银行托管业务测试题库汇编

学习-----好资料一、单项选择题 2

托管业务基础知识 2

交易及专项资金托管业务 3

信托计划保管业务 8

证券公司资产管理托管业务

商业银行理财产品托管业务

股权投资基金托管业务

企业年金基金托管业务

基金专户业务

托管营运业务 二、多项选择题

托管业务基础知识

交易及专项资金托管业务

信托计划保管业务

证券公司资产管理托管业务 42

商业银行理财产品托管业务 44

股权投资基金托管业务 45

企业年金基金托管业务 47

基金专户业务 52

托管营运业务 56三、判断题

托管业务基础知识

交易及专项资金托管业务

信托计划保管业务

证券公司资产管理托管业务

商业银行理财产品托管业务

股权投资基金托管业务

企业年金基金托管业务

基金专户业务

托管营运业务 更多精品文档学习-----好资料更多精品文档（二〇一三年六月）（）A.管理B.代管C.信托D.监督A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构A.投资管理人B.独立第三方A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

交易及专项资金托管业务A.信托资金托管业务B.专项资金托管业务C.其他资金托管业务D.交易资金托管业务A.总行内控与法律合规部B.总行托管业务部C.总行大客户部D.总行机构业务部A.机构层级B.主管层级C.客户层级A.付款委托人B.收款委托人C.收、付款委托人A.每周B.每月C.每旬学习-----好资料更多精品文档A.预留印鉴卡，客户印章B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章B.B级(含)以上C.C级(含)以上A.一级分行B.二级分行C.一级支行的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资B.专人递送场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具A.协议B.市场C.零费率21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，A.一级分行或直属分行B.二级分行C.一级支行22、()是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手A.《业务开办通知书》B.《资金到账通知书》C.《委托付款通知书》学习-----好资料更多精品文档A.客户基本情况、信用状况、资金去向B.客户基本情况、信用状况、资金来源等C.客户基本情况A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款A.资产业务收入B.负债业务收入学习-----好资料更多精品文档A.降低收费额B.突出产品价值C.突出产品可垫款优势28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时部门应重点履A.客户B.业务综合管理C.经办网点29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制的不当A.敏感信息，知情人B.市场信息，管理人C.债券价格信息，委托人

信托计划保管业务（）A.证监会B.银监会学习-----好资料更多精品文档（）（）A.一年B.二年C.三年D.五年A.证监会B.人民银行C.银监会（地方银监局）D.保监会A.投资管理B.投资监督C.发起信托计划D.投资顾问A.证券公司B.信托公司C.保管银行D.投资顾问公司A.证券类信托计划B.非证券类信托计划C.结构化信托计划D.非结构化信托计划37、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，A.二级分行B.一级分行C.总行（机构业务部）D.总行（托管业务部）A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.代理推介有权审批行A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.总行机构部40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，A.托管业务部分部B.总行托管业务部C.总行机构业务部D.保管专户开户行41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，A.一级支行B.总行托管业务部C.一级分行学习-----好资料更多精品文档A.1（）

证券公司资产管理托管业务法》要求，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为()万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛46、券商定向资产托管业务经办行接受证（）A.证券公司B.开户行学习-----好资料更多精品文档()；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每50、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于()万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万学习-----好资料更多精品文档52、证券公司将其所管理的集合资产管理计（）向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划（）A.银监会B.证监会C.保监会D.人民银行56、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，学习-----好资料更多精品文档（）A.企业上市B.股权转让C.股权回购D.股转债退出A.流通股票B.未上市企业股权A.一个月一次B.一个季度一次C.半年一次（）（）（）引》的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：()A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介（）

企业年金基金托管业务A.缴费归集B.建立企业年金基金企业账户和个人账户C.会计核算和估值67、企业年金基金由企业缴费、及企业年金基金投资运营收益B.职工个人缴费C.工会缴费A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立养老保障；而企业年金则大多采用现收现付制，实行个人保障A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴B.具有相应的经济负担能力学习-----好资料更多精品文档C.建立集体协商机制A.企业年金单一计划B.企业年金集合计划C.企业年金联合计划C.6%A.受托人B.托管人C.投资管理人学习-----好资料更多精品文档A.一B.二C.三A.1B.2C.3A.份额B.金额C.权益学习-----好资料更多精品文档C.10%金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投C.30% 学习-----好资料更多精品文档80、投资管理人从当期收取的管理费中，提取作为C.30%

基金专户业务C.期货交易所D.中国证券投资基金业协会学习-----好资料更多精品文档理公司应当设立专门的通过设立专项资产管理计划开展专项A.子公司B.业务部门A.一次B.两次C.三次D.四次学习-----好资料更多精品文档依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管 ()承担。学习-----好资料更多精品文档A.不动产B.货币市场工具C.普通股D.公募基金C.成立后不需要证监会备案B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作C.托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证

托管营运业务A.投资管理人B.受托人学习-----好资料更多精品文档97、场内一级清算应通过与中国证券登记结算公司进行资金交A.证券账户B.结算备付金账户A.托管人B.受托人C.投资管理人D.账户管理人A.证监会B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门C.保监会D.人力资源和社会保障部A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》C.《委托人账户信息确认书》能模块下获得已经划付成功的划款凭证？(学习-----好资料更多精品文档A.基础信息管理B.账户信息管理C.我已处理A.直接进行手工处理B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理C.报技术部门，由技术部门处理理，划款后，在CPS系统中将该指令置为支付已执A.只有普通柜员才可以注册CPS用户B.二级主管不可以注册CPS用户D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必须申请足A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回学习-----好资料更多精品文档B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转A.划款经办岗B.分部自营录入岗C.分部自营复核岗A.开户行和用户B.用户和账户信息C.开户行108、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案()?A.私募基金B.保险产品C.年金()负责清算。学习-----好资料更多精品文档A.北京分部B.上海分部C.深圳分部A.年金受托户B.年金投资户C.基金专户A.总行营运中心B.托管账户开户行C.协议存款开户行所在地的托管分部A、1B、3C、5学习-----好资料更多精品文档存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取A、1B、2C、3

托管业务基础知识A.信托计划B.其他商业银行理财产品学习-----好资料更多精品文档C.我行自主理财产品2、根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个C.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提A.全面性B.真实性C.时效性学习-----好资料更多精品文档A.管理费B.托管费C.风险费A.基金持有人B.基金发起人C.基金托管人资学习-----好资料更多精品文档9、根据《信贷资产证券化试点管理办法》有关规定，A.发起机构B.受托机构C.贷款服务机构E.证券登记托管机构

交易及专项资金托管业务负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作，A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训A.账管人B.委托人C.托管人学习-----好资料更多精品文档A.协商B.仲裁C.诉讼A.业务成本B.客户贡献度C.市场竞争A.书面C.特快专递学习-----好资料更多精品文档A.一次性B.随意性C.两次性办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需提供A.营业执照和组织机构代码证B.开户许可证C.税务登记证（国、地）A.单位交易及专项资金托管业务B.专项资金托管业务C.个人交易及专项资金托管业务A.负责协调相关部门开展此项业务，制定业务实施规范B.落实相关部门职责和岗位设置C.负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训，对辖内学习-----好资料更多精品文档D.根据总行制定的协议非制式范本和辖内业务开展具体情A.客户基本情况B.客户财务状况C.客户交易对手的经营管理水平C.可垫付资金原则明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门（岗位）职责。各务风险，检查内控制度执行情况学习-----好资料更多精品文档C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施D.网点按照业务操作规程及账户管理要求22、交易及专项资金托管业务中，委托人授权代理人订立协议的，A.授权委托书B.委托书C.身份证明文件A.付款委托人（买方）B.收款委托人（卖方）C.收款委托人（买方）A.资本金B.有监管、托管需求的的其他资金C.专项拨付资金综合管理部门、网点等部门（岗位）职责，客户部门主要负责()A.业务营销学习-----好资料更多精品文档B.业务组织C.协议签署()科目，并在科目下开立了专用账户，用于集中存放我行托管的交27、一级支行应严格客户准入管理，开展交易及专项资金托管业务，A.信用良好B.无不良信用记录及结算记录C.现金流良好、无不良记录A.融资服务B.信息类服务C.财务顾问服务学习-----好资料更多精品文档A.业务营销B.协议签署C.客户经营活动

信托计划保管业务31、信托公司可以经营以下哪些业务()A.资金信托B.动产信托C.不动产信托学习-----好资料更多精品文档A.认购风险申明书B.招募说明书C.信托计划说明书33、信托公司推介信托计划，应()C.充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则A.委托人B.受益人35、信托资金可以直接运用于()A.定向增发B.提供贷款A.信托目的C.信托计划的规模与期限学习-----好资料更多精品文档A.委托人为合格投资者C.个人收入在最近三年内每年收入超过39、信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为()学习-----好资料更多精品文档B.进行公开营销宣传C.委托金融机构进行推介A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格C.信托计划的推介机构名称E.风险警示内容41、信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容()A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解学习-----好资料更多精品文档A.受托人、保管人的名称、住所B.受托人、保管人的权利义务C.保管报告内容与格式E.保管人对信托公司的业务监督与核查A.安全保管信托财产性C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的E.定期向信托公司出具保管报告A.证券类信托计划B.结构化信托计划C.非证券类信托计划D.混合类信托计划46、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，学习-----好资料更多精品文档A.指定集中营运分部B.协议签署行47、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托A.设置专门的人员B.营运人员应经过统一培训C.配备专门的办公场所和相应的办公设施48、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托备哪些专门人员()A.经办员B.复核员C.投资监督员D.主管49、行内信托业务联动营销的相关部门有()A.大客户部B.公司业务部50、非证券类信托计划可以投资于()A.信托贷款B.信贷资产回购C.公司股权D.项目收益权

证券公司资产管理托管业务学习-----好资料更多精品文档A.托管银行结算模式C.证券交易所结算模式（）A.法律风险B.声誉风险C.市场风险A.第三方存管相关账户B.证券账户C.托管存款专户D.备付金账户础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或()A.旬B.周C.月D.季55、我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，A.定额收费B.比例费率C.最高费率A.定向资产管理计划B.非限定性集合资产管理计划学习-----好资料更多精品文档C.限定性集合资产管理计划D.限额特定集合资产管理计划

商业银行理财产品托管业务管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求()58、商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求()A.遵守国家相关法律法规B.符合国家产业政策要求B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险学习-----好资料更多精品文档A.境内二级市场公开交易的股票B.投资于股票的证券投资基金C.首次公开发行股票的申购61、按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为()A.结构型理财计划B.非结构型理财计划C.保证收益理财计划E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

股权投资基金托管业务（）A.股权投资基金受托管理机构投资经验B.股权投资基金受托管理机构股权结构C.股权投资基金投资者人数63、股权投资基金募集过程中的违规行为有：()A.在网站发布公告进行推介学习-----好资料更多精品文档A.个人独资制B.有限合伙制C.事业制D.公司制A.分管政府机关（发改委、金融办）B.股权投资基金协会、重点企业客户C.地方政府引导基金A.股权上市B.股权转让件：()A.股权投资基金受托管理机构具有证监会授予的股权投资基金B.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企C.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企学习-----好资料更多精品文档正确的是：()A.可以采取比例收费方式B.可以采取定额收费方式C.可以零收费项：()A.股权投资基金按照基金合同或基金合伙协议约定范围的对外C.股权投资基金受托管理机构是股权投资基金会计的主责任D.股权投资基金托管存续期间，发生被有权机关执行或其他不查监督。检查内容主要包括：()A.客户准入管理B.会签记录C.托管协议D.档案保管

企业年金基金托管业务学习-----好资料更多精品文档A.受托人B.账户管理人C.投资管理人A.设计企业年金方案B.企业年金基金管理方案报备C.选择企业年金管理机构A.基本养老保险B.补充养老保险C.个人储蓄A.巩固银企关系，增加业务营销突破点B.增加中间业务收入C.带来资金沉淀学习-----好资料更多精品文档A.受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财产C.托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的D.投资管理人年度提取的管理费不高于投资管理企业年金信托产品种类限于以下哪些()A.融资类集合资金信托计划B.集合资金信托计划C.为企业年金设计、发行的单一资金信托计划商业银行理财产品种类限于以下哪些()A.退休B.死亡学习-----好资料更多精品文档79、根据《企业年金基金管理办法》的要求，发生以下情形之一的，受托人应当聘请会计师事务所对企业年金计划进行审计。审计费用从企A.企业年金计划连续运作满一个会计年度时B.企业年金计划连续运作满三个会计年度时C.企业年金计划管理人职责终止时B.同一企业年金计划中，受托人与托管人不得为同一人C.同一企业年金计划中，托管人与投资管理人不得为同一人D.建立企业年金计划的企业成立企业年金理事会作为受托人的，的B.加入企业年金集合计划的委托人全部退出的学习-----好资料更多精品文档C.受托人与企业年金集合计划其他各管理机构协商一致决定终止的B.企业年金方案在职代会通过之后，如存在上级管理机构，需报C.企业年金方案需经人力资源和社会保障行政部门备案A.以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等C.及时办理清算、交割事宜A.法人受托模式B.受托人信托模式C.企业年金理事会受托模式学习-----好资料更多精品文档85、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发A.商业银行理财产品B.信托产品C.基础设施债权投资计划、特定资产管理计划

基金专户业务A.遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，B.维护证券市场的正常秩序C.保护各方当事人的合法权益87、基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，资产管理计划资产可以用于下列哪些投资()A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利学习-----好资料更多精品文档资产托管人应当按照中国证监会的相关规定，为委托财产开立专门用于以下哪些类型资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划？()A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利C.投资比例91、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，学习-----好资料更多精品文档行政法规和其他有关规定，或者违反资产管理合同约定的，应当()理公司特定客户资产管理业务中的特定客户，是指委托投资单个资产管托人在订立资产管理合同之前，应当充分向资产管理人告知其(A.风险偏好B.风险认知能力学习-----好资料更多精品文档理人向特定多个客户销售资产管理计划，应当编制投资说明书。投资说A.真实、准确、完整，B.不得有任何虚假记载A.投资比例不受限制B.只可投资香港市场C.可以计提业绩报酬D.无需委托境外代理行A.客户提出需求B.农业银行、基金管理公司与客户签署《特定资产管理合同》A.特定资产管理业务资格B.合格境内机构投资者资格C.合格境外机构投资者资格学习-----好资料更多精品文档

托管营运业务A.基金公司一对一专户理财B.基金公司一对多专户理财C.基金A.投资分配B.待遇支付A.托管产品财务专用章B.开户行财务专用章C.开户行负责人人名章A.企业年金计划B.保险产品C.证券投资基金学习-----好资料更多精品文档B.上海清算所A.安全保管企业年金计划资产C.根据投资管理人指令，向受益人发放企业年金待遇A.委托资产托管账户的开户确认B.托管账户与第三方存管账户关系的建立和协议的签约确认C.执行相关开户资料的审核D.审核确认无误后，向上海分部发送《委托人账户信息A.投资资金存管系统（即DTS系统）B.财务管理信息系统学习-----好资料更多精品文档C.ABIS系统要做哪些工作()?B.在CPS系统中注册用户C.将机构和用户申请表传真至总行D.在CPS指纹库中预留指纹包括哪些？()A.录入岗B.划款经办岗C.系统管理岗A.大额支付行号B.备注C.开户行名学习-----好资料更多精品文档A.CPS系统上线改变了营运机构和经办行之间指令传输方式。B.CPS系统上线提高了经办行指令处理效率C.CPS系统上线后，经办行不再对指令要素的正确性负有核对D.CPS二期上线之后，指令实现了从客户到经办行的直通式电的指纹编号由哪些信息组成？()A.省市代码B.身份证后四位C.网点行号息包括哪些？()A.资产负责人信息B.资产信息C.账户信息A.存单不得用于质押或者任何形式的被抵押B.不得用于转让和背书学习-----好资料更多精品文档C.本息到期或者提前支取的所有款项必须划至产品托管专户内D.本息到期或者提前支取的所有款项可以划入协议存款所在地A.基金财务专用章B.产品财务专用章C.托管专用账户开户行负责人名章115、下列哪类业务有严格的资金到账时点要求？()C.托管费B、办理协议（定期）存款开户、存入和支取学习-----好资料更多精品文档()。学习-----好资料更多精品文档

托管业务基础知识券商、信托、保险、QFII、QFII、企业年金及其他养老金、股权投资基()学习-----好资料更多精品文档转变，大力发展分行自营托管业务。()

交易及专项资金托管业务在专项资金使用过程中保障资金安全和专款多用的交易及专项资金托管的交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促行应掌握客户经营动态，防止因客户经营出现问题，对我行产生不利影经委托人签章的《委托付款通知书》和其他附件。客户部门审核确认后学习-----好资料更多精品文档易资金托管的签约账户。签约账户必须是付款委托人在经办行新开立的学习-----好资料更多精品文档

信托计划保管业务人的负债。()31、信托公司终止时，信托财产应属于其清算财产。()32、信托计划的存续期限不得少于一年。()33、信托财产的保管账户和信托财产专户不得为同一账户。()34、信托计划保管协议应明确规定保证信托计划的本金及收益。()35、混合投资类信托计划在分行集中保管运营。()务部征求意见。()理。()学习-----好资料更多精品文档办理。()39、证券公司定向资产管理计划投资范围由管理合同确定。()资产管理合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专用账户管理客户委托资产的活动。()41、我行证券公司定向资产管理托管业务实行目录准入管理制度后，各分行如拟与尚未进入目录的证券公司合作，需按照首例审批制的原则报总行审批。()同的约定，在预先确定的业务经办支行仅需开设托管存款专户。()式对委托人资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。()行的人民币理财产品。()学习-----好资料更多精品文档监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资