的见解场组织正在使用

Gen

A利用生成型金融服务业正在数字化转型The

increased

将

DLT和标主流金融DLT

和令核性使限资本市场组织现代化的弹性量发治力正在政局缘格地场nd市长随被动投资的投资环适应不断作为增长引擎银行正在加速可款和杠杆加速可2025年收养优先事项商业影响202537MEDIUM821

410HIGH采用优先权：2025年价值创造趋势的重要性，

因为其行业重要性

.▪业务影响：每个趋势对2025年行业业务的影响，

因为它与客户体验

(CX)

、运营相关▪卓越、合规要求或盈利能力。具体情况将根据企业的业务优先级、地理位置及其他因素而有所不同。如需更多信息，请联系我们。banking

@capgemini.

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|696Significant全球加速结算：

The

drive

for

a

全球T+

1

结算周期继续,随着英国和欧盟推进计划永久的KYC革命：组织是数字化和自动化

KYC流程减少合规成本并增强

客户体验2025

年资本市场大趋势

通货膨胀和高利率的软化再加上滞胀趋势

地缘政治不稳定

动态监管活动凯捷的PriorityMatrix

outlinesourassessmentof

the

impactof2025trends

onoperatingenvironmentsfacing:

激烈的竞争和对客户的关注由于新时代球员的影响

，

中心性

运营成本超支和高资本锁定MEDIUMH

IGHSignificant优先矩阵10

将重点转移到效率和控制上●客户至上

●企业管理●●●智能产业凯捷FS2025

年热门趋势—

—59451,数字上线和pKYC最大限度地减少客户在合规程序上花费的时间和精力，从而实现▪更多

流线型

and

用户友好的体验。通过数字化和自动化KYC流程，银行可以显着

减少入职时间

，

改进▪第一印象和客户满意度。将生成式AI用于pKYC允许实时监控

and

主动风险评估，确保▪及时识别和管理任何潜在风险，

为客户提供安心。资料来源

：

1.彭博社；凯捷金融服务研究所分析，2024

年永久了解您的客户(pKYC)源于传统的KYC，但随着

现代技术

to▪提供一种更动态和有效的方法

管理客户端配置文件

and减轻风险。

1pKYC

的趋势正在获得动力

，

因为

AI技术进步

and

数据分析

现在允许▪实时

，连续

客户监控

and

准确的升级。到2025年，

大多数大型金融机构将使用某种形式的PKYC

简化客户入职

and▪合规性

，减少传统的定期KYC检查造成的延误，

同时满足监管机构对

持续的风险管理。趋势

1永久的KYC

革命组织正在数字化和自动化客户识别（KYC）流程以降低合规成本并提升客户体验。3

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14

610凯捷

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年热门趋势

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|7背景影响irst

F房屋与固体填充趋势

1永久的KYC

革命组织正在数字化和自动化客户身份验证（KYC）流程以降低合规成本并提升客户体验。确保客户配置文件不断更新实时信息符合监管标准。资料来源银：1行.

自动化新闻；-2.

FinTech期货

；凯捷金融服务分析研究所

，2024

年凯捷

FS2025

年热门趋势

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|8摩根大通

通过AI部署增强其KYC操

作。

该银行在2022

年处理了

155,00

0个

KYC文件，3000名员工。到2025

年

，他们的目

标是用减少20%

的员工处理230,000个文

件，

将生产率提高到80%到90%

。

13

82

957

14

610瑞士银行巨头瑞银与拉脱维亚身份验证

公司Regula合作

简化客户入职。

注

册过程是现在完全自动化。

2简化入职旅程，

减少客户的延误和摩擦，

从而导致

更快账户设置和提高满意度。利用人工智能自动验证客户信息和文档，

显着减少手工劳动，

加快入职流程

.irst

F图

1

：

集成永久KYC(pKYC)以优化客户端上线利用高级分析动态评估和调整客户风险状况，

允许摩根大通公司。更精确的风险管理和定制的客户互动改进的客户端经验自动化合规性检查增强的风险

评估连续数据更新提高准确性和UBS房屋与固体填充,.公司应该做好准备

，

因为公司和政府计划

在能源转型上投资更多▪未来几年

为了实现2030年净零目标。在未来10年里，年复合增长率（CAGR）超过22%，利用这一机会的银行将

获得显著增长。▪25万亿美元+机会可以从改进中获利中介利差

and

更好风险调整后的回报。

3解锁具有环保意识的消费者的新客户群

：

70%全球消费者是▪愿意转换

给那些把目标放在利润之上的银行

，

以及

58％

的人同意支付更多

可持续金融产品和服务。4资料来源

B：l

o.mbergNEF

;

2.

IFC-Amundi联合报告;

3.fsgjournal;

4.

金融部落，曼布

；凯捷金融服务分析研究所

，2024

年A目前全球清洁能源技术投资水平存在差距：

的平均值▪从2024

年到2030

年，

每年需要4.8万亿美元的能源转型投资，

以实现2030

年的净零目标。

1能源转型投资支出需要增长

170%以上，

才能实现净零目标。▪

1▪investment

;全球绿色债券市场在2023

年达到

1万亿美元。

2趋势2加速可持续贷款银行正在加速绿色贷款，

并利用可持续金融作为增长引擎irst

F3

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610凯捷

FS2025

年热门趋势

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|9影响背景75%

的金融机构承诺

可持续金融产品和服务增长40%房屋与固体填充建立环境、社会和治理(ESG)数据

基础创建一个中央

，可扩展的ESG数据平

台

增强可持续性贷款风险模型

，解决当前的ESG数据复杂性和未来需求。资料来源

：巴1克.莱

;

2.法国巴黎银行；凯捷金融服务分析研究所

，2024

年凯捷

FS2025

年热门趋势

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10趋势2加速可持续贷款银行正在加速绿色贷款，

并利用可持续金融作为增长引擎BNPParibas的目标是分配1万亿欧元用于低碳过渡。他们已经制定了一套绿色

债券框架，并宣布了

新的绿色抵押贷

款解决方案-“木拓绿色”-

献给购买A和

B

的房产2023年的能源评级。

2巴克莱银行设定了

融资

1万亿美元

可

持续融资by2030

该银行推出了一个可持续的金

融框架

，建立了气候变化顾问团并开发了绿色债券平台。

1重塑借贷模式实施

更新的信贷流程要包括传统能源与低碳替代方案之间的

权衡、ESG信贷政策、ESG投资组合压

力测试、节能贷款操作等内容。irst

F3

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957

14

610增加劳动力使用的力量

像GenAI这样的现代技

术

简化绿色贷款的激励措施、税收和赠款

，

以提高员工的素质效率和理解。创新产品和服务发射

新的可持续产品和服务

比如可持续债券、信用卡、

并购服务和基金

，

以满足日益变化

的客户需求。法国巴黎银行图2

：

绿色贷款的策略巴克莱房屋与固体填充这些趋势促使企业通过创新、整合，并将重点转向可扩展、低成本和多元化投资产品来适应变化。主动基金经理面临

减少费用的压力增加

以匹配被动基金的成本

，▪较低的费用比率导致

在混合战略中崛起。Robinhood和Webull等零佣金交易平台降低市场进入壁垒

and▪敦促现任者做同样的事情。

4,5高净值投资者对

避险、投资组合多元化

and▪特定行业投资

以抵消地缘政治波动带来的风险。资料来源晨：1星.

;

2.

福布斯；3.

Natixis投资经理；4.CNBC；5.Webull；凯捷金融服务研究所分析

，2024#

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11在过去十年中，被动投资取得了显着增长，

因为投资者寻求

更低的费用,

一致▪市场回报，

降低风险。

1民主化

投资平台,

零佣金

交易，

以及

增加访问

tofinancial▪教育增加了散户投资者在市场中的参与度。

2最近的地缘政治动荡造成了

市场上的怀疑主义

并导致需求增加▪投资者为

另类投资工具

.

3趋势

3不断变化的投资格局市场格局正在发生变化，各组织正在适应被动投资、零售投资者增长以及地缘政治因素的影响。irst

F3

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14

610背景影响凯捷FS2025

年热门趋势房屋与固体填充Consolidation低成本投资需求的兴起▪在推动

可扩展的成本效益产品

规模较小的资产管理公司■被迫

合并或退出

市场趋势

3不断变化的投资格局市场格局正在变化，随着机构适应被动投资、零售投资者增长以及地缘政治力量的影响。资料来源

：

1.CNBC；

2.景顺；凯捷金融服务分析研究所，2024

年凯捷

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年热门趋势

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122024

年，

景顺

推出三只主题ETF

o

n

欧洲主要交易所

提供暴露于人工智能的下一代趋势

，网络安全和防御。景顺认为可以利用

这些主题ETF来捕获有针对性的较低费用的长期增长机会。

2irst

F3

82

957

14

610费用压缩

快速增长

被动策略

像交易所交易

基金(ETF)和指数基金

崛起

零佣金交易平台Robinhood开创了免佣金交易

并专注于利息、利润率和升级服务的收入，

从而用户群显著增加在美国大流行期间。

1创新更加注重自助服务

▪工具和教育能力

崛起

主题

ETF

to

■克服市场波动图3：

行业格局变化带来的转型罗宾汉Invesco房屋与固体填充对行业解决方案的投资将有助于

降低成本

,避免重复

跨公共▪服务，利用一组扩展的

行业专业知识，采用

通用行业标准，并增强

效率。

2走向

广泛的市场采用标准

and自动化最佳实践

相互化▪成本可以由金融市场基础设施（FMI）提供商驱动，这些提供商独占优势，能够为该行业提供协调服务。

2这将通过增加

面向全球金融服务的业务流程外包(BPO)

,▪其中包括后交易

，估计2023

年价值超过

1086亿美元，预计未来十年将增长。

5资料来源

凯：1捷.洞察;

2.

英格兰银行;

3.LSEG;

4.

纳斯达克;5.

海峡研究

；凯捷金融服务分析研究所，2024

年#

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13在具有挑战性的交易后生态系统中，金融机构一直在努力优化成本和▪效率作为

处理交易的成本分布在整个交易生命周期中。

1自2020

年以来变化不大，

当

超过200亿美元

每年都花在贸易加工上，▪代表

成本效率低下的规模

并强调需要一个整体的解决方案。

2虽然历史上离岸外包和自动化项目为公司提供了一些效率，但仍然存在▪行业对昂贵的遗留系统的依赖

，

以及定制的、分散的流程。

A

向行业合作的根本转变

将在整个生态系统中实现更

广泛的利益。

3,4趋势4通过协作提高效率行业正在朝着相互化和战略外包方向发展企理3

82

957

14

610背景影响,

以降低后期加工的成本凯捷FS2025

年热门趋势房屋与固体填充资料来源G：r1a.ndView

Research;2.Swift;3.StateStreet;4.欧洲央行;CapgeminiResearch

InstituteforFinancial

Services分析，2024凯捷

FS2025

年热门趋势

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14Over250

亿欧元

用于关键的外部服务

提供商根据欧洲中部银行2023年的年度外包登记册，

其中

约50%

的预算分配给

前20名第三方

提供商

only.

4趋势4通过协作提高效率行业正在朝着相互化和战略外包方向发展降低风险通过降低风险操作风险的“相互化”在合作伙伴公司之间。通过使用FMI

增加弹性

1企理3

82

957

14

610压力最大化

客户价值正在推动公司

外包新功能

，使他们能

够专注于自己的核心产品。道富是第一个提供外包交易。

3协作通过相互化利用行业专业知识。通过以下方式减少摩擦

使用共享

的标准化数据集IT

成本减少开发和维护的需求

技术建筑在

房子里规模经济通过提高自动化水平，

提高生产率，

降低成本

2图4

：

相互化和外包的贸易后加工收益,

以降低后期加工的成本欧洲中央银行规模和自动化道富房屋与固体填充公司是

增强资本缓冲

and

重组预订模式

为了遵守监管变化

，▪提高弹性和运营效率。

6公司正在专注于开发

节税结构

and

离岸战略

去杠杆

tax▪套利

并优化资本成本。

7公司正在转向

资本密集型产品

and

剥离非核心资产

增加

流动资金

and▪改进

资本效率。

8资料来源

：

1.S&P

Global

;2.

欧洲中央银行

;3.

欧洲中央银行

;4.IMF

;5.欧洲中央银行;

6.市场

内幕

;

7.SRB

;8.摩根士丹利；凯捷金

融服务分析研究所

，2024

年地缘政治冲突

,通货膨胀，

以及一个投影

欧洲央行利率上升2%

海拔资金▪费用

，推动金融服务公司调整资本战略以实现更好的

ROI

and

ROCE.

1,2正在进行中

巴塞尔资本规则的变化

和不断变化的需求

欧盟单一决议委员会

and▪CRD6

迫使公司

修改预订模式

and

加强决议计划

.

3主要经济体正在经历高达5%

的公司税上调,

and

跨境交易税▪要求公司重组

资本框架

to

尽量减少纳税负担。

4,5趋势

5资本效率全球不确定性和监管变化正在推动组织专注于掌握其资本战略企理3

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610凯捷

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年热门趋势

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15背景影响房屋与固体填充趋势

5资本效率全球不确定性和监管变化正在推动组织专注于掌握其资本战略资料来源

：1JPM；2德意志银行

；凯捷金融服务分析研究所

，2024年凯捷

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16企理3

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14

610摩根大通报告净利息收入(同比)增加6.26亿美元

，通过资产负债表优化

.

Netting策略和更高的利率提高了他们的资本效率。

1DB通过以下方式实现了20亿欧元的

风险加权资产(RWA)减少证券化与效率改进，

与监管目标保持一致，

改善

资本配置。

2

海上结构

先进的税务解决方案

辖区预订

模型合规性和监管机构调整

巴塞尔协议合规性

监管报告

增强功能

地方决议规划成本效益措施

净额结算的好处

资本缓冲

增强

证券优化资产负债表优化税收优化

运营效率

技术集成

过程自动化摩根大通公司。图5：

资本效率计划德意志银行房屋与固体填充

1监管压力

和弹性要求继续增加。欧盟授权要求金融实体实施2025

年

1

月数字运营弹性法案(DORA)减轻运营和

IT风险。

2,3网络攻击have超过一倍自从大流行以来，几乎第五是对金融公司的攻击

：

考虑到银行的风险敞口最大他们处理的敏感交易。4越来越多的

资本市场公司正在接受挑战of

替换遗留系统

这是许多交易的核心

，清算和结算流程。趋势

6现代化的弹性平台遗留系统的局限性正在推动资本市场组织对其核心系统进行现代化资料来源L：S1E.G；2.

Broadridge

；

3.

ESMA；4.

国际货币基金组织

；凯捷金融服务分析研究所

，2024凯捷

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年热门趋势

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17最近的一项研究报告

92%

的英国金融服务公司▪依靠昂贵的传统技术

，

这是在达到结束支持和生命的风险(EOS和EOL)企理3

82

957

14

610旧技术即将过时需要及时升级竞争力

.,

以确保连续性和增强的弹性和可扩展性

是至关重要的网络攻击和最大限度地减少停机时间

，

保护

运营完整性和满足监管要求。维护过时系统的费用不断增加推动组织使他们的平台现代化成本效率

.老化的传统平台

缺乏灵活性、敏捷性和可扩展性

有效应

对市场需求

，

支持多样化交易。背景EOL

的风险弹性requirements增长约束Legacy维护费用图6

：

现代化弹性平台的关键驱动因素,

以承受。房屋与固体填充公司正在寻求利用技术的能力

，例如

GenAI

and

云

计算，

以促进▪利用增强的能力并保持其竞争优势的现代化努力。公司将需要

平衡优化与替换

在他们的现代化计划中，通常旨在▪增强现有的技术堆栈和功能

整合新兴技术并加快现代化进程。

1鉴于近年来网络攻击的增加，数字化转型领导者

增加支出

over▪接下来的两年和

优先考虑网络安全。

2趋势

6现代化的弹性平台遗留系统的局限性正在推动资本市场组织对其核心系统进行现代化花旗继续加大其基础设施现代化的转型努力

，增加对

云

技术

andAI为了简化运营、提升效率、增强安全性和支持数据分析。作为这

一倡议的一部分，该银行已成立了多年战略合作伙伴关系GoogleCloud利用其云和AI解决方案

。

4Euroclear

正在经历

多年转型计划

移动

到一个新型模块化技术平台他们的结算系统

，CREST。这种转变的目的是增强运营和财务韧性、客户价值、业务灵活性、运营效率，并消除技术债务。

3企理3

82

957

14

610资料来源：

1.LSEG；2.Broadridge；3.Euroclear；4.花旗；凯捷金融服务分析研究所

，2024

年凯捷FS2025年热门趋势

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18EuroclearCiti房屋与固体填充分布式账本技术(DLT)

随着▪区块链和

加密货币

并演变为包括更广泛的

数字资产

，包括

智能合约

and

令

牌化

，和过程。

1虽然有很多

DLT计划

整个行业,▪广泛采用

一直以来

不那么迅速

比许多人希望的要多

，

结算和清算等核心贸易

生命周期流程大部分仍然存在脱链。

1发展

监管

框架

，互操作性，

和数字▪货币可以

刺激增长

在数字资产中。

2,3公司专注于

特定的资产类别和流程

其中DLT▪好处

可以实现-例如

，数字基金和债券发行

，私人市场、证券融资和抵押品。

1,4DLT有可能

变换

金融市场流程

，增加▪效率

通过减少对账和例外，启用实时结算

，

降低风险。新的区块链

互操作性

平台(例如

，SWIFT

、Chainlink)将提

供帮助▪启用

金融机构

to

跨区块链交易

同时利用现有的基础设施。

3New

法规

(例如，

中的加密资产监管市场(MiCA)▪欧洲)

旨在提供更大的投资者保护和增加

信心

在数字资产中。

2中央银行数字货币的发展(

CDBC

)和稳定币可以▪也推动了数字证券的增长。

5趋势

7DLT和标记化DLT和代币化在主流金融领域的深化整合正在数字化改造金融服务行业。Ind

us

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82

957

14

610资料来源：

1.

ION

；2.ESMA3.Chainlink；4.ION；5.EDPS

；凯捷金融服务研究所分析

，2024

年凯捷FS2025年热门趋势

#

FinancialServicesTrends2025影响背景Public©Capgemini2025

。保留所有权利

|

19房屋与固体填充趋势

7DLT和标记化DLT和代币化在主流金融领域的深化整合正在数字化转型金融服务行业。资料来源：

1.英格兰银行；2.摩根大通；3.花旗；4.

Euroclear

；凯捷金融服务研究所分析

，2024

年凯捷

FS2025

年热门趋势

#

FinancialServicesTrends2025Public©Capgemini2025

。保留所有权利

|20Citigroup

已在其成功的试点项目之后推

出了CitiTokenServicesforCash，作为实时支付和流动性解决方案的一部分

,体现了其对下一代持续在线和即时服

务的承诺。交易银行。该平台使用DLT

and

智能合约

to

降低成本和简化

流程。

3令牌化证券启用

部分所有权、加速交易和增加流动性

买方公司推出数字基金

预计将于2025年发行数字债券，

重点关注二级市场

FMI推出数字资产计划公司正在利用DLT来提高贸易生命周期中流程的效率

抵押品

资产服务

基金会计Euroclear

的数字金融市场基础设施(D-

FMI)

平台利用DLT简化证券结算

and

贸易后流程for

更快、更安全的交易

它支持数字资产和代币化证券，提高效率并降低金融市场风险。

4Ind

us

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14

610CBDC和稳定币是

开始进入主流

英格兰银行咨询数字英镑

摩根大通使用美元支持的JPMCoin图7：

DLT和标记化支持的数字资产计划Euroclear代币化证券数字货币数字流程Citi12房屋与固体填充全球人工智能支出

预计▪到达周围

到2027

年4500亿美元。

1在全球银行业，

GenAI

可以添加▪每年价值200至3400亿美元，

很大程度上通过提高和放大生产力。

1资本市场公司从▪GenAIin

软件工程

并越来越多地开始利用GenAI来推动

提

高运营效率和客户体验。

2公司正在实施

GenAI

战略

和操作▪从实验中管理过程的模型通过到

规模化实施

，用适当的控件

，

以交付

业务价值。组织支持清除Gen

AI

愿景与战略▪意识和提高技能的人▪关于

Gen

AI主动变更管理

of▪Gen

AI影响技术基础可扩展的数据平台

and▪数据管理杠杆

技术合作伙伴▪(如:hyperscalers)▪绿色计算

and

高效模型AI运营模式Gen

AI产品组合的管理▪企业内在价值计量具有端到端的多元化团队▪用例责任Gen

AI

卓越中心

to▪

负责和可解释道德和法律

AI用法▪指导方针连续监测

of▪AI生成的内容可审核性和可解释性▪资料来源：

1.标准普尔全球；2.凯捷；凯捷金融服务分析研究所

，2024年凯捷

FS2025

年热门趋势

#

FinancialServicesTrends2025Public©Capgemini2025

。保留所有权利

|21趋势

8利用生成式AI资本市场组织正在利用GenAI寻求竞争优势效率和差异化Ind

us

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14

610背景,

以创造可操作的见解，图8：

GenAI驱动企业的关键维度Gen

AI解决方案支持高效交付房屋与固体填充更多使用先进的GenAI分析来支持研究、投资决策和投资组合▪客户互动和运营效率将.得到优化

通过客户端查询的自动化

，▪报告

，

以及将非结构化数据转换为结构化见解，减少电子邮件量和

改进异常管理流程。利用GenAI将加强金融犯罪检测、风险监控、实时监管和法律▪更多遗留系统将实现现代化

使用GenAI驱动的文档

，代码.转换，▪平台更新，

以及

GenAI辅助软件工程

包括代码生成和测试。趋势

8利用生成式AI资本市场组织通过使用生成性人工智能（GenAI）来创造可操作的洞察、效率和差异化，以寻求竞争优势。摩根大通为机构投资者推出了一套新的

股票指数-称为Quest

IndexGPT-

使

用OpenAI

的GPT-4

大型语言模型(LLM

)

，

用于生成与特定主题相关的关键字

.

The然后使用关键字来识别关于提到这些关键字的公司的新闻文章。

2SociétéGenerale集团的投资组合中有

超过

170个基于人工智能的应用案例，包括用于反欺诈措施的智能过滤工具和自动...招股说明书阅读工具

，所有

帮助执行其人工智能战略，

到2025年预计

创造5亿欧元的价值。

1Ind

us

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14

610资料来源：

1.法国兴业银行；2.JPM

Insights

；凯捷金融服务分析研究所

，2024

年凯捷FS2025年热门趋势

#

FinancialServicesTrends2025影响文档支持和ESG监督，从而

优化风险管理、合规和控制摩根大通公司。法国兴业银行管理将帮助

提高创收Public©Capgemini2025

。保留所有权利

|22房屋与固体填充背景北美

成功实施T+

1

结算▪周期

2024

年5

月，

与美国

确认率达到>98%while

失败的贸易利率维持在<4%

的水平

在执行后期间。

1全球55％

的股票市场现在以T+

1

交易▪（或更快）的循环周期，包括印度、中国和美国。英国和欧盟正在

设定时间表，要求在2025年实施交易后流程的强制性规定。

潜在

的2027年实施日期。

2,3,4SEC强调

，美国

受益于拥有一个▪宣布实施日期

以及一个

小心计划的时间表和时间表。

5资料来源

：