风险管理办法提纲模板

风险管理办法提纲模板一、总则（一）目的明确制定本风险管理办法的目的，如规范公司风险管理流程，提高风险应对能力，保障公司稳健运营等。（二）适用范围界定本办法所适用的公司各部门、业务领域、项目等范围。（三）基本原则阐述风险管理应遵循的原则，如全面性原则、审慎性原则、独立性原则、及时性原则等，并对各原则进行简要解释。（四）风险管理定义与目标1.给出风险管理的定义，明确风险管理的内涵和外延。2.阐述公司风险管理的总体目标，如将风险控制在可承受范围内，确保公司战略目标的实现等。二、风险管理组织架构（一）风险管理委员会1.委员会组成明确风险管理委员会的成员构成，包括公司高层管理人员、相关部门负责人等。2.职责权限规定风险管理委员会的主要职责，如审议风险管理策略、重大风险解决方案，监督风险管理体系运行等。（二）风险管理部门1.部门设置介绍风险管理部门的组织结构，如内设岗位及职责分工。2.主要职责详细说明风险管理部门的各项职责，如风险识别、评估、监测、预警，制定风险管理制度和流程，协调各部门风险管理工作等。（三）各部门风险管理职责明确公司内各部门在风险管理中的职责，如业务部门负责本部门业务风险的识别与初步评估，财务部门负责财务风险的管控等。三、风险识别（一）风险识别方法介绍常用的风险识别方法，如问卷调查法、流程图法、专家咨询法、情景分析法等，并说明每种方法的适用场景。（二）风险识别范围1.市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等，分析每种市场风险的具体表现形式。2.信用风险涵盖客户信用风险、供应商信用风险、合作伙伴信用风险等，阐述信用风险的识别要点。3.操作风险列举操作风险的类型，如内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动事件、实物资产的损坏、营业中断和信息技术系统瘫痪、执行交割和流程管理事件等，并说明如何识别各类操作风险。4.流动性风险分析流动性风险的识别因素，如资金来源的稳定性、资金运用的合理性、资产负债期限错配等。5.法律风险包括法律法规风险、合同风险、知识产权风险等，说明如何识别法律风险。6.合规风险阐述合规风险的识别内容，如公司经营活动是否符合法律法规、监管要求、行业规范等。（三）风险识别流程详细描述风险识别的工作流程，包括信息收集、风险分类、风险描述等环节。四、风险评估（一）风险评估标准制定风险评估的标准，如风险发生的可能性（高、中、低）、影响程度（重大、较大、一般、轻微）等，并明确不同等级的划分依据。（二）风险评估方法介绍风险评估的常用方法，如定性评估方法（专家打分法、层次分析法等）、定量评估方法（风险价值法、压力测试法等），并说明每种方法的应用步骤和优缺点。（三）风险评估流程1.数据收集与整理说明风险评估所需数据的来源、收集方法和整理要求。2.风险分析运用选定的评估方法对识别出的风险进行分析，确定风险的可能性和影响程度。3.风险评级根据风险评估标准，对风险进行评级，确定风险等级。五、风险应对策略（一）风险规避1.适用情形明确在何种情况下应采取风险规避策略，如风险发生的可能性极高且影响程度重大，且无法通过其他措施有效降低风险等。2.实施方式阐述风险规避的具体实施方式，如停止相关业务活动、退出特定市场等。（二）风险降低1.风险控制针对不同类型的风险，制定具体的风险控制措施，如市场风险中的套期保值、信用风险中的信用评级与授信管理、操作风险中的内部控制制度建设等。2.风险缓释介绍风险缓释的手段，如购买保险、签订担保合同、资产证券化等，并说明其适用的风险场景。（三）风险转移1.转移方式说明风险转移的常见方式，如保险转移、非保险转移（合同转移、担保转移等）。2.操作要点阐述风险转移过程中的操作要点，如选择合适的保险产品或合作伙伴，明确转移条款和责任等。（四）风险承受1.承受条件规定在何种条件下公司可以承受风险，如风险发生的可能性较低且影响程度较小，或公司具备足够的风险承受能力等。2.监控措施说明对风险承受情况进行监控的方法和频率，以及在风险超出承受范围时应采取的措施。六、风险监控与预警（一）风险监控指标体系1.指标设置原则阐述风险监控指标的设置原则，如相关性原则、可操作性原则、敏感性原则等。2.具体指标根据不同类型的风险，设置相应的监控指标，如市场风险中的利率敏感度指标、信用风险中的逾期贷款率、操作风险中的关键风险指标等，并说明各指标的计算方法和含义。（二）风险监控频率明确不同风险监控指标的监控频率，如每日监控、每周监控、每月监控、每季度监控等。（三）风险预警机制1.预警指标阈值设定根据风险评估结果和公司风险承受能力，设定风险预警指标的阈值。2.预警信号发布规定风险预警信号的发布方式、发布流程和发布对象。3.预警响应措施明确在收到风险预警信号后，公司应采取的响应措施，如启动应急预案、调整风险应对策略等。七、风险管理信息系统（一）系统功能需求1.风险数据采集说明系统应具备的数据采集功能，包括数据来源、采集方式、数据格式要求等。2.风险评估与分析阐述系统在风险评估和分析方面的功能，如支持多种评估方法的应用、生成风险评估报告等。3.风险监控与预警介绍系统的风险监控和预警功能，如实时监控风险指标、自动触发预警信号等。4.风险应对管理说明系统在风险应对策略制定、实施和跟踪方面的功能，如提供风险应对方案模板、记录应对措施执行情况等。（二）系统建设与维护1.系统建设规划制定风险管理信息系统的建设规划，包括建设目标、建设阶段、建设内容等。2.系统选型与实施介绍系统选型的原则和方法，以及系统实施过程中的关键环节和注意事项。3.系统维护与升级明确系统维护的职责分工、维护内容和维护频率，以及系统升级的流程和要求。八、风险管理报告（一）报告类型1.定期报告规定定期报告的周期，如年度报告、半年度报告、季度报告等，并说明报告的主要内容和格式要求。2.专项报告明确在何种情况下应撰写专项报告，如发生重大风险事件、风险状况发生重大变化等，并阐述专项报告的内容和重点。（二）报告内容1.风险状况概述对公司整体风险状况进行简要描述，包括风险类型、风险分布、风险趋势等。2.风险评估结果呈现风险评估的过程和结果，包括风险等级、风险可能性和影响程度分析等。3.风险应对措施说明公司针对各类风险所采取的应对措施及其实施效果。4.风险监控与预警情况汇报风险监控指标的执行情况、风险预警信号的发布和处理情况。5.风险管理建议根据风险状况和管理情况，提出改进风险管理工作的建议。（三）报告审批与发布1.审批流程明确风险管理报告的审批流程，包括报告提交、审核、批准等环节的责任人和审批要求。2.发布范围规定风险管理报告的发布范围，如公司内部管理层、各部门负责人、相关监管机构等。九、风险管理监督与考核（一）监督机制1.内部审计监督阐述内部审计部门对风险管理工作的监督职责和监督方式，如定期审计、专项审计等。2.风险管理部门自查说明风险管理部门自身开展自查工作的频率和内容，以及自查结果的报告和整改要求。3.外部监督介绍公司接受外部监管机构、审计机构等监督的情况，以及如何根据外部监督意见改进风险管理工作。（二）考核指标与方法1.考核指标制定风险管理工作的考核指标，如风险识别的准确性、风险评估的科学性、风险应对措施的有效性、风险监控与预警的及时性等，