险评估咨询公司流程制度

险评估咨询公司流程制度

一、总则1.目的本制度旨在规范培训公司保险评估咨询业务流程，确保为客户提供专业、高效、准确的保险评估咨询服务，同时保障公司运营的稳定性和风险可控性，提升公司的社会效益与市场竞争力，践行公司的企业文化与设计理念。2.制定依据依据国家相关法律法规、保险行业监管要求以及公司自身发展战略和管理需求制定本制度。3.指导原则秉持客户至上、专业公正、风险可控、创新发展的原则，在保险评估咨询过程中，充分考虑客户利益，以专业的态度和方法提供服务，有效管理风险，不断推动业务创新。二、适用范围本制度适用于培训公司内部参与保险评估咨询业务的全体员工，以及接受本公司保险评估咨询服务的客户。三、组织架构与职责分工1.业务部门-市场拓展团队：负责开拓保险评估咨询业务市场，与潜在客户建立联系，了解客户需求，推广公司服务产品，收集客户基本信息和初步需求资料。-咨询服务团队：根据客户需求，组织专业人员开展保险评估咨询工作，制定详细的咨询方案，进行风险评估、保险产品分析等工作，并向客户提供专业的咨询建议。-项目管理团队：负责保险评估咨询项目的整体规划、进度跟踪和协调工作。确保项目按计划推进，协调各部门之间的工作，及时解决项目执行过程中出现的问题。2.支持部门-风险管理部门：对保险评估咨询业务进行风险识别、评估和监控，制定风险应对策略，确保业务活动符合风险管理要求，保障公司和客户的利益。-财务部门：负责保险评估咨询业务的财务管理，包括预算编制、成本核算、费用控制、项目收费等工作，确保业务活动的财务健康和合规。-行政部门：提供行政支持，包括文件管理、办公用品采购、会议组织等工作，保障业务活动的正常开展。3.高层管理-总经理：全面负责公司保险评估咨询业务的战略规划、决策制定和资源调配，对业务的整体发展和业绩负责。-副总经理：协助总经理开展工作，具体负责业务部门和支持部门的日常管理和协调，确保各项工作的有效执行。四、管理内容与流程1.业务承接阶段-客户需求沟通：市场拓展团队通过多种渠道与潜在客户取得联系，深入了解客户在保险评估咨询方面的需求，包括保险产品选择、风险评估范围、咨询报告交付时间等要求。-项目初步评估：市场拓展团队将收集到的客户信息传递给项目管理团队，项目管理团队联合风险管理部门对项目进行初步评估，判断项目的可行性、风险程度以及公司的资源匹配情况。-项目报价与合同签订：根据项目初步评估结果，财务部门会同业务部门制定项目报价方案，向客户提供详细的费用说明。在客户接受报价后，双方签订正式的保险评估咨询服务合同，明确双方的权利和义务。2.项目执行阶段-项目启动：项目管理团队组织召开项目启动会议，明确项目目标、范围、进度计划和各部门职责分工。咨询服务团队制定详细的项目执行计划，组建专业的咨询团队。-信息收集与分析：咨询服务团队通过问卷调查、实地访谈、资料收集等方式，全面收集客户的相关信息，包括企业财务状况、业务运营情况、风险状况等。运用专业的分析工具和方法对收集到的信息进行深入分析，识别客户面临的主要风险和保险需求。-保险方案制定：根据信息分析结果，咨询服务团队结合市场上的保险产品，为客户制定个性化的保险评估咨询报告，包括风险评估结论、保险产品推荐、保险方案设计等内容，并向客户进行详细讲解和沟通。-项目进度跟踪：项目管理团队定期对项目执行情况进行跟踪检查，及时掌握项目进展，协调解决项目执行过程中出现的问题。如遇重大问题或变更，及时向高层管理汇报并采取相应的应对措施。3.项目交付阶段-报告审核：咨询服务团队完成保险评估咨询报告初稿后，提交给风险管理部门和相关专家进行审核。审核内容包括报告的准确性、专业性、合规性等方面。-报告交付与客户反馈：审核通过后的报告正式交付给客户，并安排专业人员与客户进行沟通，解答客户疑问，收集客户反馈意见。对客户提出的问题和建议，及时进行整理和分析，采取相应的改进措施。-项目总结：项目结束后，项目管理团队组织各部门对项目进行总结，分析项目执行过程中的经验教训，提出改进建议，为今后的项目提供参考。五、权利与义务1.员工权利-获得培训与发展机会：员工有权获得与保险评估咨询业务相关的专业培训，以提升自身业务能力和职业素养。公司鼓励员工参加行业培训、学术交流等活动，并提供相应的支持。-合理的薪酬与福利：员工有权按照公司薪酬福利制度获得合理的劳动报酬和福利待遇，包括基本工资、绩效奖金、社会保险、带薪年假等。-提出意见和建议：员工有权对公司保险评估咨询业务的管理、流程优化等方面提出意见和建议，公司将认真对待并给予反馈。2.员工义务-遵守公司制度：员工必须遵守公司的各项规章制度，包括但不限于保密制度、廉洁制度、工作纪律等，确保业务活动的合规性。-履行工作职责：员工应按照岗位职责和工作流程，认真履行自己的工作职责，确保保险评估咨询业务的质量和效率。-保护公司利益：员工有义务保护公司的商业秘密、知识产权等合法权益，不得泄露公司机密信息，不得从事损害公司利益的行为。3.客户权利-获得专业服务：客户有权获得公司提供的专业、客观、公正的保险评估咨询服务，公司应确保咨询人员具备相应的专业资质和经验。-了解服务内容与费用：客户有权了解保险评估咨询服务的具体内容、流程和收费标准，公司应提供详细的说明和解释。-提出意见和投诉：客户有权对服务过程和结果提出意见和建议，如对服务不满意，可向公司提出投诉，公司将及时处理并反馈处理结果。4.客户义务-提供真实信息：客户有义务向公司提供真实、准确、完整的信息，以便公司开展保险评估咨询工作。如因客户提供虚假信息导致的后果，客户应承担相应责任。-配合服务工作：客户应积极配合公司的工作安排，为咨询人员开展工作提供必要的便利条件。-支付服务费用：客户应按照合同约定及时支付保险评估咨询服务费用。六、监督与考核机制1.内部监督-风险管理部门监督：风险管理部门定期对保险评估咨询业务进行风险检查和评估，监督业务流程的执行情况，及时发现和纠正潜在的风险问题。-内部审计监督：内部审计部门定期对保险评估咨询业务进行审计，检查业务活动的合规性、财务收支的合理性等方面，发现问题及时提出整改建议。2.客户监督-客户满意度调查：通过定期开展客户满意度调查，收集客户对保险评估咨询服务质量、服务态度、工作效率等方面的评价和意见，作为改进服务的重要依据。-客户投诉处理：建立客户投诉处理机制，及时受理客户投诉，调查核实情况，采取有效措施解决问题，并向客户反馈处理结果。对客户投诉较多的部门和员工，进行重点调查和处理。3.绩效考核-考核指标设定：根据保险评估咨询业务的特点和公司战略目标，设定科学合理的绩效考核指标，包括业务业绩指标（如项目完成数量、收入目标达成率等）、服务质量指标（如客户满意度、报告准确率等）、团队协作指标等。-考核周期与方式：绩效考核周期为季度和年度，采用自评、上级评价、客户评价等多种方式相结合，确保考核结果的客观公正。-考核结果应用：将绩效考核结果与员工的薪酬调整、晋升、奖励等挂钩，激励员工积极工作，提高业务水平和服务