广宁银行支票管理办法

广宁银行支票管理办法总则目的为加强广宁银行支票管理，规范支票的购买、保管、使用及核销等流程，保障资金安全，根据《中华人民共和国票据法》《支付结算办法》等相关法律法规和金融行业标准，结合本行实际情况，特制定本办法。适用范围本办法适用于广宁银行各级分支机构及各部门在经营活动中涉及支票的管理工作。定义本办法所称支票，是指出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票分为现金支票、转账支票和普通支票。支票的购买购买流程1.各分支机构及部门因业务需要购买支票时，需填写“支票购买申请表”，详细注明购买支票的种类、数量、用途等信息，并经部门负责人审核签字。2.“支票购买申请表”经审核通过后，由专人携带本人有效身份证件、预留银行印鉴等资料到开户银行办理支票购买手续。3.银行工作人员对购买人提供的资料进行审核，审核无误后，为其办理支票购买业务，并将支票号码等信息登记在“支票购买登记簿”上。购买限制1.各分支机构及部门应根据实际业务需求合理确定支票购买数量，避免浪费和积压。2.原则上每次购买现金支票的数量不得超过一个月的使用量，转账支票的数量不得超过三个月的使用量。支票的保管保管人员支票应由专人负责保管，保管人员应具备良好的职业道德和责任心，熟悉支票管理的相关规定。保管要求1.支票应存放在专门的保险柜或保险箱内，保险柜或保险箱应具备防火、防盗、防潮等功能。2.支票与预留银行印鉴应分开保管，不得由同一人负责保管。3.保管人员应定期对支票进行盘点，确保账实相符。如发现支票短缺、丢失等情况，应及时报告上级领导，并采取相应的措施进行处理。交接手续1.保管人员因工作调动、离职等原因需要交接支票时，应办理详细的交接手续。交接内容包括支票的种类、数量、号码、购买日期等信息，并由交接双方和监交人签字确认。2.交接手续完成后，交接双方应将交接情况记录在“支票交接登记簿”上。支票的使用使用范围1.现金支票只能用于支取现金，转账支票只能用于转账，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。2.本行支票仅限于在本行开户的客户之间使用，不得用于与非本行开户客户的结算。使用流程1.业务人员需要使用支票时，应填写“支票使用申请表”，注明收款单位名称、金额、用途等信息，并经部门负责人审核签字。2.“支票使用申请表”经审核通过后，由保管人员根据申请表的内容填写支票，并加盖预留银行印鉴。3.支票填写完毕后，业务人员应仔细核对支票的各项内容，确保准确无误。如发现支票填写错误，应及时作废，并重新填写。4.业务人员将支票交付给收款人时，应要求收款人在“支票使用登记簿”上签字确认。使用限制1.不得签发空头支票，即支票的出票金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额。2.不得签发与预留银行印鉴不符的支票。3.不得出租、出借支票。支票的背书转让背书转让的条件1.支票的背书转让必须在支票的有效期内进行。2.背书转让的支票必须是合法有效的支票，且背书人必须在支票上签章。3.背书转让的支票必须符合《中华人民共和国票据法》等相关法律法规的规定。背书转让的流程1.背书人在支票背面的“背书人签章”栏内签章，并注明被背书人名称。2.被背书人在支票背面的“被背书人签章”栏内签章，并注明背书日期。3.背书转让完成后，被背书人应妥善保管支票，并在支票到期日前提示付款。支票的挂失止付挂失止付的条件1.已签发的支票丧失，失票人可以及时通知付款人挂失止付。2.挂失止付的支票必须是确定付款人或代理付款人的支票。挂失止付的流程1.失票人应填写“挂失止付通知书”，详细注明支票的种类、号码、金额、出票日期、付款人名称、收款人名称等信息，并加盖预留银行印鉴。2.失票人将“挂失止付通知书”送交付款人或代理付款人，付款人或代理付款人收到挂失止付通知书后，应立即暂停支付。3.失票人应在挂失止付后三日内，依法向人民法院申请公示催告或者提起诉讼。支票的核销核销流程1.业务人员使用支票完成结算后，应及时将支票存根联和相关的发票、收据等凭证交回保管人员。2.保管人员根据支票存根联和相关凭证，在“支票使用登记簿”上进行核销，并注明核销日期。3.定期对已使用的支票进行清理，将已核销的支票存根联和相关凭证装订成册，妥善保管。核销要求1.核销工作应及时、准确，确保支票的使用情况与财务账目相符。2.对于未按时核销的支票，保管人员应及时催促业务人员办理核销手续。监督检查检查内容1.支票的购买、保管、使用、背书转让、挂失止付、核销等环节是否符合本办法的规定。2.支票的使用是否符合相关法律法规和金融行业标准。3.支票管理的内部控制制度是否健全有效。检查方式1.本行内部审计部门应定期对支票管理情况进行审计检查，审计检查的周期不得少于一年。2.各分支机构及部门应定期对本部门的支票管理情况进行自查，自查的周期不得少于一个季度。检查处理1.对于检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关部门和人员限期整改。2.对于违反本办法规定的行为，应按