代理金融网点经营管理转型评价标准解读-(征求意见稿)

代理金融网点经营管理转型评价标准解读〔征求意见稿〕2021年7月辽宁第一局部评价内容简介第二局部管理机构评估标准解析第三局部网点评估标准解析第一局部评估内容简介网点评估标准：主要采取网点现场评估和非现场评估两种方式。现场评估包含网点环境、岗位设置、卓越效劳、销售行为和经营管理5个方面38项指标，总分值100分。非现场评估主要对网点业绩类6项指标进行评估，总分值30分。一年评估一次。转型网点评价总得分=网点现场评估得分+网点非现场评估得分，总分值为130分，并进行百分化。管理机构评估标准：主要采取查阅资料和非现场评估两种方式对管理类、行为类和业绩类三个方面进行评估。管理类通过查阅资料方式对5项指标进行评估，一年一次，总分值25分。行为类和业绩类通过非现场评估方式对15项指标进行评估，一月一次，总分值75分。提示：以上非现场评估得分由个人客户营销系统自动生成。第一局部评估内容简介第二局部管理机构评估标准解析一、集团公司：通过非现场评估方式，对各省分公司网点转型工作开展情况及效果进行评价，并每年通报排名。评估内容和评分的设定为：管理类〔25分〕、行为类〔45分〕、业绩类〔30分〕，共计100分。按年度考评其中“行为类〞和“业绩类〞指标所对应数据需登陆个人客户营销系统，进入“报表管理〞——“网点经营管理转型工作管理机构评估报表〞中下载。按月通报?关于推进邮政代理金融网点转型工具使用电子化的通知?〔征求意见稿〕附件2：代理金融网点经营管理转型工作管理机构评估标准分类考评指标分值评分标准管理类25分1.是否制定并落实网点经营管理转型工作全年推进方案5各省分公司在评估年度的3月31日前已下发全年网点经营管理转型推进工作方案，并于本年4月10日前，将相关红头文件上报集团公司的，评估年度得5分，否则不得分。2.是否按要求组织开展培训工作5各省分公司每年至少组织开展一次网点经营管理转型培训（培训对象覆盖2年内未接受现场转型培训的转型网点负责人、各级管理机构相关负责人、转型管理人员、督导员、内训师），并将符合要求的培训通知等红头文件及相关资料（培训照片或录像等资料）于评估年度的12月20日前上报集团公司的，评估年度得5分否则不得分。3.是否按月对辖内各级管理机构开展非现场评估、督导并通报6各省分公司按照集团公司《关于下发代理金融网点经营管理转型评价标准的通知》中关于对管理机构评估工作的要求，依据《代理金融网点经营管理转型工作管理机构评估标准》中的“行为类”和“业绩类”指标，按月根据个人客户营销系统中“网点经营管理转型非现场评估工作管理报表”数据，对辖内所有管理机构进行非现场评估，并通报排名。通报须以红头文件形式下发，可把网点转型内容并入业务发展通报一并下发，也可以网点转型做专题通报，内容须包含但不限于对下级机构的得分分析、趋势分析及排名、各项指标的得分分析、趋势分析和整改行动方案等。于评估年度次年的1月15日前将评估年度的12个月的通报上报集团公司的，评估年度得6分，否则不得分。第二局部管理机构评估标准解析分类 考评指标分值评分标准管理类25分4.是否每年对所有转型网点开展现场评估工作并通报6各省分公司按照集团公司《关于下发代理金融网点经营管理转型评价标准的通知》中关于对管理机构评估工作的要求，依据《代理金融网点经营管理转型工作网点评估标准》，每年对辖内所有转型网点开展现场评估（要求各省分公司组织每年对转型网点的现场评估不少于1次），并将评估通知和评估通报（包括得分和排名）等相关红头文件于评估年度次年的1月15日前上报集团公司的，评估年度得6分，否则不得分。5.是否积极投稿3各省分公司在评估年度的集团转型专刊投稿中，与投稿指引主题相关的投稿数不少于6篇的，得1分。各省分公司被刊登的投稿为有效投稿，一篇有效投稿得0.5分，上限为2分。第二局部管理机构评估标准解析“管理类〞为集团公司对各省分公司的评分标准，各省分公司据此制定细那么。各市、县所执行的评分标准以本标准为依据。如果今年是在6月份发文，集团公司就只对各省分公司的2、3、4、5项考核。其中第3项从8月开始计〔也就是8月份开始发7月份通报〕；第5项从7月份的投稿开始计分。类别考评指标分值指标说明行为类45分1.VIP客户服务率5该指标是指个人客户营销系统内已建立服务关系的VIP客户数占辖内达到VIP级别的客户数的比例；计算公式：VIP客户服务率=考核期内已建立服务关系的VIP客户数/辖内达到VIP级别的客户数*100%。2.VIP客户关键信息完整度5该指标是指个人客户营销系统内网点关键信息完整的VIP客户数占网点已建立服务关系的VIP客户数的比例；计算公式：VIP客户关键信息完整度=考核期内关键信息完整的VIP客户数/已建立服务关系的VIP客户数*100%。3.意向客户管理率5该指标是指个人客户营销系统内意向客户数占已建立服务关系的客户数的比例。计算公式：意向客户管理率=考核期内意向客户数/已建立服务关系的客户数*100%。4.晨会记录点均数5该指标是指个人客户营销系统内平均每个网点录入晨会的次数；计算公式：晨会记录点均数=考核期内晨会总记录数/网点数。第二局部管理机构评估标准解析类别考评指标分值指标说明行为类45分5.一对一指导记录人均数5该指标是指个人客户营销系统内平均每个客户经理录入一对一指导记录的次数；计算公式：一对一指导记录人均数=考核期内一对一指导记录总记录数/系统内客户经理人数6.网点行动计划点均数5该指标是指个人客户营销系统内平均每个网点录入网点行动计划的次数；计算公式：网点行动计划点均数=考核期内网点行动计划总记录数/转型网点数。7.成功引见点均数5该指标是指个人客户营销系统内确认成功引见点均数：计算公式：成功引见点均数=考核期内确认成功引见总数/转型网点数。8.按时上传销售进度表网点比例5该指标是指每周五按时在个人客户营销系统内上传销售进度表的网点数占应上传销售进度表的网点数的比例；计算公式：按时上传销售进度表网点比例=考核期内上传销售进度表的网点总数/应上传销售进度表的网点数*100%。9.客户联络记录点均维护数5该指标是指个人客户营销系统内平均每个网点客户经理录入客户联络维护数；计算公式：客户联络记录点均维护数=考核期内客户联络记录总数/网点数。第二局部管理机构评估标准解析行为类〔7月26日-8月2日〕第二局部管理机构评估标准解析类别考评指标分值指标说明业绩类30分1.VIP客户数增长率5该指标是指个人客户营销系统内期末辖内达到VIP级别的客户数较期初的增长情况；计算公式：VIP客户数增长率=考核期新增达到VIP级别的客户数/期初辖内客户数*100%。2.客户资产增长率5该指标是指个人客户营销系统内期末辖内客户资产较期初的增长情况；计算公式：客户资产增长率=考核期辖内客户资产增长量/期初辖内客户资产量*100%。3.VIP客户资产增长率5该指标是指个人客户营销系统内期末辖内达到VIP级别的客户资产较期初的增长情况；计算公式：VIP客户资产增长率=考核期辖内达到VIP级别的客户资产增长量/期初辖内达到VIP级别的客户资产量*100%。第二局部管理机构评估标准解析类别考评指标分值指标说明业绩类30分4.VIP客户持卡率5该指标是指个人客户营销系统内辖内达到VIP级别且已申领VIP卡的客户数占辖内达到VIP级别的客户数的比例计算公式：VIP客户持卡率=考核期内达到VIP级别且已申领VIP卡的客户数/辖内达到VIP级别的客户数*100%。5.客户产品覆盖率5该指标是指个人客户营销系统内辖内持有4类（含）以上我行产品的客户数占辖内客户数的比例；计算公式：客户产品覆盖率=考核期内辖内持有4类（含）以上我行产品的客户数/辖内客户数*100%。6.VIP客户产品覆盖率5该指标是指个人客户营销系统内辖内持有4类（含）以上我行产品的VIP客户数占辖内VIP客户数的比例；计算公式：VIP客户产品覆盖率=考核期内辖内持有4类（含）以上我行产品的VIP客户数/辖内VIP客户数*100%第二局部管理机构评估标准解析业绩类〔7月26日-8月2日〕第二局部管理机构评估标准解析“网点经营管理转型工作管理机构评估报表〞数据运用本卷须知：一、报表查询项有个筛选条件是“机构层级〞，它与报表显示的关系分为两种情况。第1种情况：假设某机构选择本机构进行查询，那么显示本级机构及其直接管理的所有机构信息。如，河南省分公司营销管理员，选择河南省分公司，报表第一行显示河南省分公司、第二行起显示其直接管理的机构，包括了所有地市、某某县市分公司、XX营业所或网点等信息，既包含了二级单位、也可能包含了在机构管理系统中由河南省分公司直接管理的县市区。第2钟情况：选择某一类层级，那么仅显示这一层级的所有机构。如河南省分公司的营销管理员，在机构层级中选择按“市分公司〞查询，仅会显示所有市分公司的信息。〔各省分公司在给下一级管理机构做通报时，应该选择第二种情况进行筛选〕。

第二局部管理机构评估标准解析二、每项指标后面有分数，是把这一机构放在与之同一层级的所有机构中计算的得分。公式为，得分=〔实际值-最低值〕÷〔最高值-最低值〕×分值〔5分〕。第一条第2钟情况筛选出的报表，由于都属于同一层级，分数是具有可比性的。需要注意的是，上面第1种情况查询的报表中可能包括多个层级，不同层级的指标所对应的分数是不具有可比性的。三、报表查询项有筛选条件是“示范网点标示〞。分为“集团级示范网点〞、“标准版网点〞、“简化版网点〞、“集团级示范网点+标准版网点+简化版网点〞“所有网点〞5种。如果省份公司只想根据转型网点数据对各市分公司进行排名，机构层级选择按“市分公司〞，标示选择“集团级示范网点+标准版网点+简化版网点〞，得分的计算只包含转型网点。假设对辖内所有转型网点排名，机构层级选择“XX营业所〞，标示选择“集团级示范网点+标准版网点+简化版网点〞，需要注意的是计算公式中的最高值和最低值为所有转型网点的最高值和最低值。各级上述规律同行，县分公司和市分公司以此类推。第二局部管理机构评估标准解析通过现场和非现场评估相结合方式，对网点转型情况和效果进行评价。1、网点现场评估：需依据网点评估标准细那么对网点开展现场评估，总分值计100分。2、网点非现场评估：内容为“业绩类〞指标，需登陆个人客户营销系统，提取“业绩类〞指标的分数，总分值计30分。网点评价总得分=网点现场评估得分+网点非现场评估得分〔总分值为130分，并进行百分化，最终总分值100分〕第三局部网点评估标准解析1.网点现场评估标准解析?关于下发代理金融网点经营管理转型评价标准的通知?〔征求意见稿〕附件1：代理金融网点经营管理转型工作网点评估标准第三局部网点评估标准解析1.网点现场评估标准5大类别、16个模块、38个工程月方案等第一模块网点环境(6分)具体要求评分标准评分细则分值1.环境管理网点室内外环境设置和维护符合标准室外环境（1分）网点店招按照《转发关于集团公司标准《中国邮政企业形象手册》（邮银发［2013］1162）第一、二部分的通知》统一设置0.5门楣LED滚动屏运行正常0.25LED屏对当期热销产品进行宣传（LED出现故障，如有故障报修单，可不扣分）0.25一、网点环境〔一〕网点环境1.网点现场评估标准第一模块网点环境(6分)具体要求评分标准评分细则分值1.环境管理网点室内外环境设置和维护符合标准室内环境（1分）营业时间内各区域呼叫系统及音、视频系统播放音量适中0.5厅内环境整洁0.25标识或图标制作统一规范0.25一、网点环境〔一〕网点环境1.网点现场评估标准第一模块网点环境(6分)具体要求评分标准评分细则分值2.功能分区网点内部设置功能分区，各类分区有指示或标示，各分区营销物料设置符合该区客户办理业务需求特点。自助设备配置到位，硬件设施运行正常。功能分区（2分）营业厅实现分区服务，且分区合理。功能分区主要有：咨询引导区、客户休息等候区、电子银行体验区、自助银行服务区、现金服务区、理财服务区、贵宾服务区等，简化版网点符合以上四个分区要求。1.5功能分区引导牌、区域标识或平面分布图，制作规范统一，标识明显0.5一、网点环境〔一〕网点环境1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准第一模块网点环境(6分)具体要求评分标准评分细则分值2.功能分区网点内部设置功能分区，各类分区有指示或标示，各分区营销物料设置符合该区客户需求特点。自助设备配置到位，硬件设施运行正常。自助服务（1分）自助机具完好率达100%，出现故障应提示客户并及时报修1一、网点环境〔一〕网点环境1.网点现场评估标准第二模块营销氛围(3分)具体要求评分标准评分细则分值3.氛围营造厅堂显著位置摆放海报、荧光板、展板、折页等营销物料，增加营销氛围视觉冲击；网点在各功能分区内做相应营销宣传。营销氛围营造（3分）在厅堂内按照咨询引导区、电子银行体验区、自助银行服务区、客户休息等候区、现金服务区、贵宾服务区、理财服务区等功能分区，摆放海报、荧光板、展板、折页等营销物料，宣传内容符合该区域客户特点（缺少1个功能区或宣传内容不符合该区域客户特点扣1分，扣完为止），简化版网点符合四个区域要求。3一、网点环境〔二〕营销气氛1.网点现场评估标准营销气氛营造〔根据?中国邮政储蓄银行营业网点效劳环境与物品定置定位标准〔2021年修订版〕?第七十八条，·应保持整齐有序、干净醒目、宣传内容真实有效不过时·不得残缺和损坏，不得在同一位置重叠张贴，不得随意在营业网点内外墙面、玻璃门窗、立柱上直接张贴·不得遮盖各类效劳标识和收费标准等信息，不得破坏营业网点整体形象·严禁张贴、悬挂、摆放、播放与业务宣传活动无关的宣传资料、设施及物品。·落地式宣传物品的摆放应不阻挡客户的视线和行走路线。1.网点现场评估标准第三模块岗位设置(3分)具体要求评分标准评分细则分值4.岗位设置设置网点负责人、柜员、大堂经理、理财经理岗位（角色）。个人客户经理或外拓客户经理岗位要求各一级分行自定)按要求配备相应人员（3分）按要求配备相应的岗位9角色）人员3二、岗位设置〔三〕岗位设置1.网点现场评估标准第四模块职责设置(3分)具体要求评分标准评分细则分值5.职责设置有明确的岗位职责设置，并让相关人员知悉。（各省分公司在集团公司、总行及监管部门要求框架下自定评分细则)岗位职责设置（2分）网点有明确的岗位职责设置2岗位职责执行（1分）各岗位人员熟悉具体工作职责，并按要求执行1二、岗位设置〔四〕职责设置1.网点现场评估标准第五模块任职资格(2分)具体要求评分标准评分细则分值6.任职资格网点各类人员应持有任职资格证书，满足监管部门和集团公司内部要求。（各省分公司在集团公司、总行及监管部门要求框架下自定评分细则)任职资格符合中国邮政储蓄银行相关管理办法（2分）网点人员按照当地监管部门和集团公司内文件要求持有相应任职资格证书2二、岗位设置〔五〕任职资格1.网点现场评估标准第六模块仪容仪表(6分)具体要求评分标准评分细则分值7.着装统一形象大方得体、着装规范统一。着装统一（2分）员工形象大方，着装规范、统一、整洁，丝巾/领带佩戴符合要求2统一佩戴工作胸牌（1分）员工统一佩戴工作胸牌1三、卓越效劳〔六〕仪容仪表1.网点现场评估标准第六模块仪容仪表(6分)具体要求评分标准评分细则分值8.精神风貌精神饱满、微笑服务、服务用语规范。精神饱满（1分）员工精神饱满，举止文雅1微笑服务（1分）员工微笑服务，热情周到，表情自然1服务用语规范（1分）员工服务用语规范1三、卓越效劳〔六〕仪容仪表1.网点现场评估标准第七模块服务规范(4分)具体要求评分标准评分细则分值9.首问责任制认真对待客户提问，不搪塞、不推诿。认真对待客户提问（2分）实行首问负责制，对客户提问认真对待、不搪塞、不推诿，需同事协助时及时呼叫联动服务，并将客户转介至相关区域或岗位人员，并对该客户负责到底2三、卓越效劳〔七〕效劳标准1.网点现场评估标准第七模块服务规范(4分)具体要求评分标准评分细则分值10.先外后内制度始终关注客户业务办理情况。关注客户业务办理情况（2分）坚持“先外后内”的服务原则，在客户办理业务过程中，始终关注客户业务办理情况和进程2三、卓越效劳〔七〕效劳标准1.网点现场评估标准第八模块大堂揽客(8分)具体要求评分标准评分细则分值11.大堂经理在岗是否进行厅堂服务。大堂有专人在岗（2分）有大堂经理的必须大堂经理在岗，没有大堂经理的必须有专人在岗，营业厅大堂有在岗人员2四、销售行为〔八〕大堂揽客1.网点现场评估标准第八模块大堂揽客(8分)具体要求评分标准评分细则分值12.主动服务是否主动接待、询问需求、引导分流、指导填单。主动接待客户（1分）大堂服务人员主动与客户进行交流，目视对方，态度诚恳、耐心回复咨询，语言通俗易懂1询问需求（1分）大堂服务人员熟知业务种类、产品特性、办理流程等，主动询问需求，引导取号1引导分流（1分）大堂经理能够根据客户需要办理的业务，使用礼貌、合适的话术进行引导分流1指导填单（1分）大堂经理指导客户填单、使用自助设备1四、销售行为〔八〕大堂揽客1.网点现场评估标准第八模块大堂揽客(8分)具体要求评分标准评分细则分值13.需求发掘和引见进一步发掘销售机会，并择机引见。需求挖掘和引见（2分）大堂经理能够对等候区客户递送折页或当客户观看营销物料或翻阅营销宣传材料时，大堂经理主动进行相关产品和服务介绍，进行需求发掘和引见2三、销售行为〔八〕大堂揽客1.网点现场评估标准第九模块引见(8分)具体要求评分标准评分细则分值14.柜员引见柜员是否能够快速准确为客户办理业务，是否能够进一步发掘客户需求，并做引见。发掘客户需求（2分）在快速办理完业务后，根据客户办理的业务种类，寻找机会与客户简单沟通的或者使用话术的2引见（2分）有针对性地根据客户潜在需求，有引见动作，引见给营销人员2引见记录（2分）在前12个月中随机抽取1个月，查看该网点兼职客户经理向专职客户经理引见数，并除以该网点兼职客户经理数，得出该网点“兼职客户经理月度人均的柜员引见数。若超过20笔记录，得1分；若超过40笔以上得2分；小于20笔不得分2四、销售行为〔九〕引见1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准第九模块引见(8分)具体要求评分标准评分细则分值15.销售团队内引见销售团队中，各条线客户经理相互引见客户，资源共享。客户经理之间相互引见客户（2分）在前12个月中随机抽取1个月，查看该网点专职客户经理向专职客户经理引见数，并除以该网点专职客户经理数，得出该网点“专职客户经理月度人均的销售团队内引见数。若超过10笔记录，得1分；若超过20笔得2分；小于10笔不得分。2四、销售行为〔九〕引见1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准使用客户经理主管或营销管理员身份登录营销系统：统计报表—营销统计报表-客户经理类统计报表-客户经理引见情况统计表1.网点现场评估标准第十模块发掘现有客户资源(7分)具体要求评分标准评分细则分值16.VIP客户认领VIP客户是否都有专人进行维护。该网点所有VIP客户均有专人维护（2分）已服务VIP数等于归属VIP数得2分，小于则不得分（考虑到不同网点VIP客户数及客户经理配备情况，若出现网点所有客户经理服务的客户全是VIP客户却依然有部分VIP客户未服务的情况，不予扣分）。2四、销售行为〔十〕开掘现有客户资源1.网点现场评估标准使用客户经理主管身份登录营销系统：在统计报表-系统使用通报用表-日报表，比照归属VIP客户数与已效劳VIP客户数1.网点现场评估标准第十模块发掘现有客户资源(7分)具体要求评分标准评分细则分值17.日常联络客户经理是否定期联络客户。最近1条联络记录和第10条联络记录时间跨度小于1周（2分）随机选择1位专职客户经理工号登录营销系统，在客户营销管理-日常联络管理查询最近10条客户联络记录，若联络记录小于10条的不得分；若最近1条联络记录和第10条联络记录时间跨度小于1周2四、销售行为〔十〕开掘现有客户资源1.网点现场评估标准第十模块发掘现有客户资源(7分)具体要求评分标准评分细则分值18.VIP客户维护VIP客户维护频次是否达标。VIP客户维护频次达标（3分）客户维护频次标准要求：金卡客户每半年至少维护1次，白金卡客户每季度至少维护1次，钻石卡客户每个月至少维护1次。发现1位客户未达到对应维护频次的扣1分，扣完为止。3四、销售行为〔十〕开掘现有客户资源1.网点现场评估标准使用专职客户经理身份登陆个人客户营销系统：在客户营销管理-日常联络管理-各VIP等级的客户各抽查2名，查看其维护频次。1.网点现场评估标准第十一模块约见(4分)具体要求评分标准评分细则分值19.意向客户维护与跟进客户经理是否对意向客户进行维护和跟进。最近10条意向客户联络记录时间跨度不超过1周（2分）随机选择1个专职客户经理人员身份，进入营销系统，在客户营销管理-意向客户管理查询最近10条意向客户联络记录，最近1条联络记录和第10条联络记录时间跨度小于1周2及时跟进意向客户（2分）随机选择1个专职客户经理人员身份，进入营销系统，在客户营销管理-意向客户管理查询意向客户跟进情况，任一意向客户未跟进不得分2四、销售行为〔十一〕约见1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准第十二模块跑市场(6分)具体要求评分标准评分细则分值20.跑市场前是否制定详细有效的网点外拓营销活动计划。已制定外拓营销活动计划（2分）查看该网点是否在系统内录入了关于跑市场的网点行动计划，如未录入扣2分。行动计划的录入是否详细具体可操作，看外拓营销活动的“四要素”是否齐全：谁、在什么时间、做什么、达到什么目标。是否明确负责人员，询问负责客户经理对计划内容及措施是否了解，如计划未体现四要素、或者责任人对计划并不清楚，扣1分。2四、销售行为〔十二〕跑市场1.网点现场评估标准第十二模块跑市场(6分)具体要求评分标准评分细则分值21.跑市场中是否根据营销计划开展外拓营销活动。根据外拓营销计划开展活动（2分）询问网点负责人和客户经理，是否已按照网点行动计划中外拓营销活动的四要素开展活动，对活动的开展进度是否了解，如未开展或对活动进展不了解扣1分；查看与外拓活动相关的资料留存情况，如未留存资料或留存资料与行动计划中跑市场活动内容不符，扣1分2四、销售行为〔十二〕跑市场1.网点现场评估标准第十二模块跑市场(6分)具体要求评分标准评分细则分值22.跑市场后是否对外拓营销后的情况进行跟进。对外拓营销活动情况进行跟进（2分）查看是否在系统内对与跑市场活动相关的行动计划进行跟进，如未跟进不得分；查看跟进成果的录入情况，如果录入情况不详细、不具体，没有针对性，扣1分2四、销售行为〔十二〕跑市场1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准使用网点客户经理主管工号登陆个人客户营销系统：查看该网点是否在系统内录入详细有效的网点外拓营销活动方案查看是否在系统内对与跑市场活动相关的行动方案进行跟进1.网点现场评估标准第十三模块日常维护(10分)具体要求评分标准评分细则分值23.日程表客户经理是否对日常工作计划进行安排。专职客户经理任意月日程记录不少于14天、之后14天安排不少于6天（2分）进入个人客户营销系统，随意调取任一专职客户经理日程表记录近6个月情况，查看日程安排是否详细具体。6个月中有一个月日程安排少于14天得0分，如果都满足要求得1分。另外，再随意调去一名专职客户经理日程表记录，查看当日之后14天的日程安排是否详细具体，要求至少有6条记录，若满足要求得1分2四、销售行为〔十三〕日常维护1.网点现场评估标准第十三模块日常维护(10分)具体要求评分标准评分细则分值23.日程表客户经理是否对日常工作计划进行安排。网点负责人前6个月任意月日程记录不少于14天、之后14天安排不少于6天（2分）使用客户经理主管角色进入个人客户营销系统，调取网点负责人日程表记录近6个月情况，查看日程安排是否详细具体。6个月中有一个月日程安排少于14天得0分。另外，再查看网点负责人日程表在当日之后14天的日程安排是否详细具体，要求至少有6条记录，若满足要求得1分2四、销售行为〔十三〕日常维护1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准使用客户经理主管角色进入个人客户营销系统：在客户营销管理—日程管理—员工日程查询中，调取网点负责人日程表记录近6个月情况，查看日程安排是否详细具体1.网点现场评估标准第十三模块日常维护(10分)具体要求评分标准评分细则分值24.客户信息表客户经理是否主动完善客户信息资料。VIP客户关键信息完整度达标（3分）查看钻石卡、白金卡、金卡级客户的“关键信息完整度”。“VIP客户关键信息完整度”标准：钻石级客户80%，白金卡级客户60%，金卡级40%3四、销售行为〔十三〕日常维护1.网点现场评估标准使用客户经理主管角色进入营销系统：在客户营销管理-客户信息表完整度中查看钻石卡、白金卡、金卡级客户的“关键信息完整度〞。1.网点现场评估标准第十三模块日常维护(10分)具体要求评分标准评分细则分值25.客户群的管理客户经理是否对客户进行分类管理客户经理对客户进行分类管理（2分）使用专职客户经理身份登录个人客户营销系统，进入营销管理-客户群管理，查看客户经理是否利用该功能建立了客户群（如养老金客户群、白金卡客户群、理财类客户群等），若有建立多个客户群，得1分，否则不得分。再查看每个客户群中是否有客户名单，若有客户名单得1分，否则得0分。3四、销售行为〔十三〕日常维护1.网点现场评估标准使用客户经理主管角色进入营销系统：通过营销工具—电子宣传品—电子宣传品发送查询1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值26.晨会参加人员晨会参加人员是否是当班所有人员晨会参加人员为当班所有人员（1分）晨会开始前从网点负责人处获取当日当班人员名单，晨会时确认是否所有当日当班人员都参加晨会。若有一名当日当班人员未参加晨会，此项不得分。员工如有正当理由未参加晨会，此项不扣分1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值27.主持人晨会是否由网点负责人或大堂主管主持召开。网点负责人或大堂主管主持召开晨会（1分）晨会是否由网点负责人或大堂主管主持召开，得1分，如由柜员或客户经理主持召开晨会，此项得分0.5零。（如网点负责人等均出差可由客户经理主持召开，此项不扣分）1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值28.会前准备是否进行仪容仪表检查？是否准备白板、业务数据及当日重点工作内容。仪容仪表检查（1分）当班人员需统一着工装，佩戴工号牌，体现出专业、良好的精神风貌1业务数据及当日重点工作内容准备（1分）白板笔、白板擦是否准备到位，观察晨会相关内容是否在白板上显示，例如业务数据及销售图表、承诺、话术等，准备到位1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值29.庆祝成功主持人是否快速分享网点业绩、表扬前一日表现优秀员工并进行经验分享。快速分享网点业绩（1分）观察晨会中主持人是否对前一日网点业绩进行全面分析、分享，如进行全面分析和分享1表扬前一日表现优秀员工并进行经验分享（1分）主持人表扬前一日表现优秀员工且引导员工进行经验分享1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值30.一句话营销演练员工是否进行角色演练和话术演练？主持人是否进行有效指导。进行角色演练和话术演练（1分）观察晨会中员工是否进行角色演练或营销话术演练，话术具有实操性1进行有效指导（1分）晨会主持人进行有效指导，或对前一日不成功案例进行分析，指导和分析避免空泛1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值31.目标承诺主持人是否跟进每位员工前一日承诺完成情况？是否及时获得每位员工对当日行动计划的承诺。主持人跟进每位员工前一日承诺完成情况（1分）观察晨会主持人如有回顾每位员工前一日承诺完成情况，并进行分析和简单指导1主持人及时获得每位员工对当日行动计划的承诺（1分）观察晨会主持人是否获得每位员工对当日行动计划的承诺1五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值32.晨会氛围晨会气氛是否活跃、内容生动、鼓舞士气。时间是否控制在10-15分钟。晨会气氛活跃（0.5分）晨会中参加人员声音洪亮，晨会环节中可加入小游戏、掌声、口号带动晨会氛围，晨会气氛活跃0.5晨会时间控制在10-15分钟（0.5分）晨会时间控制10-15分钟0.5五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准第十四模块日执行(12分)具体要求评分标准评分细则分值33.晨会记录情况网点是否应用个人客户营销系统做好晨会管理。按规定录入晨会记录（0.5分）使用客户经理主管角色进入营销系统，随机抽取过去6个月中的其中一个月，点击网点经营管理-晨会管理，查询晨会录入情况。该月营业日均录入晨会得1分，反之不得分；0.5及时跟进晨会内容（0.5分）使用客户经理主管角色进入营销系统，点击网点经营管理-晨会管理，查询被抽取月每个营业日晨会跟进情况，进行过晨会跟进0.5五、经营管理〔十四〕日执行1.网点现场评估标准1.网点现场评估标准使用客户经理主管角色进入营销系统：随机抽取过去6个月中的其中一个月，点击网点经营管理-晨会管理，查询晨会录入、跟进情况。1.网点现场评估标准第十五模块周跟进(8分)具体要求评分标准评分细则分值34.一对一指导网点负责人是否对客户经理进行一对一指导并及时记录？网点负责人对一对一指导内容是否及时跟进并记录。网点负责人进行一对一指导并及时记录（2分）时间段输入随机某月，查询一对一指导记录，随机抽取两位专职客户经理，如果未达到每周1次的指导频次不得分；如按周对专职客户经理指导，得2分，否则不得分。2网点负责人及时跟进并记录（2分）时间段输入随机某月，查询一对一指导跟进记录，如及时跟进一对一指导内容得2分，否则不得分。2五、经营管理〔十五〕周跟进1.网点现场评估标准使用客户经理主管工号登陆个人客户营销系统：进入“网点经营管理-一对一指导〞，时间段输入随机某月，查询一对一指