人寿合规管理工作情况

人寿合规管理工作情况介绍1目录合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三管治先进制度健全内控严密2132公司简介合规管理的要求主要遵循的法律法规

一、合规管理工作背景3一、合规管理工作背景2003年6月30日在中国北京注册成立

2003年12月17日、18日分别在美国纽约、香港上市

2007年1月9日回归上海A股公司简介4一、合规管理工作背景公司简介5一、合规管理工作背景公司简介6132公司简介合规管理的要求

主要遵循的法律法规

一、合规管理工作背景7合规管理工作的要求贯彻落实科学开展观的客观需要合规管理是根底合规管理是保障合规与开展互为促进合规与效劳辩证统一8合规管理工作的要求遵循上市地监管法规的需要纽约证券交易所香港联合交易所上海证券交易所美国香港中国证券法9合规管理工作的要求遵循业务经营监管法规的需要

保监会财政部人民银行税务工商等10合规管理工作的要求创立一流寿险公司的需要机制不灵活产品不丰富管理不科学与国际一流寿险公司的差距

11合规管理工作的要求提高核心竞争力的需要强化合规提高效率标准管理提高效益主要表达12合规管理工作的要求提升公司核心竞争力的需要

做好合规管理工作，是满足公司财务报告可靠性的合理保证

做好合规管理工作，是提高公司经营效果和效率的有效手段

做好合规管理工作，是提高公司依法合规经营能力的重要支撑

13132公司简介合规管理的要求主要遵循的法律法规

一、合规管理工作背景14上市地监管法规

上海证券交易所

中国证监会

?上市公司信息披露管理方法?、?上市公司股东大会规那么?、?上市公司章程指引?各种行业准那么美国的通用会计准那么〔USGAAP〕，国际会计准那么、审计准那么等证券监管机构美国SEC制定的各种规章，纽约证交所的?上市手册?、香港联交所的?上市手册?立法机构

15业务经营监管法规

专项规章各种行业准那么如?金融企业会计制度?、?企业会计准那么?、?审计准那么?行业监管保监会制定的各种部门规章国内法规

16合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三目录管治先进制度健全内控严密17完善法人治理结构，形成了董事会、监事会和管理层之间的决策、监督和经营管理的制衡机制

公司治理2006年初整合资源，优化公司系统内控合规的组织架构，成立专门的合规管理部门。在总公司和省级分公司设立了内控合规部，地市级分公司设立了法律合规部，县区级支公司明确了内控合规责任人。

合规组织〔一〕建立专门的合规组织机构健全机构完善治理18董事会总公司省级分公司地市分公司县支公司内控合规部内控合规部法律合规部内控及风险管理责任人内控建设合规经营风险管理内控合规部的主要职责五级合规组织体系19第一道防线：销售部门第四道防线：审计监察部门

控制合规风险第二道防线：运营管理部门

第三道防线：内控合规部门建立合规管理的四道防线

20〔二〕开展了404条款遵循工作满足SOX法案自2004年开始萨班斯法案404条款的遵循工作，公司以重要性水平分析为根底，确定了评估范围，制定了详细的遵循工作方案35家分公司进行了持续评估测试和整改工作

对遵循工作流程模版进行了持续更新

通过穿行测试和控制测试的方式对公司层面、流程层面及IT层面的相关控制进行了测试21404条款要求公司建立、健全包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督、防范舞弊在内的内部控制系统，并要求管理层及外部审计师在此根底上，遵照重要性原那么对财务报告内部控制进行评估。302条款

要求在美上市公司已经在发布往年年报时，对与披露有关的内部控制和程序的有效性进行了评估。906条款对公司官员〔CEO、CFO〕在保证财务报告上的失职制定了明确的罚那么，可以处以最高500万美金的罚款或20年以下的监禁。萨班斯法案的主要条款22404条款遵循萨班斯法案(11章)906条款302条款23报告对控制环节的测试和监控准备文档记录，评估内控机制制定评估范围评估阶段管理层关于内部控制的报告评估整体的有效性，找出有待改进的方面并建立一个监控体系在流程、交易和应用层面，理解和评估内部控制在全公司层面评估内部控制组织实施评估工作理解内部控制的定义COSO报告中的定义是评估工作的最正确起点选择适当人员组成工作组,并建立一些根本要求着眼于全公司层面的内控来开展评估工作记录和理解交易流程和相关内控是一个复杂、消耗时间的过程最后一步是基于评估的结果，作出一个整体的评定建立一个监控程序方法：404遵循实施方法24两种评估测试方法穿行测试评估设计的有效性控制测试评估执行的有效性25建立缺陷整改跟进机制、督察机制和责任机制26开展反洗钱培训宣传反洗钱系统上线推广成立反洗钱工作组织制定反洗钱工作制度反洗钱数据报送反洗钱工作严格履行了反洗钱法律义务。

27404条款遵循工作成果利用控制合规风险，提高管理效能评估程序合规标准维护机制?内部控制评估方法?为建立统一的管理标准、操作标准和评估标准，公司通过梳理风险点，制定管理流程，设定评价指标，转化404条款遵循工作的经验和成果，满足内部管理和外部监管的要求，开展了内部控制标准制定工作。?内部控制手册??<内部控制手册>维护管理方法?可执行流程28?董事会和高管人员商业行为及职业道德准那么??防范舞弊风险控制手册??员工行为守那么?全员遵守合规制度〔三〕合规管理工作开展情况29建立了独立董事制度，独立董事占董事会成员一半以上

在董事会下分别设立了审计委员会、风险管理委员会等专业委员会

制定《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》等制度设立了总精算师等关键岗位责任人

1234公司治理合规举措30合规经营承诺制定下发了?合规经营承诺管理暂行规定?36家分公司负责人签署了合规经营承诺书合规经营评估制定下发了?合规经营评估方法?统计分公司有关违规信息每半年评估分公司合规经营情况工作制度合规文化宣导制定下发了?合规文化宣导实施方案?采取网络学习、会议宣导、专题授课、合规征文、合规考试等多种形式宣传培训提高了全员合规意识合规管理主要工作31倡导合规文化明确合规责任强化合规意识合规经营承诺制度35家省分公司“一把手〞均与总公司签署了合规经营承诺书，33家省分公司在地市一级公司开展了合规经营承诺书签署工作，17家省分公司在县、支公司一级开展了合规经营承诺书签署工作32合规经营评估方法建立合规经营评估机制为经营管理提供决策参考及时修正经营活动中违规行为客观评价合规经营管理状况提高企业依法合规经营能力33?合规管理方法?背景国际、国内监管规定结合公司实际34合规文化宣导公司高管层

董事会

普通员工

合规从高层做起，合规人人有责35合规文化宣导合规信息报告内部协调单多种形式宣导定期协商会议合规工作论坛合规信息通报

362006年开展了“内控合规月〞活动主要活动内容宣导合规理念，营造合规文化气氛时间与主题活动时间：2006年9月18日至11月30日活动主题：查补漏洞、落实整改、强化执行、完善机制活动步骤：发动准备、组织落实、验收总结〞三个阶段内容1内容2内容3内容4深入查摆经营管理问题，积极开展问题整改集中推进整改，认真解决404条款遵循工作中的主要缺陷

梳理制度，学习标准，加强执行力建设37合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三目录管治先进制度健全内控严密38〔一〕转变合规管理工作理念管理型价值型合规型39以到达各外部监管机构提出的最根底要求为目的，通过控制合规风险，使合规管理水平到达对外披露的底线要求优化执行、提高效率、标准管理、自觉遵循为目的以保障、提升企业价值为目的，提高盈利能力，管理层在决策时敢于承担更大风险以获取更大收益，为企业带来利润合规型内控管理型内控价值型内控40〔二〕完善合规管理制度合规管理工作管理制度41合规风险管理的程序

识别

评估

应对

报告

监测建立工作机制42现场检查违规风险报告合规检查非现场检查43监测重要违规风险产品风险运营风险销售风险合规风险监测44〔三〕建立科学的合规管理工作信息系统为提高合规管理的效率，固化合规管理工作的程序，不断提升合规管理工作的科学性，我们将加快内控合规信息系统建设，在信息处理系统设置专门模块用于合规管理工作，以此加强合规风险的识别、评估、控制和报告活动，将合规管理镶嵌于业务经营活动中，充分发挥合规管理对公司经营管理的深远影响。信息系统建设45美国SEC的监管香港联交所的监管保监会的内部控制评估报告、合规报告、与风险管理报告内控信息系统将满足不同监管要求的控制点分别进行标识辅助公司有效、按时、保质的完成信息有关披露工作。

内控信息系统的主要价值规范依法合规行为，确保公司满足多种监管要求上交所、证监会的监管46内控信息系统内控标准模块缺陷整改模块内控评估模块报告管理模块合规管理模块内控信息系统的主要功能风险管理模块47〔四〕培育合规文化