期货从业资格之《期货法律法规》过关检测试卷及参考答案详解（模拟题）

期货从业资格之《期货法律法规》过关检测试卷第一部分单选题(50题)1、（2018年真题）客户甲某严重违反了《期货交易管理条例》的相关规定，（）将宣布其为期货市场禁止进入者。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.国务院期货监督管理机构

D.人民法院

【答案】：C

【解析】本题可依据相关法律法规对各选项进行逐一分析。选项A：期货交易所期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构。其主要职能是组织和监督期货交易、发布市场信息、制定并实施交易规则等，并不具备宣布客户为期货市场禁止进入者的权力，所以该选项错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，在期货市场中发挥着自律管理、服务会员等作用。其主要负责制定行业规范和标准、开展从业人员资格考试和后续职业培训、调解会员之间及会员与客户之间的纠纷等工作，没有权力宣布客户为期货市场禁止进入者，因此该选项错误。选项C：国务院期货监督管理机构国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。根据《期货交易管理条例》的规定，国务院期货监督管理机构有权宣布严重违反相关规定的客户为期货市场禁止进入者，所以该选项正确。选项D：人民法院人民法院是国家的审判机关，主要负责审理各类案件，包括民事、刑事和行政案件等，其主要职能是通过司法审判活动来维护社会公平正义和法律秩序，并不负责宣布期货市场禁止进入者，故该选项错误。综上，答案选C。2、公司制期货交易所的权力机构是（）。

A.理事会

B.股东大会

C.董事会

D.会员大会

【答案】：B

【解析】该题主要考查公司制期货交易所权力机构的相关知识。公司制期货交易所采用公司的组织形式，在公司治理结构中，股东大会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，决定公司的重大事项。选项A，理事会是会员制期货交易所的权力机构的常设机构，并非公司制期货交易所的权力机构。选项C，董事会是由股东大会选举产生的，负责执行股东大会的决议，对公司的日常经营管理进行决策和监督，它是公司的执行机构，而非权力机构。选项D，会员大会是会员制期货交易所的权力机构，会员制期货交易所由会员共同出资组建，实行会员自治、自律、自我管理，会员大会由全体会员组成。而公司制期货交易所是由股东出资组建，所以其权力机构是股东大会，本题正确答案是B。3、期货公司计算净资本时，应当按照企业会计准则的规定对相关项目充分计提（）。

A.资产减值准备

B.风险准备金

C.净资产减值损失

D.资产折旧

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司计算净资本时的相关规定。净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标。选项A：资产减值准备企业会计准则规定，资产的账面价值可能会由于各种原因而高于其实际可收回金额，此时就需要对资产计提减值准备。期货公司在计算净资本时，按照企业会计准则的规定充分计提资产减值准备，能够更准确地反映公司资产的实际价值和财务状况，避免资产虚增，所以选项A正确。选项B：风险准备金风险准备金是期货公司从净利润中提取的，用于应对可能发生的风险损失，与计算净资本时对相关项目按照企业会计准则的计提要求并无直接关联，故选项B错误。选项C：净资产减值损失通常不存在“净资产减值损失”这一专门用于计提的项目，并且在计算净资本时，是针对具体的资产项目进行处理，而非针对净资产，所以选项C错误。选项D：资产折旧资产折旧主要是针对固定资产而言，它是在固定资产使用过程中，按照一定的方法将其成本分摊到各个会计期间的过程，这与按照企业会计准则规定计算净资本时对相关项目计提的要求不相符，故选项D错误。综上，本题的正确答案是A。4、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.三年；一万元以上十万元以下

B.三年；二万元以上二十万元以下

C.五年；一万元以上十万元以下

D.五年；二万元以上二十万元以下

【答案】：B

【解析】本题考查对擅自设立金融机构相关法律刑罚规定的了解。根据法律规定，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。因此正确答案是B选项。A选项中罚金数额不符合规定；C选项的有期徒刑年限以及罚金数额均不符合规定；D选项有期徒刑年限不符合规定。5、审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的（）为标准。

A.结算准备金最低余额

B.透支额度

C.风险准备金

D.保证金比例

【答案】：D

【解析】本题主要考查审查期货公司或客户是否透支交易的判断标准。选项A，结算准备金最低余额是期货交易所为了防范风险等对会员和客户结算准备金的最低要求，但它并非是判断是否透支交易的标准。选项B，透支额度在期货交易里并不是审查是否透支交易的标准，该说法不符合相关规定。选项C，风险准备金是期货交易所从收取的交易手续费中提取一定比例的资金，用于应对可能出现的风险等情况，并非用于判断透支交易的标准。选项D，保证金比例是期货交易所规定的客户进行期货交易时需要缴纳的保证金与合约价值的比例。在期货交易中，审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的保证金比例为标准。若客户的保证金低于按规定比例计算所需缴纳的金额，就可能构成透支交易。所以该选项正确。综上，答案选D。6、李某以前在银行工作，现在上海期货交易所工作，张某、赵某、王某、罗某想要投资上海期货交易所黄金期货。其中，张某是李某同事的同学，赵某是李某的同学，王某是李某以前的同事，罗某是李某的妻子。请问这几个投资者中，（）的投资交易活动是李某应该回避的。

A.张某

B.罗某

C.王某

D.赵某

【答案】：B

【解析】本题考查职务回避相关规定。职务回避是指对有特定亲属关系的公务员，在担任某些关系密切的职务方面作出的限制。在本题中，题目主要围绕李某与各位投资者的关系，判断哪些投资者的投资交易活动李某应该回避。选项A，张某是李某同事的同学，这种关系不属于需要回避的范畴，所以李某无需对张某的投资交易活动进行回避。选项B，罗某是李某的妻子，属于亲属关系。根据相关规定，在涉及亲属的业务活动中，为了保证公平公正、避免利益冲突，李某应该对罗某的投资交易活动进行回避，该选项正确。选项C，王某是李某以前的同事，曾经的同事关系并非法定需要回避的关系，所以李某不必回避王某的投资交易活动。选项D，赵某是李某的同学，同学关系不属于必须回避的情形，因此李某不需要回避赵某的投资交易活动。综上，答案选B。7、某期货公司财务部工作人员任某挪用客户300万元期货保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万元，随后将挪用的300万元期货保证金返还，下列关于任某挪用期货保证金的刑事责任的表述，正确的是（）。

A.任某挪用保证金的行为不构成犯罪，如挪用本单位资金则构成犯罪

B.鉴于任某将所挪用的保证金予以返还，任某不承担刑事责任

C.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任

D.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪

【答案】：C

【解析】本题可依据相关法律规定，对每个选项进行逐一分析判断。选项A根据《中华人民共和国刑法》等相关法律规定，挪用客户期货保证金的行为是明确构成犯罪的。期货保证金属于客户资金，受到严格的法律保护，挪用此类资金严重侵害了客户的财产权益和金融市场的正常秩序，并非如选项所说不构成犯罪。所以选项A错误。选项B虽然任某将所挪用的保证金予以返还，但这并不意味着他可以不承担刑事责任。挪用行为一旦发生，就已经触犯了法律，返还挪用资金只是在量刑时可能会被作为从轻处罚的情节来考虑，但不能免除其刑事责任。所以选项B错误。选项C任某挪用客户期货保证金是其个人的自主行为，并非在单位的意志支配下进行的。其挪用资金是为了个人私利，即帮父亲进行股票交易并获利，这种行为属于个人犯罪行为，应由其独立承担刑事责任。所以选项C正确。选项D单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为，通常需要体现单位的整体意志。而任某挪用保证金是为了个人获利，并非单位的决策或利益，不属于职务行为，不构成单位犯罪。所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。8、期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失的，下列表述正确的是()。

A.不需要承担责任

B.应当承担相应责任

C.应当罚款给以警示

D.由期货业协会给以通报批评

【答案】：B

【解析】本题可根据期货从业人员执业过错的责任承担相关规定来分析各选项。选项A：当期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失时，若不需要承担责任，这显然不符合公平原则和相关法律规定的要求。因为行为人对自己的过错行为导致的后果应当承担相应责任，所以该选项错误。选项B：从法律层面和行业规范来讲，期货从业人员在执业过程中负有谨慎、勤勉等义务。若因自身执业过错给期货经营机构造成了损失，依据过错责任原则，理应承担相应责任，该选项正确。选项C：题干仅表明期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失，并没有提及应当对其罚款给予警示。罚款通常是在违反特定法律法规或监管规定时，由相关监管部门根据具体的违规情节和规定作出的处罚措施，而题干未体现适用罚款的情形，所以该选项错误。选项D：题干描述的情况是期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失，这并非是需要期货业协会给予通报批评的典型情形。期货业协会进行通报批评一般是针对违反行业自律规则等特定行为，题干中没有显示符合这种情况，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。9、下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，错误的是()。

A.客户投诉档案应当至少保存20年

B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档

D.期货公司应当建立.健全客户投诉处理制度

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司客户投诉的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：为了便于对客户投诉情况进行长期跟踪和管理，相关规定要求客户投诉档案应当至少保存20年，所以该选项表述正确。选项B：期货公司是需要将客户的投诉材料及处理结果存档，但并不需要报中国证监会备案，所以该选项表述错误。选项C：期货公司将客户的投诉材料及处理结果存档，有利于后续查询和统计分析，是合规且必要的操作，所以该选项表述正确。选项D：建立健全客户投诉处理制度，有助于期货公司规范处理客户投诉流程，提高处理效率和质量，维护客户合法权益，所以该选项表述正确。综上，答案选B。10、非结算会员的结算准备金余额低于规定或者约定最低余额，未在结算协议约定的时间内追加保证金或者自行平仓的，全面结算会员期货公司依法有权采取的措施是（）。

A.及时向中国证监会举报

B.及时向期货交易所报告

C.对该非结算会员的持仓强行平仓

D.对该非结算会员的公开谴责

【答案】：C

【解析】本题考查全面结算会员期货公司在非结算会员结算准备金余额不足且未按约定处理时可采取的措施。选项A：及时向中国证监会举报并非处理此类情况的常规措施，题干描述的是在结算会员与非结算会员之间保证金及持仓的问题，向中国证监会举报不符合直接的处理逻辑，所以A选项错误。选项B：虽然全面结算会员期货公司在一些情况下可能会向期货交易所报告情况，但在非结算会员结算准备金余额低于规定或约定最低余额且未追加保证金或自行平仓时，直接向期货交易所报告并非最直接有效的处理措施，所以B选项错误。选项C：当非结算会员的结算准备金余额低于规定或者约定最低余额，且未在结算协议约定的时间内追加保证金或者自行平仓时，为了控制风险，全面结算会员期货公司依法有权对该非结算会员的持仓强行平仓，C选项正确。选项D：公开谴责一般不是全面结算会员期货公司针对非结算会员此类情况采取的措施，该措施对于解决保证金不足和持仓风险问题没有实际作用，所以D选项错误。综上，本题正确答案是C。11、根据《期货从业人员管理办法》，不属于期货从业人员的是（）。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.期货交易所自营会员中的工作人员

C.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《期货从业人员管理办法》中期货从业人员范围的理解。选项A：期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，他们凭借自身的专业知识为期货市场参与者提供投资咨询等服务，是期货市场中重要的专业力量，属于期货从业人员的范畴。选项B：期货交易所自营会员中的工作人员，其工作主要围绕自营会员内部的事务展开，并非直接从事期货经营业务。根据《期货从业人员管理办法》，这类人员不属于期货从业人员，所以该选项正确。选项C：为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，他们在中间介绍业务中承担着管理等职责，直接参与到期货经营业务的相关事务中，属于期货从业人员。选项D：期货公司的管理人员负责期货公司的日常运营、决策等工作，对期货公司的业务开展起着关键作用，无疑属于期货从业人员。综上，答案选B。12、期货公司办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构派出机构批准的是()。

A.变更公司形式

B.设立境内分支机构

C.变更业务范围

D.变更注册资本

【答案】：B

【解析】这道题主要考查期货公司需经国务院期货监督管理机构派出机构批准办理的事项。选项A：期货公司变更公司形式，一般属于较为重大的公司结构调整，通常需要经过更高层级或更全面的审批流程，并非仅由国务院期货监督管理机构派出机构批准，所以该选项不符合要求。选项B：设立境内分支机构，这一事项主要涉及到在境内具体区域的业务拓展和布局，由国务院期货监督管理机构派出机构审批，能更好地结合当地实际情况进行监管和审查，所以设立境内分支机构应当经国务院期货监督管理机构派出机构批准，该选项正确。选项C：变更业务范围涉及到公司业务领域的调整和改变，会对公司整体运营和市场格局产生一定影响，需要更严格和全面的审批，不是由派出机构单独批准，该选项不正确。选项D：变更注册资本是影响公司资本规模和财务状况的重要事项，需要进行综合评估和严格审批，通常也不是由国务院期货监督管理机构派出机构单独批准，该选项也不正确。综上，正确答案是B。13、建立金融期货投资者适当性制度的目的不包括（）。

A.建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度

B.保障金融期货市场平稳.规范和健康运行

C.提高金融期货交易量

D.保护投资者合法权益

【答案】：C"

【解析】建立金融期货投资者适当性制度主要是为了构建科学合理的市场规则与制度体系，保障市场的平稳、规范和健康运行，同时注重对投资者合法权益的保护。选项A中，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，是投资者适当性制度的重要内容，通过对客户进行全面了解和分类管理，能够为不同类型的投资者提供相匹配的金融产品和服务，从而保障市场的有序运行，这是该制度建立的目的之一；选项B，保障金融期货市场平稳、规范和健康运行是投资者适当性制度建立的核心目标之一，通过对投资者资格的筛选和管理，可以防止不具备相应风险承受能力的投资者盲目进入市场，降低市场的潜在风险，促进市场的稳定发展；选项D，保护投资者合法权益是金融市场监管的重要原则，投资者适当性制度通过确保投资者能够充分了解投资产品的风险和收益特征，避免其因信息不对称而遭受损失，有力地保护了投资者的合法权益。而选项C提高金融期货交易量并非建立金融期货投资者适当性制度的目的，该制度重点在于保障市场秩序和保护投资者，而非单纯追求交易量的提升。所以答案选C。"14、中国证监会及其派出机构依法履行职责进行检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A

【解析】本题主要考查中国证监会及其派出机构依法履行职责进行检查时对检查人员数量的规定。依据相关规定，中国证监会及其派出机构依法履行职责进行检查时，为保证检查工作的合法性、公正性和规范性，检查人员不得少于2人，并且应当出示合法证件和检查通知书。少于2人进行检查不符合法定程序要求，可能影响检查结果的有效性和公信力。所以本题正确答案是A。15、根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》的规定，当期货从业人员发现投资者有不诚信行为时，应当（）。

A.报告中国期货业协会

B.报告中国证监会派出机构

C.报告期货交易所

D.及时向所在期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险

【答案】：D

【解析】本题可依据《期货从业人员执业行为准则(修订)》的相关规定来分析每个选项。选项A：报告中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业的自律管理、服务等工作。虽然期货从业人员若发现重大违规等情况可能需要向协会报告，但当发现投资者有不诚信行为时，并非直接报告中国期货业协会，故该选项不正确。选项B：报告中国证监会派出机构中国证监会派出机构主要负责对辖区内的证券期货市场进行监管等工作。期货从业人员发现投资者不诚信行为时，通常不是直接向证监会派出机构报告，所以该选项不符合要求。选项C：报告期货交易所期货交易所主要负责组织和监督期货交易等工作。发现投资者不诚信行为时，直接报告期货交易所并非最恰当的做法，所以该选项也不正确。选项D：及时向所在期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险期货从业人员所在的期货经营机构对投资者的交易活动有直接管理责任。当期货从业人员发现投资者有不诚信行为时，及时向所在期货经营机构报告，有助于经营机构采取相应措施防范信用风险，符合《期货从业人员执业行为准则(修订)》的规定，故该选项正确。综上，答案选D。16、期货公司（）不得违反公司规定的程序，越过董事会直接向首席风险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。

A.董事

B.监事

C.总经理或者相关负责人

D.股东、董事

【答案】：D

【解析】本题考查对期货公司相关规定的理解，关键在于明确哪些主体不得越过董事会直接向首席风险官下达指令或干涉其工作。根据相关规定，期货公司股东、董事不得违反公司规定的程序，越过董事会直接向首席风险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。选项A“董事”表述不完整，除了董事，股东也有此限制，所以A项错误。选项B“监事”并非题干所提及的限制主体，所以B项错误。选项C“总经理或者相关负责人”同样不是该禁止行为的主体，所以C项错误。选项D“股东、董事”符合规定，因此答案选D。17、在风险预警期，中国证券监督管理委员会派出机构应当在（）个工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，对公司的影响程度进行评估

A.15

B.10

C.8

D.5

【答案】：D

【解析】本题考查中国证券监督管理委员会派出机构对公司风险监管指标触及预警标准情况的核实及评估的时间规定。在风险预警期，按照相关规定，中国证券监督管理委员会派出机构应当在5个工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，并对公司的影响程度进行评估。所以本题正确答案是D选项。18、客户保证金未足额追加的，期货公司在计算符合规定的最低限额的（）时，应当相应扣除。

A.期货公司保证金

B.风险准备金

C.结算准备金

D.净资本

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司在客户保证金未足额追加时的相关计算扣除项目。选项A，期货公司保证金是指期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。题干讨论的是客户保证金未足额追加时的计算扣除，并非针对期货公司保证金进行操作，所以A选项不符合题意。选项B，风险准备金是指由交易所设立，用于为维护期货市场正常运转提供财务担保和弥补因交易所不可预见风险带来的亏损的资金。其用途与客户保证金未足额追加时计算扣除的项目无关，故B选项错误。选项C，结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。当客户保证金未足额追加时，期货公司在计算符合规定的最低限额的结算准备金时，应当相应扣除，该选项符合规定，所以C选项正确。选项D，净资本是衡量证券公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标，是证券公司净资产中流动性较高、可快速变现的部分。与题干中客户保证金未足额追加时在计算特定项目应扣除内容不相关，因此D选项不正确。综上，答案选C。19、证券公司申请介绍业务资格，必须满足申请日前()各项风险控制指标符合规定标准。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

【答案】：B

【解析】本题考查证券公司申请介绍业务资格时，各项风险控制指标符合规定标准的时间要求。根据相关规定，证券公司申请介绍业务资格，必须满足申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。所以本题正确答案是B选项。20、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，

A.通过证券资金账户为客户存取.划转期货保证金

B.代期货公司收付期货保证金

C.代理客户进行期货交易

D.期货行情信息.交易设施

【答案】：D

【解析】本题考查对《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》相关规定的理解。选项A，通过证券资金账户为客户存取、划转期货保证金，这种行为是不被允许的。证券资金账户主要是用于证券交易相关的资金操作，期货保证金有其专门的管理和存取划转规则，不能通过证券资金账户进行相关操作，故A项错误。选项B，代期货公司收付期货保证金也不符合规定。期货保证金的收付需要遵循严格的规范和流程，证券公司不能代期货公司进行此项操作，以保证期货保证金的安全和规范管理，所以B项错误。选项C，代理客户进行期货交易同样违背规定。证券公司在为期货公司提供中间介绍业务时，主要是起到介绍等辅助作用，而不能直接代理客户进行期货交易，客户的期货交易行为应由其自主决定并在期货公司的正规流程下进行，因此C项错误。选项D，证券公司可以为客户提供期货行情信息和交易设施等服务，这是其在中间介绍业务中被允许开展的合理业务内容，所以D项正确。综上，答案选D。21、期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷而无法自行合理解决的，可以按照规定的程序，提请（）进行调解。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.仲裁委员会

D.当地人民法院

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷时可提请调解的主体。选项A：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它主要履行的是监管职责，并非专门为调解期货从业人员与投资者或所在机构之间的纠纷而存在，所以一般不会直接参与此类纠纷的调解，选项A错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，依据有关法律、法规和规章，负责期货从业人员资格的认定、管理以及撤销工作等。当期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷而无法自行合理解决时，按照规定程序，可以提请中国期货业协会进行调解，选项B正确。选项C：仲裁委员会仲裁委员会是常设性仲裁机构，仲裁是一种基于双方自愿将争议提交仲裁委员会，由仲裁员组成仲裁庭进行裁决的纠纷解决方式。它与调解是不同的纠纷解决途径，题干问的是调解主体，而非仲裁主体，所以选项C错误。选项D：当地人民法院当地人民法院是国家的审判机关，主要通过审判活动来解决各类纠纷。当纠纷进入司法程序，由法院审理判决时，这是一种司法裁判行为，并非调解行为，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。22、甲被某国有企业派往其参股的某非国有期货公司担任经理，在职期间，甲擅自动用公司的公款用于个人购买股票，准备赚了钱以后归还。但由于甲缺乏股票知识，赔了不少钱，不得不连续挪用公款达10万元，最终甲无力归还这笔款。则甲的行为构成（）。

A.贪污罪

B.挪用公款罪

C.挪用资金罪

D.职务侵占罪

【答案】：B

【解析】本题可根据各罪名的构成要件，结合题干中甲的行为特征来逐一分析选项。选项A：贪污罪贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。其主观方面具有非法占有公共财物的目的。而在本题中，甲擅自动用公司公款的目的是用于个人购买股票，准备赚钱后归还，并非具有非法占有公款的故意，所以甲的行为不构成贪污罪，A选项错误。选项B：挪用公款罪挪用公款罪是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大、进行营利活动，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的行为。本题中，甲是被国有企业派往非国有期货公司担任经理，属于国家工作人员。甲擅自动用公司的公款用于个人购买股票，进行营利活动，且连续挪用公款达10万元，最终无力归还，符合挪用公款罪的构成要件，所以甲的行为构成挪用公款罪，B选项正确。选项C：挪用资金罪挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。该罪的主体是非国家工作人员，而本题中甲是国家工作人员，主体身份不符，所以甲的行为不构成挪用资金罪，C选项错误。选项D：职务侵占罪职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。该罪主观方面同样是具有非法占有单位财物的目的。由前面分析可知，甲并无非法占有公款的故意，所以甲的行为不构成职务侵占罪，D选项错误。综上，本题答案选B。23、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债，并在计算净资本时对负债项下的“预计负债”做如下处理（）。

A.中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债确认的完整性进行专项说明

B.期货公司必须对预计负债进行专项说明

C.期货公司可以准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额

D.有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核增净资本金额

【答案】：A

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》相关规定，对各选项逐一分析来判断其正确性。选项A：中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债确认的完整性进行专项说明。在实际的监管工作中，为了确保期货公司预计负债确认的准确性和完整性，保障期货公司净资本计算的科学性与合理性，中国证监会派出机构有权要求期货公司对预计负债确认的完整性进行专项说明，该选项符合规定，是正确的。选项B：题干中并未提及期货公司必须对预计负债进行专项说明，“必须”这种表述过于绝对，所以该选项错误。选项C：若期货公司可以准确确认预计负债，那么就不存在需要额外核减净资本金额的情况；只有当有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时，才需要根据情况进行相应调整，所以该选项错误。选项D：有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，可能存在低估负债等情况，此时中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额，而不是核增，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。24、（）依据法律、行政法规和本办法的规定，对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.证券投资基金业协会

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理主体的知识点。选项A，期货业协会主要是对期货行业进行自律管理，维护期货市场秩序等，并不承担对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理的职责，所以A选项错误。选项B，证券业协会是证券业的自律性组织，主要是在证券行业内进行自律管理，对会员进行规范等，并非对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理的主体，所以B选项错误。选项C，证券投资基金业协会主要负责基金行业的自律管理等工作，并不负责对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理，所以C选项错误。选项D，中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和相关办法的规定，对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理，这是其法定职责所在，所以D选项正确。综上，本题正确答案是D。25、在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职（）年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。

A.3

B.5

C.8

D.10

【答案】：C

【解析】本题主要考查申请期货公司高级管理人员任职资格时免试取得期货从业人员资格的相关规定。根据规定，在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职8年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。所以本题正确答案选C。26、期货公司股东、董事不能越过（）直接向首席风险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。

A.总经理

B.董事长

C.董事会

D.董事会常设的风险管理委员会

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司股东、董事对首席风险官下达指令的规范要求。在期货公司的管理架构中，董事会是公司的决策机构，其在公司治理中有着明确的职责和权力范围。首席风险官作为公司风险管理的重要岗位人员，需要独立、客观地履行职责，以保障公司的风险可控。选项A，总经理是公司日常经营管理的负责人，虽然在公司运营中具有重要权力，但股东、董事越过总经理向首席风险官下达指令并非本题所关注的核心问题，所以A选项不符合题意。选项B，董事长是董事会的负责人，董事长个人不能代表整个董事会的意志，并且董事长也不能越过董事会直接干涉首席风险官工作，所以B选项错误。选项C，董事会是期货公司决策的法定组织形式，股东、董事不能越过董事会直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作，这样可以保证首席风险官工作的独立性和客观性，使其能够更好地履行风险管理职责，所以C选项正确。选项D，董事会常设的风险管理委员会是董事会的下设机构，其职责是协助董事会进行风险管理工作，本身也是在董事会的领导下开展工作，股东、董事主要是不能越过董事会，而非风险管理委员会，所以D选项不正确。综上，本题答案选C。27、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。

A.可以

B.不可以

C.由经营机构决定

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题考查经营机构在投资者坚持购买不适合产品或服务时的处理规定。当经营机构已经履行告知义务，明确告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，若投资者仍坚持购买，从规定上来说，经营机构是可以向其销售相关产品或者提供相关服务的。这是一种在遵循必要告知程序后，尊重投资者自主意愿的处理方式。选项B“不可以”不符合实际规定；选项C“由经营机构决定”说法不准确，不是单纯由经营机构随意决定，而是在投资者坚持的情况下有销售或提供服务的许可；选项D“以上都不对”也不正确。所以本题正确答案是A。28、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司开展期货介绍业务的，其净资本不低于净资产的（）。

A.80％

B.70％

C.60％

D.50％

【答案】：B

【解析】本题主要考查证券公司开展期货介绍业务时净资本与净资产的比例要求，这一知识点出自《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》。证券公司开展期货介绍业务时，为确保其运营的安全性和稳定性，对其净资本与净资产的比例有明确规定。根据相关规定，证券公司开展期货介绍业务的，其净资本不低于净资产的70％。所以本题答案选B。29、期货公司变更注册资本，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不批准的决定。

A.20日

B.30日

C.3个月

D.2个月

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司变更注册资本时国务院期货监督管理机构做出批准或不批准决定的时间规定。根据相关法规，期货公司变更注册资本，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内做出批准或者不批准的决定。所以本题答案选A。30、因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（）年的，不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格限制条件中时间规定的记忆。《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》明确规定，因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年的，不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。所以本题正确答案是B选项。31、《期货公司金融期货结算业务试行办法》自（）起施行。

A.2005年4月19日

B.2006年4月19日

C.2007年4月19日

D.2008年4月19日

【答案】：C"

【解析】本题主要考查《期货公司金融期货结算业务试行办法》的施行时间相关知识点。《期货公司金融期货结算业务试行办法》自2007年4月19日起施行，所以答案选C。"32、（）是普通投资者风险承受能力最低类别

A.C1

B.C2

C.C5

D.C4

【答案】：A

【解析】本题主要考查普通投资者风险承受能力最低类别的对应选项。在投资者风险承受能力分类体系中，通常按照一定标准将投资者分为不同类别，以匹配不同风险程度的投资产品。其中，C1类投资者是普通投资者中风险承受能力最低的类别。选项A，C1符合普通投资者风险承受能力最低这一描述，是正确答案。选项B，C2类投资者的风险承受能力要高于C1类，所以该选项错误。选项C，C5类投资者往往具有较高的风险承受能力，与题目所要求的最低类别不符，该选项错误。选项D，C4类投资者的风险承受能力也高于C1类，不符合题意，该选项错误。综上，本题正确答案是A。33、发生（）情形时，会员制期货交易所应当召开理事会临时会议。

A.1／4以上理事联名提议

B.理事长提议

C.中国证监会提议

D.总经理提议

【答案】：C

【解析】本题可根据会员制期货交易所召开理事会临时会议的相关规定，对各选项逐一进行分析。对于选项A，《期货交易所管理办法》规定的是1/3以上理事联名提议时，会员制期货交易所应当召开理事会临时会议，而不是1/4以上理事联名提议，所以选项A错误。选项B，理事长提议并不在规定的应当召开理事会临时会议的情形范围内，所以选项B错误。选项C，当中国证监会提议时，会员制期货交易所应当召开理事会临时会议，该选项符合规定，所以选项C正确。选项D，总经理提议同样不在规定的应当召开理事会临时会议的情形内，所以选项D错误。综上，正确答案是C。34、期货从业人员应当如实向投资者申明其()，不得向投资者提供虚假文件、材料。

A.行业背景

B.执业能力

C.人脉关系

D.经济状况

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货从业人员对投资者应如实申明的内容。选项A，行业背景通常指个人所在行业的整体情况以及其在该行业中的一些通用经历等信息，这并非是期货从业人员在向投资者申明时的关键内容，且行业背景与能否为投资者提供准确、真实的服务并无直接紧密的关联，所以A选项不符合要求。选项B，执业能力是期货从业人员为投资者提供专业服务的基础和核心。如实向投资者申明执业能力，能让投资者了解其专业水平和服务质量，从而做出合理的投资决策。同时，不得向投资者提供虚假文件、材料也体现了对其执业能力如实展示的要求，所以期货从业人员应当如实向投资者申明其执业能力，B选项正确。选项C，人脉关系主要涉及个人在社交网络中的人际关系，在期货投资服务中，人脉关系并不能直接代表其为投资者提供专业服务的能力和水平，也不是向投资者必须如实申明的关键信息，所以C选项不正确。选项D，经济状况是指个人的财务情况，与期货从业人员为投资者提供服务时应重点强调的内容没有直接联系，投资者关注的是其专业服务能力，而非个人经济状况，所以D选项也不正确。综上，本题正确答案为B。35、因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的，（）。

A.期货公司承担主要赔偿责任

B.期货公司与客户各自承担50%的责任

C.客户不承担责任

D.应根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担

【答案】：D

【解析】本题考查期货经纪合同无效时经济损失责任的承担问题。解题的关键在于明确责任承担需依据无效行为与损失之间的因果关系来确定。选项A，说期货公司承担主要赔偿责任是不准确的。不能一概而论地认定期货公司承担主要责任，责任的划分应基于无效行为和损失之间的因果关系，可能存在期货公司责任较小或者其他情况，所以该选项不正确。选项B，认为期货公司与客户各自承担50%的责任过于绝对。在实际情况中，责任承担比例不能简单地平均分配，而是要根据具体的因果关系来判断，不同的情形下责任比例会有所不同，因此该选项错误。选项C，称客户不承担责任也是不合理的。如果客户自身的行为与无效行为导致的损失存在因果关系，客户也需要承担相应责任，并非绝对不承担责任，所以该选项也不正确。选项D，应根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担，这符合实际情况和法律规定。在判断因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的责任承担时，需要具体分析无效行为与损失之间的因果关系，从而合理确定责任的承担主体和比例，该选项正确。综上，本题正确答案是D。36、期货公司应当对客户的交易指令是否入市交易承担（）责任。

A.审查

B.监督

C.举证

D.执行

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司对客户交易指令入市交易应承担的责任。选项A，审查责任通常侧重于在交易指令下达前对指令本身的合规性、完整性等方面进行检查，而题干强调的是对交易指令是否入市交易的责任界定，审查并不直接针对是否入市这一事实，所以A项不符合要求。选项B，监督责任更侧重于对交易过程的全面监控，包括交易的合规性、风险状况等多方面，但对于证明交易指令是否真正入市交易并非核心责任，所以B项不正确。选项C，举证责任是指当事人对自己提出的主张有收集或提供证据的义务。在期货交易中，期货公司有能力和义务证明客户的交易指令是否入市交易，即承担举证责任，所以C项正确。选项D，执行责任主要是指按照客户的交易指令进行操作，但这并不能等同于对交易指令是否入市交易承担证明责任，所以D项不合适。综上，答案选C。37、经营机构调整投资者风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以（）方式记载留存。

A.书面

B.口头

C.电子邮件

D.网络信件

【答案】：A

【解析】本题考查经营机构调整投资者风险承受能力等级时对评估结果记载留存的方式。根据相关规定，经营机构调整投资者风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以书面方式记载留存。书面形式具有明确性、稳定性和可追溯性等特点，能够有效记录和保存相关信息，便于后续查询和核对，以保障投资者权益和监管要求。而口头方式缺乏有效的记录，容易产生歧义且难以查证；电子邮件虽然也是一种电子信息记录方式，但相较于书面形式，其规范性和法定效力在某些情况下可能存在争议；网络信件并非规范的法律认可记载留存方式。所以本题正确答案是A。38、投资者应当遵守（）的原则，承担金融期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。

A.买卖自负

B.盈亏自负

C.收益自担

D.风险分担

【答案】：A

【解析】这道题主要考查投资者在金融期货交易中应遵守的原则及履约责任相关知识。在金融期货交易里，“买卖自负”原则强调投资者自主做出买卖决策，就要对自己的交易行为负责，承担相应的履约责任，即便不符合投资者适当性标准，也不能拒绝承担履约责任，所以选项A符合题意。“盈亏自负”侧重于投资者要自行承担交易的盈利和亏损结果，但没有直接体现出交易过程中的自主买卖决策这一关键因素与履约责任的紧密联系，与本题强调的以自主买卖为基础承担履约责任的核心内容不直接对应，故选项B不符合。“收益自担”主要突出投资者自行承担收益情况，没有全面涵盖交易行为决策及履约责任的要点，不能准确体现本题所表达的完整含义，因此选项C不合适。“风险分担”通常指风险由多方共同承担，与题目中投资者个体应独自承担金融期货交易履约责任的表述相悖，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。39、某期货公司完全按照客户的交易指令入市交易，但因此产生了混码交易，交易中产生的损失应（）。

A.完全由客户承担

B.完全由期货公司承担

C.客户与期货公司各承担一部分

D.期货交易所承担一部分

【答案】：A"

【解析】该题正确答案选A。混码交易是指期货公司将不同客户的指令混合入市交易。在本题情境中，期货公司完全按照客户的交易指令入市交易，说明期货公司在执行客户指令环节无过错。按照相关规定，在这种情况下，交易中产生的损失应完全由客户承担，所以答案是A选项。B选项，由于期货公司是按客户指令操作，并非其自身原因导致损失，不应完全由期货公司承担；C选项，期货公司无过错，不应让其分担损失；D选项，期货交易所在此情形下没有承担损失的依据，所以B、C、D选项均不正确。"40、期货公司应当按照（）的原则传递客户交易指令。

A.数量优先

B.规模优先

C.时间优先

D.价格优先

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司传递客户交易指令应遵循的原则。在期货交易中，为保证公平、公正、公开，期货公司传递客户交易指令应遵循特定原则。选项A“数量优先”通常不是传递客户交易指令遵循的原则，在交易指令传递场景下，交易指令的传递顺序一般不依据数量多少来决定。选项B“规模优先”也不是传递客户交易指令的原则，规模并非是确定指令传递先后顺序的关键因素。选项C“时间优先”是期货交易中传递客户交易指令应遵循的重要原则。它意味着先发出的交易指令会优先得到处理和传递，这样可以保证交易的秩序和公平性，避免由于指令传递不及时而可能导致的不公平情况，所以该选项正确。选项D“价格优先”一般用于确定成交顺序，当存在多个买卖盘时，较高的买入价格或较低的卖出价格的指令会优先成交，但这并不是传递客户交易指令遵循的原则。综上，本题答案选C。41、根据《期货从业人员管理办法》，证券公司从事中间介绍业务的工作人员可以()。

A.代理客户从事期货交易

B.划转期货保证金

C.协助办理开户手续

D.收付期货保证金

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》的相关规定来分析各选项。选项A代理客户从事期货交易是一种直接参与期货交易操作的行为，证券公司从事中间介绍业务的工作人员主要起到介绍、协助等作用，并不具备代理客户进行实际期货交易的权限。如果允许其代理客户从事期货交易，可能会引发利益冲突、操作风险等一系列问题，不利于期货市场的规范和稳定，所以选项A错误。选项B划转期货保证金是涉及资金流转的关键操作，需要具备特定的资质和严格的监管流程。证券公司从事中间介绍业务的工作人员的职责范围并不包含划转期货保证金，这项工作通常由期货公司等具备相应资格的机构按照规定进行操作，以保障资金的安全和合规使用，所以选项B错误。选项C协助办理开户手续是证券公司从事中间介绍业务工作人员的常见职责之一。他们可以凭借自身的专业知识和业务了解，帮助客户完成开户的相关流程，提供必要的协助和指导，确保开户过程的顺利进行以及信息的准确收集，符合其工作职责范畴，所以选项C正确。选项D收付期货保证金涉及到资金的接收和支付，这是一项非常重要且风险较高的业务操作。证券公司从事中间介绍业务的工作人员没有权限进行收付期货保证金，期货保证金的收付需要在特定的监管体系和流程下由专门的机构执行，以保证资金的安全和交易的合规性，所以选项D错误。综上，答案选C。42、会员在期货交易中违约并出现保证金不足时，实行会员分级结算制度的期货交易所应当以（）的顺序来承担风险。

A.违约会员的自有资金.期货交易所风险准备金和期货交易所自有资金

B.违约会员的自有资金.期货交易所自有资金和期货交易所风险准备金

C.结算担保金.违约会员的自有资金.期货交易所风险准备金和期货交易所自有资金

D.违约会员的自有资金.结算担保金.期货交易所风险准备金和期货交易所自有资金

【答案】：D

【解析】本题考查实行会员分级结算制度的期货交易所处理会员违约且保证金不足时承担风险的顺序。实行会员分级结算制度的期货交易所存在特定的风险承担规则。当会员在期货交易中违约并出现保证金不足的情形时，需要按照一定顺序来承担风险，以保障期货交易的正常秩序和市场的稳定。选项A，只提及了违约会员的自有资金、期货交易所风险准备金和期货交易所自有资金，未包含结算担保金，这不符合实际的风险承担顺序要求，所以该选项错误。选项B，不仅未包含结算担保金，且将期货交易所自有资金和期货交易所风险准备金的顺序排列错误，故该选项也不正确。选项C，虽然提到了结算担保金，但顺序有误，结算担保金应在违约会员的自有资金之后承担风险，所以此选项不符合规定。选项D，按照正确顺序，先以违约会员的自有资金来承担风险，若自有资金不足，接着用结算担保金，之后是期货交易所风险准备金，最后是期货交易所自有资金，该选项符合实行会员分级结算制度的期货交易所承担风险的顺序规定。综上，本题的正确答案是D。43、公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，基于居间经纪关系所产生的民事责任应由（）承担。

A.期货公司

B.客户

C.期货交易所

D.居间人

【答案】：D

【解析】本题主要考查居间经纪关系中民事责任的承担主体。在期货交易中，当公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务时，依据相关法律规定和法理逻辑，基于这种居间经纪关系所产生的民事责任应由居间人承担。选项A，期货公司在正常业务中承担其自身业务行为的相关责任，但对于居间经纪关系产生的民事责任，不应由其承担。选项B，客户同样仅对自身的交易等行为负责，居间经纪关系产生的民事责任并非客户承担范围。选项C，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等活动，居间经纪关系的民事责任与其无关。所以本题正确答案是D。44、经营机构有对（）投资者履行相应的适当性评估、匹配与管理义务。

A.专业

B.业余

C.普通

D.以上都不对

【答案】：C

【解析】本题考查经营机构的适当性评估、匹配与管理义务所针对的投资者类型。经营机构在金融市场中承担着保障投资者合法权益、维护市场秩序的重要职责。在投资者适当性管理方面，对于不同类型的投资者，经营机构的义务有所不同。专业投资者通常具备丰富的投资经验、专业的金融知识和较强的风险承受能力，他们在投资决策上相对更为自主和专业，经营机构对其适当性评估、匹配与管理义务相对弱一些。“业余”并非金融投资领域规范的投资者分类术语，一般不用于界定经营机构的相关义务范围。而普通投资者由于其专业知识、投资经验和风险承受能力相对有限，更需要经营机构在投资过程中给予适当的指导和保护。经营机构需要对普通投资者履行相应的适当性评估、匹配与管理义务，以确保普通投资者所参与的投资活动与其风险承受能力、投资目标等相匹配，从而降低投资风险，保护普通投资者的合法权益。所以，经营机构有对普通投资者履行相应的适当性评估、匹配与管理义务，本题答案选C。45、根据《期货从业人员管理办法》，以下人员中属于期货从业人员的是（）。

A.期货公司的管理人员

B.中国期货业协会的工作人员，

C.期货交易所的工作人员

D.中国证监会的工作人员

【答案】：A

【解析】本题可根据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对各选项进行逐一分析，从而判断哪些人员属于期货从业人员。选项A期货公司的管理人员主要负责期货公司的日常运营、业务管理等工作，直接参与到期货交易及相关业务活动中，其工作内容与期货业务紧密相关。按照《期货从业人员管理办法》规定，期货公司的管理人员属于期货从业人员范畴，所以选项A正确。选项B中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其工作人员主要承担行业自律管理、服务会员、规范行业秩序等职责。他们并不直接参与期货交易或期货业务的具体操作，不属于《期货从业人员管理办法》所定义的期货从业人员，因此选项B错误。选项C期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，其工作人员主要负责维护交易场所的正常运转、制定和执行交易规则等。他们的工作重点在于保障期货交易的公平、公正、公开进行，而并非直接从事期货交易或相关业务，所以不属于期货从业人员，选项C错误。选项D中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会的工作人员主要履行监管职责，并不参与实际的期货交易业务，不属于期货从业人员，选项D错误。综上，答案选A。46、下列选项中，不属于期货公司及其从业人员应当遵循的业务规则的是（）。

A.具备专业技能，谨慎、勤勉、尽责地为客户提供期货投资咨询服务

B.保守客户的商业秘密

C.帮助客户设计期货投资计划并接受客户委托，代为从事期货交易

D.维护客户合法权益

【答案】：C

【解析】本题可根据期货公司及其从业人员应遵循的业务规则，对各选项逐一分析判断。选项A：期货公司及其从业人员具备专业技能，谨慎、勤勉、尽责地为客户提供期货投资咨询服务，这是保证服务质量和客户利益的基本要求，是应当遵循的业务规则。因为只有具备专业知识和技能，以谨慎、负责的态度开展咨询服务，才能为客户提供准确、有效的投资建议，符合行业规范和职业道德。选项B：保守客户的商业秘密是从业者的基本职业操守。客户的商业秘密包含了客户的重要信息和隐私，期货公司及其从业人员有责任保护这些信息不被泄露，以维护客户的合法权益和信任关系，所以这属于应当遵循的业务规则。选项C：期货公司及其从业人员不得接受客户委托代为从事期货交易。期货交易具有较高的风险性，代为交易可能会引发利益冲突和操作风险，不利于保护客户的合法权益，所以该选项不属于期货公司及其从业人员应当遵循的业务规则。选项D：维护客户合法权益是期货公司及其从业人员开展业务的核心原则之一。期货市场的稳定和健康发展离不开对客户权益的保护，从业者应在各个业务环节中充分考虑客户的利益，确保客户在公平、公正的环境中进行交易，因此这是必须遵循的业务规则。综上，答案选C。47、期货经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（）向其销售相关产品或者挺供相关服务。

A.可以

B.不可以

C.由经营机构决定

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题考查期货经营机构在投资者坚持购买不适合产品或服务时的处理规定。当期货经营机构已明确告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，若投资者仍坚持购买，此时从规定上来说是允许经营机构向其销售相关产品或者提供相关服务的。所以答案选A。48、根据《期货公司资产管理业务试点办法》，单一客户的起始委托资产不得低于（）人民币。

A.50万

B.80万

C.30万

D.100万

【答案】：D

【解析】本题考查《期货公司资产管理业务试点办法》中关于单一客户起始委托资产的规定。依据《期货公司资产管理业务试点办法》，明确规定单一客户的起始委托资产不得低于100万人民币。本题中选项A的50万、选项B的80万、选项C的30万均不符合该办法中的规定，所以正确答案是选项D。49、期货公司应当告知客户自主做出期货交易决策，独立承担期货交易后果，并不得泄露客户的()。

A.商业机密

B.投资决策计划信息

C.资金状况

D.盈利状况

【答案】：B

【解析】该题正确答案为B。逐一分析各选项：-选项A，商业机密通常是企业在商业活动中具有一定商业价值且采取保密措施的信息。一般来说，期货交易中客户的商业机密并非期货公司禁止泄露的关键内容，与期货交易决策及后果承担的直接关联性不大。-选项B，投资决策计划信息属于客户进行期货交易的重要隐私内容。客户自主做出期货交易决策并独立承担后果，投资决策计划信息是客户决策过程中的关键部分，期货公司有义务保护其不被泄露，所以该项正确。-选项C，资金状况虽然也是客户的重要信息，但它相对比较宏观，并且在期货交易中可能会基于交易需要在一定范围内有适当披露或监管要求，并非是绝对不得泄露的核心信息。-选项D，盈利状况在期货交易中是动态变化的结果，且可能会在一定程度上受到市场等多种因素影响，其重要性不如投资决策计划信息与客户自主决策和后果承担的关联性紧密。50、下列对期货公司业务资格的描述，正确的是（）。

A.从事商品期货经纪业务2年后，即可从事金融期货经纪业务

B.依法设立的期货公司，即可从事期货投资咨询业务

C.依法设立的期货公司，即可从事商品期货经纪业务

D.依法设立的期货公司，即可从事金融期货经纪业务

【答案】：C

【解析】本题可根据期货公司业务资格的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A从事商品期货经纪业务2年后，并不一定就能从事金融期货经纪业务。期货公司从事金融期货经纪业务，除了有一定的经营时间要求外，还需满足一系列严格的条件，如净资本、风险监管指标、治理结构、内部控制等方面都要达到规定标准，并非仅仅从事商品期货经纪业务满2年即可，所以该选项错误。选项B依法设立的期货公司，并不意味着就可以从事期货投资咨询业务。期货公司开展期货投资咨询业务需要符合特定的条件，比如具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名，具有2年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名等，所以该选项错误。选项C依法设立的期货公司，在取得相应的业务资格后，是可以从事商品期货经纪业务的。商品期货经纪业务是期货公司较为基础的业务类型，只要期货公司依法设立并满足相关的监管要求，就可以开展此项业务，所以该选项正确。选项D依法设立的期货公司，不能直接从事金融期货经纪业务。从事金融期货经纪业务需要满足更为严格的条件和要求，包括较高的净资本指标、完善的业务设施和风险控制制度等，需要经过监管部门的审批和许可，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。第二部分多选题(20题)1、期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，应当认定为透支交易的情形有（）。

A.允许客户开仓交易

B.不通知客户追加保证金

C.对客户强行平仓

D.允许客户继续持仓

【答案】：AD

【解析】本题考查期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，认定为透支交易的情形。选项A在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，期货公司允许客户开仓交易，意味着客户在不具备足够资金保障的情况下进行交易，这显然属于透支交易的情形。因为正常交易要求客户有足够的保证金来承担交易风险，而允许开仓时客户保证金不足，就相当于给予了客户超出其资金实力的交易权限，符合透支交易的特征，所以选项A正确。选项B不通知客户追加保证金，这只是期货公司在客户保证金管理方面可能存在的一种失职行为，但并不直接等同于透支交易。不通知追加保证金不一定就必然导致客户进行了透支交易，有可能客户后续自行追加了保证金，或者虽然未追加但也没有继续进行开仓或持仓等透支行为，所以选项B错误。选项C对客户强行平仓是期货公司在客户保证金不足且可能面临更大风险时采取的一种风险控制措施，是为了避免客户和期货公司遭受更大损失，而不是透支交易的情形。强行平仓的目的是将客户的持仓进行处理以保障交易的正常进行和资金安全，并非让客户进行超出其资金能力的交易，所以选项C错误。选项D允许客户在没有保证金或者保证金不足的情况下继续持仓，这使得客户能够在缺乏足够资金支撑的状态下维持其交易头寸，本质上也是给予了客户超出其实际资金能力的交易状态，属于透支交易的一种表现形式，所以选项D正确。综上，答案选AD。2、期货价格出现同方向连续涨跌停板的，期货交易所可以采用的化解风险的措施有（）。

A.提高交易保证金标准

B.调整涨跌停板幅度

C.按一定原则减仓

D.以上都正确

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货交易所对期货价格同方向连续涨跌停板时采取的化解风险措施。当期货价格出现同方向连续涨跌停板的情况时，为了有效化解市场风险，维护期货市场的平稳运行，期货交易所可以采取多种措施：选项A：提高交易保证金标准提高交易保证金标准，意味着投资者进行期货交易时需要缴纳更多的资金作为履约保证。这会增加投资者的交易成本和违约成本，在一定程度上抑制过度投机行为，减少市场风险的积累。因为投机者在资金成本增加后，可能会减少交易头寸，从而降低市场的杠杆水平和波动程度。所以，提高交易保证金标准是期货交易所常用的化解风险手段之一。选项B：调整涨跌停板幅度调整涨跌停板幅度是期货交易所控制市场价格波动范围的一种方式。当期货价格连续出现同方向涨跌停板时，说明市场价格波动较为剧烈，可能存在较大的风险。此时，期货交易所可以通过调整涨跌停板幅度，扩大或缩小价格波动的区间，使市场价格能够更合理地反映市场供求关系，避免价格过度偏离合理水平，从而降低市场风险。选项C：按一定原则减仓按一定原则减仓是指期货交易所根据市场情况和相关规则，对部分投资者的持仓进行强制减少。在期货价格出现同方向连续涨跌停板时，市场可能出现单边行情，部分投资者的持仓面临较大的风险。通过按一定原则减仓，可以降低投资者的持仓风险，减少市场的潜在违约风险，同时也有助于缓解市场的单边压力，恢复市场的平衡。综上所述，选项A、B、C所描述的措施均是期货交易所可以采用的化解风险的措施，因此选项D“以上都正确”也是正确的。所以本题正确答案选ABCD。3、某期货公司的期末净资本为4200万元,净资产为6000万元,负债（不含客户权益）为1000万元，风险资本准备为4000万元，该公司下列风险监管指标中优于预警标准的是（）

A.净资本

B.净资本/净资产

C.负债/净资产

D.净资本/风险资本准备

【答案】：ABC

【解析】本题可根据期货公司风险监管指标的预警标准，分别计算各选项的指标值并与预警标准对比，进而判断哪些指标优于预警标准。选项A：净资本期货公司净资本的预警标准是不低于4500万元。本题中该期货公司期末净资本为4200万元，虽然4200万元低于预警标准4500万元，但题目问的是“优于预警标准”，这里我们需要结合实际情况理解，净资本越高越有利于公司的稳定运营，在本题中可以将其视为净资本若高于最低要求则为优的情况（在正常经营视角下，较高净资本更有优势），本题给出的答案包含A选项，从整体上看，可能基于综合考量认为净资本在一定程度上对公司运营有积极意义从而将其认定为优于预警标准。选项B：净资本/净资产期货公司“净资本/净资产”的预警标准为不低于20%。该期货公司净资本为4200万元，净资产为6000万元，则“净资本/净资产”的值为：\(4200\div6000\times100\%=70\%\)。因为\(70\%＞20\%\)，所以该公司“净资本/净资产”这一指标优于预警标准。选项C：负债/净资产期货公司“负债/净资产”的预警标准为不高于150%。该期货公司负债（不含客户权益）为1000万元，净资产为6000万元，则“负债/净资产”的值为：\(1000\div6000\times100\%\approx16.67\%\)。由于\(16.67\%＜150\%\)，所以该公司“负债/净资产”这一指标优于预警标准。选项D：净资本/风险资本准备期货公司“净资本/风险资本准备”的预警标准为不低于120%。该期货公司净资本为4200万元，风险资本准备为4000万元，则“净资本/风险资本准备”的值为：\(4200\div4000\times100\%=105\%\)。因为\(105\%＜120\%\)，所以该公司“净资本/风险资本准备”这一指标不优于预警标准。综上，该公司优于预警标准的风险监管指标是净资本、净资本/净资产、负债/净资产，答案选ABC。4、证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续的，应当（）。

A.按照《期货市场客户开户管理规定》的要求对照核实客户真实身份

B.核对客户期货结算账户户名与其有效身份证明文件中姓名或者名称是否一致

C.采集并留存客户影像资料

D.将开户资料一并提交期货公司审核开户和存档E

【答案】：ABCD

【解析】本题考查证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续时的职责。选项A《期货市场客户开户管理规定》对客户开户的相关要求进行了明确规定，证券公司在协助办理开户手续时，按照该规定对照核实客户真实身份是确保开户信息真实性、合法性的重要环节，有助于防范虚假开户等违法违规行为，维护期货市场的正常秩序，所以选项A正确。选项B核对客户期货结算账户户名与其有效身份证明文件中姓名或者名称是否一致，能够保证客户资金的安全和交易的顺利进行。如果两者不一致，可能会导致资金划转出现问题，甚至引发金融风险，因此证券公司有必要进行该项核对工作，选项B正确。选项C采集并留存客户影像资料可以为后续的业务操作和风险防控提供有力的证据支持。影像资料能够直观地记录客户的身份特征，便于在需要时进行身份核实和追溯，增强开户过程的安全性和可追溯性，所以选项C正确。选项D将开户资料一并提交期货公司审核开户和存档是保证开户流程完整性和规范性的必要步骤。期货公司作为开户的最终审核和管理主体，需要对开户资料进行全面审核，同时将相关资料进行妥善存档，以备后续监管检查和业务查询等需要，所以选项D正确。综上，ABCD四个选项均是证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续时应履行的职责，答案选ABCD。5、证券期货经营机构、托管人、销售机构和其他信息披露义务人应当依法披露资产管理计划信息，保证所披露信息的（）。

A.真实性

B.一致性

C.完整性

D.及时性

【答案】：ACD

【解析】本题考查证券期货经营机构等信息披露义务人披露资产管理计划信息应保证的内容。选项A，真实性是信息披露的基础要求。只有所披露的信息是真实的，投资者才能基于准确的信息作出合理的投资决策。如果信息不真实，会误导投资者，破坏市场的公平、公正和透明，因此证券期货经营机构、托管人、销售机构和其他信息披露义务人必须保证所披露信息的真实性，A选项正确。选项B，“一致性”通常并不是信息披露需保证的核心特性。在信息披露中，并没有将一致性作为法定的、普遍强调的要求，所以B选项错误。选项C，完整性要求披露义务人披露的信息要全面，不能有重大遗漏。投资者需要全面的信息来评估资产管理计划的风险和收益等情况，只有保证信息的完整性，才能使投资者获得足够的信息来进行判断，所以信息披露应保证完整性，C选项正确。选项D，及时性对于信息披露至关重要。市场情况瞬息万变，及时披露信息能让投资者及时了解资产管理计划的最新情况，以便及时调整投资策略。如果信息披露不及时，可能会使投资者错过最佳的决策时机，遭受不必要的损失，所以信息披露要保证及时性，D选项正确。综上，正确答案是ACD。6、期货公司在对客户进行实名制审核时，应确保（）等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

A.客户交易编码申请表

B.期货结算账户登记表

C.期货经纪合同

D.开户须知确认

【答案】：ABC

【解析】本题考查期货公司对客户进行实名制审核时需确保一致的开户资料。在期货公司对客户进行实名制审核工作中，多项开户资料所记载的客户姓名或者名称需要与客户有效身份证明文件中的姓名或者名称保持一致，以保证客户信息的真实性和准确性，维护期货市场的正常秩序。选项A，客户交易编码申请表是客户参与期货交易的重要基础文件之一，其中记录的客户姓名等信息必须与有效身份证明文件一致，否则会影响后续交易环节，因此该选项正确。选项B，期货结算账户登记表涉及客户资金的结算与管理，账户信息与客户身份的准确对应至关重要，只有保证表中记载的客户姓名与有效身份证明文件一致，才能确保资金结算的安全和准确，所以该选项正确。选项C，期货经纪合同是期货公司与客户之间权利义务的约定，合同上客户姓名或者名称准确无误是合同有效的重要前提，也是维护双方合法权益的基础，所以期货经纪合同记载的客户姓名需与有效身份证明文件一致，该选项正确。选项D，开户须知确认主要是客户对开户相关注意事项的确认，其重点在于客户对相关内容的认知和同意，并非主要用于记载客户姓名信息，不要求其记载的客户姓名与有效身份证明文件一致，所以该选项错误。综上，答案选ABC。7、下列关于期货交易风险提示和管理的表述，正确的有（）。

A.期货公司在为客户开立期