2024基金从业考试题及答案

2024基金从业考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.安全保管基金财产答案：D2.以下不属于基金客户服务特点的是（）A.专业性B.持续性C.一次性D.时效性答案：C3.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金出现投资损失答案：D4.下列关于封闭式基金的说法，错误的是（）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式D.开放式基金比封闭式基金更有利于长期投资答案：D5.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.披露基金资产净值C.披露基金份额净值D.披露基金每日运作情况答案：A6.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A.资信评级机构B.律师事务所C.会计师事务所D.基金服务机构答案：C7.基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括（）A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.公平对待客户C.违规向他人提供基金未公开的信息D.诋毁其他基金、销售机构或销售人员答案：B8.基金管理公司的核心业务是（）A.基金销售B.投资管理C.基金运营D.风险管理答案：B9.以下关于ETF特点的说法错误的是（）A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金D.申购和赎回采用现金形式答案：D10.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金的监管机构D.基金管理人答案：C多项选择题（每题2分，共10题）1.基金与股票、债券的差异主要表现在（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金市场的参与主体有（）A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.自律组织答案：ABCD3.基金托管人的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD4.基金客户服务的流程包括（）A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.受理投诉D.客户档案管理与保密答案：ABCD5.基金管理人的内部控制原则包括（）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：ABCD6.基金信息披露的作用主要体现在（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止信息滥用答案：ABCD7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）A.审慎调查B.基金投资人风险承受能力的评价C.基金销售适用性D.基金销售搭配性答案：ABC8.以下属于货币市场基金特点的有（）A.流动性强B.风险低C.收益稳定D.投资门槛高答案：ABC9.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的份额登记答案：ABC10.基金监管的目标包括（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.增加基金投资者收益答案：ABC判断题（每题2分，共10题）1.基金管理人可以将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误2.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：正确3.基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产。（）答案：错误4.基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”。（）答案：正确5.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证披露信息的真实性、准确性和完整性。（）答案：正确6.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。（）答案：正确7.基金管理人的风险管理就是对风险的识别、评估和控制。（）答案：错误8.货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。（）答案：错误9.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：错误10.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。（）答案：正确简答题（每题5分，共4题）1.简述基金与银行储蓄存款的区别答案：性质不同，基金是收益凭证，储蓄是信用凭证；收益与风险特性不同，基金收益有波动风险，储蓄相对稳定安全；信息披露程度不同，基金需定期详细披露，储蓄披露少。2.基金管理人合规管理的基本原则有哪些答案：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。确保合规管理独立于业务运作，客观公正处理事务，依靠专业力量，与各部门协调配合。3.简述基金信息披露的内容答案：包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金份额上市交易公告书、基金资产净值、基金份额净值、基金定期报告等。4.说明基金客户服务的特点答案：专业性，需专业知识解答疑问；规范性，遵循服务规范；持续性，覆盖基金投资全过程；时效性，及时响应客户需求；全面性，提供全方位服务。讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金销售适用性在实际操作中的重要性及面临的挑战答案：重要性在于保障投资者买到适合产品，提升满意度，维护市场稳定。挑战有投资者风险认知不足难准确评估，产品复杂难精准匹配，销售机构执行可能不到位等。2.分析货币市场基金在个人资产配置中的作用答案：货币市场基金流动性强、风险低、收益稳定。可作为现金管理工具，存放短期闲置资金；在资产组合中起到稳定器作用，平衡整体风险收益，提高资金安全性和流动性。3.探讨基金托管人如何保障基金财产的安全答案：安全保管财产，设独立账户；资金清算严格把关，保证资金流