银行自助机具管理办法

银行自助机具管理办法一、总则（一）目的为加强银行自助机具的管理，提高自助机具的使用效率和服务质量，保障客户资金安全和合法权益，根据国家有关法律法规和银行业监管要求，结合本行实际情况，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本行辖内所有自助机具的购置、安装、运行、维护、报废等管理活动。本办法所称自助机具是指本行放置在营业网点、自助银行及其他公共场所，为客户提供自助金融服务的设备，包括自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、自助终端等。（三）管理原则1.安全性原则：确保自助机具的安全运行，防范各类安全风险，保障客户资金和信息安全。2.规范性原则：严格按照相关法律法规、行业标准和本行规章制度进行自助机具的管理和操作。3.效益性原则：合理配置自助机具资源，提高使用效率，降低运营成本，实现经济效益和社会效益的最大化。4.服务性原则：以客户为中心，不断优化自助机具的功能和服务，提高客户满意度。二、管理职责分工（一）运营管理部门1.负责制定和完善自助机具的管理制度和操作规程。2.统筹规划自助机具的布局和投放，组织实施自助机具的购置、安装、调试和验收工作。3.负责自助机具的日常运营管理，包括现金管理、账务处理、交易监控等。4.协调解决自助机具运行过程中出现的问题，组织开展故障排除和应急处理工作。5.定期对自助机具的运行情况进行统计分析，提出改进建议和措施。（二）信息技术部门1.负责自助机具的技术支持和维护，保障自助机具的系统稳定运行。2.制定自助机具的技术标准和规范，组织实施自助机具的软件升级和系统维护工作。3.建立自助机具的技术档案，记录设备的技术参数、维修记录等信息。4.协助运营管理部门开展自助机具的故障排除和应急处理工作，提供技术解决方案。（三）安全保卫部门1.负责自助机具的安全防范工作，制定安全管理制度和应急预案。2.对自助机具的安装场所进行安全评估和检查，确保符合安全要求。3.加强对自助机具的日常安全巡查，防范各类安全事故和案件的发生。4.协助运营管理部门和信息技术部门处理自助机具的安全事件，配合公安机关开展调查工作。（四）市场营销部门1.负责自助机具的宣传推广工作，提高客户对自助机具的认知度和使用率。2.收集客户对自助机具的意见和建议，为产品优化和服务改进提供参考。3.配合运营管理部门开展自助机具的市场调研和需求分析，提出产品创新和服务拓展的建议。（五）分支机构1.负责本辖区内自助机具的日常管理和维护工作，包括设备的清洁、巡检、加钞等。2.及时向运营管理部门和信息技术部门反馈自助机具的运行情况和故障信息。3.协助市场营销部门开展自助机具的宣传推广活动，提高客户满意度。三、自助机具的购置与安装（一）购置计划运营管理部门应根据业务发展需要和市场需求，制定自助机具的年度购置计划。购置计划应包括设备的类型、数量、品牌、型号、预算等内容，并报经本行管理层批准后实施。（二）选型采购1.信息技术部门应根据自助机具的技术标准和规范，对市场上的自助机具进行选型评估，提出推荐意见。2.运营管理部门应组织相关部门对推荐的自助机具进行综合评审，确定采购品牌和型号。3.采购部门应按照本行的采购管理制度和流程，组织自助机具的采购工作，签订采购合同。（三）安装调试1.信息技术部门应根据自助机具的安装要求和技术标准，组织安装人员进行安装调试工作。2.安装调试完成后，信息技术部门应进行全面测试，确保自助机具的各项功能正常运行。3.运营管理部门应组织相关部门对安装调试情况进行验收，验收合格后方可正式投入使用。（四）场所要求1.自助机具的安装场所应符合安全、消防、环保等要求，具备良好的通风、防潮、防盗等条件。2.安装场所应设置明显的标识和引导牌，方便客户使用。3.安装场所应配备必要的监控设备和报警装置，确保设备和客户的安全。四、自助机具的运行管理（一）现金管理1.运营管理部门应制定自助机具的现金管理办法，明确现金加钞、清机、调款等操作流程和要求。2.分支机构应按照现金管理办法的规定，定期对自助机具进行加钞和清机操作，确保设备有足够的现金供应。3.加钞和清机操作应严格执行双人操作制度，确保现金安全。4.运营管理部门应加强对自助机具现金库存的监控和管理，合理调整现金库存，降低资金占用成本。（二）账务处理1.信息技术部门应确保自助机具的交易数据准确、及时地传输到本行的业务系统。2.运营管理部门应按照本行的会计制度和账务处理流程，对自助机具的交易进行账务处理，确保账务准确无误。3.定期对自助机具的账务进行核对和清查，发现问题及时处理。（三）交易监控1.运营管理部门应建立自助机具的交易监控系统，实时监控自助机具的交易情况。2.对异常交易进行及时预警和处理，防范各类风险。3.定期对交易监控数据进行分析和总结，为业务决策提供参考。（四）巡检维护1.分支机构应定期对自助机具进行巡检，检查设备的运行状态、外观状况、安全设施等是否正常。2.发现问题及时记录并报告运营管理部门和信息技术部门，由相关部门及时进行处理。3.信息技术部门应定期对自助机具进行维护保养，包括设备的清洁、润滑、调试等，确保设备的性能稳定。五、自助机具的故障处理与应急管理（一）故障处理流程1.分支机构发现自助机具故障后，应及时向运营管理部门和信息技术部门报告。2.信息技术部门接到故障报告后，应立即安排技术人员进行故障诊断和排除。3.对于一般性故障，技术人员应在规定时间内完成修复；对于重大故障，应及时向上级部门报告，并组织专家进行会诊，制定解决方案。4.故障处理完成后，信息技术部门应进行测试和验证，确保设备正常运行，并将处理结果反馈给运营管理部门和分支机构。（二）应急管理1.安全保卫部门应制定自助机具的应急预案，明确应急处理流程和责任分工。2.遇到自然灾害、突发事件等紧急情况时，应立即启动应急预案，采取相应的应急措施，保障设备和客户的安全。3.及时向上级部门报告应急处理情况，并配合相关部门进行后续处理工作。六、自助机具的报废与处置（一）报废标准1.自助机具达到规定的使用年限，且性能严重下降，无法满足业务需求。2.因技术落后、损坏严重等原因，无法修复或修复成本过高。3.因业务调整、场所变更等原因，不再需要使用该自助机具。（二）报废审批分支机构应定期对自助机具进行清查，对符合报废标准的设备提出报废申请，报运营管理部门审核。运营管理部门应组织相关部门进行鉴定和评估，提出报废意见，报本行管理层批准。（三）处置方式1.经批准报废的自助机具，应按照本行的资产处置管理制度和流程进行处置。2.可以采取拍卖、捐赠、拆解等方式进行处置，确保资产的合理利用和安全处置。3.处置所得收入应按照本行的财务管理制度进行处理。七、监督检查与考核（一）监督检查1.运营管理部门应定期对自助机具的管理情况进行监督检查，检查内容包括设备运行、现金管理、账务处理、安全防范等方面。2.发现问题及时下达整改通知书，要求相关部门限期整改。3.对监督检查中发现的违规行为，应按照本行的规章制度进行严肃处理。（二）考核评价1.本行应建立自助机具管理的考核评价体系，对各部门和分支机构的自助机具管理工