票据交易管理办法

票据交易管理办法》总则目的与依据为规范票据交易行为，维护票据市场秩序，保护票据交易各方合法权益，根据《中华人民共和国票据法》《票据管理实施办法》《支付结算办法》等相关法律法规，制定本办法。适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间进行的票据交易活动。票据交易包括票据转贴现、质押式回购和买断式回购等。定义本办法所称票据是指中华人民共和国境内依法发行的、约定自己或者委托付款人在见票时或指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的有价证券，包括汇票、本票和支票。票据交易是指金融机构之间以票据为标的物进行的各类交易行为。基本原则票据交易应当遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。市场参与者参与主体票据市场参与者是指可以从事票据交易的金融机构，包括政策性银行、商业银行及其分支机构、农村信用合作社县级联合社、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、其他经金融监督管理部门许可的金融机构。准入与退出金融机构参与票据交易，应当按照有关规定向中国人民银行及其分支机构备案。金融机构退出票据市场，应当至少提前30个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。权利与义务市场参与者依法享有票据交易的权利，自主决定交易的对象、金额、期限等交易要素。同时，市场参与者应当履行如实披露信息、遵守交易规则、维护市场秩序等义务。票据交易交易品种1.转贴现：是指金融机构将其持有的未到期票据转让给其他金融机构的业务行为。转贴现分为买断式转贴现和回购式转贴现。2.质押式回购：是指正回购方（卖出回购方、资金融入方）将票据出质给逆回购方（买入返售方、资金融出方）融入资金的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方按约定金额向逆回购方返还资金、逆回购方向正回购方返还原出质票据的交易行为。3.买断式回购：是指正回购方将票据卖给逆回购方的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等种类票据的交易行为。交易流程1.询价：市场参与者可以通过交易系统、电话、传真等方式进行询价，明确交易的品种、金额、期限、利率等要素。2.成交：交易双方就交易要素达成一致后，通过交易系统或其他约定方式签订交易合同。3.结算：交易达成后，交易双方应当按照约定的结算方式和时间进行资金清算和票据交付。结算方式包括券款对付、见款付券、见券付款等。交易限制1.市场参与者不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为。2.金融机构应当根据自身的风险管理能力和资本实力，合理控制票据交易规模和风险敞口。登记托管与清算结算登记托管票据实行集中登记托管制度。上海票据交易所是我国票据市场的登记托管机构，负责为市场参与者提供票据的登记、托管、结算等服务。市场参与者应当在上海票据交易所开立票据托管账户，用于记载其持有的票据。清算结算1.清算：上海票据交易所负责组织票据交易的资金清算，按照交易合同约定的清算方式和时间，完成资金的收付。2.结算：票据结算采用纯票过户、见款付券、见券付款、券款对付等方式。市场参与者应当按照规定的结算方式和时间，完成票据的交付和资金的清算。风险管理1.上海票据交易所应当建立健全风险管理机制，对票据交易的信用风险、市场风险、流动性风险等进行监测和管理。2.市场参与者应当加强自身的风险管理，建立健全风险管理制度和内部控制制度，有效防范和控制票据交易风险。信息披露披露内容市场参与者应当按照规定向上海票据交易所和其他相关机构披露票据交易的相关信息，包括交易品种、金额、期限、利率、交易对手等。金融机构还应当披露其票据业务的经营情况、风险管理状况等信息。披露方式信息披露可以通过上海票据交易所指定的信息平台、金融机构网站等方式进行。信息披露应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。保密义务市场参与者和相关机构对在信息披露过程中知悉的商业秘密和个人隐私，应当承担保密义务，不得泄露给任何第三方。监督管理监管主体中国人民银行及其分支机构依法对票据市场进行监督管理，负责制定票据市场的政策法规，监督市场参与者的交易行为，维护市场秩序。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等金融监督管理部门按照职责分工，对相关金融机构的票据业务进行监督管理。监管措施1.中国人民银行及其分支机构可以对市场参与者进行现场检查和非现场监管，要求市场参与者提供相关资料和信息。2.对于违反本办法和相关法律法规的市场参与者，中国人民银行及其分支机构可以采取责令改正、罚款、暂停或取消其票据交易资格等监管措施。自律管理上海票据交易所应当制定并实施自律规则，对市场参与者的交易行为进行自律管理。市场参与者应当遵守上海票据交易所的自律规则，接受其自律管理。法律责任违规行为市场参与者有下列行为之一的，属于违规行为：1.未按照规定进行备案或报告的。2.从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为的。3.未按照规定进行信息披露的。4.违反交易限制和结算规定的。法律后果对于违规行为，中国人民银行及其分支机构、金融监督管理部门可以依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。同时，