银行封卡协议书

银行封卡协议书甲方（发卡银行）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方（持卡人）：姓名：____________________身份证号码：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于乙方持有甲方发行的银行卡，为维护双方合法权益，规范银行卡使用行为，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经平等协商，就银行卡封卡事宜达成如下协议：一、协议背景与目的乙方知晓并同意甲方有权根据相关规定及业务规则，对乙方的银行卡进行封卡操作。本协议旨在明确双方在银行卡封卡过程中的权利义务、违约责任以及争议解决方式等事项，确保双方合法权益得到保障。二、银行卡信息1.银行卡卡号：____________________2.银行卡类型：____________________3.开户银行：____________________三、封卡情形及条件1.甲方有权封卡的情形乙方存在违反国家法律法规、监管规定或甲方银行卡章程、业务规则的行为，包括但不限于套现、恶意透支、出借银行卡、虚假交易等。乙方银行卡账户出现异常交易，如频繁大额进出账、与可疑账户发生资金往来等，经甲方合理怀疑存在风险的。乙方提供的身份信息、联系方式等发生变更后未及时通知甲方，导致甲方无法正常与乙方取得联系，影响银行卡正常使用及风险监控的。司法机关、监管机构等有权机关依法要求甲方对乙方银行卡进行冻结、止付等限制交易措施的。其他甲方根据法律法规、监管要求或自身风险防控需要认定应当封卡的情形。2.封卡条件的满足当出现上述封卡情形时，甲方将通过系统记录、短信通知、电话通知等方式向乙方发出封卡通知。封卡通知将明确告知乙方封卡的原因、依据以及封卡后的相关事项。封卡自甲方发出封卡通知之时起生效，乙方应立即停止使用被封卡的银行卡进行任何交易操作。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权根据本协议约定及法律法规、监管要求，对乙方银行卡进行封卡操作。有权要求乙方提供与银行卡使用相关的信息和资料，以便核实乙方身份及交易情况。在封卡期间，有权对乙方银行卡账户内的资金进行监管，确保资金安全。2.义务封卡前应按照本协议约定的方式向乙方发出封卡通知，告知封卡原因、依据及相关事项。对因封卡给乙方造成的直接损失，在法律法规允许的范围内，根据实际情况承担相应责任。但因乙方自身违约行为导致封卡的除外。妥善保管乙方的银行卡信息及交易记录，依法保障乙方信息安全。未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露乙方银行卡信息，但法律法规另有规定或有权机关依法要求的除外。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方对封卡行为作出合理说明，了解封卡原因及依据。对甲方封卡行为存在异议的，有权在规定期限内提出申诉，并提供相关证据证明自己不存在违约或违法违规行为。2.义务应妥善保管自己的银行卡及密码等信息，不得将银行卡转借他人使用，不得泄露密码。应按照国家法律法规、监管规定及甲方银行卡章程、业务规则使用银行卡，不得进行任何违法违规或损害甲方利益的交易行为。银行卡账户信息发生变更时，应及时通知甲方，确保甲方能够及时与乙方取得联系。接到甲方封卡通知后，应立即停止使用被封卡的银行卡，并配合甲方进行相关调查和处理工作。五、封卡后的处理措施1.账户资金处理封卡后，乙方银行卡账户内的资金将被冻结。甲方将根据封卡原因及相关法律法规、监管要求进行相应处理。如因乙方自身违约行为导致封卡，甲方有权按照相关规定及本协议约定，对乙方银行卡账户内的资金进行处置，包括但不限于划扣资金用于偿还乙方欠款、支付违约金等。如因司法机关、监管机构等有权机关依法要求封卡，甲方将按照有权机关的要求进行资金处理，配合有权机关的调查和执行工作。2.交易处理封卡后，乙方使用被封卡的银行卡进行的任何交易均视为无效交易。甲方有权拒绝受理乙方通过被封卡银行卡发起的交易请求，并对已发生的无效交易进行相应处理。乙方应自行承担因银行卡被封导致的交易失败、资金损失等后果，但因甲方过错导致的除外。六、违约责任1.乙方违约责任若乙方违反本协议约定，存在套现、恶意透支、出借银行卡、虚假交易等违约行为，导致甲方对乙方银行卡进行封卡的，乙方应承担因此给甲方造成的全部损失，包括但不限于资金损失、声誉损失、诉讼费用、律师费用等。乙方未按照本协议约定及时通知甲方银行卡账户信息变更，导致甲方无法正常与乙方取得联系，影响银行卡正常使用及风险监控的，乙方应承担相应的违约责任，甲方有权根据实际情况采取进一步的措施，包括但不限于暂停乙方银行卡部分或全部功能。2.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定的方式向乙方发出封卡通知，或因甲方过错导致乙方遭受直接损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。甲方违反本协议约定，擅自向第三方披露乙方银行卡信息的，应依法承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。七、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.甲乙双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至乙方银行卡注销或双方另行协商解除本协议之日止。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3.本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。甲方