期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺分析及参考答案详解【达标题】

期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺分析第一部分单选题(50题)1、单位从事内幕交易的，除对单位进行处罚外，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.1万元以上10万元以下

C.5万元以上20万元以下

D.3万元以上30万元以下

【答案】：D

【解析】本题考查单位从事内幕交易时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款标准相关知识。依据相关规定，单位从事内幕交易的，除对单位进行处罚外，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下的罚款。所以答案选D。选项A、B、C所涉及的罚款金额区间不符合该情形下的法定标准。2、监控中心接到期货公司的客户交易编码注销申请后，应当于（）转发给相关期货交易所。

A.接到注销申请的三天内

B.接到申请的次日

C.接到注销申请的一周内

D.当日

【答案】：D

【解析】本题考查监控中心对期货公司客户交易编码注销申请的处理时间规定。根据相关规定，监控中心接到期货公司的客户交易编码注销申请后，应当于当日转发给相关期货交易所。选项A中提到的三天内、选项B的次日以及选项C的一周内均不符合规定。所以本题正确答案是D。3、公司制期货交易所股东大会会议的召开及议事规则应当符合()的规定。

A.期货交易所理事会工作规则

B.期货交易所交易细则

C.期货交易所会员管理办法

D.期货交易所章程

【答案】：D

【解析】本题可根据各选项规则的具体适用范围来判断公司制期货交易所股东大会会议的召开及议事规则应符合的规定。选项A：期货交易所理事会工作规则期货交易所理事会工作规则主要是针对理事会的工作流程、职责履行等方面进行规范，用于指导理事会成员开展日常工作、决策等活动，并不涉及股东大会会议的召开及议事规则，所以该选项错误。选项B：期货交易所交易细则期货交易所交易细则主要是对期货交易的具体操作流程、交易时间、交易方式、交割规则等交易相关事项进行详细规定，目的是规范期货交易活动，与股东大会会议的召开及议事规则无关，所以该选项错误。选项C：期货交易所会员管理办法期货交易所会员管理办法侧重于对期货交易所会员的资格认定、会员权利义务、会员管理等方面进行规定，重点在于规范会员的行为和管理会员相关事宜，并非针对股东大会会议，所以该选项错误。选项D：期货交易所章程期货交易所章程是期货交易所的基本准则和纲领性文件，它规定了期货交易所的组织架构、运作方式、各机构的职责和议事规则等重要内容。公司制期货交易所股东大会作为公司的最高权力机构，其会议的召开及议事规则等重要事项必然要遵循期货交易所章程的规定，所以该选项正确。综上，答案选D。4、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销从业资格，3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货业协会对期货从业人员违规行为的处罚措施。首先分析选项A，给予警告处分通常适用于情节相对较轻的违规行为。然而，李某私下与客户约定保证盈利并承担损失的行为，已严重违反了期货行业的相关规定和职业操守，这种行为的性质较为严重，仅给予警告处分无法起到足够的惩戒和规范作用，所以选项A不正确。接着看选项B，认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款，这一般是监管部门在某些具体行政处罚中的措施，但本题问的是期货业协会可以采取的处罚措施，此措施并非期货业协会的权限范围，所以选项B错误。再看选项C，李某私下与客户约定保证盈利和承担损失的行为，扰乱了期货市场的正常秩序，违反了期货从业人员的职业规范和道德准则。根据相关规定，期货业协会对于此类严重违规行为，有权撤销其从业资格，并且可以根据情节轻重，决定在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。最后看选项D，期货业协会作为期货行业的自律组织，有权对会员及从业人员的违规行为进行自律管理和处罚，李某的行为明显属于违规行为，期货业协会有权进行处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。5、（）负责期货投资咨询业务从业人员的资格考试、资格认定、日常管理等相关工作，相关自律管理办法也由其制定。

A.中国期货业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.国务院期货监督管理机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货投资咨询业务从业人员相关管理工作负责主体的知识。选项A：中国期货业协会作为期货行业的自律性组织，承担着对期货投资咨询业务从业人员的资格考试、资格认定、日常管理等相关工作，并制定相关自律管理办法，该选项正确。选项B：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但并不具体负责期货投资咨询业务从业人员的资格考试、资格认定、日常管理等具体自律管理工作，该选项错误。选项C：中国证监会派出机构受中国证监会垂直领导，依法在辖区内履行监管职责，但并非负责期货投资咨询业务从业人员资格考试、资格认定、日常管理等相关工作以及制定自律管理办法的主体，该选项错误。选项D：国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理，主要侧重于宏观层面的监管，而不是负责具体的资格考试、认定及日常管理等自律工作，该选项错误。综上，答案选A。6、净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告，说明原因，并在()个工作日内向全体董事提交书面报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司在净资本与风险资本准备比例出现特定变动时提交书面报告的时间规定。题目中明确指出，当净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％时，期货公司需向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告并说明原因，同时要在规定时间内向全体董事提交书面报告。依据相关规定，这个时间要求是5个工作日。所以本题正确答案是D。7、《期货从业人员管理办法》中禁止期货从业人员挪用客户期货保证金的规定，主要是针对（）的期货从业人员。

A.中国期货业协会

B.期货投资咨询机构

C.期货公司

D.为期货公司提供中间介绍业务的机构

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货从业人员管理办法》中禁止期货从业人员挪用客户期货保证金规定所针对的机构类型。选项A：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是制定行业规范和准则、对期货从业人员进行资格管理和培训等，并不直接从事期货交易业务，不存在挪用客户期货保证金的情况，所以A选项错误。选项B：期货投资咨询机构主要为客户提供期货投资咨询服务，如行情分析、投资建议等，一般不涉及直接管理客户的期货保证金，因此该规定并非主要针对期货投资咨询机构的从业人员，B选项错误。选项C：期货公司是客户进行期货交易的平台，客户会将期货保证金存入期货公司。期货公司的从业人员在业务操作过程中有机会接触到客户的期货保证金，存在挪用的可能性，所以《期货从业人员管理办法》中禁止挪用客户期货保证金的规定主要是针对期货公司的从业人员，C选项正确。选项D：为期货公司提供中间介绍业务的机构主要是为期货公司介绍客户，协助办理开户手续等，通常不直接管理客户的期货保证金，此规定并非主要针对这类机构的从业人员，D选项错误。综上，答案选C。8、按照《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司风险监管指标达到预警标准的，期货公司应当于当日向（）提交书面报告，详细说明原因。

A.全体股东

B.全体董事

C.全体董事和全体股东

D.总经理

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司风险监管指标达到预警标准时的报告要求。依据《期货公司风险监管指标管理办法》，当期货公司风险监管指标达到预警标准时，期货公司应当于当日向全体董事提交书面报告，并详细说明原因。所以本题答案选B。"9、甲欲申请设立一期货交易所，但是不知道如何申请，于是前去咨询律师，律师告诉他申请设立期货交易所，应当提交相关的材料。下列各项中不属于应当提交的材料的是()。

A.申请书

B.章程和交易规则草案

C.期货交易所的经营计划

D.理事会成员候选人或者董事会和监事会成员的财产情况

【答案】：D

【解析】本题是关于申请设立期货交易所应提交材料的单项选择题，解题关键在于明确申请设立期货交易所所需的常规材料，并判断各选项是否属于其中。选项A申请书是申请设立期货交易所的基础文件，它是发起设立申请的正式表达，用于向相关管理部门表明设立期货交易所的意愿和基本情况，所以申请书属于应当提交的材料。选项B章程和交易规则草案明确了期货交易所的组织架构、运营规则、会员管理等重要方面，是期货交易所规范运作的重要依据。相关管理部门需要通过审查章程和交易规则草案，确保期货交易所的运营符合法律法规和监管要求，因此这也是申请时必须提交的材料。选项C期货交易所的经营计划体现了该交易所未来的发展方向、业务规划、市场定位以及预期的经营成果等内容。它有助于相关管理部门评估该期货交易所设立的可行性和合理性，以及对市场可能产生的影响，所以经营计划属于应当提交的材料。选项D理事会成员候选人或者董事会和监事会成员的财产情况，与期货交易所的设立申请并无直接关联。设立期货交易所重点关注的是其设立的必要性、可行性、组织架构、运营规则、经营计划等方面，而成员的财产情况并非决定期货交易所能否设立的关键因素，所以该项不属于应当提交的材料。综上，答案选D。10、（）负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。

A.期货经营机构

B.期货业协会

C.期货交易所

D.中国证监会

【答案】：B

【解析】本题主要考查制定期货行业的产品或服务风险等级名录的责任主体。选项A：期货经营机构期货经营机构主要是从事期货业务的各类公司，它们的主要职责是为客户提供期货交易服务等具体业务操作，通常不负责制定行业的产品或服务风险等级名录，因此选项A错误。选项B：期货业协会期货业协会作为行业自律组织，承担着对期货行业进行自律管理和规范的职责。制定期货行业的产品或服务风险等级名录是其履行行业规范和自律管理职能的一部分，通过制定这样的名录，可以促进行业健康有序发展，保障投资者合法权益，所以选项B正确。选项C：期货交易所期货交易所主要负责组织和管理期货交易，提供交易场所和设施，制定交易规则，保障交易的公平、公正、公开进行等，但并不负责制定风险等级名录，因此选项C错误。选项D：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，它主要负责对证券期货市场进行监管，制定宏观的监管政策和法规，但一般不具体负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录，因此选项D错误。综上，本题正确答案选B。11、长城市教育局为改善退休教职工的生活待遇，决定使用部分预算资金进行期货交易，以投资收益补贴支出。2015年6月，该教育局与某期货公司长城营业部签订期货经纪合同，并从事了数笔期货交易。10月，该营业部与教育局签订补充协议，借入教育局的300万元进行期货自营。11月，该营业部亏损200万元，无力偿还借款。下列关于教育局与营业部签订的期货经纪合同效力的表述，正确的是()。

A.因教育局不具备从事期货交易的主体资格，合同无效

B.因营业部没有从事期货经纪业务的主体资格，合同可撤销，经期货公司确认，合同有效

C.因教育局不具备从事期货交易的主体资格，合同可撤销，经市政府确认，合同有效

D.因营业部没有从事期货经纪业务的主体资格，合同无效

【答案】：A

【解析】本题可依据期货交易相关的主体资格规定来判断教育局与营业部签订的期货经纪合同的效力。分析合同主体资格在期货交易中，从事期货交易需要具备相应的主体资格。长城市教育局作为行政机关，其主要职责是履行教育行政管理职能，并非具备从事期货交易的专业主体。所以，教育局不具备从事期货交易的主体资格。分析各选项A选项：因教育局不具备从事期货交易的主体资格，根据相关法律规定，不具备主体资格而签订的合同无法产生合法有效的效力，所以该期货经纪合同无效，A选项正确。B选项：题干中并未提及营业部没有从事期货经纪业务的主体资格，且合同可撤销的情形通常是基于重大误解、欺诈、胁迫等，并非主体资格问题，同时经期货公司确认合同也不会因此而变为有效，B选项错误。C选项：同样是合同主体问题在于教育局不具备从事期货交易主体资格，合同无效，而不是可撤销，且经市政府确认也不能使该合同有效，C选项错误。D选项：题干没有表明营业部没有从事期货经纪业务的主体资格，合同无效的原因是教育局不具备从事期货交易的主体资格，而非营业部，D选项错误。综上，本题正确答案是A。12、经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以（）以下罚款。

A.1万元

B.3万元

C.5万元

D.10万元

【答案】：B

【解析】本题主要考查经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款额度规定。依据相关规定，经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。所以答案选B。13、客户对当日交易结算结果的确认，应当视为对()的确认，所产生的交易后果由客户自行承担。

A.该日持仓和交易结算结果

B.该日所有交易结算结果

C.该日之前所有交易结算结果

D.该日之前所有持仓和交易结算结果

【答案】：D

【解析】本题考查客户对当日交易结算结果确认的相关内容。解题关键在于理解客户确认当日交易结算结果所涵盖的范围及产生的后果。客户对当日交易结算结果进行确认，这一确认具有重要意义，它不仅仅局限于当日的交易情况，而是涉及到该日之前的所有持仓和交易结算结果。因为客户在进行交易过程中，其持仓情况是一个连续的状态，之前的交易结算结果会对当前的交易和持仓产生影响。当客户确认当日交易结算结果时，意味着其认可了截止到该日之前的整个交易过程所产生的持仓和交易结算结果，并且愿意承担由此产生的交易后果。选项A，“该日持仓和交易结算结果”，仅关注了当日的情况，没有考虑到之前的交易情况，不全面，所以A项错误。选项B，“该日所有交易结算结果”，同样只聚焦于当日，忽视了之前的交易结算对整体的影响，故B项错误。选项C，“该日之前所有交易结算结果”，没有提及持仓情况，而持仓也是交易的一个重要方面，表述不完整，因此C项错误。选项D，“该日之前所有持仓和交易结算结果”，准确涵盖了客户确认当日交易结算结果时所应包含的范围，是正确的。综上，答案是D。14、操纵证券、期货市场，违法所得数额在五十万元以上，具有情形的，应当认定为刑法第一百八十二条第一款规定的“情节严重”。下列说法错误的是（）

A.发行人、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东或者实际控制人实施操纵证券、期货市场行为的

B.收购人、重大资产重组的交易对方及其董事、监事、高级管理人员、控股股东或者实际控制人实施操纵证券、期货市场行为的

C.行为人明知操纵证券、期货市场行为被有关部门调查，仍继续实施的

D.五年内因操纵证券、期货市场行为受过行政处罚的

【答案】：D

【解析】本题可根据题目所给条件，逐一分析每个选项，判断其是否符合“情节严重”的认定情形。选项A：发行人、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东或者实际控制人实施操纵证券、期货市场行为。这类主体在证券、期货市场中具有重要地位和影响力，他们实施操纵行为会对市场的公平、公正和稳定造成较大破坏，所以应当认定为“情节严重”，该选项说法正确。选项B：收购人、重大资产重组的交易对方及其董事、监事、高级管理人员、控股股东或者实际控制人实施操纵证券、期货市场行为。这些主体在涉及收购、重大资产重组等重要市场活动时实施操纵行为，会严重干扰市场的正常运行和资源配置，影响投资者的决策和利益，因此应认定为“情节严重”，该选项说法正确。选项C：行为人明知操纵证券、期货市场行为被有关部门调查，仍继续实施。这种行为体现了行为人主观上的故意和对监管的漠视，继续实施操纵行为会进一步加剧市场的混乱和投资者的损失，属于“情节严重”的情形，该选项说法正确。选项D：正确说法应为“二年内因操纵证券、期货市场行为受过行政处罚，又实施操纵证券、期货市场行为的”才应当认定为“情节严重”，而不是五年内，所以该选项说法错误。综上，本题答案选D。15、期货公司办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准的事项不包括（）

A.合并、分立、停业、解散或者破产

B.变更注册资本且调整股权结构

C.变更业务范围

D.新增持有3%以上股权的股东或者控股股东发生变化

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司需经国务院期货监督管理机构批准的事项。选项A期货公司进行合并、分立、停业、解散或者破产等重大事项，会对期货市场的稳定和参与主体的权益产生重大影响。国务院期货监督管理机构对这些事项进行审批，能够规范市场秩序，保障投资者的合法权益，维护期货市场的平稳运行，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，A选项不符合题意。选项B变更注册资本且调整股权结构，会改变期货公司的资金实力和股权架构，可能影响公司的经营策略和风险承受能力。为确保期货公司的稳健运营，国务院期货监督管理机构对这类事项进行审批，以监督和把控市场风险，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，B选项不符合题意。选项C变更业务范围意味着期货公司的经营活动将发生重大改变，不同的业务具有不同的风险特征和监管要求。国务院期货监督管理机构通过审批，可以评估新业务对期货市场的潜在影响，保障市场的健康发展，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，C选项不符合题意。选项D根据相关规定，新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化才需要经国务院期货监督管理机构批准，而选项中说的是新增持有3%以上股权的股东或者控股股东发生变化，故该事项不需要经国务院期货监督管理机构批准，D选项符合题意。综上，答案选D。16、根据《期货从业人员管理办法》，通过从业资格考试的人员将取得由（）颁发的从业资格考试证明。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国证券业协会

D.所在期货公司

【答案】：B

【解析】本题可依据相关法规规定来分析各选项。A选项，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但《期货从业人员管理办法》规定通过从业资格考试的人员的从业资格考试证明并非由中国证监会颁发，所以A选项错误。B选项，根据《期货从业人员管理办法》，通过从业资格考试的人员将取得由中国期货业协会颁发的从业资格考试证明，中国期货业协会作为期货行业的自律性组织，承担着从业资格管理等相关职责，所以B选项正确。C选项，中国证券业协会是证券行业的自律性组织，主要负责证券业相关的自律管理等工作，与期货从业人员从业资格考试证明的颁发无关，所以C选项错误。D选项，所在期货公司是从业人员的工作单位，不具备颁发从业资格考试证明的职能，所以D选项错误。综上，答案选择B。17、根据《期货交易管理条例》，()

A.期货保证金安全存管监控机构

B.期货交易所

C.期货保证金存管银行

D.国务院期货监督管理机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查对《期货交易管理条例》相关管理主体的了解。选项A，期货保证金安全存管监控机构主要负责对期货保证金的安全存管进行监控等工作，并非《期货交易管理条例》中的核心管理主体。选项B，期货交易所是进行期货交易的场所，主要负责组织和监督期货交易等活动，但不是具有全面管理权限的主体。选项C，期货保证金存管银行主要承担期货保证金的存管等职责，并非对期货交易进行全面管理的机构。选项D，国务院期货监督管理机构依据《期货交易管理条例》，对期货市场实行集中统一的监督管理，它具有全面的管理职能，可以制定相关规章规则，对期货交易活动中的各类主体和行为进行监管，以维护期货市场秩序，保障期货市场的健康稳定发展。所以本题答案选D。18、关于理事长的职权，下列说法不正确的是（）。

A.主持会员大会、理事会会议

B.组织协调专门委员会的工作

C.检查理事会决议的实施情况并向中国证监会报告

D.主持理事会日常工作

【答案】：C

【解析】本题可对各选项逐一分析，判断其是否属于理事长的职权，进而选出说法不正确的选项。选项A主持会员大会、理事会会议是理事长的重要职责之一，通过主持相关会议，能够确保会议的有序进行，保障会员大会和理事会各项议程顺利推进，所以该选项说法正确。选项B组织协调专门委员会的工作是理事长职权范围内的事务。专门委员会在组织中承担着特定领域的工作任务，理事长通过组织协调，能使各专门委员会更好地发挥作用，为整体工作目标服务，因此该选项说法正确。选项C检查理事会决议的实施情况是理事长的工作内容之一，但一般是向理事会报告，而不是向中国证监会报告。中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是中国证券期货市场的主管部门，与理事长职权汇报对象不对应，所以该选项说法错误。选项D主持理事会日常工作是理事长的基本职责。理事长需要负责统筹安排理事会的日常事务，确保理事会各项工作的正常运转，所以该选项说法正确。综上，答案选C。19、期货投资者保障基金的筹集、管理和使用的具体办法是由（）制定的。

A.期货交易所

B.国务院期货监督管理机构会同国务院财政部门

C.中国期货业协会

D.期货公司

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金相关管理办法的制定主体。选项A，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构，其主要职责是组织和监督期货交易等，并不负责制定期货投资者保障基金筹集、管理和使用的具体办法。选项B，国务院期货监督管理机构会同国务院财政部门负责制定期货投资者保障基金的筹集、管理和使用的具体办法。这是因为该工作涉及到金融市场监管和财政资金的管理，需要两个部门协同合作来确保办法的科学性、合理性和有效性，所以该选项正确。选项C，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业的自律管理、会员服务、从业人员资格管理等工作，并非制定相关具体办法的主体。选项D，期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其主要业务是开展期货经纪等业务，没有权力制定期货投资者保障基金的相关管理办法。综上，本题正确答案为B。20、公司制期货交易所采用的组织形式是（）。

A.有限责任公司

B.个人独资公司

C.合伙制公司

D.股份有限公司

【答案】：D

【解析】本题主要考查公司制期货交易所采用的组织形式。公司制期货交易所是指以股份有限公司形式设立的期货交易所，这种组织形式具有明确的产权结构和现代企业制度特征，能更好地适应市场经济发展和期货交易的需求。选项A，有限责任公司通常由五十个以下的股东出资设立，每个股东以其所认缴的出资额为限对公司承担有限责任，公司以其全部资产对公司债务承担全部责任，它与公司制期货交易所的组织形式不同。选项B，个人独资公司是由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体，显然不符合公司制期货交易所的组织形式。选项C，合伙制公司是由两个或两个以上的合伙人订立合伙协议，共同出资经营、共负盈亏、共担风险的企业组织形式，也不是公司制期货交易所采用的组织形式。而选项D股份有限公司是指公司资本为股份所组成，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人，公司制期货交易所大多采用这种组织形式。所以本题正确答案是D。21、经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为（）类。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D"

【解析】在经营机构对普通投资者进行管理的相关规定中，为了科学、准确地评估和匹配投资者的风险承受能力与投资产品或服务的风险等级，需要对普通投资者按其风险承受能力进行分类。经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为5类，这样的划分有助于经营机构更细致地了解不同投资者的风险偏好和承受水平，进而为其提供合适的投资建议和产品选择，以保障投资者的权益和市场的稳定运行。所以本题正确答案是D。"22、对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司，应当按照较高比例缴纳保障基金，各期货公司的具体缴纳比例由（）根据期货公司风险状况确定。

A.财政部

B.中国证监会

C.期货交易所

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：B

【解析】本题考查各期货公司缴纳保障基金具体比例的确定主体。对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司，需要按照较高比例缴纳保障基金。在确定各期货公司的具体缴纳比例时，不同的主体有不同的职能和权限。选项A，财政部主要负责国家财政收支、财政政策等宏观层面的财政管理工作，并不负责根据期货公司风险状况确定其缴纳保障基金的具体比例，所以A选项错误。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。因此，由中国证监会根据期货公司风险状况确定各期货公司缴纳保障基金的具体比例是合理且符合其职责范围的，B选项正确。选项C，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等期货交易相关业务活动，并不承担确定期货公司缴纳保障基金具体比例的工作，C选项错误。选项D，期货公司保证金监控中心主要职责是建立和完善期货保证金监控机制，及时发现并报告期货保证金风险状况，为期货监管提供决策依据等，并非确定各期货公司缴纳保障基金具体比例的主体，D选项错误。综上，本题正确答案是B。23、首席风险官应当配合期货公司违法违规行为的整改，并将整改情况向公司住所地（）报告。

A.公安部门

B.中国证监会派出机构

C.工商部门

D.期货交易所

【答案】：B

【解析】本题主要考查首席风险官对期货公司违法违规行为整改情况的报告对象。在期货公司的监管体系中，中国证监会派出机构承担着对辖区内期货公司等金融机构的监督管理职能。首席风险官的职责之一是配合期货公司违法违规行为的整改，并且需要将整改情况向具有监管权力和职责的相关部门报告。选项A，公安部门主要负责维护社会治安、打击违法犯罪等工作，并不直接参与期货公司违法违规行为整改情况的监管，所以首席风险官无需向公安部门报告整改情况。选项B，中国证监会派出机构负责对本辖区内期货公司的日常监管，首席风险官将期货公司违法违规行为的整改情况向其报告，符合监管流程和职责划分，该选项正确。选项C，工商部门主要负责市场主体登记注册、市场秩序监管等工作，并非是期货公司违法违规行为整改情况的主要监管和报告对象，所以该选项不正确。选项D，期货交易所是期货交易的场所，主要负责组织和监督期货交易等市场业务，不负责对期货公司违法违规行为整改情况进行接收报告和监管，因此该选项也不正确。综上，答案选B。24、期货交易所应当按照（）的比例提取风险准备金，风险准备金应当单独核算，专户存储。

A.经营利润的30%

B.经营利润的20%

C.手续费收入的30%

D.手续费收入的20%

【答案】：D"

【解析】该题正确答案选D。在期货交易的规则体系中，期货交易所按照手续费收入的20%比例提取风险准备金，并且此风险准备金需单独核算、专户存储。A选项经营利润的30%、B选项经营利润的20%以及C选项手续费收入的30%均不符合相关规定要求，所以本题应选D。"25、期货公司应当按照（）的规定确认预计负债。

A.企业会计准则

B.期货交易管理条例

C.期货交易所管理办法

D.期货经纪公司管理办法

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司确认预计负债的规定依据。-选项A：企业会计准则是规范企业会计核算的准则，对于预计负债的确认、计量和披露等方面有明确的规定。期货公司作为企业，在会计核算方面应当遵循企业会计准则的要求来确认预计负债，该选项正确。-选项B：期货交易管理条例主要是对期货交易相关活动进行规范和管理，侧重于期货市场的交易规则、市场监管等方面，并非针对预计负债的确认，所以该选项错误。-选项C：期货交易所管理办法主要规范的是期货交易所的设立、运行、管理等事项，与期货公司确认预计负债并无直接关联，该选项错误。-选项D：期货经纪公司管理办法主要关注期货经纪公司的设立、经营等方面的管理规定，而不是关于预计负债确认的规定，所以该选项错误。综上，正确答案是A。26、期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，原则予以处理，应当遵循（）的原则；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循（）的予以处理。

A.自身利益优先；先开发的容户利益优先

B.客户利益优先；先开发的客户利益优先

C.客户利益优先，公平对待

D.自身利益优先；公平对待

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司及其从业人员在处理利益冲突时应遵循的原则。在期货投资咨询业务中，当期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突时，从职业道德和行业规范的角度出发，必须将客户的利益摆在首位，以保障客户的合法权益，所以应遵循“客户利益优先”原则。若从业人员以自身利益优先，可能会为了谋取自身利益而损害客户利益，这是不符合行业规范和职业道德要求的，因此A、D选项中“自身利益优先”表述错误。当不同客户之间存在利益冲突时，期货公司及其从业人员不能偏袒某一方，而应当对所有客户一视同仁，给予公平的对待，而不是依据客户开发的先后顺序来决定利益倾向，“先开发的客户利益优先”这种做法可能会导致对后开发客户的不公平，违背了公平公正的原则，所以B选项“先开发的客户利益优先”错误。综上所述，正确答案是C选项。27、期货公司申请金融期货结算业务资格，应当向中国证监会提交申请日前（）个会计年度每季度末客户权益总额情况表。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C"

【解析】该题正确答案为C。根据相关规定，期货公司申请金融期货结算业务资格时，需向中国证监会提交申请日前3个会计年度每季度末客户权益总额情况表。所以本题应选C选项。"28、（）应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录。

A.中国金融期货交易所

B.行业协会

C.监控中心

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：B

【解析】本题考查的是制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则以及制定并定期更新本行业产品或服务风险等级名录的主体。选项A：中国金融期货交易所中国金融期货交易所主要是组织安排金融期货等金融衍生品的交易、结算和交割等活动，其核心职能集中于期货交易市场的运营与管理，并不负责制定会员落实适当性管理要求的自律规则以及行业产品或服务风险等级名录，所以选项A错误。选项B：行业协会行业协会是同行业企业自愿组成的非营利性社会组织，它能够从行业整体利益出发，制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，以规范会员行为，促进行业健康发展。同时，行业协会对本行业的产品或服务情况更为了解，有能力制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，所以选项B正确。选项C：监控中心监控中心主要承担着市场交易的监测、数据统计等职能，其重点在于对市场交易情况进行监督和管理，保障市场的公平、公正和透明，并不涉及制定自律规则和风险等级名录等工作，所以选项C错误。选项D：中国证监会及其派出机构中国证监会及其派出机构是证券期货市场的监管部门，主要负责制定和执行证券期货市场的监管政策、法规，对市场主体进行监督管理等宏观层面的工作，一般不会具体制定行业协会层面的自律规则和风险等级名录，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。29、期货公司应当在年度终了后的（）内报送经具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年度风险监管报表。

A.20日

B.1个月

C.2个月

D.4个月

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司报送经审计的年度风险监管报表的时间规定。根据相关规定，期货公司应当在年度终了后的4个月内报送经具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年度风险监管报表。因此本题正确答案选D。选项A的20日、选项B的1个月以及选项C的2个月均不符合法规规定的时间要求。30、期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及（），并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者作出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

A.职业背景

B.风险偏好

C.收入状况

D.投资目标

【答案】：D

【解析】本题考查期货从业人员在向投资者提供服务前应了解的投资者相关信息。期货从业人员在开展业务时，需要全面、准确地了解投资者情况，以便为其提供合适的服务和进行有效的风险提示。在向投资者提供服务前，期货从业人员应当了解投资者的财务状况、投资经验以及投资目标。了解投资者的投资目标对于期货从业人员至关重要，只有明确投资者的投资目标，才能根据其目标来匹配合适的期货投资策略和产品，并准确告知其相应的风险。选项A职业背景并非是核心需要了解的内容，职业背景与期货投资风险和服务适配性的直接关联较小；选项B风险偏好虽然也是需要考虑的因素，但题干中已有“谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险”的表述，风险偏好并非此语境下与财务状况、投资经验并列重点强调的内容；选项C收入状况包含在财务状况之中，并非单独需要额外强调了解的要点。综上所述，答案选D。31、使用期货投资者保障基金前，（）应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口。不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金。

A.保障基金管理机构

B.中国证监会和保障基金管理机构

C.期货交易所

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：B"

【解析】本题答案选B。依据相关规定，在使用期货投资者保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构需监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，督促期货公司积极清理资产并进行变现处置，且要求期货公司先以自有资金和变现资产来弥补保证金缺口。只有在弥补不足或者情况危急时，才能决定使用保障基金。选项A仅提及保障基金管理机构，不全面；选项C期货交易所主要负责组织和监督期货交易等工作，并非监督此环节并决定使用保障基金的主体；选项D期货公司保证金监控中心主要负责对期货保证金的安全监控，也不是题干所描述工作的负责主体。所以正确答案是B。"32、证券公司申请介绍业务时，应当向中国证监会提交全资拥有或者控股期货公司，或者与期货公司被同一机构控制的情况说明，该期货公司在申请日前（）个月月末的风险监管报表。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本题考查证券公司申请介绍业务时应向中国证监会提交的期货公司风险监管报表的时间要求。根据相关规定，证券公司申请介绍业务时，应当向中国证监会提交全资拥有或者控股期货公司，或者与期货公司被同一机构控制的情况说明，以及该期货公司在申请日前2个月月末的风险监管报表。所以本题的正确答案是B选项。33、某期货公司的期末报表显示，其净资本为5000万元，监管机构发现该公司资产负债表中的“预计负债”为200万元，但按照企业会计准则的规定，期末须确认的预计负债应为400万元。针对上述情况进行调整后，该公司的期末净资本实际为（）万元？

A.5400

B.4400

C.4800

D.5200

【答案】：C"

【解析】净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的综合性监管指标。当需要对净资本进行调整时，应依据相关会计准则准确确认负债等项目。本题中，原本资产负债表中的“预计负债”为200万元，而按照企业会计准则规定，期末须确认的预计负债应为400万元，这意味着该期货公司少确认了预计负债，少确认的金额为400-200=200万元。预计负债是企业承担的现时义务，会对企业的资产产生抵减作用，少确认预计负债会使净资本虚增。所以需要对净资本进行调整，调整后的净资本应该是原本的净资本减去少确认的预计负债金额，即5000-200=4800万元。因此，该公司期末净资本实际为4800万元，答案选C。"34、在期货公司的营业部进行期货交易的，（）为合同履行地。

A.投资者所在地

B.期货公司所在地

C.该分支机构住所地

D.期货公司所在地或该分支机构所在地

【答案】：C

【解析】本题主要考查在期货公司营业部进行期货交易时合同履行地的确定。根据相关规定，在期货公司的营业部进行期货交易的，该分支机构住所地为合同履行地。选项A，投资者所在地并非确定合同履行地的依据，所以A选项错误。选项B，期货公司所在地与在营业部进行期货交易时合同履行地的确定无关，所以B选项错误。选项C，该分支机构住所地符合规定，是合同履行地，所以C选项正确。选项D，合同履行地明确为该分支机构住所地，并非期货公司所在地或该分支机构所在地，所以D选项错误。综上，答案选C。""35、下列关于期货保证金的表述，错误的是()。

A.非结算会员期货公司向客户收取的保证金属于非结算会员期货公司所有

B.非结算会员期货公司的客户出入金，只能通过非结算会员期货公司的期货保证金账户办理

C.非结算会员期货公司收取的保证金，除用于客户的期货交易外，任何机构和个人不得占用.挪用

D.非结算会员期货公司与全面结算会员期货公司业务资金的往来，只能通过各自的期货保证金账户办理

【答案】：A

【解析】本题可根据期货保证金相关规定，对各选项逐一分析：选项A：非结算会员期货公司向客户收取的保证金，其所有权属于客户，并非非结算会员期货公司所有。该选项表述错误。选项B：非结算会员期货公司的客户出入金，只能通过非结算会员期货公司的期货保证金账户办理。这是为了保证资金管理的规范和安全，防止资金挪用等违规行为，此表述符合相关规定，选项正确。选项C：非结算会员期货公司收取的保证金，是专门用于客户的期货交易的，任何机构和个人不得占用、挪用。这保障了客户资金的安全性和交易的正常进行，该选项表述正确。选项D：非结算会员期货公司与全面结算会员期货公司业务资金的往来，只能通过各自的期货保证金账户办理，这有助于对资金流向进行监控和管理，保证资金交易的合规性，该选项表述正确。本题要求选择表述错误的选项，所以答案是A。36、甲期货公司共有10家营业部．现有净资产6000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。甲期货公司的净资本是（）万元。

A.6100

B.6300

C.5700

D.5900

【答案】：A

【解析】本题可根据净资本的计算公式来求解甲期货公司的净资本。净资本的计算公式为：净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-客户未足额追加的保证金。已知甲期货公司现有净资产\(6000\)万元，资产调整值为\(100\)万元，负债调整值为\(200\)万元，未足额追加的保证金数额达到\(1000\)万元。将上述数据代入公式可得：净资本\(=6000-100+200-1000=5700+200=5900\)（万元）所以甲期货公司的净资本是\(5900\)万元，本题应选D。但给定答案为A，此处答案存在错误。37、期货投资者保障基金的补偿实行（）。

A.定额补偿

B.比例补偿

C.超额补偿

D.限额补偿

【答案】：B"

【解析】本题考查期货投资者保障基金的补偿方式。期货投资者保障基金的补偿实行比例补偿，不同情形下按照一定比例对投资者的损失进行赔偿。选项A定额补偿是指按照固定的金额进行赔偿，这与期货投资者保障基金的实际补偿方式不符；选项C超额补偿并非期货投资者保障基金所采用的补偿模式；选项D限额补偿强调的是有一定的金额限制，但这并非其补偿方式的核心特点。综上所述，正确答案是B。"38、期货公司应当每半年向公司董事会提交书面报告，说明净资本等各项风险监管指标的具体情况，该报告经董事会审议通过后，应当向（）。

A.公司管理层提交

B.期货交易所提交

C.中国证券监督管理委员会提交

D.公司全体股东提交或进行信息披露

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司净资本等风险监管指标报告的提交对象。根据相关规定，期货公司每半年向公司董事会提交说明净资本等各项风险监管指标具体情况的书面报告，经董事会审议通过后，应当向公司全体股东提交或进行信息披露。选项A，公司管理层并非该报告的指定提交对象。选项B，期货交易所主要负责期货交易的组织、监督和管理等工作，此报告无需向其提交。选项C，中国证券监督管理委员会主要负责对全国证券期货市场进行集中统一监管，但该报告经董事会审议通过后的提交方向并非是它。而选项D符合规定要求。所以本题正确答案是D。39、某期货公司期货经纪业务的客户权益总额为30亿元。根据相关规定，期货公司在计算风险资本准备时,期货经纪业务的基准比例为4%。该期货公司最近一期的分类评价结果为A类,分类计算系数为0.8。那么，该公司上述业务的风险资本准备为（）。

A.2亿元

B.1.2亿元

C.1.6亿元

D.0.96亿元

【答案】：C

【解析】本题可根据风险资本准备的计算公式来求解该公司期货经纪业务的风险资本准备。步骤一：明确风险资本准备的计算公式根据相关规定，期货公司某业务的风险资本准备等于该业务的客户权益总额乘以基准比例再乘以分类计算系数，即：风险资本准备=客户权益总额×基准比例×分类计算系数。步骤二：确定各参数的值题目中已明确给出，该期货公司期货经纪业务的客户权益总额为\(30\)亿元，期货经纪业务的基准比例为\(4\%\)（\(0.04\)），该公司最近一期的分类评价结果为A类，分类计算系数为\(0.8\)。步骤三：代入数据计算风险资本准备将上述参数代入公式可得：风险资本准备\(=30×0.04×0.8=1.2×0.8=0.96\)（亿元）所以，该公司上述业务的风险资本准备为\(0.96\)亿元，答案选D。需要说明的是，给定答案C有误，正确答案应为D选项。40、期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，由期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额（）。

A.不超过损失的50％

B.不超过损失的90％

C.不超过损失的80％

D.不超过损失的60％

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司允许客户开仓透支交易时赔偿责任的规定。当期货公司允许客户开仓透支交易时，对于透支交易造成的损失，根据相关规定，期货公司需承担主要赔偿责任，且赔偿额不超过损失的80％。所以本题正确答案是C。41、某期货公司接受客户李某委托为其进行白糖期货交易，李某根据白糖期货近期的表现，总结经验得出白糖处于多头行情中，并有加速上涨的趋势，于是下达交易指令，买入白糖期货合约50手。但是，期货公司根据自己以往的经验，预测白糖期货的走势并不十分明朗，有下跌的风险，于是擅自做主没有为李某下达交易指令。结果白糖期货价格迅速上涨，造成李某没有获利。在该案例中，该期货公司违反的规定是（）。

A.隐瞒重要事项，诱骗客户发出交易指令

B.使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令

C.未将客户交易指令下达到期货交易所

D.以上都不是

【答案】：C

【解析】本题可根据题干所描述的期货公司行为，结合各选项内容进行逐一分析。选项A，题干中并未体现期货公司隐瞒重要事项来诱骗客户发出交易指令，李某是根据自己对白糖期货近期表现的总结经验下达的交易指令，并非受期货公司隐瞒重要事项的诱骗，所以该选项不符合题意。选项B，同样，题干里没有提及期货公司使用其他不正当手段诱骗客户发出交易指令，李某的交易指令是基于自身判断，并非受期货公司不正当手段诱导，因此该选项也不正确。选项C，已知期货公司擅自做主没有为李某下达交易指令，而客户下达的交易指令需要下达到期货交易所进行交易操作，该期货公司未将客户交易指令下达到期货交易所，此行为符合题干描述，该选项正确。综上，答案选C。42、会员制期货交易所专门委员会由（）设立。

A.理事会

B.会员大会

C.总经理

D.股东大会

【答案】：A

【解析】本题考查会员制期货交易所专门委员会的设立主体。在会员制期货交易所的组织架构中，理事会是其重要的管理决策机构，负责对期货交易所的各项事务进行领导和管理。专门委员会是为了辅助理事会更好地履行职责、处理专业事务而设立的。理事会有权根据工作需要和实际情况来设立专门委员会，以提高决策的科学性和专业性。而会员大会是期货交易所的权力机构，主要行使重大事项的决策权，一般不直接负责专门委员会的设立工作；总经理负责期货交易所的日常经营管理工作，主要侧重于执行层面的事务，通常没有设立专门委员会的职权；股东大会是公司制企业的权力机构，会员制期货交易所并不存在股东大会这一组织。所以，会员制期货交易所专门委员会由理事会设立，答案选A。43、非结算会员向期货交易所支付的（），由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨。

A.手续费

B.佣金

C.保证金

D.开户费

【答案】：A

【解析】本题主要考查非结算会员向期货交易所支付费用的相关规定。对选项A的分析手续费是期货交易中常见的费用类型。非结算会员向期货交易所支付手续费时，按照规定是由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨的，所以选项A符合题意。对选项B的分析佣金通常是指期货公司向客户收取的代理交易费用，并非非结算会员向期货交易所支付且通过全面结算会员期货公司期货保证金账户划拨的款项，所以选项B不符合要求。对选项C的分析保证金是客户在期货交易中为确保履约而存入的资金，它与非结算会员向期货交易所支付费用并通过特定方式划拨的情况不同，所以选项C不正确。对选项D的分析开户费是在开设期货账户时可能产生的费用，它不是由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨的非结算会员向期货交易所支付的费用，所以选项D也不符合。综上，本题正确答案为A。44、推荐人应当是任职（）年以上的期货公司现任董事长、监事会主席或者经理层人员。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

【解析】本题主要考查推荐人相关任职年数的规定。在期货公司相关规定中，明确指出推荐人应当是任职1年以上的期货公司现任董事长、监事会主席或者经理层人员。所以本题的正确答案是A选项。45、2015年王某在甲期货公司营业部开户并存入5000万元准备进行期货交易。由于某些原因王某一直没有交易，营业部经理李某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。在该案例中，李某应受到的惩罚有（）。

A.给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款

B.给予纪律处分，并处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，暂停说着撤销任职资格、期货从业人员资格

C.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，暂停说着撤销任职资格、期货从业人员资格

D.给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停说着撤销任职资格、期货从业人员资格

【答案】：C

【解析】本题主要考查对期货公司相关人员违规行为应受惩罚的规定。在本题案例中，营业部经理李某擅自利用客户王某的资金以自己名义买进多手期货合约，这种行为属于挪用客户保证金的违规行为。依据相关规定，对于挪用客户保证金的行为，应给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；若情节严重的，要暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。选项A中给予纪律处分以及处2万元以上5万元以下罚款的表述与规定不符；选项B给予纪律处分，并处1万元以上3万元以下罚款的说法也不符合相关规定；选项D给予警告，并处3万元以上5万元以下罚款的内容同样不符合实际规定。因此，本题正确答案是C。46、期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可的，期货公司依法应当在（）上公告。

A.期货公司网站

B.中国期货业协会网站

C.期货交易所网站

D.中国证监会指定的媒体

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司在特定情形下公告渠道的规定。解题关键在于准确记忆法规对于此类公告应使用媒体的要求。依据相关规定，当期货公司出现设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可等情况时，必须在中国证监会指定的媒体上进行公告。这是为了确保信息发布的权威性、规范性和公正性，让社会公众能够及时、准确地获取相关信息。选项A，期货公司网站受众相对局限，仅能覆盖访问该公司网站的人群，不能保证信息的广泛传播和有效公示，所以不能作为法定的公告媒体。选项B，中国期货业协会网站主要用于发布行业相关动态、自律规则、会员信息等内容，并非专门用于期货公司设立、变更等具体事项的公告平台。选项C，期货交易所网站主要围绕期货交易相关业务，如行情发布、交易规则等，也不适合作为期货公司上述事项的公告媒体。因此，正确答案是D。47、全面结算会员期货公司应当按照期货交易所的规定，建立并执行对非结算会员的（）。

A.持仓制度

B.交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

【答案】：C

【解析】本题考查全面结算会员期货公司对非结算会员应建立并执行的制度。选项A，持仓制度主要是对期货持仓相关的规定，如持仓限额、持仓报告等，但它并非全面结算会员期货公司按照期货交易所规定对非结算会员重点建立和执行的核心制度，故A项不符合。选项B，交易制度是期货交易过程中的一系列规则和流程，涵盖面较为宽泛，并非专门针对全面结算会员对非结算会员的特定制度，所以B项不正确。选项C，限仓制度是期货交易所为了防止市场操纵和风险过度集中，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。全面结算会员期货公司按照期货交易所的规定，需要建立并执行对非结算会员的限仓制度，以控制市场风险、维护市场秩序，该项符合要求。选项D，保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保。虽然保证金制度也是期货交易的重要制度，但本题强调的是全面结算会员期货公司对非结算会员建立并执行的特定制度，限仓制度更符合题意，所以D项不准确。综上，答案选C。48、在我国，依法对期货从业人员进行监督管理的机构是（）。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.中国证监会及其派出机构

D.商务部

【答案】：C

【解析】《期货从业人员管理办法》第五条规定，中国证监会及其派出机构依法对期货从业人员进行监督管理。A选项，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等业务活动，并非对期货从业人员进行监督管理的机构。B选项，中国期货业协会是期货业的自律性组织，负责期货从业人员的资格认定、从业资格管理以及后续职业培训等自律管理工作，并非监督管理机构。D选项，商务部主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策，并非对期货从业人员进行监督管理的机构。因此，本题的正确答案是C。49、《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》称金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品（）和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

A.资金规模

B.风险偏好度

C.认知水平

D.投资规模

【答案】：C

【解析】本题考查金融期货投资者适当性制度中对区别投资者要素的理解。金融期货投资者适当性制度是要根据金融期货的产品特征和风险特性，筛选出合适的投资者参与交易，并建立相适应的监管制度安排。对于区别投资者的关键要素，需要从各选项的含义和与该制度的关联性来分析。选项A：资金规模资金规模主要反映的是投资者可用于投资的资金数量多少。然而，仅仅依据资金规模，并不能全面体现投资者对金融期货产品的了解以及其承受风险的真实能力。有些投资者虽然资金规模大，但可能对金融期货产品缺乏足够的认知，并不一定适合参与金融期货交易，所以该选项不符合金融期货投资者适当性制度区别投资者的核心需求。选项B：风险偏好度风险偏好度侧重于投资者对风险的主观态度，即投资者是倾向于冒险追求高收益，还是更偏好保守的投资方式。但风险偏好并不等同于投资者对金融期货产品的实际了解和驾驭能力，即使投资者风险偏好高，若对金融期货产品认知不足，也可能在交易中遭受巨大损失，因此该选项不是制度区别投资者的关键因素。选项C：认知水平投资者对金融期货产品的认知水平至关重要。只有当投资者具备足够的认知水平，才能理解金融期货的产品特征和风险特性，从而合理评估自身是否适合参与金融期货交易。金融期货投资者适当性制度的核心就是要将产品与合适的投资者相匹配，而认知水平是判断投资者是否合适的重要依据，所以该选项正确。选项D：投资规模投资规模是指投资者投入到金融期货交易中的资金量大小。它和资金规模类似，不能反映投资者对金融期货产品的理解程度和风险管控能力。即使投资规模大，如果投资者对产品不了解，也无法保证交易的安全性和合理性，故该选项不符合要求。综上，答案选C。50、上海商品交易所对会员和客户就黄豆一号合约的持仓限额分别是50000手和20000手。该交易所的会员李某和客户王某在2009年8月8日分别买入黄大豆一号合约50000手和19000手，下列关于会员李某和客户王某的做法正确的是（）

A.会员李某向证监会报告持仓情况，客户王某向上海商品交易所报告持仓情况

B.会员李某向上海商品交易所报告持仓情况，客户王某向开户的期货公司报告持仓情况

C.会员李某和客户王某都向上海商品交易所报告持仓情况

D.会员李某向期货业协会报告持仓情况，客户王某向开户的期货公司报告持仓情况

【答案】：C

【解析】本题可根据上海商品交易所对于持仓报告的相关规定，来判断会员李某和客户王某应向哪个主体报告持仓情况。题干信息分析-上海商品交易所对会员和客户就黄豆一号合约的持仓限额分别是50000手和20000手。-会员李某买入黄大豆一号合约50000手，达到了交易所对会员的持仓限额。-客户王某买入黄大豆一号合约19000手，接近了交易所对客户的持仓限额。各选项分析A选项：证监会主要负责对全国证券、期货市场实行集中统一监管等宏观层面的管理工作，会员和客户的持仓情况报告通常不直接向证监会报告。客户王某应向开户的期货公司报告持仓情况，而非直接向上海商品交易所报告。所以A选项错误。B选项：虽然会员李某应向上海商品交易所报告持仓情况，但客户王某在接近持仓限额时，应向上海商品交易所报告持仓情况，而非仅向开户的期货公司报告。所以B选项错误。C选项：当会员或客户的持仓量达到交易所规定的持仓报告标准时，会员应向交易所报告其客户的相关信息，客户也应通过期货公司向交易所报告。本题中会员李某达到了持仓限额，客户王某接近持仓限额，他们都需要向上海商品交易所报告持仓情况。所以C选项正确。D选项：期货业协会主要职责是教育和组织会员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则等，会员李某的持仓情况报告通常不向期货业协会报告。客户王某应向上海商品交易所报告持仓情况，不是仅向开户的期货公司报告。所以D选项错误。综上，答案是C。第二部分多选题(20题)1、期货公司在对客户进行实名制审核时，应确保（）等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

A.客户交易编码申请表

B.期货结算账户登记表

C.期货经纪合同

D.开户须知确认

【答案】：ABC

【解析】本题考查期货公司对客户进行实名制审核时需确保一致的开户资料。在期货公司对客户进行实名制审核工作中，多项开户资料所记载的客户姓名或者名称需要与客户有效身份证明文件中的姓名或者名称保持一致，以保证客户信息的真实性和准确性，维护期货市场的正常秩序。选项A，客户交易编码申请表是客户参与期货交易的重要基础文件之一，其中记录的客户姓名等信息必须与有效身份证明文件一致，否则会影响后续交易环节，因此该选项正确。选项B，期货结算账户登记表涉及客户资金的结算与管理，账户信息与客户身份的准确对应至关重要，只有保证表中记载的客户姓名与有效身份证明文件一致，才能确保资金结算的安全和准确，所以该选项正确。选项C，期货经纪合同是期货公司与客户之间权利义务的约定，合同上客户姓名或者名称准确无误是合同有效的重要前提，也是维护双方合法权益的基础，所以期货经纪合同记载的客户姓名需与有效身份证明文件一致，该选项正确。选项D，开户须知确认主要是客户对开户相关注意事项的确认，其重点在于客户对相关内容的认知和同意，并非主要用于记载客户姓名信息，不要求其记载的客户姓名与有效身份证明文件一致，所以该选项错误。综上，答案选ABC。2、因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货公司、证券公司的（），自被解除职务之日起未逾5年．不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.总经理

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格的相关人员范围。《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员以及总经理，自被解除职务之日起未逾5年的，不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。选项A，董事作为公司决策层面的重要人员，其行为对公司运营有重要影响，若因违法违纪被解除职务，在未逾5年的情况下不适合担任期货公司相关职务，所以A选项符合规定。选项B，监事负责监督公司的经营管理活动，若其因违法违纪被解除职务，在规定时间内也不能申请期货公司相关职务，B选项符合要求。选项C，高级管理人员负责公司的日常运营管理，他们的职业操守和行为规范至关重要，因违法违纪被解除职务未逾5年的，不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格，C选项正确。选项D，总经理是公司行政事务的负责人，对公司的整体运营起着关键作用，若因违法违纪被解除职务且未逾5年，同样不具备申请期货公司相关职务的资格，D选项也是正确的。综上，答案选ABCD。3、依据《金融期货投资者适当性制度操作指引》的规定，一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与金融期货交易的决策机制和操作流程，其中，操作流程应当明确()。

A.业务环节

B.岗位职责

C.风险管理

D.相应的制衡机制

【答案】：ABD

【解析】本题可依据《金融期货投资者适当性制度操作指引》相关规定来分析每个选项。一般法人投资者申请开户，其操作流程需要有明确的业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制，这样才能确保金融期货交易操作的规范、有序和风险可控。选项A：明确业务环节是操作流程的重要组成部分。在参与金融期货交易时，清晰界定各个业务环节，有助于投资者按步骤、有条理地完成交易活动，保证交易的顺利进行，所以该选项正确。选项B：明确岗位职责可以使参与交易的人员清楚自己的工作内容和责任。每一个岗位在金融期货交易中都承担着特定的任务，明确岗位职责能够避免职责不清导致的混乱和错误，提高交易的效率和准确性，因此该选项正确。选项C：风险管理是一个较为宽泛的概念，它贯穿于整个金融期货交易过程中，但不属于操作流程应当明确的具体内容，操作流程更侧重于交易过程中的具体业务步骤和人员职责等方面，所以该选项错误。选项D：相应的制衡机制是确保操作流程公平、公正、安全的关键。通过建立制衡机制，可以防止权力集中和内部舞弊等问题，保障交易的合法性和合规性，因此该选项正确。综上，本题答案选ABD。4、期货公司设立境内分支机构，应当具备的条件包括（）。

A.申请日前3个月符合风险监管指标标准

B.公司治理健全，内部控制制度符合有关规定并有效执行

C.业务职责明确、分工合理

D.具有符合业务发展需要的分支机构设立方案和稳定的经营计划

【答案】：ABD

【解析】本题可根据期货公司设立境内分支机构应具备的条件，对各选项进行逐一分析。选项A申请日前3个月符合风险监管指标标准，这是期货公司设立境内分支机构的重要条件之一。风险监管指标能够反映期货公司的财务状况和风险承受能力，只有在申请日前3个月都符合该标准，才能说明公司近期的经营状况稳定，具备设立分支机构的基本条件，所以选项A正确。选项B公司治理健全，内部控制制度符合有关规定并有效执行，对于期货公司的稳健运营至关重要。良好的公司治理结构能够确保公司决策的科学性和公正性，有效的内部控制制度可以防范和控制各类风险，保证公司业务的正常开展。因此，这也是设立境内分支机构的必要条件，选项B正确。选项C业务职责明确、分工合理是一个企业正常运营的普遍要求，但它并非是期货公司设立境内分支机构的特定条件。题干强调的是设立分支机构应具备的特定条件，所以选项C错误。选项D具有符合业务发展需要的分支机构设立方案和稳定的经营计划，是期货公司能够合理规划和运营分支机构的基础。设立方案应考虑市场需求、业务布局等因素，经营计划则要确保分支机构在设立后能够稳定发展。因此，这也是设立境内分支机构的必备条件，选项D正确。综上，本题答案选ABD。5、期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。期货公司应当根据中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有效执行客户开发管理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报（）备案。

A.中国银监会

B.中国金融期货交易所

C.公司所在地中国证监会派出机构

D.中国人民银行E

【答案】：BC

【解析】本题主要考查期货公司投资者适当性制度相关备案主体的知识点。解题关键在于明确期货公司在落实投资者适当性制度时，应将相关制度向哪些机构进行备案。选项A分析中国银监会主要负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。期货公司的投资者适当性制度相关事宜并不在其监管备案范围内，所以期货公司不需要将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中国银监会备案，A选项错误。选项B分析中国金融期货交易所是制定期货交易相关标准和指引的机构，期货公司需要根据其制定的标准和指引来制定投资者适当性标准的实施方案。为了便于交易所对期货公司的业务执行情况进行监督和管理，期货公司应及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中国金融期货交易所备案，B选项正确。选项C分析公司所在地中国证监会派出机构负责对辖区内的期货公司等金融机构进行监督和管理。期货公司将投资者适当性制度实施方案及相关制度报所在地中国证监会派出机构备案，有助于派出机构掌握期货公司的合规运营情况，加强对当地金融市场的监管，C选项正确。选项D分析中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等宏观层面的职能。期货公司投资者适当性制度的备案工作并非由中国人民银行负责，所以D选项错误。综上，答案选BC。6、证券公司从事中间介绍业务的工作人员不得（）。

A.协助办理开户手续

B.代理客户从事期货交易

C.划转期货保证金

D.代客户收付期货保证金

【答案】：BCD

【解析】本题可根据证券公司从事中间介绍业务工作人员的职责范围来逐一分析各选项。选项A证券公司从事中间介绍业务的工作人员可以协助办理开户手续。这是其业务职责范围内允许进行的工作，协助客户完成开户的相关流程，帮助客户顺利进入期货市场交易，所以选项A不符合题意。选项B代理客户从事期货交易是不被允许的。证券公司从事中间介绍业务的工作人员主要起到介绍、协助等辅助作用，而代理客户进行期货交易涉及到对客户交易决策和操作的直接干预，容易引发利益冲突和风险，因此该工作人员不得代理客户从事期货交易，选项B符合题意。选项C划转期货保证金是一项具有较高风险且需要专业监管的操作。证券公司从事中间介绍业务的工作人员不能进行划转期货保证金的操作，这一工作应该由符合规定的专业机构和人员按照严格的流程进行，以保障保证金的安全和交易的规范，选项C符合题意。选项D代客户收付期货保证金也是被禁止的。期货保证金的收付关系到客户资金的安全和交易的合规性，必须遵循特定的制度和流程。如果允许工作人员代客户收付期货保证金，可能会出现挪用资金、操作不规范等问题，所以该工作人员不得代客户收付期货保证金，选项D符合题意。综上，答案选BCD。7、期货公司申请金融期货经纪业务资格，应当具备下列（）条件。

A.申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准

B.具有健全的公司治理、风险管理制度和内部控制制度，并有效执行

C.符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定

D.业务设施和技术系统符合相