保险投标管理暂行办法

保险投标管理暂行办法总则制定目的为加强公司保险投标管理，规范保险投标行为，提高保险采购效益，有效防范保险投标风险，根据国家相关法律法规及行业标准，结合本公司实际情况，制定本办法。适用范围本办法适用于公司参与各类保险项目的投标活动，包括但不限于财产保险、人身保险、责任保险等。基本原则1.合规性原则：保险投标活动必须严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业规范，确保投标行为合法合规。2.效益性原则：在满足公司风险保障需求的前提下，通过科学合理的投标策略，争取最优的保险条件和价格，实现公司保险采购效益最大化。3.保密性原则：参与投标活动的所有人员应对公司商业机密、投标文件内容等严格保密，防止信息泄露。4.公正性原则：投标过程应遵循公平、公正、公开的原则，确保所有投标人在同等条件下竞争，维护市场秩序。投标前期准备需求分析1.各部门根据公司业务发展、风险管理等实际需求，定期梳理保险保障需求，并提交至风险管理部门。2.风险管理部门对各部门提交的需求进行汇总、分析和评估，结合公司整体风险状况，确定保险采购项目的具体需求，包括保险标的、保险金额、保险期限、保险责任范围等。市场调研1.风险管理部门负责组织开展保险市场调研，收集各类保险公司的基本信息、产品特点、服务质量、费率水平等资料。2.关注保险行业动态、市场竞争态势以及监管政策变化，及时掌握市场信息，为制定投标策略提供参考依据。3.定期对市场调研结果进行分析总结，形成市场调研报告，为公司决策层提供决策支持。供应商选择1.根据市场调研结果，建立保险供应商名录，明确入围供应商的标准和条件。2.对潜在供应商进行资格审查，包括公司信誉、经营状况、财务实力、专业能力、服务水平等方面，确保供应商具备良好的履约能力。3.定期对供应商进行评估和考核，根据评估结果调整供应商名录，淘汰不符合要求的供应商，引入优质供应商。组建投标团队1.成立由风险管理部门牵头，财务部门、法务部门、相关业务部门等人员组成的投标团队，明确各成员的职责分工。2.投标团队成员应具备相应的专业知识和技能，熟悉保险业务、法律法规、财务知识等，能够胜任投标工作。3.定期组织投标团队培训，提高团队成员的业务水平和综合素质，确保投标工作顺利进行。投标文件编制编制要求1.投标文件应按照招标文件规定的格式、内容和要求编制，确保内容完整、准确、清晰。2.投标文件应突出公司优势和特色，详细阐述公司的风险管理理念、保险需求解决方案、服务承诺等内容，展示公司的综合实力。3.投标文件中的数据和信息应真实可靠，如有虚假内容，将承担相应的法律责任。内容构成1.投标函：明确投标项目名称、投标报价、保险期限、服务承诺等主要内容。2.法定代表人身份证明：证明投标人法定代表人身份的文件。3.授权委托书：如法定代表人不能亲自参加投标，应出具授权委托书，委托代理人参与投标活动。4.投标报价表：详细列出各项保险费用的报价明细，包括保险费、附加险费、手续费等。5.保险条款及费率：提供拟承保的保险条款及费率，确保符合法律法规和行业标准要求。6.服务方案：阐述公司为投保人提供的服务内容、服务流程、服务团队等，体现公司的服务优势。7.公司资质证明文件：包括营业执照、经营保险业务许可证、近年度财务审计报告等，证明公司具备合法经营资格和良好的财务状况。8.业绩证明材料：提供公司近年度类似保险项目的业绩案例，证明公司具备丰富的保险项目经验和良好的履约能力。9.其他相关材料：根据招标文件要求提供的其他补充材料，如风险管理方案、应急预案等。审核与审批1.投标文件编制完成后，由投标团队成员进行内部审核，确保文件内容准确无误、格式规范统一。2.风险管理部门负责人对投标文件进行审核，重点审核保险条款及费率的合理性、服务方案的可行性、公司资质及业绩证明材料的真实性等。3.财务部门对投标报价进行审核，确保报价合理、准确，符合公司财务预算要求。4.法务部门对投标文件的合法性进行审核，确保投标文件内容符合法律法规规定，不存在法律风险。5.经内部审核通过后的投标文件，报公司分管领导审批。公司分管领导根据公司整体战略和业务需求，对投标文件进行最终审批，审批通过后方可提交投标文件。投标过程管理投标报名1.风险管理部门负责关注各类保险项目招标信息，及时获取招标文件，并组织投标团队进行报名。2.按照招标文件要求，在规定时间内提交投标报名材料，包括营业执照副本复印件、经营保险业务许可证副本复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书等。3.对招标文件进行仔细研读，如有疑问或不清楚的地方，及时与招标人沟通联系，确保准确理解招标文件要求。现场勘查与答疑1.根据招标文件要求，如有需要，投标团队应安排人员参加招标人组织的现场勘查活动，详细了解保险标的的实际情况，包括风险状况、使用性质、周边环境等。2.在现场勘查过程中，认真记录相关信息，为编制投标文件提供参考依据。3.对于招标文件中存在的疑问或不清楚的条款，及时向招标人提出书面答疑申请，要求招标人进行明确答复。招标人的答疑回复将作为招标文件的补充文件，与招标文件具有同等法律效力。投标文件递交1.投标团队应按照招标文件规定的时间、地点和方式，将密封完好的投标文件送达指定地点。2.在投标文件递交截止时间前，如发现投标文件存在错误或需要补充修改的内容，应及时提交书面申请，经招标人同意后，在规定时间内重新递交投标文件。3.投标文件递交后，应妥善保管投标文件送达凭证，以备查询。开标与评标1.风险管理部门负责组织投标团队参加开标会议，了解开标情况，包括开标时间、地点、唱标内容等。2.开标会议结束后，认真听取评标委员会对投标文件的评审意见，及时了解公司投标文件的评标得分及排名情况。3.如对评标结果有异议，应在规定时间内按照评标委员会要求提供相关证明材料，申请复议。中标后的管理合同签订1.如公司中标，风险管理部门应按照招标文件和中标通知书要求，与招标人协商签订保险合同。2.保险合同条款应严格按照招标文件要求和公司审批意见确定，确保合同内容合法合规、权利义务明确、风险可控。3.合同签订前，应组织财务部门、法务部门等相关人员对合同条款进行审核，重点审核合同的合法性、完整性、准确性、风险防范条款等内容。4.经审核通过后的保险合同，报公司法定代表人或其授权代表签字盖章后生效。保险安排与服务对接1.风险管理部门负责协调保险公司按照保险合同约定及时安排保险事宜，确保保险责任按时生效。2.建立与保险公司的定期沟通机制，及时了解保险项目进展情况，协调解决保险安排过程中出现的问题。3.组织相关业务部门与保险公司进行服务对接，明确双方在保险服务过程中的职责分工和工作流程，确保保险服务质量。理赔管理1.建立健全理赔管理制度，明确理赔流程、理赔标准、理赔时效等要求。2.在保险事故发生后，及时通知保险公司，并协助保险公司进行现场勘查、损失评估等工作。3.督促保险公司按照保险合同约定及时履行理赔责任，对理赔过程进行跟踪和监督，确保理赔工作顺利进行。4.定期对理赔情况进行统计分析，总结理赔工作经验教训，提出改进措施和建议，不断完善公司理赔管理工作。合同变更与终止1.在保险合同有效期内，如因公司业务发展、风险状况变化等原因需要变更保险合同条款，应按照合同约定的程序与保险公司协商办理变更手续。2.变更后的保险合同条款应经公司内部审核和审批后生效，确保变更后的合同合法合规、风险可控。3.如保险合同期满或因其他原因需要终止合同，应按照合同约定提前通知保险公司，并办理相关终止手续。4.对终止后的保险合同进行归档管理，妥善保存合同原件、相关文件资料等，以备查阅。监督与考核内部监督1.公司内部审计部门定期对保险投标及后续管理工作进行审计监督，检查投标活动是否符合法律法规和公司规定，保险合同执行情况是否良好，理赔工作是否合规等。2.风险管理部门负责对保险投标及后续管理工作进行日常监督，及时发现和纠正工作中存在的问题，确保各项工作规范有序进行。3.建立举报机制，鼓励公司员工对保险投标及后续管理工作中的违规行为进行举报，对举报属实的给予奖励。考核评价1.制定保险投标及后续管理工作考核评价指标体系，对投标团队成员及相