期货公司结算员笔试试题及答案

期货公司结算员笔试试题姓名_________________考试时间_________________分数_________________一、单项选择题（每题2分，共20分）1.期货结算业务中，负责最终清算和风险控制的机构是（）A.期货交易所B.期货公司C.中国证监会D.客户本人答案：A2.客户申请期货合约交割，结算员需重点核对的信息是（）A.客户交易昵称B.持仓合约数量与规格C.客户家庭住址D.客户学历证书答案：B3.根据《期货市场客户开户管理规定》，结算数据中客户身份信息的保存期限为（）A.交易结束后5年B.交易结束后10年C.客户销户后10年D.客户销户后20年答案：D4.期货结算时，“逐日盯市”产生的浮动盈亏需（）A.当日划入客户账户B.仅记录不划转C.月末统一结算D.忽略不计答案：B5.结算员发现客户资金存在异常划转，应首先（）A.继续办理业务B.暂停资金操作并上报反洗钱部门C.删除异常记录D.告知客户操作风险答案：B6.期货公司与交易所的结算流程中，不包括以下哪项？（）A.交易数据传输B.保证金计算C.股票分红分配D.盈亏结算答案：C7.客户保证金账户可用资金为负，结算员正确的处理方式是（）A.允许透支交易B.立即通知客户追加资金或强平C.自行补足差额D.延长保证金追缴期限答案：B8.期货结算报表中，“持仓成本价”指（）A.合约最新成交价B.客户开仓时的成交均价C.当日结算价D.历史最高价答案：B9.结算员在核对结算数据时，发现与交易所数据不一致，应（）A.以期货公司数据为准B.直接修改数据C.立即与交易所沟通核对D.忽略差异继续操作答案：C10.期货合约交割结算价的确定依据是（）A.交割当日收盘价B.交割月所有成交价的平均价C.交易所规定的特定价格D.客户协商价格答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11.期货结算员的核心工作职责包括（）A.交易数据清算B.保证金监控C.交割业务处理D.客户交易策略指导答案：ABC12.期货结算业务的风险防控措施有（）A.建立保证金预警机制B.定期备份结算数据C.泄露客户持仓信息D.双人复核关键业务答案：ABD13.客户出入金操作中，结算员需验证的信息包括（）A.银行账户与客户名称一致性B.资金来源合法性C.客户身份证有效期D.客户信用评级答案：ABC14.期货结算系统的必备功能有（）A.实时数据处理B.风险指标计算C.自动交易执行D.报表生成导出答案：ABD15.期货结算账单应包含的内容有（）A.持仓合约明细B.当日盈亏金额C.保证金占用情况D.客户联系方式答案：ABC三、填空题（每题2分，共20分）16.期货结算业务遵循“__________”原则，确保资金与持仓对应。答案：钱货两清17.客户申请交割时，结算员需确认其具备相应的__________或资金。答案：实物18.期货保证金存管银行需与__________签订三方存管协议。答案：期货公司、客户19.结算员发现系统数据错误，需提交__________申请后修正。答案：审批20.期货合约的“__________”价格用于计算当日持仓盈亏。答案：结算价21.反洗钱工作中，结算员需对__________及可疑资金交易进行监测。答案：大额22.期货结算报表需经__________签字确认后归档。答案：结算负责人（或授权人员）23.客户保证金账户的__________资金可用于开仓交易。答案：可用24.结算员需定期参与__________演练，提升应急处理能力。答案：系统故障（或业务应急）25.期货公司与交易所的结算数据需通过__________网络传输。答案：专线四、判断题（每题1分，共10分）26.期货结算员可根据客户要求修改结算数据。（）答案：×27.客户保证金不足时，结算员必须在当日闭市前完成强平。（）答案：×28.期货结算账单无需客户确认即可生效。（）答案：×29.结算员发现客户洗钱嫌疑，应直接报警处理。（）答案：×30.期货合约交割只能采用实物交割方式。（）答案：×31.结算系统数据备份可存储在个人电脑中。（）答案：×32.客户出入金可使用非本人银行账户。（）答案：×33.期货结算业务需严格遵守《期货交易管理条例》相关规定。（）答案：√34.结算员可向客户透露其他投资者的持仓信息。（）答案：×35.期货公司与交易所的结算数据必须完全一致。（）答案：√五、简答题（共15分）36.简述期货结算员处理客户出入金业务的操作流程。（7分）答案：①核验客户身份及银行账户信息；②确认资金来源与去向的合规性；③系统录入出入金申请并提交审核；④复核通过后完成资金划转；⑤生成凭证并通知客户；⑥归档业务记录。37.说明期货结算业务中“保证金制度”的核心内容。（8分）答案：①客户交易前需存入保证金作为履约担保；②保证金分为交易保证金与结算准备金；③实行逐日盯市，每日按结算价计算盈亏；④保证金不足时客户需追加，否则强平；⑤保障交易履约，控制市场风险。六、案例分析题（共20分）38.某客户期货账户保证金余额低于维持标准，结算员多次通知后客户未追加资金。此时结算员应如何操作？请说明依据及流程。（10分）答案：依据：根据《期货交易管理条例》及公司规定，保证金不足且未追加时需强平。流程：①再次书面通知客户强平风险；②按合约亏损程度或持仓比例确定强平顺序；③执行强平操作并记录成交结果；④计算强平盈亏，调整客户账户资金；⑤向客户发送强平结算单并归档。39.期货结算系统在结算高峰期突发故障，导致数据无法正常处理。作为结算员，应如何应对？（10分）答案：①立即上报技术部门与主管，启动应急预案；②切换至备用系统或手工计算关键数据；③记录故障时间、现象及影响范围；④与交易所沟通延迟结算或调整数据报送时间；⑤故障修复后，重新核对数据并补录；⑥复盘故障原因，优化系统容灾方案。期货公司结算员笔试试题答案一、单项选择题1.A2.B3.D4.B5.B6.C7.B8.B9.C10.C二、多项选择题11.ABC12.ABD13.ABC14.ABD15.ABC三、填空题16.钱货两清17.实物1