（2025年标准）理财外包协议书

理财外包协议书鉴于甲方希望将个人或家庭的财务管理工作委托给乙方，以实现更专业、高效的财务管理，甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：一、协议目的本协议旨在明确甲方委托乙方进行财务管理服务的具体内容、双方的权利和义务，确保乙方按照甲方的需求和标准提供专业服务，帮助甲方实现财务目标。二、委托内容1.资产管理：乙方负责管理甲方委托的资产，包括但不限于银行存款、股票、债券、基金、房地产等。乙方应根据市场情况和甲方的需求，制定合理的资产配置方案，并进行动态调整。2.风险控制：乙方应制定风险控制策略，确保甲方资产的安全性和稳定性。在市场波动或出现风险时，乙方应及时采取措施，降低风险损失。3.报告服务：乙方应定期向甲方提供财务报告，包括但不限于资产状况报告、投资收益报告、风险分析报告等。报告内容应真实、准确、完整，便于甲方了解自己的财务状况。4.税务筹划：乙方应协助甲方进行税务筹划，合理降低税负，提高税后收益。5.其他服务：根据甲方的需求，乙方还可提供财务咨询、投资建议、法律咨询等其他服务。三、委托期限本协议的委托期限为____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。协议期满后，双方可协商续签或终止协议。四、费用及支付方式1.乙方提供理财外包服务，应向甲方收取相应的服务费用。服务费用包括资产管理费、风险控制费、报告服务费、税务筹划费等。2.服务费用的计算方式为：____（具体计算方式）。3.甲方应按照协议约定，按时足额支付服务费用。支付方式为银行转账，甲方应在每月____日前将当月服务费用支付至乙方指定账户。五、双方的权利和义务1.甲方的权利和义务：a.有权要求乙方按照协议约定提供服务，并对服务质量进行监督。b.有权了解自己的财务状况，要求乙方提供真实、准确的财务报告。c.有权要求乙方对其提供的财务建议和投资方案进行解释和说明。d.应按照协议约定，按时足额支付服务费用。e.应向乙方提供真实、完整的财务信息，配合乙方进行财务管理工作。2.乙方的权利和义务：a.有权按照协议约定收取服务费用。b.应按照协议约定，为甲方提供专业、高效的理财外包服务。c.应对甲方的财务信息进行保密，未经甲方同意，不得泄露给第三方。d.应定期向甲方提供财务报告，报告内容应真实、准确、完整。e.应对甲方的财务建议和投资方案进行充分论证，确保方案的合理性和可行性。六、保密条款甲乙双方应对本协议内容及在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密进行保密。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限为本协议履行期间及协议终止后____年。七、违约责任1.甲方未按时足额支付服务费用的，应向乙方支付违约金，违约金为未支付金额的____%。2.乙方未按照协议约定提供服务，或提供的服务不符合质量要求的，应向甲方支付违约金，违约金为当月服务费用的____%。3.任何一方违反保密条款，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。八、争议解决本协议履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。九、协议的变更和解除1.本协议的变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。2.本协议的解除，须经双方协商一致，或依据本协议约定的解除条件进行。十、协议的生效本协议自双方签字盖章之日起生效。甲方（签字）：___________________