企业风险定位管理办法

企业风险定位管理办法一、总则（一）目的本办法旨在规范公司风险定位管理工作，有效识别、评估和应对各类风险，确保公司稳健运营，实现战略目标。（二）适用范围本办法适用于公司总部及各分支机构、子公司等所属各部门及全体员工。（三）基本原则1.全面性原则：涵盖公司经营管理的各个方面，包括战略、市场、财务、运营、法律等各类风险。2.准确性原则：准确识别风险，科学评估风险发生的可能性和影响程度。3.及时性原则：及时发现风险，快速响应并采取有效措施进行应对。4.动态性原则：根据内外部环境变化，实时调整风险定位和应对策略。（四）风险定义与分类1.风险定义：风险是指可能影响公司目标实现的不确定性事件或情况。2.风险分类战略风险：公司在战略制定、实施过程中，由于内外部环境变化、战略决策失误等因素导致偏离战略目标的风险。市场风险：因市场价格波动、市场竞争加剧、市场需求变化等因素给公司带来损失的风险。财务风险：包括筹资风险、投资风险、资金流动性风险、汇率风险等，可能影响公司财务状况和经营成果的风险。运营风险：在公司运营过程中，因流程不完善、人员失误、系统故障、外部事件等导致的风险。法律风险：因法律法规变化、合同纠纷、侵权行为等引发的风险。二、风险识别（一）识别方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，向各部门员工收集风险信息。2.访谈法：与公司高层管理人员、部门负责人、关键岗位员工等进行面对面访谈，了解潜在风险。3.流程图法：绘制公司业务流程图，分析流程中可能存在的风险点。4.案例分析法：参考同行业类似企业的风险案例，查找公司可能面临的风险。5.外部环境分析法：关注宏观经济形势、政策法规变化、行业动态等外部因素对公司的影响。（二）识别主体与职责1.风险管理部门：负责牵头组织风险识别工作，汇总和整理各部门识别出的风险信息。2.各业务部门：按照要求开展本部门的风险识别工作，及时向风险管理部门报送风险信息。3.其他职能部门：结合自身职责，协助识别相关领域的风险。（三）识别频率公司应定期（每年至少一次）开展全面的风险识别工作，在重大战略调整、业务变革、市场环境变化等情况下，及时进行专项风险识别。三、风险评估（一）评估指标与方法1.可能性评估指标：考虑风险发生的概率，可分为高、中、低三个等级。2.影响程度评估指标：评估风险对公司战略目标、财务状况、经营业绩等方面的影响，分为重大、较大、一般、较小四个等级。3.评估方法：采用定性与定量相结合的方法，如风险矩阵法、层次分析法等，对识别出的风险进行评估。（二）评估主体与职责1.风险管理部门：负责组织风险评估工作，制定评估方案，汇总评估结果。2.各业务部门：参与本部门风险的评估工作，提供相关数据和资料。3.专业评估机构（如有需要）：协助公司进行复杂风险的评估，提供专业意见。（三）评估流程1.风险管理部门向各部门下达风险评估通知，明确评估范围、方法、时间要求等。2.各部门按照要求对本部门风险进行初步评估，并填写风险评估表。3.风险管理部门汇总各部门风险评估表，组织相关人员进行综合评估。4.根据评估结果，绘制风险矩阵图，确定风险等级。（四）风险等级划分1.高风险：风险发生可能性高且影响程度重大，可能严重影响公司生存和发展。2.较高风险：风险发生可能性较高且影响程度较大，对公司经营有较大不利影响。3.一般风险：风险发生可能性一般且影响程度一般，可能对公司局部业务产生影响。4.低风险：风险发生可能性低且影响程度较小，对公司影响较小。四、风险应对（一）应对策略1.风险规避：对于高风险且无法有效控制的风险，采取放弃相关业务或活动的策略。2.风险降低：通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度，如加强内部控制、优化业务流程、购买保险等。3.风险转移：将风险转移给其他方，如签订免责条款、进行套期保值、购买保险等。4.风险承受：对于风险发生可能性低、影响程度小的风险，公司选择自行承受。（二）应对措施制定与实施1.风险管理部门：根据风险评估结果，制定风险应对策略和具体措施，报公司管理层审批。2.各业务部门：负责具体实施风险应对措施，并定期向风险管理部门报告措施执行情况。3.管理层：对风险应对措施的实施进行监督和指导，确保措施有效执行。（三）应对资源配置公司应根据风险应对的需要，合理配置人力、物力、财力等资源，确保风险应对措施能够顺利实施。五、风险监控与预警（一）监控指标与方法1.监控指标：选取关键风险指标（KRI），如财务指标、业务指标、合规指标等，对风险状况进行实时监控。2.监控方法：建立风险监控信息系统，定期收集、分析相关数据，对风险指标进行动态监测。（二）预警机制1.设定风险预警阈值，当风险指标达到或超过预警阈值时，发出预警信号。2.根据预警信号的级别，采取相应的预警措施，如启动应急预案、加强风险监控、调整应对策略等。（三）监控与预警主体及职责1.风险管理部门：负责风险监控与预警工作的组织和实施，定期发布风险监控报告。2.各业务部门：配合风险管理部门进行风险监控，及时反馈风险信息。3.管理层：根据风险监控与预警情况，做出决策，指挥公司采取相应措施应对风险。六、风险管理信息系统（一）系统功能1.风险信息收集与存储：收集、整理和存储各类风险信息，包括风险识别、评估、应对等相关数据。2.风险评估与分析：运用风险评估模型和方法，对风险进行评估和分析，生成风险评估报告。3.风险监控与预警：实时监控风险指标，自动发出预警信号，跟踪风险应对措施执行情况。4.报表与文档管理：生成各类风险管理报表，存储风险管理相关文档，为决策提供支持。（二）系统建设与维护1.建设原则：遵循安全性、可靠性、实用性、可扩展性等原则，确保系统满足公司风险管理需求。2.建设方式：可自行开发或委托专业机构开发风险管理信息系统。3.维护管理：建立系统维护管理制度，定期对系统进行维护、升级和优化，确保系统正常运行。七、风险管理组织架构与职责（一）风险管理委员会1.组成：由公司高层管理人员组成，主任由公司董事长担任。2.职责：审议公司风险管理战略、政策和制度；审定重大风险应对策略和方案；监督风险管理工作的开展情况。（二）风险管理部门1.设置：独立于其他业务部门，配备专业的风险管理人员。2.职责：负责公司风险管理的日常工作，包括风险识别、评估、应对、监控等；制定风险管理工作计划和报告；协调各部门开展风险管理工作。（三）各业务部门1.职责：作为本部门风险管理的第一责任人，负责识别、评估和应对本部门的风险；配合风险管理部门开展公司整体风险管理工作。（四）其他职能部门1.职责：在各自职责范围内，协助风险管理部门开展相关风险管理工作，如财务部门负责财务风险防控，法律部门负责法律风险审查等。八、风险管理培训与沟通（一）培训1.培训目标：提高公司员工的风险意识和风险管理能力。2.培训内容：包括风险管理基础知识、风险识别方法、风险评估技巧、风险应对策略等。3.培训方式：采用内部培训、外部培训、在线学习等多种方式，定期组织培训活动。（二）沟通1.沟通机制：建立健全风险管理沟通机制，确保信息在公司内部及时、准确