外包清收管理办法

外包清收管理办法一、总则（一）目的为规范公司外包清收业务管理，有效控制风险，提高清收效率，保障公司合法权益，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司在开展外包清收业务过程中涉及的相关部门、人员以及外包服务机构。（三）基本原则1.合法合规原则：外包清收活动必须严格遵守国家法律法规和行业监管要求。2.风险可控原则：在确保清收效果的同时，有效识别、评估和控制外包清收过程中的各类风险。3.成本效益原则：合理确定外包清收成本，确保清收收益大于成本，实现经济效益最大化。4.监督管理原则：加强对外包服务机构的监督管理，确保其按照合同约定履行职责。二、外包清收业务定义与范围（一）定义外包清收是指公司将部分或全部应收账款清收工作委托给专业的外包服务机构进行处理的业务活动。（二）范围包括但不限于各类逾期贷款、信用卡透支、应收账款等债权的清收工作。三、外包服务机构选择与管理（一）选择标准1.资质信誉：具有合法合规的经营资质，在行业内拥有良好的信誉和口碑。2.专业能力：具备丰富的清收经验和专业的清收团队，熟悉清收流程和相关法律法规。3.风险管理能力：建立完善的风险管理体系，能够有效识别、评估和控制清收过程中的风险。4.财务状况：财务状况良好，具备一定的资金实力，能够承担清收业务相关费用。5.技术支持：拥有先进的清收技术和信息系统，能够及时、准确地反馈清收进展情况。（二）选择流程1.需求调研：根据公司清收业务需求，明确外包清收的范围、要求和目标。2.供应商筛选：通过多种渠道收集外包服务机构信息，进行初步筛选，确定入围名单。3.尽职调查：对入围的外包服务机构进行详细的尽职调查，包括资质审查、业务能力评估、财务状况分析等。4.合同谈判：与选定的外包服务机构进行合同谈判，明确双方的权利义务、服务内容、费用标准、保密条款等。5.合同签订：签订外包清收服务合同，明确双方的法律责任和义务。（三）日常管理1.定期沟通：建立定期沟通机制，与外包服务机构保持密切联系，及时了解清收进展情况，协调解决问题。2.工作指导：为外包服务机构提供必要的工作指导和支持，确保清收工作按照公司要求和法律法规进行。3.监督检查：定期对外包服务机构的清收工作进行监督检查，检查内容包括清收进度、清收质量、合规操作等。4.绩效考核：建立绩效考核机制，对外包服务机构的清收工作进行量化考核，根据考核结果支付服务费用。四、外包清收业务流程（一）业务委托1.资料提供：公司向外包服务机构提供与清收业务相关的资料，包括债权清单、合同协议、客户信息等。2.业务交底：公司与外包服务机构进行业务交底，明确清收目标、要求、流程和注意事项。（二）清收实施1.制定方案：外包服务机构根据公司提供的资料和业务交底情况，制定清收方案，明确清收策略、方法和步骤。2.客户联系：外包服务机构按照清收方案，通过电话、信函、上门拜访等方式与客户进行联系，了解客户还款意愿和能力，督促客户还款。3.谈判协商：对于有还款意愿但暂时无法一次性偿还的客户，外包服务机构与客户进行谈判协商，制定还款计划。4.法律手段：对于恶意拖欠、拒不还款的客户，外包服务机构在取得公司授权后，依法采取法律手段进行清收，包括诉讼、仲裁等。（三）清收反馈1.进度报告：外包服务机构定期向公司提交清收进度报告，报告内容包括清收工作进展情况、遇到的问题及解决方案、下一步工作计划等。2.信息沟通：在清收过程中，外包服务机构及时与公司沟通清收进展情况，对于重大问题及时汇报。（四）款项回收1.资金入账：外包服务机构将清收到的款项及时足额存入公司指定账户。2.账目核对：公司与外包服务机构对清收款项进行账目核对，确保账目清晰、准确。五、风险管理（一）风险识别1.信用风险：客户信用状况恶化，导致无法按时足额偿还债务。2.操作风险：外包服务机构在清收过程中存在操作失误、违规操作等风险。3.法律风险：清收过程中可能涉及法律法规纠纷，导致公司面临法律责任和经济损失。4.信息安全风险：外包服务机构在处理公司客户信息过程中存在信息泄露风险。（二）风险评估1.建立评估指标体系：制定科学合理的风险评估指标体系，包括客户信用等级、清收难度、外包服务机构信誉等。2.风险评级：根据评估指标体系，对外包清收业务进行风险评级，分为高、中、低三个等级。（三）风险控制1.信用风险管理：加强对客户信用状况的调查和评估，建立客户信用档案，对信用风险较高的客户采取相应的风险防控措施。2.操作风险管理：与外包服务机构签订详细的服务合同，明确双方的权利义务和操作规范，加强对其操作过程的监督检查。3.法律风险管理：在清收过程中，咨询专业法律意见，确保清收行为合法合规，避免法律纠纷。4.信息安全风险管理：与外包服务机构签订保密协议，要求其采取必要的信息安全措施，防止客户信息泄露。六、费用管理（一）费用标准1.制定原则：根据清收业务的难易程度、工作量大小、市场行情等因素，合理制定费用标准。2.费用构成：外包清收费用包括基本服务费、绩效奖金、差旅费、诉讼费等。（二）费用支付1.支付方式：根据外包服务机构的清收进度和绩效考核结果，按照合同约定的支付方式和时间支付费用。2.支付审批：费用支付前，需经过相关部门和领导的审批，确保费用支付的合理性和合规性。七、保密与信息安全（一）保密义务1.公司与外包服务机构：双方应对在业务合作过程中知悉的对方商业秘密、客户信息等予以保密。2.外包服务机构工作人员：外包服务机构工作人员应对在清收工作中接触到的公司信息严格保密。（二）信息安全管理1.信息系统安全：外包服务机构应建立健全信息系统安全管理制度，确保清收业务相关信息系统的安全稳定运行。2.数据备份与恢复：定期对外包清收业务相关数据进行备份，制定数据恢复计划，确保数据的安全性和完整性。八、监督与检查（一）内部监督1.审计部门监督：公司审计部门定期对外包清收业务进行审计监督，检查业务流程的合规性、费用支出的合理性等。2.风险管理部门监督：风险管理部门负责对外包清收业务的风险状况进行监督评估，及时发现和解决风险问题。（二）外部监督1.监管部门检查：积极配合监管部门的检查工作，及时整改存在的问题。2.行业自律检查：遵守行业自律规范，接受行业协会的检查和监督。九、争议解决（一）协商解决在业务合作过