农行外包管理办法

农行外包管理办法一、总则（一）目的本办法旨在规范中国农业银行（以下简称“农行”）外包业务管理，有效控制外包风险，保障外包服务质量，促进外包业务健康、有序发展，确保农行运营的稳健性和合规性。（二）适用范围本办法适用于农行各级机构在经营管理活动中涉及的各类外包业务，包括但不限于信息技术外包（ITO）、业务流程外包（BPO）、知识流程外包（KPO）等。（三）基本原则1.合法合规原则：外包业务的开展必须符合国家法律法规、监管要求以及农行内部规章制度。2.风险可控原则：充分识别、评估和控制外包过程中的各类风险，确保外包业务不影响农行的正常运营和客户利益。3.质量保障原则：明确外包服务质量标准，加强对外包商的监督管理，确保外包服务达到预期水平。4.成本效益原则：在保障外包服务质量和风险可控的前提下，合理控制外包成本，提高资源利用效率。二、外包业务分类与定义（一）信息技术外包（ITO）指农行将信息技术相关的部分或全部工作委托给外部专业机构，包括但不限于软件开发、系统维护、数据中心运营、网络管理等。（二）业务流程外包（BPO）指农行将部分业务流程委托给外部专业机构，由其按照农行的要求进行操作和管理，如客户服务、财务核算、人力资源管理、信贷审批辅助等。（三）知识流程外包（KPO）指农行将需要专业知识和技能的业务流程委托给外部专业机构，如市场调研、数据分析、风险管理咨询、法律事务支持等。三、外包管理职责分工（一）总行层面1.战略规划部门：负责制定外包业务发展战略和规划，从宏观层面指导外包业务的开展。2.风险管理部门：牵头建立外包风险管理体系，制定外包风险管理制度和流程，组织开展外包风险评估和监测。3.业务管理部门：负责本业务条线外包业务的需求提出、供应商选择、合同签订、执行监督等全流程管理，确保外包业务符合业务发展需要和合规要求。4.科技部门：负责信息技术外包业务的技术指导和技术标准制定，协助业务管理部门开展相关技术评估和验收工作。5.财务部门：负责审核外包业务预算，监督外包费用支出，确保外包成本合理控制。6.法律合规部门：负责对外包合同等法律文件进行审查，提供法律合规咨询，确保外包业务合法合规。（二）分行层面1.各业务部门：负责落实总行下达的外包业务管理要求，结合本地实际情况，具体组织实施本部门外包业务的相关工作，包括需求调研、供应商推荐、合同谈判等，并及时向总行对口部门报告外包业务进展情况。2.风险管理部门：协助总行风险管理部门开展外包风险评估和监测工作，负责本地外包业务风险的日常监控和预警，及时发现并报告重大风险事项。3.科技部门：配合总行科技部门开展信息技术外包业务的相关工作，负责本地信息技术外包项目的技术协调和实施监督。4.财务部门：负责审核本地外包业务预算，执行外包费用支付，定期对外包成本进行分析和报告。5.法律合规部门：负责审查本地外包合同等法律文件，确保外包业务符合本地法律法规和监管要求。（三）支行层面1.各业务团队：负责按照上级行要求，具体执行外包业务相关操作，如配合供应商开展工作、收集业务数据等，并及时反馈外包业务执行过程中的问题。2.综合管理部门：协助业务团队做好外包业务的日常管理工作，包括供应商沟通协调、合同文档管理等。四、外包业务流程管理（一）外包需求提出1.业务部门根据业务发展需要、成本效益分析等因素，提出外包业务需求。需求应明确外包业务的范围、目标、质量要求、服务期限、预算等关键要素。2.业务部门对外包需求进行内部评估，确保需求的合理性和必要性，并征求相关部门（如风险管理部门、科技部门、财务部门、法律合规部门等）的意见。（二）供应商选择与准入1.业务部门负责组织开展供应商选择工作。通过公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购等方式，从众多潜在供应商中筛选出符合要求的供应商。2.建立供应商准入机制，对供应商的资质、信誉、技术能力、服务经验、财务状况等进行全面评估。只有通过准入评估的供应商才能进入农行外包业务供应商库。3.定期对供应商库进行更新和维护，淘汰不符合要求的供应商，新增优质供应商，确保供应商库的质量和竞争力。（三）合同签订1.业务部门与选定的供应商进行合同谈判，明确双方的权利和义务、服务内容、服务标准、服务费用、保密条款、违约责任等重要条款。2.法律合规部门对合同文本进行审查，确保合同符合法律法规和农行内部规定，防范法律风险。3.合同签订后，业务部门应及时将合同副本分送风险管理部门、财务部门、科技部门等相关部门备案。（四）外包业务执行与监督1.业务部门负责监督供应商按照合同约定开展外包业务，定期对外包服务质量进行检查和评估，及时发现并解决存在的问题。2.风险管理部门定期对外包业务进行风险监测，评估外包业务对农行运营和声誉的影响，及时预警和处置重大风险事件。3.科技部门为信息技术外包业务提供技术支持和保障，协助业务部门开展技术评估和验收工作。4.财务部门按照合同约定及时支付外包费用，定期对外包成本进行核算和分析，确保费用支出合理合规。（五）外包业务验收1.外包业务完成后，业务部门组织相关部门（如风险管理部门、科技部门、使用部门等）按照合同要求和相关标准进行验收。2.验收合格后，业务部门出具验收报告，并将验收结果通知供应商。如验收不合格，业务部门应要求供应商限期整改，直至达到验收标准。（六）外包业务终止1.外包合同期满或因其他原因需要终止外包业务时，业务部门应提前通知供应商，并按照合同约定办理终止手续。2.业务部门组织相关部门对终止的外包业务进行清理和审计，确保数据交接、资产处置、费用结算等工作妥善完成。3.对外包业务终止后的相关资料进行整理归档，保存一定期限，以备后续查阅。五、外包风险管理（一）风险识别与评估1.建立外包风险识别机制，全面梳理外包业务流程中可能存在的风险点，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、信息安全风险、法律风险等。2.定期对外包业务进行风险评估，采用定性与定量相结合的方法，评估风险发生的可能性和影响程度。根据风险评估结果，确定风险等级。（二）风险应对策略1.针对不同等级的风险，制定相应的风险应对策略。对于高风险业务，应采取风险规避、风险降低等措施；对于中风险业务，应加强风险监控和控制；对于低风险业务，可适当简化风险管理措施，但仍需保持关注。2.建立风险应急预案，明确在风险事件发生时的应急处置流程和责任分工，确保能够及时、有效地应对各类突发风险。（三）风险监控与预警1.风险管理部门建立外包风险监控指标体系，定期收集和分析外包业务相关数据，对风险状况进行实时监控。2.设定风险预警阈值，当风险指标达到或接近预警阈值时，及时发出预警信号，通知相关部门采取措施进行风险处置。（四）风险处置与报告1.一旦发生风险事件，相关部门应立即启动应急预案，采取有效的风险处置措施，最大限度地降低风险损失。2.及时向上级行报告风险事件的发生情况、处置进展和损失情况等信息，不得隐瞒或迟报。对于重大风险事件，应按照监管要求及时报告相关监管部门。六、外包服务质量管理（一）质量标准制定1.根据外包业务的特点和农行的要求，制定明确、具体、可衡量的外包服务质量标准。质量标准应涵盖服务内容、服务流程、服务响应时间、服务准确性、服务安全性等方面。2.定期对外包服务质量标准进行评估和修订，确保其与业务发展需求和行业最佳实践保持一致。（二）质量监督与检查1.业务部门负责对外包服务质量进行日常监督和检查，定期收集客户反馈和内部使用部门的意见，及时发现服务质量问题。2.建立外包服务质量检查机制，定期或不定期对外包商的服务质量进行专项检查。检查可采用现场检查、非现场检查、客户满意度调查等方式进行。（三）质量改进措施1.对于检查中发现的服务质量问题，业务部门应及时与外包商沟通，要求其制定整改措施并限期整改。2.定期对服务质量问题进行分析总结，查找问题根源，采取针对性的改进措施，不断提高外包服务质量。七、外包商管理（一）供应商关系管理1.建立良好的供应商关系管理机制，加强与外包商的沟通与协作，定期召开供应商会议，及时解决合作过程中出现的问题。2.对外包商的服务表现进行定期评价，评价结果与供应商的后续合作、费用支付、合同续签等挂钩，激励外包商提高服务质量。（二）供应商培训与辅导1.根据外包业务需求和供应商实际情况，制定供应商培训计划，定期组织外包商进行业务培训和技术交流，提高外包商的服务能力和水平。2.为外包商提供必要的辅导和支持，帮助其更好地理解农行的业务需求和管理要求，确保外包服务符合农行标准。（三）供应商退出管理1.对于服务质量不达标、违反合同约定、存在重大风险隐患等情况的外包商，按照合同约定及时终止合作，并将其从供应商库中剔除。2.对外包商退出后的相关事宜进行妥善处理，如业务交接、数据清理、资产回收等，确保农行利益不受损害。八、信息安全管理（一）信息安全责任界定明确农行与外包商在信息安全方面的责任和义务，签订信息安全保密协议，确保外包商在处理农行信息时遵守信息安全规定。（二）信息安全措施要求1.要求外包商建立完善的信息安全管理制度和技术措施，保障农行信息的保密性、完整性和可用性。2.对外包商的信息系统进行定期安全评估和审计，确保其符合