银行章程备案管理办法

银行章程备案管理办法一、引言在金融行业蓬勃发展的当下，银行作为金融体系的核心组成部分，其规范运营对于维护金融稳定、保障金融消费者权益至关重要。银行章程作为银行组织和活动的基本准则，明确了银行的宗旨、经营范围、组织机构、议事规则等重要内容，是银行开展各项业务和管理活动的根本依据。为了加强对银行章程的管理，确保银行章程符合法律法规和监管要求，保障银行的稳健运营，特制定本银行章程备案管理办法。二、适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的各类银行，包括但不限于国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行等。三、管理职责（一）监管部门职责1.中国银行业监督管理机构及其派出机构（以下简称"监管部门"）负责对银行章程备案工作进行统一监督管理。2.制定和完善银行章程备案的相关政策和制度，明确备案的标准、程序和要求。3.对银行报送的章程备案材料进行审核，提出审核意见，并根据审核情况作出备案决定。4.对银行章程的执行情况进行监督检查，对违反法律法规和监管要求的行为进行处理。（二）银行职责1.银行应当按照法律法规和监管要求制定和修改章程，并在规定的时间内将章程报送监管部门备案。2.确保章程内容符合法律法规、监管政策以及银行自身的发展战略和经营管理需要。3.建立健全章程执行的监督机制，确保章程得到有效执行。4.及时向监管部门报告章程执行过程中出现的重大问题和变更情况。四、章程制定与修改（一）制定原则1.合法性原则银行章程的制定必须符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规以及监管部门的规定。2.适应性原则章程应与银行的组织形式、业务范围、发展战略相适应，能够为银行的运营管理提供明确的指导。3.完整性原则章程应涵盖银行组织和活动的各个方面，包括但不限于银行的名称、住所、经营范围、注册资本、股东权利义务、组织机构及其议事规则等内容。（二）制定与修改程序1.银行董事会负责组织章程的起草或修改工作，成立专门的工作小组，明确职责分工。2.工作小组在起草或修改章程过程中，应当广泛征求股东、董事、监事、高级管理人员以及其他相关人员的意见和建议。3.章程草案或修改稿形成后，应当提交银行董事会审议。董事会应当对章程草案或修改稿进行认真审查，确保其符合法律法规和监管要求。4.经董事会审议通过的章程草案或修改稿，应当提交银行股东大会（股东会）审议。股东大会（股东会）应当以特别决议的方式通过章程草案或修改稿。5.银行应当在股东大会（股东会）通过章程草案或修改稿后的规定时间内，将章程报送监管部门备案。五、备案材料与程序（一）备案材料1.备案报告备案报告应当包括银行基本情况、章程制定或修改的背景和原因、主要修改内容等。2.章程文本提交经银行股东大会（股东会）通过的章程正式文本，文本应当加盖银行公章。3.股东大会（股东会）决议提供股东大会（股东会）关于通过章程草案或修改稿的决议文件，决议文件应当由出席会议的股东（股东代表）签字或盖章。4.董事会决议提供董事会关于审议通过章程草案或修改稿的决议文件，决议文件应当由出席会议的董事签字。5.其他相关材料根据监管部门的要求，可能需要提供的其他材料，如律师出具的法律意见书等。（二）备案程序1.银行应当在规定的时间内，将备案材料报送监管部门。报送方式可以采用纸质文件和电子文件相结合的方式。2.监管部门收到银行报送的备案材料后，应当对材料的完整性和合规性进行初步审查。如发现材料不完整或不符合要求，应当及时通知银行补充或修改。3.监管部门对备案材料进行详细审核，必要时可以要求银行进行说明或提供进一步的材料。审核过程中，监管部门可以与银行进行沟通和交流。4.监管部门根据审核情况作出备案决定。如审核通过，监管部门应当向银行出具备案回执；如审核不通过，监管部门应当书面通知银行，并说明理由。六、审核要点（一）合法性审核1.审查章程内容是否符合法律法规和监管要求，是否存在与法律法规相抵触的条款。2.检查章程中关于股东权利义务、组织机构设置及其议事规则等内容是否符合《公司法》《商业银行法》等相关法律的规定。（二）合规性审核1.审核章程是否符合监管部门的政策导向和监管要求，如关于公司治理、内部控制、风险管理等方面的要求。2.检查章程中关于信息披露、关联交易管理等内容是否符合监管规定。（三）合理性审核1.评估章程内容是否与银行的实际情况和发展战略相适应，是否具有可操作性。2.审查章程中关于股东权益保护、激励约束机制等内容是否合理。七、章程执行与监督（一）执行要求1.银行应当将章程作为开展各项业务和管理活动的基本准则，严格按照章程的规定履行职责、行使权力。2.银行的股东、董事、监事、高级管理人员等应当遵守章程的规定，不得违反章程的约定。3.银行应当加强对章程的宣传和培训，确保全体员工了解章程的内容和要求。（二）监督机制1.银行内部应当建立健全章程执行的监督机制，由监事会负责对章程执行情况进行监督检查。2.监事会应当定期对章程执行情况进行检查，并向股东大会（股东会）和监管部门报告检查结果。3.监管部门应当对银行章程的执行情况进行不定期的监督检查，对发现的问题及时要求银行进行整改。八、变更管理（一）变更情形1.法律法规、监管政策发生变化，导致章程内容需要进行相应调整。2.银行的组织形式、业务范围、股权结构等发生重大变化，需要对章程进行修改。3.银行根据自身发展战略和经营管理需要，对章程进行优化和完善。（二）变更程序1.银行发生章程变更情形时，应当按照本办法规定的章程制定与修改程序进行操作。2.银行应当在章程变更后的规定时间内，将变更后的章程及相关材料报送监管部门备案。九、法律责任（一）银行责任1.银行未按照本办法规定的时间和程序报送章程备案材料的，监管部门可以责令其限期改正；逾期不改正的，可以处以罚款。2.银行报送的备案材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，监管部门可以责令其改正，并视情节轻重处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。3.银行违反章程规定开展业务和管理活动，损害股东、债权人或其他利益相关者合法权益的，应当依法承担赔偿责任。（二）相关人员责任1.银行的股东、董事、监事、高级管理人员等违反章程规定，给银行造成损失的，应当依法承担赔偿