保险顾问聘请协议书

保险顾问聘请协议书甲方（聘请方）：姓名：______________________身份证号：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方（受聘方）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方有聘请保险顾问提供专业保险咨询及相关服务的需求，乙方具备提供该等服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：一、服务内容及要求（一）服务内容1.保险咨询为甲方提供关于各类保险产品的详细信息，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、意外险等，解释保险条款、保障范围、理赔流程等内容。根据甲方的具体情况和需求，分析不同保险产品的适用性，为甲方提供专业的保险建议，协助甲方选择最适合的保险方案。2.方案设计综合考虑甲方的家庭状况、财务状况、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的保险规划方案，确保甲方获得全面、合理的保险保障。对设计好的保险方案进行详细讲解，使甲方充分理解方案的内容、优势以及预期效果，解答甲方对方案的疑问。3.协助投保指导甲方填写保险投保申请文件，确保填写信息的准确性和完整性。协助甲方整理和提交投保所需的各类资料，包括但不限于身份证明、收入证明、健康状况证明等，与保险公司进行沟通协调，推动投保流程的顺利进行。4.保单管理定期跟踪甲方持有的保险保单状态，提醒甲方续保时间、缴费金额等重要信息，确保保单持续有效。协助甲方办理保险合同的变更、退保、理赔等相关手续，提供必要的指导和支持，维护甲方在保险合同中的合法权益。5.风险管理培训根据甲方的行业特点和生活实际，为甲方提供风险管理知识培训，提高甲方的风险意识和风险管理能力。分享各类风险防范案例和应对策略，帮助甲方更好地识别和应对潜在风险。（二）服务要求1.乙方应具备合法有效的保险顾问执业资格，熟悉各类保险法律法规和行业规范，具备丰富的保险专业知识和实践经验，能够为甲方提供准确、专业、全面的服务。2.乙方提供服务时应秉持客观、公正、诚信的原则，如实告知甲方保险产品的相关信息，不得隐瞒或夸大产品的收益、保障范围等内容，不得误导甲方做出不合理的保险决策。3.乙方应根据甲方的实际情况和需求，及时、高效地为甲方提供服务，对甲方提出的问题和需求应在合理时间内给予回复和解决，确保服务的及时性和质量。4.乙方应对在服务过程中知悉的甲方个人信息、财务状况等隐私信息严格保密，不得泄露给任何第三方，除非法律法规另有规定或经甲方书面同意。二、服务期限本协议服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。协议期满前，双方如无异议，则自动延续____年。三、费用及支付方式（一）费用标准甲方应向乙方支付的服务费用为人民币____元/年（大写____元整）。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订后的__个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币____元（大写____元整）。2.对于后续年度的服务费用，甲方应在每年服务期限开始前的__个工作日内支付。3.乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供专业、准确、及时的保险顾问服务。有权对乙方提供的服务质量进行监督和评价，提出合理的意见和建议。在乙方违反本协议约定或提供的服务不符合要求时，有权要求乙方采取补救措施或解除本协议，并要求乙方退还已收取的部分或全部服务费用。2.义务向乙方如实提供与保险咨询、方案设计、投保等相关的个人信息、家庭状况、财务状况、风险状况等资料，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定的时间和方式向乙方支付服务费用。积极配合乙方开展服务工作，包括但不限于参加乙方组织的风险管理培训、按照乙方要求提供相关资料等。在保险合同履行过程中，及时向乙方通报与保险合同有关的重要事项，如发生保险事故等情况。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和需求，独立开展保险顾问服务工作，包括但不限于进行保险产品分析、设计保险方案等。在甲方违反本协议约定或未按照约定支付服务费用时，有权要求甲方支付费用并承担违约责任，或暂停服务直至甲方履行义务。2.义务按照本协议约定的服务内容和要求，为甲方提供专业、全面、优质的保险顾问服务，确保服务质量符合行业标准和甲方期望。定期对甲方的保险保障状况进行评估和分析，根据甲方情况的变化及时调整保险方案，确保保险方案的有效性和适应性。对甲方在保险合同签订、履行过程中遇到的问题，及时提供专业的法律建议和解决方案，维护甲方的合法权益。协助甲方处理保险理赔事宜，积极与保险公司沟通协调，争取最大程度的理赔权益，但不承担保险公司拒赔或部分拒赔的责任。如因法律法规、政策变化或保险公司产品调整等原因导致已为甲方设计的保险方案需要变更或调整，应及时通知甲方，并协助甲方办理相关手续。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定的时间和方式支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的____%向乙方支付违约金。逾期超过__日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致乙方基于该等信息提供的服务存在失误或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于乙方因此遭受的经济损失、律师费、诉讼费等。3.若甲方擅自解除本协议或违反本协议约定的其他义务，应向乙方支付相当于剩余服务期限服务费用总额__%的违约金，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容、服务要求或服务期限提供服务，应按照当年度服务费用总额的__%向甲方支付违约金。同时，乙方应采取补救措施，确保服务质量达到协议要求，如因乙方原因给甲方造成损失的，还应承担赔偿责任。2.若乙方泄露甲方隐私信息，应立即采取措施消除影响，并向甲方支付相当于当年度服务费用总额__%的违约金。如因乙方泄露隐私信息给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于甲方因此遭受的直接经济损失、精神损害赔偿等。3.若乙方在提供服务过程中存在欺诈、误导等行为，应退还甲方已支付的全部服务费用，并按照已收取服务费用总额的__%向甲方支付违约金。同时，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于甲方基于错误决策购买保险产品导致的损失等。六、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为本协议生效之日起__年。七、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议