金融承揽合同管理办法

金融承揽合同管理办法一、总则（一）制定目的为加强公司金融承揽合同的管理，规范合同签订、履行、变更、终止等行为，防范金融风险，维护公司的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规以及金融行业的相关标准和规范，结合公司实际运营情况，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司在金融业务活动中涉及的各类承揽合同，包括但不限于金融项目开发、金融服务提供、金融产品销售等业务中与客户、合作伙伴签订的承揽合同。（三）管理原则1.合法性原则：合同的签订、履行等活动必须符合国家法律法规和金融行业的相关规定。2.风险防范原则：在合同管理过程中，充分识别和评估风险，采取有效的风险控制措施。3.全过程管理原则：对合同从签订前的准备、签订、履行到终止的全过程进行全面管理。4.权责明确原则：明确各部门和人员在合同管理中的职责和权限，确保合同管理工作的有效开展。二、合同管理部门及职责（一）合同管理部门公司设立专门的合同管理部门（以下简称“合同管理部”），负责公司金融承揽合同的统一管理工作。（二）合同管理部职责1.制定和完善公司合同管理制度和流程，并监督执行。2.对合同进行审核，包括合同条款的合法性、合规性、完整性等方面的审核。3.建立合同档案，对合同进行分类、编号、保管和检索，确保合同资料的安全和完整。4.跟踪合同的履行情况，及时发现和解决合同履行过程中出现的问题。5.组织合同的评审和评估工作，总结经验教训，提出改进建议。6.协调处理合同纠纷，配合公司法律事务部门进行诉讼、仲裁等法律程序。（三）业务部门职责1.负责合同的前期洽谈和起草工作，确保合同内容符合业务需求和公司利益。2.对合同相对方的主体资格、信用状况等进行调查和评估，并提供相关资料。3.按照合同约定履行义务，及时向合同管理部反馈合同履行情况。4.参与合同纠纷的处理，提供相关的业务资料和证据。（四）法律事务部门职责1.为合同的签订、履行等活动提供法律咨询和法律支持。2.对合同条款进行法律审核，确保合同的合法性和有效性。3.处理合同纠纷的法律事务，包括起草法律文书、参与诉讼和仲裁等。三、合同签订前的管理（一）合同相对方的调查和评估1.业务部门在与合同相对方进行业务洽谈前，应组织对合同相对方的主体资格、信用状况、经营业绩、财务状况等进行调查和评估。2.调查方式包括但不限于实地考察、查阅公开资料、向相关机构咨询等。3.业务部门应根据调查结果形成书面报告，对合同相对方的综合情况进行评价，并提出是否与其签订合同的建议。（二）合同文本的起草1.业务部门应根据业务需求和公司利益，起草合同文本。合同文本应包括但不限于以下主要条款：合同双方的基本信息；合同标的；数量和质量；价款或报酬；履行期限、地点和方式；违约责任；争议解决方式等。2.合同文本应使用规范的语言和格式，条款内容应明确、具体、清晰，避免产生歧义。（三）合同的审核1.业务部门起草的合同文本应先经本部门内部审核，确保合同内容符合业务需求和公司利益。2.内部审核通过后，业务部门应将合同文本及相关资料提交合同管理部进行审核。合同管理部应从合同的合法性、合规性、完整性等方面进行审核，并提出审核意见。3.合同管理部审核通过后，将合同文本及相关资料提交法律事务部门进行法律审核。法律事务部门应从法律角度对合同条款进行审核，确保合同的合法性和有效性。4.对于重大合同或涉及金额较大的合同，还应组织相关部门和专家进行评审，对合同的风险、收益等进行全面评估。（四）合同的审批1.经过审核和评审的合同，应按照公司的审批流程进行审批。审批流程应明确各审批环节的职责和权限，确保合同的签订符合公司的决策程序。2.审批通过后，合同方可正式签订。四、合同的签订（一）合同签订的授权公司实行合同签订授权制度，只有经过公司法定代表人授权的人员方可代表公司签订合同。授权委托书应明确授权范围、授权期限等内容。（二）合同签订的形式合同签订应采用书面形式，包括合同书、信件、数据电文等可以有形地表现所载内容的形式。（三）合同的签字和盖章1.合同应由双方当事人的法定代表人或其授权代表签字，并加盖双方单位的公章或合同专用章。2.签字和盖章应清晰、完整，确保合同的有效性。（四）合同的备案合同签订后，业务部门应在[X]个工作日内将合同副本提交合同管理部备案。合同管理部应及时将合同录入合同管理系统，并建立合同档案。五、合同的履行（一）合同履行的跟踪和监控1.业务部门应按照合同约定履行义务，并及时跟踪合同相对方的履行情况。2.合同管理部应定期对合同的履行情况进行检查和分析，及时发现和解决合同履行过程中出现的问题。3.对于重大合同或履行期限较长的合同，合同管理部应建立专门的跟踪台账，对合同的履行情况进行详细记录。（二）合同变更和解除1.在合同履行过程中，如需对合同条款进行变更或解除，业务部门应及时与合同相对方进行协商，并签订书面的变更或解除协议。2.变更或解除协议应按照合同签订的审批流程进行审批，并提交合同管理部备案。3.合同变更或解除后，业务部门和合同管理部应及时调整相关的业务流程和合同档案。（三）合同的结算和支付1.业务部门应按照合同约定的结算方式和时间进行结算，并及时向财务部门提交结算资料。2.财务部门应根据合同约定和结算资料进行审核，审核通过后及时办理支付手续。3.对于合同款项的支付，应严格按照公司的财务管理制度进行操作，确保资金安全。六、合同的终止（一）合同终止的情形1.合同履行完毕；2.合同双方协商一致解除合同；3.因不可抗力等原因导致合同无法履行；4.合同约定的终止条件成就等。（二）合同终止的手续1.合同终止后，业务部门应及时与合同相对方进行清算，并办理相关的交接手续。2.业务部门应在[X]个工作日内将合同终止的情况通知合同管理部，并提交相关的证明材料。3.合同管理部应及时对合同档案进行清理和归档，确保合同资料的完整性和准确性。七、合同档案管理（一）合同档案的内容合同档案应包括合同文本、相关附件、审批文件、履行过程中的往来函件、结算资料、变更或解除协议等与合同有关的所有资料。（二）合同档案的保管1.合同管理部应建立专门的合同档案室，配备必要的保管设备和设施，确保合同档案的安全和完整。2.合同档案应按照合同的类别、签订时间、项目名称等进行分类存放，并建立索引目录，便于检索和查阅。3.合同档案的保管期限应按照国家有关规定和公司的实际情况确定，一般不少于[X]年。（三）合同档案的查阅和借阅1.公司内部人员因工作需要查阅或借阅合同档案，应填写查阅或借阅申请表，经合同管理部负责人批准后办理相关手续。2.查阅或借阅合同档案时，应遵守档案管理的相关规定，不得损坏、涂改、丢失合同档案。3.借阅合同档案的期限一般不得超过[X]个工作日，如需延长借阅期限，应办理续借手续。八、合同纠纷的处理（一）纠纷的预防1.在合同签订前，应充分做好合同相对方的调查和评估工作，确保合同条款明确、具体、清晰，避免产生纠纷。2.在合同履行过程中，应严格按照合同约定履行义务，及时沟通和解决问题，避免纠纷的发生。（二）纠纷的处理程序1.当发生合同纠纷时，业务部门应及时向合同管理部和法律事务部门报告，并提供相关的业务资料和证据。2.合同管理部和法律事务部门应组织相关人员对纠纷进行分析和研究，制定处理方案。3.对于可以通过协商解决的纠纷，应及时与合同相对方进行协商，争取达成和解协议。4.对于协商不成的纠纷，应根据合同约定的争议解决方式，选择诉讼或仲裁等法律程序进行处理。（三）纠纷处理的责任1.业务部门应积极配合合同管理部和法律事务部门处理合同纠纷，提供相关的业务支持和证据。2.法律事务部门应负责起草法律文书、参与诉讼和仲裁等法律程序，维护公司的合法权益。3.合同管理部应跟踪纠纷处理的进展情况，及时向公司领导汇报，并协调相关部门做好善后工作。九、监督与考核（一）监督检查1.公司审计部门应定期对合同管理工作进行审计和检查，检查内容包括合同管理制度的执行情况、合同签订和履行的合规性、合同档案的管理等方面。2.合同管理部应定期对合同管理工作进行自查自纠，发现问题及时整改。（二）考核评价1.公司应建立合同管理工作考核评价机