2025《合同风险评估与管理规定》

2025《合同风险评估与管理规定》第一章总则第一条为规范合同风险评估与管理工作，保障合同的合法性、合规性和有效性，维护合同双方的合法权益，依据相关法律法规及行业规范，特制定本规定。第二条本规定适用于公司及下属单位在合同订立、履行、变更、解除等全过程中的风险评估与管理活动。第三条合同风险评估与管理应当遵循合法性、全面性、及时性和可控性原则，确保风险评估的准确性和管理措施的有效性。第二章合同风险评估第四条合同风险评估是指对合同订立、履行等过程中的法律、商业、信用及operationalrisks（操作风险）进行全面识别、分析和评价的过程。第五条合同风险评估应当包括以下内容：（一）合同的合法性评估：对合同条款是否符合法律法规及政策要求进行审查；（二）合同的商业风险评估：对合同履行过程中的市场变化、经济波动等商业风险进行分析；（三）合同的信用风险评估：对合同相对方的信用状况、履约能力进行评估；（四）合同的操作风险评估：对合同履行过程中的操作流程、管理环节是否存在漏洞进行评估。第六条合同风险评估应当由合同主办部门牵头，组织法律合规部门、财务部门、业务部门等相关方共同参与，确保评估的全面性和专业性。第三章合同风险分类第七条合同风险按照风险来源和性质分为以下类别：（一）法律风险：因合同条款不符合法律法规或存在法律瑕疵导致的合同无效、违约或纠纷风险；（二）商业风险：因市场环境变化、经济波动等因素导致合同履行困难或损失的风险；（三）信用风险：因合同相对方的信用状况、履约能力不足导致的违约风险；（四）操作风险：因合同履行中的管理不善、操作失误导致的合同履行障碍或损失风险。第八条合同风险等级分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险，具体划分标准由公司另行规定。第四章合同风险管理措施第九条根据合同风险评估结果，采取相应的风险管理措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受等策略。第十条风险规避措施：（一）在合同订立前，通过市场调研、尽职调查等方式，选择信用良好、履约能力强的合同相对方；（二）在合同订立过程中，通过调整合同条款、增加担保措施等方式，降低合同履行风险；（三）对于高风险合同，应当采取终止合同或不与相对方签订合同的措施。第十一条风险降低措施：（一）在合同中设置风险分担条款，明确双方在风险发生时的责任和义务；（二）通过增加违约金、履约保证金等方式，提高合同相对方的履约动力；（三）在合同履行过程中，加强监控和管理，及时发现并解决问题。第十二条风险转移措施：（一）通过购买保险的方式，将部分合同风险转移至保险公司；（二）通过引入第三方担保或保证人等方式，将风险分散到多方主体；（三）在合同中约定由合同相对方承担部分或全部风险。第十三条风险接受措施：（一）对风险较低的合同，可以采取接受风险的策略，在合同履行过程中密切监控风险的变化；（二）对已发生的合同风险，应当及时采取补救措施，减少损失。第五章合同风险预警与控制第十四条公司应当建立合同风险预警机制，及时发现和预警合同履行中的潜在风险。第十五条合同风险预警机制包括以下内容：（一）建立合同履行监测系统，实时监控合同履行情况；（二）定期对合同履行情况进行评估和分析，及时发现风险隐患；（三）对合同相对方的信用状况进行动态评估，及时调整风险等级。第十六条对于已识别的重大风险，应当立即启动应急响应机制，采取有效措施控制风险，并及时向上级主管部门报告。第六章责任追究第十七条因合同风险评估与管理不善导致合同纠纷或损失的，应当追究相关责任人的责任。第十八条责任追究范围包括合同主办部门、法律合规部门、财务部门及相关责任人。第十九条责任追究方式包括经济处罚、行政处分及法律追究，具体处罚标准由公司另行规定。第七章附则第二十条本规定自发布之日起