江苏失信人管理办法

江苏失信人管理办法一、总则（一）目的与依据为进一步推进社会信用体系建设，规范对失信人的管理，营造诚实守信的社会环境，根据国家相关法律法规以及江苏省实际情况，制定本办法。本办法旨在加强对失信行为的约束和惩戒，促使社会主体自觉遵守法律法规和道德规范，维护市场经济秩序和社会公共利益。（二）适用范围本办法适用于在江苏省行政区域内，因违反法律法规、违背契约精神等行为被认定为失信人的自然人、法人和其他组织。包括但不限于在金融信贷、合同履行、税收缴纳、市场监管、安全生产、食品药品安全、环境保护等领域存在失信行为的主体。（三）基本原则1.依法依规原则严格依据国家法律法规和江苏省相关政策规定，对失信行为进行认定、记录、公示和惩戒，确保管理工作有法可依、有章可循。2.客观公正原则以事实为依据，准确认定失信行为，确保失信信息的真实性和公正性。在管理过程中，保障失信人的合法权益，给予其陈述、申辩和申诉的机会。3.联合惩戒原则建立跨部门、跨领域的联合惩戒机制，各相关部门协同合作，对失信人实施多元化、综合性的惩戒措施，形成强大的约束合力。4.教育与惩戒相结合原则在对失信人进行惩戒的同时，注重开展信用教育，引导其认识到失信行为的危害，促使其主动纠正失信行为，重塑信用形象。二、失信行为认定（一）认定标准1.金融信贷领域恶意拖欠银行贷款、信用卡透支等，经金融机构多次催收仍拒不偿还的。提供虚假资料骗取贷款、信用卡等金融服务的。贷款到期后，未经金融机构同意，擅自改变贷款用途，且未按时归还本息的。2.合同履行领域不履行合同约定的义务，如拒绝交付货物、提供服务、支付货款等，给对方造成损失的。以欺诈、胁迫等手段签订合同，损害对方合法权益的。擅自变更或者解除合同，未依法承担违约责任的。3.税收缴纳领域偷税、漏税、骗税等违法行为，经税务机关责令限期改正后仍未补缴税款及滞纳金的。虚开增值税专用发票或者其他发票，情节严重的。逃避追缴欠税，妨碍税务机关追缴欠缴税款的。4.市场监管领域生产、销售假冒伪劣商品，严重损害消费者权益的。不正当竞争行为，如商业贿赂、虚假宣传、侵犯商业秘密等，情节恶劣的。无照经营或者超范围经营，经责令整改仍拒不改正的。5.安全生产领域发生重大安全事故，存在安全生产违法行为，对事故发生负有责任的。未按照规定配备安全生产设施或者安全生产条件不符合国家规定，导致安全隐患的。拒绝执行安全生产监督管理部门依法下达的整改指令，逾期未整改的。6.食品药品安全领域生产、销售不符合食品安全标准或者有毒有害食品、药品的。食品药品生产经营企业未取得相关许可证或者许可证过期仍从事生产经营活动的。食品药品生产经营过程中存在严重违反食品安全、药品质量管理规范的行为，经责令整改仍不达标，情节严重的。7.环境保护领域违法排放污染物，对环境造成严重污染的。未按照规定建设、运行污染防治设施，导致污染物超标排放的。拒绝执行环境保护部门依法下达的停产整治决定，继续违法生产的。（二）认定程序1.信息采集各相关部门按照职责分工，通过日常监管、投诉举报、执法检查、司法裁判等途径，收集失信行为信息。信息内容应包括失信主体的基本信息、失信行为发生的时间、地点、具体情形等。2.初步核实对采集到的失信行为信息进行初步核实，确保信息的真实性和准确性。核实过程中，可以要求失信主体提供相关证据材料，进行调查询问，必要时可以进行现场核查。3.失信认定经初步核实后，对符合失信行为认定标准的，由相关部门出具失信认定决定书，明确失信行为的认定依据、认定结果以及惩戒措施等内容，并告知失信主体享有陈述、申辩和申诉的权利。4.异议处理失信主体对失信认定结果有异议的，可以自收到失信认定决定书之日起[X]个工作日内，向作出认定决定的部门提出书面异议申请，并提供相关证据材料。作出认定决定的部门应在收到异议申请之日起[X]个工作日内进行复查，并将复查结果书面告知失信主体。三、失信信息记录与公示（一）记录主体与内容1.记录主体由各相关部门负责将本部门认定的失信人信息及时录入江苏省社会信用信息系统。2.记录内容包括失信人的基本信息（姓名、身份证号码、组织机构代码、法定代表人姓名等）、失信行为信息（失信行为发生时间、具体情形、认定依据等）、失信认定部门、认定时间以及惩戒措施等。（二）公示平台与方式1.公示平台通过江苏省信用信息公示系统、“信用中国（江苏）”网站等官方网站向社会公开公示失信人信息。2.公示方式公示内容包括失信人的姓名或名称、统一社会信用代码、失信行为、认定部门、认定时间等基本信息，并根据失信程度进行分类展示。同时，可以通过新闻媒体、政务新媒体等渠道对典型失信案例进行曝光，扩大社会影响。（三）公示期限1.一般失信行为公示期限为[X]年。公示期间，失信人主动纠正失信行为，履行相关义务，经认定部门核实后，可以申请提前终止公示。2.严重失信行为公示期限为[X]年。严重失信行为公示期间不予修复，期满后自动解除公示，但相关失信信息将作为信用档案长期保存。四、失信惩戒措施（一）联合惩戒措施1.金融信贷领域限制金融机构贷款、信用卡申请，提高贷款利率和担保要求。限制融资担保机构为其提供担保服务。禁止参与政府性融资项目。2.合同履行领域限制参与政府采购、工程招投标等活动。对其相关企业和法定代表人进行信用预警，限制其担任其他企业的法定代表人、董事、监事等职务。3.税收缴纳领域加强税务监管，提高纳税评估频次，严格审核其报送的各类涉税资料。限制享受税收优惠政策，依法采取税收保全和强制执行措施。4.市场监管领域列入经营异常名录或严重违法失信企业名单，限制其市场准入，依法吊销营业执照。加强对其产品质量、广告宣传等方面的监督检查，提高抽检频次。5.安全生产领域限制参与安全生产相关项目的投标，取消其安全生产领域的评优评先资格。对其主要负责人和安全管理人员进行重点监管，要求定期参加安全培训和考试。6.食品药品安全领域禁止从事食品药品生产经营活动，依法吊销食品药品生产经营许可证。对其相关责任人进行从业限制，禁止其在食品药品行业担任相关职务。7.环境保护领域限制参与环保项目投标，取消其环保领域的相关优惠政策。加强环境监管，增加现场检查频次，责令其限期整改，直至达到环保要求。（二）其他惩戒措施1.限制出行限制失信人乘坐飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位等交通工具，限制其在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费。2.限制出境对有履行能力但拒不履行生效法律文书确定义务的失信人，依法限制其出境。3.舆论监督通过新闻媒体、网络平台等渠道，对失信人的失信行为进行公开曝光，形成舆论压力，促使其自觉履行义务。五、信用修复（一）修复条件1.失信人在规定的公示期限内，主动纠正失信行为，履行相关义务，消除不良影响。2.对于一般失信行为，失信人提交信用修复申请，并提供相关证明材料，经认定部门审核通过后，可以进行信用修复。3.对于严重失信行为，除满足上述条件外，还需在规定期限内接受信用培训，参加社会公益活动，以增强其信用意识和社会责任感。（二）修复程序1.申请失信人向作出失信认定的部门提出信用修复申请，提交信用修复承诺书、整改报告、相关证明材料等。2.审核认定部门对申请材料进行审核，核实失信人是否已纠正失信行为，履行相关义务。对于符合信用修复条件的，予以批准，并在江苏省社会信用信息系统中进行标注。3.公示调整经审核通过后，对已公示的失信信息进行调整，缩短公示期限或终止公示。同时，在相关公示平台上发布信用修复公告，向社会公开失信人已完成信用修复的信息。六、监督管理（一）部门职责分工1.发展改革部门负责统筹协调全省失信人管理工作，制定相关政策措施，指导和监督各部门开展失信人管理工作。2.人民银行负责金融信贷领域失信行为的认定和惩戒工作，加强对金融机构的指导和监督，推动金融机构落实联合惩戒措施。3.税务部门负责税收缴纳领域失信行为的认定和惩戒工作，加强税收征管，依法对失信人采取税收保全和强制执行措施。4.市场监管部门负责市场监管领域失信行为的认定和惩戒工作，加强市场主体登记注册管理，依法对失信企业进行经营异常名录和严重违法失信企业名单管理。5.应急管理部门负责安全生产领域失信行为的认定和惩戒工作，加强安全生产监管，对失信企业实施安全生产联合惩戒措施。6.食品药品监管部门负责食品药品安全领域失信行为的认定和惩戒工作，加强食品药品监管，对失信企业和个人依法采取吊销许可证、从业限制等惩戒措施。7.生态环境部门负责环境保护领域失信行为的认定和惩戒工作，加强环境监管执法，对环境违法失信企业实施联合惩戒措施。8.其他相关部门按照各自职责分工，做好本领域内失信行为的认定和惩戒工作，协同推进失信人管理工作。（二）监督检查1.各相关部门定期对本部门开展的失信人管理工作进行自查自纠，检查失信行为认定是否准确、惩戒措施是否落实到位、信用修复工作是否规范等。2.发展改革部门会同相关部门对全省失信人管理工作进行不定期抽查，对发现的问题及时督促整改。3.建立社会监督机制，鼓励公众对失信行为进行举报，对举报属实的给予奖励。同时，接受社会公众对失信人管理工作的监督，及时回应社会关切