退休风险管理顾问合同

退休风险管理顾问合同编号：__________

本合同由以下双方签订：

甲方（顾问方）名称：__________

甲方（顾问方）地址：__________

乙方（委托方）名称：__________

乙方（委托方）地址：__________

鉴于甲方具备丰富的退休风险管理经验，乙方希望甲方提供退休风险管理顾问服务，以帮助乙方优化退休规划，提高退休生活质量。本合同旨在明确双方的权利、义务和责任，确保合同的履行。

合同目的：甲方作为退休风险管理顾问，为乙方提供专业的退休风险管理咨询服务。

合同背景：乙方希望通过甲方的专业指导，对退休资产进行合理配置，降低退休风险，实现财务安全。

双方的责任和义务：

甲方（顾问方）责任和义务：

1.甲方应按照乙方的需求，提供专业的退休风险管理咨询服务，包括但不限于退休规划、资产配置、风险分析和投资建议。

2.甲方应确保其提供的咨询服务符合相关法律法规和行业标准，并基于充分的信息和合理的假设。

3.甲方应对乙方提供的信息保密，不得泄露给任何第三方，除非法律法规要求或者乙方的同意。

4.甲方应定期向乙方报告工作进展和咨询服务的效果，确保乙方对服务过程有清晰的了解。

5.甲方应遵守合同约定的服务期限，不得无故拖延或中断服务。

乙方（委托方）责任和义务：

1.乙方应如实提供个人信息和财务状况，以便甲方进行准确的退休风险管理服务。

2.乙方应按照合同约定支付顾问费用，并保证支付方式的合法性和及时性。

3.乙方应积极配合甲方的咨询服务，包括提供必要的文件和信息，以及参与咨询会议。

4.乙方应遵守合同约定，不得要求甲方提供超出合同范围的服务。

5.乙方应遵守合同约定的保密条款，不得泄露甲方提供的任何保密信息。

双方权利：

1.甲方有权要求乙方按照合同约定支付顾问费用。

2.甲方有权要求乙方提供必要的信息和文件，以便进行咨询服务。

3.乙方有权要求甲方提供专业的退休风险管理咨询服务。

4.乙方有权要求甲方在合同约定的服务期限内完成服务。

5.乙方有权对甲方的服务质量进行监督和评估。

双方义务：

1.甲方有义务按照合同约定提供专业的退休风险管理咨询服务。

2.甲方有义务对乙方提供的信息保密。

3.乙方有义务按照合同约定支付顾问费用。

4.乙方有义务配合甲方的咨询服务。

5.双方均有义务遵守合同约定的保密条款。

合同金额与支付方式：

本合同的总金额为人民币__________元整（￥__________），具体金额以合同签订时双方确认的金额为准。

支付方式如下：

1.首付款：合同签订后__________个工作日内，乙方应向甲方支付合同总金额的__________%，即人民币__________元（￥__________）作为首付款。

2.服务进展款：甲方完成初步退休风险管理报告后__________个工作日内，乙方应向甲方支付合同总金额的__________%，即人民币__________元（￥__________）作为服务进展款。

3.服务完成款：甲方完成全部退休风险管理服务并提交最终报告后__________个工作日内，乙方应向甲方支付合同总金额的__________%，即人民币__________元（￥__________）作为服务完成款。

4.额外费用：如因乙方提供的信息不准确或变更需求导致服务内容增加，甲方将另行向乙方报价，乙方应在收到报价后__________个工作日内支付相应费用。

支付条件：

1.甲方应在每个支付节点前向乙方提交详细的费用清单和支付通知。

2.乙方应在收到甲方提交的费用清单和支付通知后__________个工作日内完成支付。

3.支付方式为人民币转账，具体账户信息由甲方在支付通知中提供。

4.任何未按约定时间支付的款项，乙方应向甲方支付按日计算的滞纳金，滞纳金利率为__________%。

合同金额的调整：

在合同履行过程中，如因不可抗力、市场波动或其他双方约定的情况导致合同金额需要调整，双方应友好协商，并签订补充协议，以明确新的合同金额和支付方式。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.甲方违约：

a.如甲方未能在合同约定的服务期限内完成服务，应向乙方支付合同总金额的__________%作为违约金。

b.如甲方泄露乙方提供的信息，应立即停止泄露行为，并赔偿乙方因信息泄露造成的全部损失。

2.乙方违约：

a.如乙方未按合同约定支付款项，应向甲方支付滞纳金，滞纳金利率为__________%。

b.如乙方要求甲方提供超出合同范围的服务，应支付甲方因额外服务产生的合理费用。

二、争议解决

1.争议解决方式：双方应首先通过友好协商解决合同履行过程中产生的争议。协商期限为自争议发生之日起__________个工作日。

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至以下机构解决：

a.诉讼：争议提交至合同签订地人民法院管辖。

b.仲裁：争议提交至__________仲裁委员会仲裁，仲裁裁决为终局裁决，对双方具有法律约束力。

3.争议解决过程中，除正在解决的争议外，双方应继续履行合同的其他条款。

4.适用法律：本合同的订立、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

5.管辖法院：如选择诉讼解决争议，合同双方同意将争议提交至合同签订地人民法院管辖。

三、不可抗力

1.不可抗力事件：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

2.不可抗力处理：如发生不可抗力事件，导致一方无法履行合同，该方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。

3.不可抗力事件持续期间，合同各方应暂停履行合同，待不可抗力事件消除后，按原合同继续履行。

4.如不可抗力事件导致合同无法履行，双方应协商解决合同解除问题。如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

附则：

一、生效条件

本合同自双方签字盖章之日起生效。合同生效前，任何一方不得单方面改变或撤销合同内容。

二、有效期

本合同的有效期为__________年，自合同生效之日起计算。合同期满后，如双方无异议，本合同可自动续期__________年。

三、变更和终止条款

1.变更：在合同有效期内，如因不可抗力、法律法规变化等原因，导致合同内容需要变更，双方应协商一致，签订书面变更协议，变更后的协议与本合同具有同等法律效力。

2.终止：

a.合同期满后，如双方无异议，合同自然终止。

b.在合同有效期内，如一方违约，另一方有权通知违约方终止合同，并要求违约方承担相应的违约责任。

c.如发生不可抗力事件，导致合同无法履行，双方应协商解除合同，并各自承担因不可抗力造成的损失。

3.合同终止后，双方应按照合同约定或法律法规的规定，妥善处理合同终止后的遗留问题。

四、通知

1.除非合同另有约定，所有通知应以书面形式发送，并通过以下方式送达：

a.邮寄：以挂号信方式寄送至对方地址，以邮戳日期为准。

b.传真或电子邮件：以发送成功确认为准。

2.任何一方变更地址、联系方式，应在变更后__________个工作日内通知对方。

五、合同解除

1.在合同有效期内，如一方违反合同约定，另一方有权解除合同，并要求赔偿损失。

2.合同解除后，双方应立即停止履行合同义务，并按照合同约定处理善后事宜。

六、不可分割条款

本合同中的任何条款，不论在形式上还是实质上，均为不可分割的组成部分，任何条款的无效或被撤销，不影响其他条款的效力。

七、法律适用和争议解决

本合同的订立、效力、解释、履行、终止及争议解决均适用中华人民共和国法律。如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院或仲裁机构解决。

八、其他

本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

附件：

1.需求文档：详细描述乙方退休风险管理需求的文档，包括但不限于退休目标、财务状况、风险承受能力等。

2.设计方案：甲方根据需求文档提供的退休风险管理方案，包括资产配置建议、投资策略、风险控制措施等。

3.技术规格：如涉及技术实施，应提供相关技术规格文档，包括硬件设备、软件系统等的技术要求。

4.顾问资质证明：甲方提供其专业资格证明文件，如注册金融规划师、退休规划师等资格证书的复印件。

5.保密协议：双方签订的保密协议，确保在合同履行过程中，双方对涉及的商业秘密和客户信息进行保密。

6.服务流程图：展示甲方提供服务流程的图表，便于乙方了解服务的具体步骤和实施过程。

7.服务报告模板：甲方提供的服务报告模板，包括但不限于退休风险管理分析、投资建议、风险评估等内容。

8.付款凭证：乙方支付顾问费用的相关凭证，包括银行转账记录、发票等。

9.合同变更记录：如合同内容有变更，应记录变更的具体内容、时间、双方签字等。

10.其他相关文件：根据合同履行过程中可能产生的其他文件