反洗钱3号令试题及答案

反洗钱3号令试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是（）发布的。A.中国人民银行B.银保监会C.证监会答案：A2.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。A.了解你的客户B.安全第一C.效益优先答案：A3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.现金汇款B.现钞兑换C.以上都是答案：C5.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）核实客户的有关身份信息。A.公安、工商行政管理等部门B.上级主管部门C.行业协会答案：A6.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A.半年B.一年C.两年答案：A7.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。A.反洗钱B.客户身份识别C.反恐怖主义融资答案：B8.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向（）提交。A.汇出银行B.境外金融机构C.中国反洗钱监测分析中心答案：C9.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件。A.核对并登记B.仅核对C.仅登记答案：A10.金融机构在采取客户身份识别措施时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）。A.终止为客户办理业务B.向中国人民银行报告C.继续为客户办理业务，但需记录相关情况答案：A二、多项选择题（每题2分，共20分）1.金融机构客户身份识别的措施包括（）A.核对客户身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的和交易性质答案：ABC2.客户身份识别中的“受益所有人”是指（）A.最终拥有或控制客户的自然人B.对法人或法律安排拥有超过25%股权或表决权的自然人C.对法人或法律安排拥有超过50%股权或表决权的自然人答案：AB3.金融机构有下列（）情形之一的，由中国人民银行或其分支机构责令限期改正。A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的答案：ABC4.金融机构在进行客户身份识别时，可以采取的措施有（）A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访答案：ABC5.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）A.客户身份信息B.客户身份识别过程记录C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料答案：ABC6.以下属于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度的目的有（）A.预防洗钱和恐怖主义融资活动B.规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为C.维护金融秩序答案：ABC7.金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合的要求包括（）A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件答案：ABC8.金融机构为客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。A.开立账户B.提供保管箱服务C.发放贷款答案：ABC9.金融机构识别或者重新识别客户身份，可以通过（）等途径进行。A.公安、市场监督管理等部门B.向相关金融机构核实C.互联网公开信息答案：AB10.金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（）A.实际控制客户的自然人B.交易的实际受益人C.客户的资金来源答案：AB三、判断题（每题2分，共20分）1.金融机构仅在与新客户建立业务关系时需要进行客户身份识别。（）答案：错2.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（）答案：错3.金融机构可以将客户身份识别工作完全委托给第三方。（）答案：错4.受益所有人一定是公司的法定代表人。（）答案：错5.金融机构对风险等级较低的客户可以不进行客户身份识别。（）答案：错6.为客户办理一次性金融服务时不需要进行客户身份识别。（）答案：错7.客户拒绝提供有效身份证件，金融机构仍可为其办理业务。（）答案：错8.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应能足以重现每项交易。（）答案：对9.金融机构进行客户身份识别时，不需要留存客户身份识别过程记录。（）答案：错10.金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报送客户身份资料。（）答案：错四、简答题（每题5分，共20分）1.简述客户身份识别的含义。答案：客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或进行规定金额以上一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，了解客户身份、职业、交易目的等信息的过程。2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的目的是什么？答案：目的是预防洗钱和恐怖主义融资活动，规范自身行为，为反洗钱调查、侦查提供线索和证据，维护金融秩序。3.金融机构在客户身份识别中，发现客户存在异常情况时应怎么做？答案：应进一步了解客户身份背景、交易目的、资金来源等信息，加强客户身份识别措施，必要时向相关部门报告可疑交易。4.金融机构委托第三方进行客户身份识别，需承担什么责任？答案：金融机构承担未履行客户身份识别义务的最终责任，要确保第三方按要求开展工作，且能获取相关客户信息。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论金融机构加强客户身份识别对反洗钱工作的重要性。答案：加强客户身份识别，能从源头阻断洗钱渠道，了解客户背景和交易目的，及时发现可疑交易，提升反洗钱效率，维护金融体系安全稳定，保障金融秩序健康发展。2.谈谈如何确保金融机构客户身份资料和交易记录保存的完整性和安全性。答案：建立完善管理制度和操作流程，采用安全存储技术，限制访问权限，定期备份资料。同时加强人员培训教育，提高安全意识，确保资料完整安全。3.探讨在数字化时代，金融机构客户身份识别面临的挑战及应对策略。答案：挑战有客户身份信息易被盗取、交易方式复杂等。策略包括