新都融资管理办法

新都融资管理办法一、总则（一）目的为规范新都公司融资行为，加强融资管理，优化融资结构，降低融资成本，防范融资风险，确保公司资金需求，支持公司战略发展，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于新都公司及其所属各部门、子公司的融资活动。（三）基本原则1.依法合规原则融资活动必须严格遵守国家法律法规和相关政策规定，确保融资行为合法合规。2.成本效益原则在满足公司资金需求的前提下，合理选择融资方式，优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。3.风险可控原则充分评估融资风险，采取有效措施防范和控制风险，确保公司融资安全。4.统筹规划原则融资活动应与公司战略规划、经营计划相匹配，统筹安排融资规模、融资期限和融资方式。二、融资决策与审批（一）融资决策机构公司设立融资决策委员会，作为融资决策的最高机构。融资决策委员会由公司高级管理人员、相关部门负责人等组成。其职责是审议和决策重大融资事项，制定融资战略和政策。（二）融资决策程序1.融资需求分析各部门、子公司根据业务发展和资金需求情况，提出融资申请，详细说明融资用途、金额、期限、融资方式等。2.融资方案制定财务部门会同相关部门对融资申请进行审核和分析，制定融资方案。融资方案应包括融资方式、融资渠道、融资成本、融资期限、还款计划、风险评估等内容。3.融资方案审议融资方案提交融资决策委员会审议。融资决策委员会成员应认真审议融资方案，充分发表意见，对融资方案的可行性、合理性、风险可控性等进行评估。4.融资决策融资决策委员会根据审议结果，对融资方案进行决策。重大融资事项需报公司董事会或股东会批准。（三）融资审批权限1.单项融资额在[X]万元以下的，由公司总经理审批。2.单项融资额在[X]万元以上（含[X]万元）、[X]万元以下的，由公司董事会审批。3.单项融资额在[X]万元以上（含[X]万元）的，由公司股东会审批。三、融资方式（一）银行贷款1.公司应选择信誉良好、实力雄厚的银行作为合作银行。与银行建立长期稳定的合作关系，争取优惠的贷款利率和贷款条件。2.申请银行贷款时，应按照银行要求提供真实、完整、有效的资料，包括公司营业执照、财务报表、贷款申请书、贷款用途证明等。3.加强与银行的沟通与协调，及时了解银行贷款政策和审批进度，确保贷款申请顺利获批。（二）债券融资1.根据公司发展需要和市场情况，适时发行债券融资。债券融资包括公司债券、中期票据、短期融资券等。2.发行债券应符合国家法律法规和相关政策规定，按照规定的程序和要求进行申报和发行。3.加强债券发行后的管理，按时支付债券利息和本金，维护公司良好的信用形象。（三）股权融资1.股权融资包括引入战略投资者、上市融资等。公司应根据自身发展战略和股权结构，合理选择股权融资方式。2.引入战略投资者时，应制定详细的投资方案，明确投资者的权利和义务，确保公司控制权稳定。3.上市融资应按照证券监管部门的要求，做好上市前的各项准备工作，包括股份制改造、财务审计、资产评估、申报材料制作等。（四）其他融资方式1.公司可根据实际情况，探索和尝试其他融资方式，如融资租赁、商业信用融资、资产证券化等。2.采用其他融资方式时，应充分了解相关法律法规和政策规定，评估融资风险，确保融资活动合法合规。四、融资风险管理（一）风险识别与评估1.建立融资风险识别和评估机制，定期对融资活动进行风险识别和评估。风险识别和评估应包括市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等。2.采用定性和定量相结合的方法，对融资风险进行评估。评估结果应作为制定风险应对措施的依据。（二）风险应对措施1.针对不同类型的融资风险，制定相应的风险应对措施。市场风险可通过多元化融资渠道、优化融资结构等方式进行应对；信用风险可通过加强信用管理、选择优质合作对象等方式进行应对；流动性风险可通过合理安排融资期限、保持适度的现金储备等方式进行应对；利率风险可通过利率互换、套期保值等金融工具进行应对；汇率风险可通过外汇远期合约、外汇期权等金融工具进行应对。2.建立风险预警机制，及时发现和预警融资风险。当融资风险达到预警指标时，应及时采取措施进行处置，确保公司融资安全。（三）风险监控与报告1.加强对融资风险的监控，定期对融资风险状况进行分析和评估。监控内容包括融资规模、融资成本、还款计划、资金流动性等。2.建立融资风险报告制度，定期向公司管理层和融资决策委员会报告融资风险状况。报告内容应包括风险评估结果、风险应对措施执行情况、风险预警指标等。五、融资资金管理（一）资金筹集1.融资资金应按照融资方案及时足额筹集到位。财务部门应加强与融资机构的沟通与协调，确保资金按时到账。2.融资资金到账后，应及时进行账务处理，确保资金安全。（二）资金使用1.融资资金应按照融资用途专款专用，不得挪作他用。各部门、子公司应严格按照融资申请用途使用资金，确保资金使用效益。2.加强对融资资金使用的监督和管理，定期对资金使用情况进行检查和分析。发现问题应及时采取措施进行整改，确保资金使用合规、安全、有效。（三）资金偿还1.按照融资合同约定，按时足额偿还融资资金本金和利息。财务部门应制定详细的还款计划，提前做好资金安排，确保还款资金足额到位。2.加强与融资机构的沟通与协调，及时了解还款政策和要求，确保还款工作顺利进行。六、融资信息管理（一）信息收集1.建立融资信息收集机制，及时收集与融资活动相关的信息。信息收集内容包括国家法律法规和政策规定、市场动态、融资机构信息、融资项目信息等。2.加强与政府部门、金融机构、中介机构等的沟通与联系，获取最新的融资信息。（二）信息分析与利用1.对收集到的融资信息进行分析和研究，为融资决策提供参考依据。信息分析应包括市场趋势分析、融资成本分析、融资风险分析等。2.充分利用融资信息，优化融资方案，提高融资效率和效益。（三）信息披露1.按照国家法律法规和相关政策规定，及时、准确、完整地披露融资信息。融资信息披露内容包括融资规模、融资方式、融资成本、还款计划、风险状况等。2.加强对融资信息披露的管理，确保信息披露的真实性、准确性和完整性。七、监督与检查（一）内部监督1.公司内部审计部门应定期对融资活动进行审计监督，检查融资决策程序是否合规、融资资金使用是否合理、融资风险防范措施是否有效等。2.对审计发现的问题，应及时提出整改意见