失信名单管理办法

失信名单管理办法一、总则（一）目的为加强对公司/组织业务活动中相关主体信用行为的管理，规范失信名单的认定、记录、公示、惩戒及修复等工作，维护正常的业务秩序，营造诚实守信的市场环境，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于与公司/组织有业务往来的各类客户、合作伙伴、供应商以及内部员工等相关主体在业务活动中失信行为的管理。（三）基本原则1.依法依规原则：失信名单的管理严格遵循国家法律法规及行业相关标准，确保各项操作合法合规。2.客观公正原则：以客观事实为依据，对失信行为进行准确认定和记录，做到公平、公正地对待每一个相关主体。3.动态管理原则：根据相关主体信用状况的变化，及时调整其在失信名单中的状态，实现动态跟踪管理。4.教育与惩戒相结合原则：通过惩戒促使相关主体纠正失信行为，同时注重教育引导，帮助其树立诚信意识。二、失信行为认定标准（一）客户类1.逾期付款未按照合同约定的付款期限支付款项，逾期超过[X]天的。累计逾期付款金额达到合同总金额的[X]%及以上的。2.违约行为违反合同约定的质量标准、交付时间、服务要求等条款，给公司/组织造成经济损失或不良影响的。擅自变更合同主要条款，未取得公司/组织书面同意的。3.欺诈行为提供虚假的资质证明、财务状况、经营业绩等信息，骗取业务合作机会的。以虚构交易、隐瞒事实等手段骗取公司/组织货款、服务费用等财物的。（二）合作伙伴类1.合作违约未按照合作协议约定履行义务，如未按时提供产品、服务，或未完成约定的工作任务，影响合作项目进度和质量的。泄露合作项目中的商业秘密、技术机密等重要信息，给公司/组织造成损失的。2.信誉问题在其他合作项目中存在严重违约行为，被相关方投诉或起诉的。被媒体曝光存在不良商业行为，对公司/组织声誉产生负面影响的。（三）供应商类1.供应问题提供的产品质量不符合合同约定标准，经多次整改仍未达标的。未按照合同约定的数量、规格、时间等要求供应货物或服务，导致公司/组织生产经营活动受到影响的。2.价格欺诈在合同执行过程中，擅自提高价格或变相增加收费项目，未提前通知公司/组织并取得同意的。以虚假的价格优惠、促销活动等手段欺骗公司/组织的。（四）内部员工类1.违规操作违反公司/组织内部规章制度，如财务制度、采购制度、保密制度等，给公司/组织造成经济损失或不良影响的。在业务活动中，因故意或重大过失导致公司/组织与客户、合作伙伴等发生纠纷，给公司/组织声誉造成损害的。2.职业道德问题收受贿赂、回扣等不正当利益，损害公司/组织利益的。泄露公司/组织内部机密信息，谋取私利或给公司/组织造成损失的。三、失信名单管理流程（一）信息收集1.业务部门负责收集各自业务范围内相关主体的失信行为信息，包括合同执行情况、交易记录、客户反馈、合作伙伴评价、供应商供货情况以及内部员工工作表现等方面的信息。2.信息收集应及时、准确、完整，确保所收集的信息能够真实反映相关主体的失信行为。收集的信息应包括失信行为发生的时间、地点、具体情况、造成的影响等详细内容，并附上相关证据材料，如合同文件、往来函件、检验报告、投诉记录等。（二）初步审核1.业务部门将收集到的失信行为信息提交至风险管理部门进行初步审核。2.风险管理部门对提交的信息进行形式审查，核实信息的真实性、完整性和关联性。对于信息不完整或存在疑问的，及时与业务部门沟通，要求补充或核实相关信息。3.经初步审核，认为存在失信行为且事实清楚、证据确凿的，进入失信名单认定程序；对于不符合失信行为认定标准的，将信息退回业务部门，并说明理由。（三）认定审批1.风险管理部门组织相关业务部门、法务部门等人员组成失信行为认定小组，对初步审核通过的失信行为进行综合评估和认定。2.认定小组根据本办法规定的失信行为认定标准，对相关主体的失信行为进行逐一审查和判断，确定是否将其列入失信名单。3.对于拟列入失信名单的相关主体，认定小组应形成书面认定意见，详细说明失信行为的事实、认定依据、拟采取的惩戒措施等内容，并提交公司/组织管理层审批。4.公司/组织管理层根据认定小组的意见进行最终审批，审批通过后，相关主体正式被列入失信名单。（四）名单公示1.公司/组织设立专门的失信名单公示平台，如内部网站、公告栏等，对列入失信名单的相关主体进行公示。2.公示内容应包括相关主体的名称、失信行为事实、认定时间、惩戒措施等信息，公示期限为[X]个工作日。3.在公示期间，相关主体有权对公示内容提出异议。如对公示内容有异议，应在公示期内向风险管理部门提交书面异议申请，并提供相关证据材料。风险管理部门收到异议申请后，应及时进行调查核实，并将核实结果反馈给相关主体。如异议成立，应及时调整失信名单公示内容；如异议不成立，应向相关主体说明理由。（五）惩戒措施1.限制业务合作对于列入失信名单的客户，暂停或终止与其的业务合作，直至其信用状况改善并符合公司/组织要求。对于合作伙伴，暂停或终止合作项目，取消相关优惠政策和支持措施，不再给予新的合作机会，直至其从失信名单中移除。对于供应商，减少采购量或暂停合作，要求其提供额外的担保或整改措施，整改合格后方可恢复合作，情节严重的，终止合作关系。2.提高交易成本在与失信名单中的相关主体进行业务往来时，提高预付款比例、增加担保要求或采取现款现货等方式，以降低公司/组织的交易风险。对于逾期付款的客户，按照合同约定收取高额逾期违约金，并在一定期限内限制其享受信用额度和信用期限。3.内部通报批评对于内部员工列入失信名单的，在公司/组织内部进行通报批评，责令其作出书面检讨，并视情节轻重给予相应的纪律处分。将员工的失信行为记录纳入个人信用档案，作为绩效考核、晋升、评优等方面的重要参考依据。（六）信用修复1.相关主体在被列入失信名单后，如能主动纠正失信行为，消除不良影响，并向公司/组织提交信用修复申请及相关证明材料，可申请信用修复。2.风险管理部门收到信用修复申请后，应进行审核评估。审核内容包括失信行为的整改情况、相关证明材料的真实性和有效性、信用状况的改善程度等。3.经审核评估，认为符合信用修复条件的，由风险管理部门提出信用修复意见，提交公司/组织管理层审批。审批通过后，相关主体从失信名单中移除，并在公示平台上发布信用修复公告。4.信用修复后，相关主体在一定期限内（如[X]个月）再次出现失信行为的，将重新列入失信名单，并采取更为严厉的惩戒措施。四、失信名单信息管理（一）信息存储1.建立专门的失信名单信息数据库，对列入失信名单的相关主体信息进行集中存储和管理。2.信息数据库应包含相关主体的基本信息、失信行为记录、认定时间、惩戒措施、信用修复情况等详细内容，并确保信息的安全性和保密性。（二）信息更新1.风险管理部门负责定期对失信名单信息进行更新，及时记录相关主体信用状况的变化情况，如失信行为的整改情况、信用修复情况、新发生的失信行为等。2.对于已从失信名单中移除的相关主体信息，应进行归档保存，保存期限为[X]年，以备后续查询和审计使用。（三）信息查询1.公司/组织内部各部门因工作需要查询失信名单信息的，应填写查询申请表，注明查询目的、查询内容等，经部门负责人审批后，提交至风险管理部门。2.风险管理部门根据查询申请表进行信息查询，并按照规定的格式和内容提供查询结果。查询结果仅供内部使用，不得泄露给无关人员。3.对于涉及司法机关、监管部门等外部单位查询失信名单信息的，应按照相关法律法规和程序要求进行办理，提供必要的协助和支持。五、监督与责任追究（一）监督机制1.公司/组织内部设立专门的监督机构或岗位，负责对失信名单管理办法的执行情况进行监督检查。2.监督机构或岗位应定期对失信名单的认定、记录、公示、惩戒及修复等工作进行检查，确保各项操作符合本办法规定和相关法律法规要求。3.对于在监督检查中发现的问题，应及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。（二）责任追究1.对于在失信名单管理工作中存在违规操作、滥用职权、玩忽职守等行为的工作人员，视情节轻重给予相应的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2.对于因故意或重大过失导致公司/组织列入失信名单的相关主体，公司/组织有权依法追