保险外勤管理制度

保险外勤管理制度总则1.目的为加强公司保险外勤人员的管理，规范外勤人员的行为，提高工作效率和服务质量，确保公司业务的顺利开展，特制定本管理制度。2.适用范围本制度适用于公司全体保险外勤人员。3.管理原则依法合规原则：严格遵守国家法律法规及保险行业相关规定开展业务。诚信服务原则：秉持诚信理念，为客户提供优质、专业的保险服务。业绩导向原则：以业务业绩为重要考核指标，激励外勤人员积极拓展业务。公平公正原则：在制度执行、考核评价等方面做到公平公正，保障外勤人员权益。人员招聘与入职1.招聘标准具备良好的沟通能力和销售技巧，能够有效与客户沟通并促成业务。具有较强的责任心和服务意识，愿意为客户提供优质的保险服务。高中及以上学历，有保险行业相关经验者优先。品行端正，无不良记录。2.招聘流程发布招聘信息：通过公司官网、招聘平台、社交媒体等渠道发布招聘信息。简历筛选：对收到的简历进行筛选，确定符合条件的候选人。面试：组织面试，包括初试和复试，全面了解候选人的综合素质和业务能力。背景调查：对拟录用人员进行背景调查，核实其提供信息的真实性。录用：经面试和背景调查合格后，办理录用手续。3.入职手续新员工入职时需填写入职登记表，提交相关证件复印件（身份证、学历证等）。签订劳动合同和保密协议，明确双方权利和义务。参加公司组织的新员工培训，了解公司基本情况、业务流程、产品知识等。工作职责与规范1.客户拓展与维护积极开拓保险市场，寻找潜在客户，通过电话、拜访、活动等方式建立客户关系。定期回访客户，了解客户需求变化，提供专业的保险咨询和建议，维护良好的客户关系。及时处理客户投诉和理赔事宜，确保客户满意度。2.业务销售向客户介绍公司各类保险产品，根据客户需求制定个性化的保险方案。协助客户办理保险投保手续，确保投保信息准确无误。完成公司下达的业务销售任务，包括保费收入、新单数量等指标。3.信息收集与反馈收集市场信息，包括竞争对手动态、客户需求变化等，及时反馈给公司相关部门。协助公司开展市场调研，提供相关数据和建议。4.工作规范遵守公司考勤制度，按时上下班，不得无故迟到、早退或旷工。保持良好的职业形象，穿着整洁得体，言行举止文明规范。严格遵守公司保密制度，不得泄露客户信息和公司商业机密。积极参加公司组织的培训和会议，不断提升业务能力和综合素质。考勤管理1.正常出勤外勤人员应按照公司规定的工作时间出勤，正常工作时间为[具体工作时间]。因业务需要外出拜访客户或开展活动的，需提前向主管领导报备。2.请假制度外勤人员如需请假，应提前填写请假申请表，注明请假事由、请假天数等，按照审批流程进行审批。请假1天以内的，由主管领导审批；请假1天以上3天以内的，由部门经理审批；请假3天以上的，由公司分管领导审批。请假未经批准擅自离岗的，按旷工处理。3.旷工处理旷工1天的，扣除当日基本工资的2倍，并给予警告处分。旷工2天的，扣除当日基本工资的3倍，扣除当月绩效奖金的50%，并给予记过处分。旷工3天及以上的，视为自动离职，公司解除劳动合同，不予支付当月工资及奖金。薪酬福利1.薪酬结构外勤人员薪酬由基本工资、绩效工资、业务提成等部分组成。基本工资根据岗位级别和工作经验确定，为员工提供基本生活保障。绩效工资根据员工的工作业绩、工作表现等考核指标进行发放，体现多劳多得。业务提成按照员工完成的业务量和对应的提成比例计算，鼓励员工积极拓展业务。2.业务提成标准不同险种的业务提成比例根据公司政策和产品特点确定，具体标准另行公布。业务提成在业务保费到账且保单生效后发放。3.福利政策公司为外勤人员缴纳社会保险，包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险。根据公司经营情况和员工表现，发放年终奖金。为员工提供培训机会、晋升空间等福利，帮助员工提升职业能力和发展前景。考核管理1.考核周期对保险外勤人员的考核分为月度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，主要考核员工当月的工作业绩、工作表现等。年度考核于次年1月份进行，综合全年的考核情况，确定员工的年度考核结果。2.考核指标工作业绩指标：包括保费收入、新单数量、客户拓展数量等。工作表现指标：包括工作态度、服务质量、团队协作等。专业能力指标：包括保险知识掌握程度、销售技巧运用能力等。3.考核方式考核采取自评、上级评价、客户评价相结合的方式。自评由员工本人对自己当月或全年的工作进行总结和评价。上级评价由员工的主管领导根据员工的工作表现和业绩进行评价。客户评价通过客户满意度调查等方式收集客户对员工服务的评价。4.考核结果应用月度考核结果与绩效工资挂钩，考核优秀的员工给予绩效工资上浮，考核不达标者给予绩效工资下浮。年度考核结果作为员工晋升、奖励、调薪等的重要依据。连续两个年度考核不达标且无明显改进的，公司有权解除劳动合同。培训与发展1.培训计划公司制定年度培训计划，根据外勤人员的业务需求和发展阶段，安排各类培训课程。培训内容包括保险基础知识、产品知识、销售技巧、客户服务等方面。2.培训方式内部培训：由公司内部资深讲师或业务骨干进行授课，分享经验和知识。外部培训：选派优秀员工参加行业内专业机构组织的培训课程，提升专业水平。在线学习：利用公司内部学习平台，提供在线学习资源，方便员工随时随地学习。3.职业发展规划公司为外勤人员提供明确的职业发展通道，包括业务专员、业务主管、部门经理等职位晋升。根据员工的个人能力和业绩表现，为员工制定个性化的职业发展规划，帮助员工实现职业目标。奖惩制度1.奖励制度对在业务拓展、客户服务、团队协作等方面表现优秀的外勤人员，给予以下奖励：物质奖励：颁发奖金、奖品等。精神奖励：授予荣誉称号、公开表彰等。晋升机会：优先晋升到更高职位。具体奖励标准和条件根据公司实际情况另行制定。2.惩罚制度对违反公司规章制度、工作业绩不达标、服务质量差等的外勤人员，给予以下惩罚：警告：对轻微违规行为给予口头或书面警告。罚款：根据违规情节轻重，处以一定金额的罚款。降职：对工作表现严重不佳的员工，降低职位级别。解除劳动合同：对严重违反公司规定或多次违规的员工，解除劳动合同。具体惩罚标准和条件按照公司相关规定执行。风险管理1.业务风险防控外勤人员在开展业务过程中，应严格遵守保险法律法规和公司业务流程，确保业务操作合法合规。加强对客户风险评估，避免承保高风险客户，防范业务风险。及时关注市场动态和政策变化，调整业务策略，降低市场风险。2.客户信息安全管理外勤人员应妥善保管客户信息，不得泄露、出售或非法使用客户信息。在业务办理过程中，严格按照公司规定的流程和权限操