银行结算管理协议书

银行结算管理协议书甲方：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲乙双方在经济活动中的业务往来需要，为规范银行结算行为，保障双方合法权益，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，就银行结算管理事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述本协议所涉及的标的物为甲乙双方在经济活动中发生的各类款项结算服务，包括但不限于支票、汇票、本票、汇兑、委托收款、托收承付等银行结算方式。乙方作为甲方的合作银行，负责为甲方提供全面、安全、高效的银行结算服务，确保甲方资金的及时收付和流转。二、权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照国家法律法规及本协议约定，及时、准确地办理各项银行结算业务。对乙方提供的银行结算服务质量进行监督，如发现问题有权要求乙方及时解决并给予合理说明。在符合法律法规和银行规定的前提下，自主选择银行结算方式和办理结算业务的时间、地点。2.义务按照国家法律法规及本协议约定，在乙方开立相应的银行结算账户，并遵守乙方关于账户管理的各项规定。向乙方提供真实、准确、完整的结算业务资料，包括但不限于开户申请书、营业执照副本、法定代表人身份证明、授权委托书等，并对资料的真实性、合法性和完整性负责。按照乙方的要求，妥善保管银行结算凭证、印章、密码等重要物品，因甲方保管不善导致的风险和损失由甲方自行承担。在办理银行结算业务时，严格遵守国家法律法规和乙方的业务操作规程，确保结算业务的真实性、合法性和合规性。按照约定及时足额支付银行结算手续费、工本费等相关费用。（二）乙方权利义务1.权利有权要求甲方按照国家法律法规及本协议约定，履行各项义务，提供真实、准确、完整的结算业务资料。按照国家法律法规和银行规定，对甲方的银行结算账户进行管理和监督，有权根据甲方的业务情况和风险状况，采取相应的风险控制措施。按照约定收取银行结算手续费、工本费等相关费用。2.义务按照国家法律法规及本协议约定，为甲方提供安全、便捷、高效的银行结算服务，确保甲方资金的及时收付和流转。配备专业的银行结算业务人员，为甲方提供业务咨询和指导，解答甲方在结算业务过程中遇到的问题。对甲方提交的银行结算凭证进行认真审核，确保凭证的真实性、合法性和完整性，对审核无误的凭证及时办理结算手续。按照国家法律法规和银行规定，对甲方的银行结算账户信息予以保密，不得泄露甲方的商业秘密和账户信息，但法律法规另有规定或司法机关依法要求的除外。定期向甲方提供银行结算业务对账单、账户余额信息等资料，确保甲方及时了解账户资金变动情况。因乙方自身原因导致甲方银行结算业务出现延误、差错等问题，乙方应承担相应的责任，并采取积极措施予以解决，减少甲方的损失。三、结算方式及流程（一）支票结算1.甲方如需使用支票进行结算，应按照乙方的要求填写支票内容，并在支票上加盖预留银行印鉴。2.甲方将填写完整的支票交付给收款人或持票人后，收款人或持票人应在规定的提示付款期限内，将支票送交乙方开户银行办理结算。3.乙方开户银行收到支票后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，审核无误后办理款项支付手续，并将款项划转至收款人账户。（二）汇票结算1.银行汇票甲方如需使用银行汇票进行结算，应向乙方提出申请，并填写银行汇票申请书，注明收款人名称、汇票金额、用途等内容。乙方审核甲方提交的申请书无误后，按照甲方要求签发银行汇票，并将银行汇票交付给甲方。甲方将银行汇票交付给收款人或持票人后，收款人或持票人应在规定的提示付款期限内，将银行汇票送交乙方开户银行办理结算。乙方开户银行收到银行汇票后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，审核无误后办理款项支付手续，并将款项划转至收款人账户。2.商业汇票商业承兑汇票甲方作为付款人，如需使用商业承兑汇票进行结算，应按照乙方的要求签发商业承兑汇票，并在汇票上加盖预留银行印鉴。甲方将商业承兑汇票交付给收款人后，收款人应在汇票到期日前，将商业承兑汇票送交其开户银行办理委托收款手续。收款人开户银行将商业承兑汇票寄交乙方开户银行，乙方开户银行收到汇票后，通知甲方付款。甲方应在收到通知的当日通知银行付款，乙方开户银行在接到甲方付款通知的次日起3日内未收到付款人的拒绝付款证明，且未收到其账户余额不足支付的通知，视为同意付款，乙方开户银行应于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时，将票款划给收款人开户银行。银行承兑汇票甲方如需使用银行承兑汇票进行结算，应向乙方提出申请，并填写银行承兑汇票申请书，注明收款人名称、汇票金额、用途、承兑期限等内容。乙方审核甲方提交的申请书无误后，与甲方签订银行承兑协议，并按照协议约定收取承兑手续费。乙方根据甲方的申请，在银行承兑汇票上加盖汇票专用章，并由法定代表人或其授权代理人签章后，将银行承兑汇票交付给甲方。甲方将银行承兑汇票交付给收款人后，收款人应在汇票到期日前，将银行承兑汇票送交其开户银行办理委托收款手续。收款人开户银行将银行承兑汇票寄交乙方开户银行，乙方开户银行在汇票到期日凭票向承兑申请人收取票款。如承兑申请人账户余额不足支付，承兑银行应按照承兑协议的约定，对承兑申请人执行扣款，并对尚未扣回的承兑金额每天按万分之五计收罚息。（三）本票结算1.甲方如需使用本票进行结算，应向乙方提出申请，并填写银行本票申请书，注明收款人名称、本票金额、用途等内容。2.乙方审核甲方提交的申请书无误后，按照甲方要求签发银行本票，并将银行本票交付给甲方。3.甲方将银行本票交付给收款人或持票人后，收款人或持票人应在规定的提示付款期限内，将银行本票送交乙方开户银行办理结算。4.乙方开户银行收到银行本票后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，审核无误后办理款项支付手续，并将款项划转至收款人账户。（四）汇兑结算1.甲方如需使用汇兑进行结算，应向乙方填写信汇凭证或电汇凭证，注明收款人名称、账号、汇入地点、汇入银行名称、汇款金额、汇款用途等内容，并在凭证上加盖预留银行印鉴。2.乙方审核甲方提交的凭证无误后，按照甲方要求办理汇兑手续，将款项汇往收款人指定的汇入银行。3.汇入银行收到汇款后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，审核无误后将款项转入收款人账户。（五）委托收款结算1.甲方作为收款人，如需使用委托收款进行结算，应向其开户银行提交委托收款凭证和有关债务证明，注明付款人名称、付款人账号、收款人名称、收款人账号、委托收款金额、委托收款事项等内容，并在凭证上加盖预留银行印鉴。2.甲方开户银行受理甲方的委托收款申请后，将委托收款凭证和有关债务证明寄交付款人开户银行。3.付款人开户银行收到委托收款凭证和有关债务证明后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，通知付款人付款。4.付款人应在接到通知的当日书面通知银行付款。付款人未在接到通知日的次日起3日内通知银行付款的，视同付款人同意付款，银行应于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时，将款项划给收款人。付款人提前收到由其付款的债务证明，应通知银行于债务证明的到期日付款。付款人未于接到通知日的次日起3日内通知银行付款，付款人接到通知日的次日起第4日在债务证明到期日之前的，银行应于债务证明到期日将款项划给收款人。（六）托收承付结算1.甲方作为收款人，如需使用托收承付进行结算，必须具有商品交易，以及因商品交易而产生的劳务供应的款项。代销、寄销、赊销商品的款项，不得办理托收承付结算。2.甲方办理托收承付结算，应向其开户银行提交托收凭证和有关交易单证，注明付款人名称、付款人账号、收款人名称、收款人账号、托收承付金额、托收承付事项等内容，并在凭证上加盖预留银行印鉴。3.甲方开户银行受理甲方的托收承付申请后，将托收凭证和有关交易单证寄交付款人开户银行。4.付款人开户银行收到托收凭证和有关交易单证后，按照国家法律法规和银行规定进行审核，通知付款人付款。5.付款人应在承付期内审查核对，安排资金。承付货款分为验单付款和验货付款两种：验单付款的承付期为3天，从付款人开户银行发出承付通知的次日算起（承付期内遇法定休假日顺延）。付款人在承付期内，未向银行表示拒绝付款，银行即视作承付，并在承付期满的次日（法定休假日顺延）上午银行开始营业时，将款项划给收款人。验货付款的承付期为10天，从运输部门向付款人发出提货通知的次日算起。对收付双方在合同中明确规定，并在托收凭证上注明验货付款期限的，银行从其规定。付款人收到提货通知后，应即向银行交验提货通知。付款人在银行发出承付通知的次日起10天内，未收到提货通知的，应在第10天将货物尚未到达的情况通知银行。在第10天付款人没有通知银行的，银行即视作已经验货，于10天期满的次日上午银行开始营业时，将款项划给收款人；在第10天付款人通知银行货物未到，而以后收到提货通知没有及时送交银行，银行仍按10天期满的次日作为划款日期，并按超过的天数，计扣逾期付款赔偿金。四、结算手续费及相关费用（一）结算手续费甲方应按照乙方规定的收费标准，向乙方支付银行结算手续费。具体收费标准如下：1.支票结算：每笔[X]元。2.银行汇票结算：按票面金额的[X‰]收取，最低[X]元。3.商业汇票结算：商业承兑汇票：每笔[X]元。银行承兑汇票：按票面金额的[X‰]收取，最低[X]元。4.本票结算：按票面金额的[X‰]收取，最低[X]元。5.汇兑结算：信汇每笔[X]元，电汇每笔[X]元。6.委托收款结算：每笔[X]元。7.托收承付结算：按托收金额的[X‰]收取，最低[X]元。（二）其他费用除结算手续费外，甲方还应承担因办理银行结算业务而产生的其他相关费用，如工本费、挂失费、查询费等。具体费用标准按照乙方规定执行。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照国家法律法规及本协议约定履行义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。如因甲方提供虚假结算业务资料、未按时足额支付相关费用等原因，给乙方造成经济损失的，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失。2.甲方违反银行结算账户管理规定，如出租、出借银行结算账户，或利用银行结算账户套取银行信用等，乙方有权责令甲方改正，并按照国家法律法规和银行规定给予相应处罚。甲方应承担由此给乙方造成的一切损失。3.甲方未按照约定及时足额支付银行结算手续费、工本费等相关费用的，每逾期一日，应按照未支付金额的[X‰]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停为甲方办理银行结算业务，并要求甲方支付全部欠费及违约金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照国家法律法规及本协议约定履行义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。如因乙方延误办理结算业务、审核失误等原因，给甲方造成经济损失的，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失。2.乙方违反保密义务，泄露甲方商业秘密和账户信息的，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.乙方未按照约定为甲方提供安全、便捷、高效的银行结算服务，或未按照国家法律法规和银行规定办理结算业务的，甲方有权要求乙方改正，并赔偿甲方因此遭受的损失。乙方应采取积极措施改进服务质量，确保甲方结算业务的正常进行。六、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，甲乙双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X