农行合同管理办法

农行合同管理办法中国农业银行合同管理办法一、总则（一）目的为加强中国农业银行（以下简称“本行”）合同管理，规范合同的订立、履行、变更、解除等行为，防范合同风险，维护本行合法权益，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规及行业监管要求，结合本行实际情况，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本行各级机构与自然人、法人及其他组织之间签订的各类合同，包括但不限于借款合同、担保合同、租赁合同、采购合同、服务合同等。（三）基本原则1.依法合规原则：合同的订立、履行、变更、解除等活动应严格遵守法律法规和监管要求。2.审慎经营原则：充分评估合同风险，采取有效措施防范风险，确保本行稳健经营。3.全面管理原则：涵盖合同从起草、审核、签订到履行、变更、解除等全过程管理。4.协作配合原则：涉及多个部门的合同，相关部门应密切协作，共同做好合同管理工作。（四）职责分工1.法律合规部门负责制定、修订合同管理办法及相关制度。对重大合同进行法律审查，提出法律意见和风险防范建议。指导、监督和检查本行合同管理工作。2.业务部门负责合同的发起、起草、谈判、履行等具体工作。对合同的真实性、合法性、完整性负责。配合法律合规部门进行合同审查，落实审查意见。3.风险管理部门对合同进行风险评估，提出风险防控措施。监测合同履行过程中的风险状况，及时预警和处置风险。4.财务部门负责审核合同涉及的财务条款，确保财务收支合规。参与合同执行情况的监督和检查。5.审计部门对合同管理情况进行审计监督，检查合同管理制度的执行情况。对发现的问题提出审计意见和整改要求。二、合同的订立（一）合同主体资格审查1.业务部门在签订合同前，应对合同相对方的主体资格、经营状况、信用情况等进行调查了解。2.审查内容包括但不限于营业执照、法定代表人身份证明、资质证书、授权委托书等。3.对于涉及重大利益或风险较高的合同，应要求合同相对方提供近年度财务报表、审计报告等资料，评估其财务状况和履约能力。（二）合同文本起草1.合同文本原则上由业务部门根据业务需求起草。2.合同文本应使用规范的语言文字，条款清晰、准确、完整，避免歧义。3.合同应明确双方的权利义务、标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方式等主要条款。（三）合同审核1.业务部门起草的合同应提交法律合规部门进行法律审查。2.法律合规部门应从法律角度对合同文本进行审查，重点审查合同的合法性、有效性、完整性、风险防范措施等。3.对于重大合同或法律关系复杂的合同，法律合规部门可会同风险管理部门、财务部门等相关部门进行会审，并出具会审意见。4.业务部门应根据审查意见对合同文本进行修改完善，确保合同符合要求后，方可提交有权审批人审批。（四）合同审批1.合同审批应按照本行规定的审批流程和权限进行。2.审批人应认真审查合同内容，对合同的真实性、合法性、合理性、可行性等进行全面评估，签署审批意见。3.对于超权限审批的合同，应报上级行审批。（五）合同签订1.合同经审批通过后，由业务部门负责与合同相对方签订。2.签订合同应使用本行统一印制的合同文本，如无统一文本，应确保合同文本符合法律法规和本行要求。3.合同签订人应具备相应的授权，签字盖章应齐全、清晰。4.合同签订后，业务部门应及时将合同文本副本送法律合规部门、风险管理部门、财务部门等相关部门备案。三、合同的履行（一）履行计划制定1.业务部门应根据合同约定，制定详细的合同履行计划，明确各阶段的工作任务、时间节点、责任人等。2.履行计划应报上级主管部门备案，并抄送法律合规部门、风险管理部门等相关部门。（二）履行跟踪与监督1.业务部门应按照履行计划组织实施合同履行工作，并定期对合同履行情况进行跟踪检查。2.法律合规部门、风险管理部门等相关部门应根据职责分工，对合同履行情况进行监督检查，及时发现和解决问题。3.如发现合同履行过程中出现异常情况或风险隐患，业务部门应及时采取措施进行处理，并向主管领导报告。（三）合同变更1.合同履行过程中如需变更合同内容，业务部门应及时与合同相对方协商一致，并签订书面变更协议。2.变更协议应按照合同签订的审批流程进行审批，并送相关部门备案。3.合同变更后，业务部门应及时调整履行计划，并确保合同变更后的条款得到有效执行。（四）合同解除1.合同履行过程中如需解除合同，业务部门应按照法律法规和合同约定，与合同相对方协商一致，并签订书面解除协议。2.解除协议应按照合同签订的审批流程进行审批，并送相关部门备案。3.合同解除后，业务部门应及时清理合同履行情况，办理相关手续，妥善处理善后事宜。四、合同的归档与保管（一）归档范围本行签订的各类合同及相关文件资料均应归档保管。（二）归档要求1.合同归档应遵循及时、完整、准确的原则，确保合同及相关资料的真实性、完整性和有效性。2.归档资料应包括合同文本、审批文件、履行记录、变更协议、解除协议等。3.合同归档应按照档案管理的有关规定进行分类、编号、装订，建立电子和纸质档案。（三）保管期限合同档案的保管期限应根据本行档案管理规定执行，一般分为短期、中期和长期。（四）档案查阅与借阅1.本行内部人员因工作需要查阅合同档案的，应填写查阅申请表，经所在部门负责人批准后，到档案管理部门查阅。2.如需借阅合同档案，应填写借阅申请表，经所在部门负责人和档案管理部门负责人批准后，办理借阅手续，并在规定期限内归还。3.查阅和借阅合同档案应严格遵守档案管理规定，不得擅自涂改、复印、转借、丢失合同档案。五、合同的风险管理（一）风险识别与评估1.风险管理部门应定期对合同进行风险识别和评估，分析合同可能存在的风险因素，评估风险发生的可能性和影响程度。2.风险识别和评估应涵盖合同的全过程，包括合同订立、履行、变更、解除等环节。（二）风险防控措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险防控措施，明确责任部门和责任人。2.风险防控措施应包括但不限于加强合同审查、完善合同条款、加强履行跟踪、建立风险预警机制等。（三）风险监测与预警1.风险管理部门应建立合同风险监测机制，对合同履行情况进行实时监测，及时发现风险隐患。2.如发现风险预警信号，应及时向业务部门发出预警通知，提示风险状况，并要求采取措施进行处置。（四）风险处置与责任追究1.业务部门应根据风险预警通知，及时采取措施进行风险处置，降低风险损失。2.对于因合同管理不善导致本行遭受损失的，应按照本行有关规定追究相关部门和人员的责任。六、合同纠纷处理（一）纠纷预防1.业务部门应加强合同履行过程中的管理，严格按照合同约定履行义务，避免引发合同纠纷。2.法律合规部门应加强对合同纠纷的预防指导，定期开展合同管理培训，提高员工的法律意识和风险防范能力。（二）纠纷处理流程1.合同纠纷发生后，业务部门应及时收集相关证据资料，分析纠纷原因，提出初步处理意见，并报主管领导审批。2.主管领导批准后，业务部门应会同法律合规部门等相关部门制定纠纷处理方案，明确处理方式、责任人、时间节点等。3.纠纷处理方式包括协商、调解、仲裁、诉讼等，应根据纠纷的具体情况选择合适的处理方式。4.在纠纷处理过程中，应及时向本行领导汇报进展情况，确保纠纷得到妥善解决。（三）纠纷处理结果跟踪1.纠纷处理结束后，业务部门应及时跟踪