期货从业资格之《期货法律法规》通关检测卷有完整答案详解

期货从业资格之《期货法律法规》通关检测卷第一部分单选题(50题)1、甲期货公司欲从事投资咨询业务，则公司提交的合规经营情况说明应该是最近（）年的。

A.3

B.4

C.1

D.2

【答案】：A

【解析】本题主要考查甲期货公司从事投资咨询业务时，提交合规经营情况说明应涵盖的最近年限。相关规定明确指出，期货公司申请从事期货投资咨询业务时，需提交最近3年的合规经营情况说明。本题中甲期货公司欲从事投资咨询业务，所以公司提交的合规经营情况说明应该是最近3年的。因此答案选A。2、期货公司应当在（）开立期货保证金账户。

A.国有商业银行

B.股份制商业银行

C.专门从事期货保证金存管业务的政策性银行

D.期货保证金存管银行

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司开立期货保证金账户的相关规定。《期货公司监督管理办法》明确规定，期货公司应当在期货保证金存管银行开立期货保证金账户。选项A，国有商业银行是商业银行的一种类型，虽然其资金实力雄厚、信誉良好，但并非是期货公司开立期货保证金账户的特定要求场所。选项B，股份制商业银行同样属于商业银行范畴，有其自身的业务特点和优势，但不是期货公司开立期货保证金账户的法定指定银行类型。选项C，政策性银行是为贯彻国家特定经济政策、不以盈利为目的而设立的金融机构，其主要业务并非专门从事期货保证金存管业务。而选项D期货保证金存管银行是经过监管部门认可，专门负责存放和管理期货保证金的银行，符合相关法规对期货公司开立期货保证金账户的要求。所以本题正确答案是D。3、A期货公司准备从事投资咨询业务，如果该期货公司成功申请并从事期货投资咨询业务后，应受（）的监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.财政部门

C.期货交易所

D.证券公司

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司从事期货投资咨询业务的监督管理主体。选项A：中国证监会及其派出机构对期货市场进行全面的监督管理，期货公司从事期货投资咨询业务属于期货市场的业务范畴，必然要接受中国证监会及其派出机构的监督管理，所以选项A正确。选项B：财政部门主要负责财政收支、财政政策制定与执行等财政相关工作，并不直接对期货投资咨询业务进行监督管理，因此选项B错误。选项C：期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施和服务，组织和监督期货交易等，但它并非是对期货公司从事投资咨询业务的主要监督管理主体，所以选项C错误。选项D：证券公司主要从事证券经纪、证券投资咨询、证券承销与保荐等证券业务，与期货公司从事期货投资咨询业务的监督管理并无关联，故选项D错误。综上，答案选A。4、期货投资者保障基金由（）集中管理、统筹使用.

A.期货交易所

B.中国证监会

C.财政部

D.期货保证金安全存管监控机构

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金的管理和使用主体。选项A，期货交易所的主要职能是提供交易场所、制定交易规则、组织和监督交易等，并非集中管理、统筹使用期货投资者保障基金的主体，所以A选项错误。选项B，中国证监会作为国务院直属正部级事业单位，依法对全国证券期货市场实行集中统一监督管理，负责期货投资者保障基金的集中管理、统筹使用，故B选项正确。选项C，财政部主要负责财政收支、财税政策等宏观经济管理方面的工作，不负责期货投资者保障基金的具体管理和使用，所以C选项错误。选项D，期货保证金安全存管监控机构主要负责对期货保证金的安全存管进行监控，保障投资者保证金的安全，并非集中管理、统筹使用期货投资者保障基金的主体，所以D选项错误。综上，答案选B。5、申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，应提交的申请材料中不包括（）。

A.申请书

B.任职资格申请表

C.2名推荐人的书面推荐意见

D.期货从业人员资格

【答案】：D

【解析】本题考查申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事任职资格所需提交的申请材料。对各选项的分析A选项：申请书是申请相关任职资格时通常需要提交的基本材料之一，用于正式表达申请人的意愿和申请事项，所以申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格时需要提交申请书，A选项不符合题意。B选项：任职资格申请表是用于详细填写申请人个人信息、工作经历、教育背景等内容的必要表格，是申请任职资格的重要组成部分，所以需要提交任职资格申请表，B选项不符合题意。C选项：2名推荐人的书面推荐意见可以从侧面反映申请人的品德、能力、工作表现等情况，对评估申请人是否适合相应任职资格有重要参考价值，因此申请时需提交2名推荐人的书面推荐意见，C选项不符合题意。D选项：期货公司董事长、监事会主席、独立董事并不一定要求具有期货从业人员资格，所以申请这些职位的任职资格时，不需要提交期货从业人员资格这一材料，D选项符合题意。综上，答案选D。6、投资者应当遵守（）的原则，承担金融期货交易的履约责任。

A.适当分摊

B.合理理赔

C.买卖自负

D.风险自负

【答案】：C

【解析】本题考查投资者参与金融期货交易应遵守的原则。选项A“适当分摊”，在金融期货交易中，并不存在“适当分摊”这样一个普遍适用的、明确的承担履约责任的原则，该表述与金融期货交易履约责任承担的常规理念不相符，所以A选项错误。选项B“合理理赔”，理赔通常是在保险领域的概念，是指在保险事故发生后，保险人对被保险人所提出的索赔案件的处理，并非金融期货交易中承担履约责任的原则，故B选项错误。选项C“买卖自负”，在金融期货交易中，投资者自主做出买卖决策，就需要对自己的交易行为及其后果负责，承担交易的履约责任。这是金融市场的一项基本准则，它强调了投资者个人对自身交易决策的自主性和责任性，所以投资者应当遵守买卖自负的原则承担金融期货交易的履约责任，C选项正确。选项D“风险自负”，虽然投资者在参与金融期货交易时需要自行承担风险，但本题强调的是承担交易的履约责任，“风险自负”侧重于对交易中潜在风险损失的承受，而不是直接针对交易的履约责任，所以D选项不符合题意。综上，答案选C。7、某单位与某期货公司签订期货经纪合同．委托期货公司进行期货交易，该期货公司财务部工作人员任某挪用该单位300万元期货交易保证金为其父亲进行股票交易，获利30万元。下列关于任某挪用期货交易保证金的刑事责任的说法中．正确的是（）。

A.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪

B.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任

C.任某挪用保证金的行为不构成犯罪.如挪用本单位资金则构成犯罪

D.如期货公司开除任某，任某可以不承担刑事责任

【答案】：B

【解析】本题可根据挪用资金行为的主体性质及相关法律规定来分析各选项。选项A分析单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为。任某挪用期货交易保证金是为其父亲进行股票交易，获利也归个人所有，这并非是以单位名义实施、为单位谋取利益的行为，不属于职务行为，不构成单位犯罪。所以选项A错误。选项B分析任某作为期货公司财务部工作人员，利用职务之便，挪用该单位300万元期货交易保证金为其父亲进行股票交易，这是其个人的违法行为，应当独立承担刑事责任。因此选项B正确。选项C分析任某挪用期货交易保证金的行为已经构成犯罪。根据相关法律规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，构成挪用资金罪。任某挪用保证金进行股票交易获利，属于进行营利活动，构成犯罪。所以选项C错误。选项D分析任某的行为已经构成犯罪，是否承担刑事责任取决于其行为是否符合犯罪构成要件，而不是期货公司是否开除他。期货公司开除任某并不影响其犯罪事实的成立，他依然要承担相应的刑事责任。所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。8、根据《期货市场客户开户管理规定》的规定，期货公司应当向()提交客户交易编码申请。

A.期货交易所

B.中国期货保证金监控中心

C.中国证券登记结算公司

D.中国期货业协会

【答案】：B

【解析】本题可依据《期货市场客户开户管理规定》来确定期货公司提交客户交易编码申请的对象。根据规定，期货公司应当向中国期货保证金监控中心提交客户交易编码申请。中国期货保证金监控中心负责客户开户管理的具体实施工作，接收期货公司报送的客户交易编码申请资料，并对其进行审核等相关操作。选项A，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等业务，并非接收客户交易编码申请的主体。选项C，中国证券登记结算公司主要承担证券登记、存管和结算等职能，与期货公司客户交易编码申请无关。选项D，中国期货业协会主要负责行业自律管理等工作，不涉及接收客户交易编码申请。所以本题正确答案是B。9、兴盛公司是某期货交易所的会员，2013年7月8日卖出大豆期货合约100手，当天大豆期货价格猛涨，造成该公司账户的保证金余额不足。期货交易所及时通知兴盛公司在规定的时间内追加保证金，但该公司并没有在规定时间内进行追加，也没有自行平仓。于是期货交易所根据保证金不足的数额对该公司的大豆期货合约强行平仓40手，造成兴盛公司500万元的损失。对于强行平仓的有关费用和发生的500万元损失应由（）承担。

A.期货交易所

B.兴盛公司

C.期货公司

D.期货交易所和兴盛公司共同承担

【答案】：B

【解析】本题可依据期货交易中关于强行平仓责任承担的相关规定来分析。在期货交易里，当会员或客户出现保证金不足且未能在规定时间内追加保证金，也未自行平仓的情况时，期货交易所或期货公司有权对其持仓进行强行平仓。而强行平仓所产生的有关费用和发生的损失，按照规定是由会员或客户自行承担的。在本题中，兴盛公司作为期货交易所的会员，在2013年7月8日卖出大豆期货合约后，因当天大豆期货价格猛涨，导致其账户保证金余额不足。期货交易所已及时通知兴盛公司在规定时间内追加保证金，但该公司既未追加保证金，也未自行平仓。在此情况下，期货交易所根据保证金不足的数额对该公司的大豆期货合约强行平仓40手，由此造成的500万元损失以及强行平仓的有关费用，应由兴盛公司自行承担。所以答案选B。10、保障基金管理机构按照规定定期编报了保障基金的筹集、管理、使用报告，并聘请会计师事务所进行审计，根据规定，经审计通过后，基金管理机构应当将报表报送（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国证监会和财政部

D.中国证监会或财政部

【答案】：C

【解析】本题考查保障基金管理机构编报报表的报送对象。保障基金管理机构需按照规定定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，并聘请会计师事务所进行审计。经审计通过后，依据相关规定，基金管理机构应当将报表报送特定部门。选项A，中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等工作，保障基金管理机构编报的报表并不报送中国人民银行，所以A选项错误。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。但保障基金管理机构编报的报表除了报送中国证监会外，还需报送其他部门，所以B选项不完整。选项C，保障基金管理机构编报的保障基金筹集、管理、使用报告经审计通过后，应当将报表报送中国证监会和财政部。该选项符合规定要求，所以C选项正确。选项D，“或”表示选择关系，而实际规定是要同时报送中国证监会和财政部，并非二者选其一，所以D选项错误。综上，答案是C。11、吴某为某期货公司客户，由于经常出差无法参与交易，在营业部经理推荐下，将交易全权委托给营业部员工丁某。不久，吴某发现其账户亏损10万元，遂向法院提起了诉讼。吴某可以向（）提起诉讼。

A.营业部住所地中级人民法院

B.期货交易所住所地中级人民法院

C.期货公司住所地中级人民法院

D.期货交易所住所地高级人民法院

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货交易纠纷诉讼的管辖法院。根据相关法律规定，期货纠纷案件由中级人民法院管辖。同时，在期货交易纠纷中，若客户因委托期货公司员工进行交易产生纠纷而提起诉讼，应由营业部住所地中级人民法院管辖。在本题中，吴某是某期货公司客户，将交易全权委托给营业部员工丁某后账户亏损并提起诉讼，这种情况下，吴某应向营业部住所地中级人民法院提起诉讼。选项B，期货交易所住所地中级人民法院通常并非处理此类因客户与期货公司营业部委托交易产生纠纷的管辖法院；选项C，虽然期货纠纷一般由中级人民法院管辖，但本题特定情形下并非是期货公司住所地中级人民法院；选项D，本题纠纷应由中级人民法院管辖而非高级人民法院。所以本题正确答案为A。12、具有期货等金融或者法律、会计专业硕士研究生以上学历的人员，申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格的，从事除期货以外的其他金融业务，或者法律、会计业务的年限可以放宽（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

【解析】本题主要考查具有特定学历人员申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格时，从事除期货以外的其他金融业务或法律、会计业务年限的放宽规定。依据相关规定，具有期货等金融或者法律、会计专业硕士研究生以上学历的人员，申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格时，从事除期货以外的其他金融业务，或者法律、会计业务的年限可以放宽1年。所以本题正确答案是A。13、某期货交易所会员现有可流通的国债1000万元，该会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金为300万元，则该会员有价证券充抵保证金的金额不得高于（）。

A.500万元

B.600万元

C.800万元

D.1200万元

【答案】：C

【解析】本题可根据期货交易所关于有价证券充抵保证金的相关规定来计算该会员有价证券充抵保证金的最高金额。在期货交易中，有价证券充抵保证金的金额不得高于以下标准中的较低值：一是有价证券基准计算价值的80%；二是会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍。下面分别计算两个标准下的金额：计算有价证券基准计算价值的80%：已知该会员现有可流通的国债1000万元，即有价证券基准计算价值为1000万元，那么其80%为\(1000\times80\%=800\)万元。计算会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍：已知该会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金为300万元，那么其4倍为\(300\times4=1200\)万元。比较两个金额大小，800万元＜1200万元，所以取较低值800万元，即该会员有价证券充抵保证金的金额不得高于800万元。因此，答案选C。14、期货公司申请从事期货投资咨询业务，高级管理人员和业务人员最近（）年内无不良诚信记录，未受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被有权机关调查的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司申请从事期货投资咨询业务时，对高级管理人员和业务人员诚信记录及处罚情况的时间要求。根据相关规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，高级管理人员和业务人员最近3年内无不良诚信记录，未受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被有权机关调查的情形。所以答案选C。15、期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限应当不少于（）年。

A.30

B.20

C.35

D.25

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限相关规定。依据相关规定，期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限应当不少于20年。本题选项A的30年、选项C的35年、选项D的25年均不符合规定，正确答案是选项B。16、期货公司的董事长、总经理、首席风险官之间可以存在（）关系。

A.兄弟姐妹

B.父母

C.朋友

D.配偶

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司董事长、总经理、首席风险官之间允许存在的关系。《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》等相关监管规定，通常会对期货公司关键职位人员间的亲属关系作出限制，目的在于防范可能因亲属关系引发的利益冲突、决策不独立、内部监管失效等问题。选项A“兄弟姐妹”属于近亲属关系。如果董事长、总经理、首席风险官之间存在兄弟姐妹关系，在公司决策、风险把控等关键环节可能会因为亲情因素而影响正常的职业判断和公司治理，导致决策偏向亲属一方，不利于公司的公正运营和风险管控，所以该选项不符合要求。选项B“父母”同样是近亲属关系。这种关系下，可能会出现权力集中于家族内部、公司运营缺乏有效监督制衡等情况，容易引发一系列潜在风险，如违规操作、利益输送等，因此该选项也不符合规定。选项D“配偶”关系更为亲密。夫妻之间利益高度一致，若董事长、总经理、首席风险官存在配偶关系，公司的决策和管理可能会缺乏必要的独立性和客观性，难以形成有效的内部监督机制，无法保证公司运营的公正性和合规性，所以该选项也不符合。而选项C“朋友”关系相较于亲属关系，在利益关联、情感依赖等方面相对较弱，不会像亲属关系那样对公司治理结构和运营决策产生直接且强烈的潜在影响，通常不会被监管规则禁止。因此，期货公司的董事长、总经理、首席风险官之间可以存在朋友关系，本题正确答案为C。17、净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告，说明原因，并在()个工作日内向全体董事提交书面报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司在净资本与风险资本准备比例出现特定变动时提交书面报告的时间规定。题目中明确指出，当净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％时，期货公司需向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告并说明原因，同时要在规定时间内向全体董事提交书面报告。依据相关规定，这个时间要求是5个工作日。所以本题正确答案是D。18、期货公司对交易结算结果提出异议，期货交易所未及时采取措施导致损失扩大的，（）对造成期货公司扩大的损失承担赔偿责任。

A.期货公司

B.客户

C.期货交易所

D.管辖法院

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所对期货公司损失扩大的责任承担问题。根据相关规定，当期货公司对交易结算结果提出异议时，期货交易所负有及时采取措施的义务。如果期货交易所未及时采取措施，进而导致损失扩大，那么期货交易所对于造成期货公司扩大的损失是需要承担赔偿责任的。选项A，期货公司是提出异议的一方，在其提出异议后，若因期货交易所未及时采取措施导致损失扩大，不应由期货公司对扩大的损失承担赔偿责任。选项B，客户在该情境中并非导致损失扩大的责任主体，不应对期货公司扩大的损失承担赔偿责任。选项C，期货交易所未履行及时采取措施的义务，所以应对造成期货公司扩大的损失承担赔偿责任，该选项正确。选项D，管辖法院是司法审判机关，负责对纠纷进行审理和裁判，并非承担损失赔偿责任的主体。综上，本题正确答案是C。19、期货公司风险监管指标规定，期货公司的净资本不得低于人民币（）。

A.500万元

B.1000万元

C.3000万元

D.2000万元

【答案】：C"

【解析】本题考查期货公司风险监管指标规定中关于净资本的规定。依据相关规定，期货公司的净资本不得低于人民币3000万元，所以本题正确答案是C选项。"20、下列选项中，期货交易所会员、客户不得用作保证金的是（）。

A.标准仓单

B.可流通的国债

C.现金

D.可以立即变现的房产

【答案】：D

【解析】本题可依据期货交易所会员、客户用作保证金的相关规定来逐一分析各选项。选项A标准仓单是由期货交易所指定交割仓库按照交易所规定的程序签发的符合合约规定质量的实物提货凭证。在期货交易中，标准仓单具有较高的信用度和可变现性，是期货交易所会员、客户常用的用作保证金的资产形式之一，所以选项A不符合题意。选项B可流通的国债是国家发行的债券，具有安全性高、流动性好的特点。在金融市场中，可流通的国债被广泛认可为优质资产，期货交易所会员、客户可以将其用作保证金，故选项B不符合题意。选项C现金是最直接、最通用的支付手段，具有完全的流动性和确定性。在期货交易里，现金作为保证金是最常见且被普遍接受的形式，因此选项C不符合题意。选项D虽然房产具有一定的价值，但房产属于不动产，其变现过程较为复杂，涉及到产权过户、市场估值、寻找买家等多个环节，不能立即变现以满足期货交易保证金的即时性需求。所以，期货交易所会员、客户不可以用可以立即变现的房产用作保证金，选项D符合题意。综上，本题正确答案选D。21、一种货币的远期汇率低于即期汇率称为()。

A.远期升水

B.远期贴水

C.即期升水

D.即期贴水

【答案】：B

【解析】这道题考查的是货币远期汇率与即期汇率不同关系所对应的专业术语。在外汇市场中，存在着即期汇率和远期汇率这两个重要概念，即期汇率是当下进行外汇交易时使用的汇率，而远期汇率则是未来某一特定日期进行外汇交易时约定的汇率。对于货币的远期汇率和即期汇率的比较，存在两种情况。当一种货币的远期汇率高于即期汇率时，我们称之为远期升水；反之，当一种货币的远期汇率低于即期汇率时，这种情况就被定义为远期贴水。本题问的是一种货币的远期汇率低于即期汇率的称谓，按照上述定义，答案是远期贴水。选项A远期升水不符合题目所描述的情况；选项C即期升水和选项D即期贴水，它们强调的是即期汇率在不同时间或不同市场条件下的上升或下跌情况，并非本题所问的远期汇率和即期汇率之间的比较关系，所以这三个选项均不正确。综上，本题正确答案是B。22、客户对当日交易结算结果的确认，应当视为对（）的确认

A.该日之前所有持仓和交易结算结果

B.该日之后所有持仓和交易结算结果

C.该日之前部分持仓

D.该日之前部分交易结算结果

【答案】：A

【解析】本题主要考查客户对当日交易结算结果确认的范围。选项A：客户对当日交易结算结果的确认，意味着其认可该日之前所有持仓和交易结算结果。因为交易结算结果是一个连贯的体系，对当日结果的确认是基于之前一系列交易和持仓情况的综合考量，所以该日之前所有持仓和交易结算结果都包含在此次确认范围内，该项正确。选项B：客户确认的是当日交易结算结果，主要针对的是过去已经发生的交易情况，而该日之后的交易尚未发生，不可能通过对当日结果的确认来涵盖未来的持仓和交易结算情况，所以该项错误。选项C：客户对当日交易结算结果的确认并非仅针对该日之前部分持仓，而是涵盖了之前所有的持仓情况，部分持仓不能完整代表其确认的范围，所以该项错误。选项D：同理，确认当日交易结算结果是对之前所有交易结算结果的确认，并非部分交易结算结果，部分不能等同于全部，所以该项错误。综上，正确答案是A。23、某期货公司于2015年9月18日更换聘请的具有相应资格的会计师事务所，则其必须在决定后（）内向住所地中国证监会派出机构报告并说明原因。??

A.3个工作日

B.5个工作日

C.一周

D.一个月

【答案】：B"

【解析】答案选B。根据相关规定，期货公司更换聘请的具有相应资格的会计师事务所，应当在作出决定后5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告并说明原因。本题中某期货公司于2015年9月18日更换聘请的具有相应资格的会计师事务所，按要求其必须在决定后5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告并说明原因，所以应选B选项。"24、2014年张某在甲期货公司营业部开户并存人5000万元准备进行棉花期货交易。由于某些原因张某一直没有交易，营业部经理赵某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。在该案例中，赵某应受到的惩罚有（）。

A.给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款

B.给予纪律处罚，并处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

C.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

D.给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

【答案】：C

【解析】本题主要考查对于期货公司营业部经理擅自利用客户资金进行期货合约交易这一违规行为应受惩罚的规定。首先分析题目，案例中营业部经理赵某擅自利用张某存入准备进行棉花期货交易但未交易的5000万元资金，以自己名义买进多手期货合约，这属于违反期货相关规定的行为。接着看各选项：-选项A：“给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款”，该处罚规定不符合对于此类违规行为的通常处罚标准，所以A选项错误。-选项B：“给予纪律处罚，并处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格”，此处罚力度与实际规定不相符，B选项错误。-选项C：“给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格”，按照相关规定，对于擅自利用客户资金进行交易等违规行为，这种处罚是合理且符合规定的，所以C选项正确。-选项D：“给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格”，罚款金额范围不符合规定标准，D选项错误。综上，本题正确答案是C。25、在我国，取得期货交易所会员资格，应当经()批准。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.国家工商总局

D.期货交易所

【答案】：D

【解析】本题可根据相关规定来分析各选项。选项A：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它主要负责对期货市场进行宏观的监管和政策制定等工作，并非负责批准期货交易所会员资格。所以选项A错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责包括制定行业自律规则、组织从业资格考试、开展行业宣传和投资者教育等，并不负责批准期货交易所会员资格。所以选项B错误。选项C：国家工商总局国家工商总局主要负责市场监督管理和行政执法等工作，如企业登记注册、商标管理、广告监管等，与期货交易所会员资格的批准并无直接关联。所以选项C错误。选项D：期货交易所期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构。会员制度是期货交易所的重要组织形式，取得期货交易所会员资格，应当经期货交易所批准。所以选项D正确。综上，本题正确答案为D。26、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，出现下列情形时期货公司应当向全体董事提交书面报告的是（）

A.净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%

B.风险监管指标不符合规定标准

C.风险监管指标达到预警标准

D.风险预警期结束

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A：净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%时，并不一定要求期货公司向全体董事提交书面报告，该情形未在向全体董事提交书面报告的规定范围内，所以选项A不符合要求。选项B：当风险监管指标不符合规定标准时，期货公司需要采取的措施通常是及时向公司住所地中国证监会派出机构报告，并提交整改计划等，而非向全体董事提交书面报告，所以选项B不符合要求。选项C：依据《期货公司风险监管指标管理办法》，当风险监管指标达到预警标准时，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构报送书面报告，同时抄报全体董事，即需要向全体董事提交书面报告，所以选项C符合要求。选项D：风险预警期结束并不属于期货公司应当向全体董事提交书面报告的情形，所以选项D不符合要求。综上，正确答案是C。27、经营机构应当制作产品或服务（），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

A.适当性综合评估表

B.风险说明书

C.风险等级评估表

D.投资意见书

【答案】：C

【解析】本题主要考查经营机构在产品或服务风险评估方面应制作的文件。选项A，适当性综合评估表主要是对投资者的适当性进行综合考量，评估投资者是否适合购买相关产品或服务，而非针对产品或服务本身的风险等级评估，所以A选项不符合题意。选项B，风险说明书主要是向投资者说明产品或服务存在的风险事项，让投资者了解可能面临的风险情况，但它并不涉及确定各项评估因素的分值和权重以及建立评估分值与风险等级的对应关系等具体评估工作，所以B选项不正确。选项C，风险等级评估表正是经营机构用来确定产品或服务风险等级的工具。经营机构依据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，在风险等级评估表中确定各项评估因素的分值和权重，并建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系，故C选项正确。选项D，投资意见书通常是对投资者的投资决策提供建议和意见，侧重于投资方向、策略等方面，并非用于产品或服务的风险等级评估，所以D选项错误。综上，本题正确答案是C。28、下列关于期货保证金的表述，错误的是()。

A.非结算会员期货公司向客户收取的保证金属于非结算会员期货公司所有

B.非结算会员期货公司的客户出入金，只能通过非结算会员期货公司的期货保证金账户办理

C.非结算会员期货公司收取的保证金，除用于客户的期货交易外，任何机构和个人不得占用.挪用

D.非结算会员期货公司与全面结算会员期货公司业务资金的往来，只能通过各自的期货保证金账户办理

【答案】：A

【解析】本题可根据期货保证金相关规定，对各选项逐一分析：选项A：非结算会员期货公司向客户收取的保证金，其所有权属于客户，并非非结算会员期货公司所有。该选项表述错误。选项B：非结算会员期货公司的客户出入金，只能通过非结算会员期货公司的期货保证金账户办理。这是为了保证资金管理的规范和安全，防止资金挪用等违规行为，此表述符合相关规定，选项正确。选项C：非结算会员期货公司收取的保证金，是专门用于客户的期货交易的，任何机构和个人不得占用、挪用。这保障了客户资金的安全性和交易的正常进行，该选项表述正确。选项D：非结算会员期货公司与全面结算会员期货公司业务资金的往来，只能通过各自的期货保证金账户办理，这有助于对资金流向进行监控和管理，保证资金交易的合规性，该选项表述正确。本题要求选择表述错误的选项，所以答案是A。29、根据《期货交易管理条例》，审批设立期货交易所的机构是（）

A.国务院商务主管部门

B.中国期货业协会

C.国务院期货监督管理机构

D.国务院财政部门

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货交易管理条例》的相关规定来判断审批设立期货交易所的机构。选项A：国务院商务主管部门国务院商务主管部门主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策等商务领域的相关工作，并非负责审批设立期货交易所，所以选项A错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是教育和组织会员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则等，不具备审批设立期货交易所的职权，所以选项B错误。选项C：国务院期货监督管理机构根据《期货交易管理条例》，国务院期货监督管理机构负责对期货市场实行集中统一的监督管理，审批设立期货交易所是其职责之一，所以选项C正确。选项D：国务院财政部门国务院财政部门主要负责拟订财税发展战略、规划、政策和改革方案并组织实施，负责管理中央各项财政收支等财政方面的工作，与审批设立期货交易所无关，所以选项D错误。综上，答案选C。30、期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由（）制定。

A.证券公司

B.期货公司

C.中国期货业协会

D.期货交易所

【答案】：C

【解析】本题考查期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式的制定主体。选项A，证券公司的主要业务包括证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问等，并不负责制定期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，所以A选项错误。选项B，期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，它也不是该格式的制定主体，所以B选项错误。选项C，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，负责制定行业规范和指引等。期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式由中国期货业协会制定，这有助于规范期货投资咨询业务，保护投资者的合法权益，所以C选项正确。选项D，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，其主要职责是组织和监督期货交易等，并非制定上述格式的主体，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是C。31、客户不可以通过（），向期货公司下达交易指令。

A.书面

B.互联网

C.电话

D.口头

【答案】：D"

【解析】本题考查客户向期货公司下达交易指令的方式。根据相关规定，客户可以通过书面、互联网、电话等方式向期货公司下达交易指令。而口头方式由于缺乏必要的记录和证据，容易产生纠纷和误解，不利于明确双方的权利和义务，所以客户不可以通过口头向期货公司下达交易指令。因此本题答案选D。"32、证券公司的下列（）行为，不会受到处罚。

A.协助开户，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查

B.代理客户进行期货交易、结算或者交割

C.收付、存取或者划转期货保证金

D.为客户从事期货交易提供融资或者担保

【答案】：A

【解析】本题可根据相关金融法规对各选项进行逐一分析。选项A证券公司协助开户，并对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，这是证券公司在开户环节应尽的职责和义务。审查客户开户资料和身份真实性有助于保障证券市场的健康稳定运行，防范欺诈、洗钱等违法违规行为，是符合规定的正常业务操作，因此不会受到处罚。选项B根据相关规定，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割。期货交易具有较高的专业性和风险性，需要专业的期货公司进行操作和管理。证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割，违反了业务经营范围的规定，会受到相应处罚。选项C证券公司一般没有收付、存取或者划转期货保证金的权限，期货保证金的收付、存取和划转通常由期货公司按照规定进行操作。证券公司进行此类操作属于越权行为，会扰乱期货市场的正常秩序，会受到处罚。选项D为客户从事期货交易提供融资或者担保也是不被允许的。期货市场具有较高的杠杆性和风险性，提供融资或担保会进一步放大风险，可能导致客户和证券公司面临巨大损失，同时也违反了金融监管的相关规定，会受到处罚。综上，答案选A。33、现行《期货交易管理条例》自（）起施行。

A.2007年4月15日

B.2003年7月1日

C.1999年9月1日

D.1995年10月25日

【答案】：A

【解析】本题考查现行《期货交易管理条例》的施行时间。2007年4月15日起施行现行《期货交易管理条例》，故正确答案是A选项。B选项2003年7月1日并非现行《期货交易管理条例》施行日期；C选项1999年9月1日也不是该条例施行时间；D选项1995年10月25日同样不符合现行《期货交易管理条例》施行的时间要求。34、因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾（）年，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C

【解析】本题考查不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员的相关时间规定。依据相关规定，因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾5年，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。所以本题答案选C。35、某单位与某期货公司签订期货经纪合同．委托期货公司进行期货交易，该期货公司财务部工作人员任某挪用该单位300万元期货交易保证金为其父亲进行股票交易，获利30万元。下列关于任某挪用期货交易保证金的刑事责任的说法中．正确的是（）。

A.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪

B.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任

C.任某挪用保证金的行为不构成犯罪.如挪用本单位资金则构成犯罪

D.如期货公司开除任某，任某可以不承担刑事责任

【答案】：B

【解析】本题可根据法律规定和具体行为主体来分析任某挪用期货交易保证金行为的刑事责任归属，进而判断各选项的正确性。选项A分析单位犯罪是公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位谋取非法利益，经单位集体研究决定或者由有关负责人员决定实施的危害社会的行为。在本题中，任某挪用期货交易保证金是为其父亲进行股票交易并获利，并非为单位谋取非法利益，这是任某的个人行为，不属于职务行为，不构成单位犯罪。所以选项A错误。选项B分析任某作为期货公司财务部工作人员，利用职务之便，挪用该单位300万元期货交易保证金为其父亲进行股票交易，属于个人的违法犯罪行为。根据法律规定，他应当独立承担刑事责任。因此选项B正确。选项C分析任某挪用300万元期货交易保证金的行为已经构成犯罪，挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用等情形。本题中任某挪用期货交易保证金的行为符合挪用资金犯罪的构成要件，并非不构成犯罪。所以选项C错误。选项D分析任某实施的挪用保证金的犯罪行为已经发生，其承担刑事责任是基于其犯罪行为本身，与是否被期货公司开除没有关系。即使期货公司开除任某，他依然要对自己的犯罪行为承担相应的刑事责任。所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。36、期货公司申请金融期货结算业务资格，应当向中国证监会提交申请日前（）个会计年度每季度末客户权益总额情况表。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C"

【解析】该题正确答案为C。根据相关规定，期货公司申请金融期货结算业务资格时，需向中国证监会提交申请日前3个会计年度每季度末客户权益总额情况表。所以本题应选C选项。"37、现有期货投资者保障基金不足补偿期货投资者保证金损失的，由（）。

A.投资者自负

B.后续缴纳的保障基金补偿

C.交易所补偿

D.期货公司补偿

【答案】：B

【解析】本题考查期货投资者保证金损失的补偿问题。根据相关规定，当现有期货投资者保障基金不足以补偿期货投资者保证金损失时，后续缴纳的保障基金将承担起继续补偿的责任。A选项“投资者自负”不符合保障投资者权益的原则和相关规定，在有保障基金的情况下，不会让投资者自行承担未足额补偿部分的损失。C选项“交易所补偿”，在题干所描述的这种情形下，并没有规定交易所要对不足部分进行补偿。D选项“期货公司补偿”，题干针对的是保障基金不足补偿的情况，并未要求期货公司对保障基金不足部分进行补偿。综上所述，答案选B。38、具有从事期货业务（）年以上经验或者曾担任金融机构部门负责人以上职务（）年以上的人员，申请期货公司董事长、监事会主席、高级管理人员任职资格的，学历可以放宽至大学专科。

A.5;3

B.7;5

C.10;8

D.15;10

【答案】：C

【解析】本题考查申请期货公司董事长、监事会主席、高级管理人员任职资格在学历放宽条件下对相关业务经验和职务任职年限的要求。《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，具有从事期货业务10年以上经验或者曾担任金融机构部门负责人以上职务8年以上的人员，申请期货公司董事长、监事会主席、高级管理人员任职资格的，学历可以放宽至大学专科。所以本题正确答案是C。39、下列关于客户账户管理的表述，错误的是（）。

A.客户销户时，期货公司应当及时申请注销客户的交易编码

B.期货公司应当为客户申请交易编码

C.经期货交易所批准，期货公司可以为客户进行混码交易

D.期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户

【答案】：C

【解析】本题可根据期货交易中客户账户管理的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A客户销户时，期货公司有责任及时申请注销客户的交易编码。这是为了确保交易系统中客户信息的准确性和安全性，避免因未注销交易编码而可能产生的信息泄露、误交易等风险，该选项表述符合相关规定，所以选项A正确。选项B期货公司作为客户参与期货交易的中介机构，应当为客户申请交易编码。交易编码是客户进行期货交易的重要身份标识，由期货公司统一为客户向交易所申请，以保证交易的规范和有序，该选项表述正确。选项C在期货交易中，严禁期货公司为客户进行混码交易。混码交易是指期货公司将不同客户的指令混合在一起下达交易指令，这种行为会导致交易责任难以界定，损害客户的合法权益，破坏期货市场的正常秩序。所以，无论是否经期货交易所批准，期货公司都不可以为客户进行混码交易，该选项表述错误。选项D期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户，这是为了保证客户资金的独立性和安全性，防止客户资金与期货公司自有资金以及不同客户之间的资金相互混淆，确保客户资金的专款专用，该选项表述正确。综上，答案选C。40、涨跌停板是指合约在（）个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：A"

【解析】本题考查涨跌停板的相关知识。涨跌停板是一种市场交易制度，其规定合约在一个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，若超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。所以结合定义可知，这里强调的是在1个交易日内，因此答案选A。"41、申请设立期货交易所，应当向中国证监会提交的文件和材料不包括（）。

A.章程和交易规则草案

B.拟加入会员或者股东名单

C.拟任用高级管理人员的名单及简历

D.拟定的契合业务制度、内部控制制度和风险管理制度文本

【答案】：D

【解析】该题主要考查申请设立期货交易所应向中国证监会提交的文件和材料相关知识。选项A，章程和交易规则草案是期货交易所运行的基本规则和准则，是申请设立时必须提交的重要文件，它规定了交易所的组织架构、交易流程等关键内容，所以A选项不符合题意。选项B，拟加入会员或者股东名单能够让监管部门了解交易所未来的参与者构成，有助于评估交易所的市场影响力和潜在风险等情况，因此是申请设立时需要提供的，B选项不符合题意。选项C，拟任用高级管理人员的名单及简历可以使监管部门对交易所的管理团队素质和能力有清晰认识，高级管理人员的专业能力和经验对交易所的运营至关重要，所以C选项也不符合题意。而选项D，通常申请设立期货交易所应提交的是业务规则制度、内部控制制度和风险管理制度文本等，“拟定的契合业务制度”这种表述不准确，且该项并非申请设立期货交易所必须提交的文件和材料，所以答案选D。42、会员单位应当建立并有效执行客户开发（）制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。

A.问责追究

B.责任追究

C.刑事责任

D.民事责任

【答案】：B

【解析】本题主要考查会员单位在客户开发方面应建立并执行的制度。选项A“问责追究”，“问责”通常更侧重于对特定行为或事件中相关责任主体的一种责任认定和追究程序，重点在于明确责任归属和采取相应的问责措施，但在期货行业针对客户开发相关期货从业人员责任界定等方面，“责任追究”表述更为专业和规范，所以选项A不符合。选项B“责任追究”，会员单位建立并有效执行客户开发责任追究制度，能够清晰明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员在客户开发过程中的责任。当出现问题时，可以按照既定制度对相关责任人进行责任追究，这符合期货行业管理和规范的要求，故选项B正确。选项C“刑事责任”，刑事责任是指犯罪行为应当承担的法律责任，是较为严重的法律后果。本题强调的是会员单位应建立的一般性客户开发制度，并非专门针对刑事犯罪责任，所以选项C不符合题意。选项D“民事责任”，民事责任是指民事主体违反民事义务而依法应承担的民事法律后果。本题重点并非在民事责任方面，而是强调对客户开发各环节人员责任的制度性管理，所以选项D也不符合。综上，本题正确答案是B。43、下列关于期货交易数量发生错误的说法中，正确的是()。

A.多于指令数量的部分由期货公司承担

B.多于指令数量的，仅亏损部分由期货公司承担

C.多于指令数量的，盈利部分由客户享有

D.多于指令数量的部分由下单人承担

【答案】：A

【解析】本题考查期货交易数量发生错误时的责任承担问题。分析各选项A选项：在期货交易中，当实际交易数量多于指令数量时，多于指令数量的部分由期货公司承担责任。这是为了保护客户的权益，避免因期货公司操作失误等原因给客户带来不必要的损失，所以A选项正确。B选项：对于多于指令数量的情况，责任承担并非仅亏损部分由期货公司承担。这种表述不符合相关规定，当出现多于指令数量的交易时，整体多于指令数量的部分都应由期货公司承担责任，而不是仅针对亏损部分，所以B选项错误。C选项：多于指令数量的部分由期货公司承担，相应的盈利和亏损后果都由期货公司承受，并非盈利部分由客户享有，所以C选项错误。D选项：多于指令数量的部分是由于期货公司操作等原因导致的，不应由下单人承担责任，而是由期货公司承担，所以D选项错误。综上，正确答案是A。""44、某期货公司从业人员小李受客户王某指令，要求进行混码交易。因此。期货公司按照王某的指令进行混码交易，由此造成的损失（）。

A.王某和期货公司各承担一部分

B.期货交易所承担

C.期货公司承担

D.王某承担

【答案】：D

【解析】本题考查混码交易造成损失的责任承担问题。混码交易是指期货公司将不同客户的指令混合入市交易的行为。在本题中，是客户王某指令期货公司从业人员小李进行混码交易，期货公司是按照王某的指令行事。根据相关规定，客户下达交易指令，期货公司按照客户指令进行操作，由此造成的损失应由指令下达者即客户承担。所以在本题这种情况下，造成的损失应由客户王某承担。因此，答案选D。45、某期货公司的股东李某涉嫌虚假出资，国务院期货监督管理机构应当对李某进行（）。

A.1倍至5倍罚款

B.吊销其期货经营资格

C.责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权

D.刑事拘留

【答案】：C

【解析】本题考查国务院期货监督管理机构对期货公司股东涉嫌虚假出资的处理措施。选项A：1倍至5倍罚款罚款是一种常见的行政处罚方式，但对于期货公司股东涉嫌虚假出资的情况，题干未明确提及适用1倍至5倍罚款这一处罚措施，所以该选项不符合相关规定。选项B：吊销其期货经营资格吊销期货经营资格通常是针对期货经营机构存在严重违法违规行为，影响期货市场正常秩序，且不符合经营期货业务相关条件时采取的措施。而本题是股东个人涉嫌虚假出资，并非针对整个期货经营资格的问题，所以该选项不正确。选项C：责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权当期货公司股东存在涉嫌虚假出资等问题时，国务院期货监督管理机构有权责令其限期改正，使其出资情况符合规定。同时，为了保证期货公司的规范运营和股权结构的合理性，还可以责令其转让所持期货公司的股权。因此，该选项符合规定。选项D：刑事拘留刑事拘留是公安机关、人民检察院对直接受理的案件，在侦查过程中，遇到法定的紧急情况时，对于现行犯或者重大嫌疑分子所采取的临时剥夺其人身自由的强制方法。题干仅表明股东涉嫌虚假出资，未达到需要采取刑事拘留措施的程度，所以该选项不合适。综上，答案选C。46、期货公司股东会或股东大会应当（）至少召开一次会议。

A.每1个月

B.每3个月

C.每半年

D.每1年

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司股东会或股东大会的会议召开频率。根据相关规定，期货公司股东会或股东大会应当每年至少召开一次会议。选项A每1个月召开一次会议过于频繁，不符合实际规定；选项B每3个月召开一次也未在规定范围内；选项C每半年召开一次同样不符合相关要求；而选项D每1年召开一次符合规定。所以本题正确答案是D。47、客户的保证金应当与期货公司的自有资产（）。

A.相互混合、分别管理

B.相互独立、共同管理

C.相互独立、分别管理

D.相互混合、共同管理

【答案】：C

【解析】本题主要考查客户保证金与期货公司自有资产的管理方式。选项A，“相互混合、分别管理”说法错误。若二者相互混合，难以清晰界定客户保证金和期货公司自有资产的界限，不利于对客户保证金进行单独有效的管理和保护，所以该选项不符合要求。选项B，“相互独立、共同管理”也不正确。虽然强调了相互独立，但是共同管理容易导致管理责任不清晰，可能出现将客户保证金与自有资产混淆管理的情况，无法切实保障客户保证金的安全，因此该选项也不符合实际规定。选项C，“相互独立、分别管理”是正确的。客户保证金与期货公司自有资产相互独立，能够确保客户保证金的安全和完整，避免期货公司将客户保证金用于自身经营等非客户交易相关的用途。分别管理则可以使对客户保证金和自有资产进行针对性的管理和核算，保障客户权益，符合相关规定，所以该选项正确。选项D，“相互混合、共同管理”存在明显问题。相互混合会使客户保证金面临被挪用等风险，共同管理又无法明确区分管理责任，不能保障客户资金的安全，所以该选项错误。综上，正确答案是C。48、不能作为期货公司提供投资方案或者期货交易策略依据的是（）。

A.本公司的研究报告

B.合法取得的研究报告

C.相关行业信息资料

D.未公开发布的相关信息

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司提供投资方案或期货交易策略依据的相关规定，对各选项进行逐一分析。A选项：本公司的研究报告本公司的研究报告是经过公司专业团队研究分析得出的，具有一定的专业性和可靠性，能够为期货公司提供投资方案或者期货交易策略提供参考依据，所以该选项不符合题意。B选项：合法取得的研究报告合法取得的研究报告，其来源是合法合规的，且通常包含了相关市场的分析、研究等内容，对期货公司制定投资方案或交易策略有一定的帮助，可作为依据，因此该选项也不符合题意。C选项：相关行业信息资料相关行业信息资料能够反映行业的发展动态、市场趋势等重要信息，期货公司可以根据这些信息来评估市场情况，进而制定投资方案和交易策略，所以该选项同样不符合题意。D选项：未公开发布的相关信息未公开发布的相关信息可能存在不确定性和不规范性，并且依据未公开信息进行投资决策还可能涉及内幕交易等违法违规行为，所以不能作为期货公司提供投资方案或者期货交易策略的依据，该选项符合题意。综上，答案选D。49、下列有关期货交易所的事项中，无须经过中国证监会批准的是（）。

A.制定或者修改章程

B.上市、中止、取消或者恢复交易品种

C.制定或者修改交易规则

D.合约到期后进行实物交割

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易所相关规定，逐一分析各选项是否须经过中国证监会批准。选项A：期货交易所的章程是规定其运行基本规则和框架的重要文件，制定或者修改章程对期货交易所的整体运行和管理有着重大影响，关系到期货市场的规范和稳定。因此，制定或者修改章程须经过中国证监会批准。选项B：上市、中止、取消或者恢复交易品种会直接影响期货市场的交易结构和投资者的交易选择，对市场的流动性、价格发现等功能产生重要作用。为了保证期货市场的健康、有序发展，维护市场的公平、公正和公开，此类事项需要经过中国证监会批准。选项C：交易规则是期货交易的基本准则，它规范了交易行为、交易流程等关键环节，对市场的正常运行至关重要。制定或者修改交易规则会改变市场的运行机制和交易环境，可能影响众多市场参与者的利益。所以，制定或者修改交易规则须经中国证监会批准。选项D：合约到期后进行实物交割是期货交易的一种常见结算方式，是按照既定的合约条款和市场惯例自然发生的行为，它是期货交易流程中的一个常规环节，不涉及对期货交易所基本架构、交易品种、交易规则等重大事项的变更。因此，合约到期后进行实物交割无须经过中国证监会批准。综上，答案选D。50、某期货公司拟聘请张某为期货公司的首席风险官，对张某的提名和聘任，下列说法中，错误的是（）。

A.拟任职的人员应当取得证监会核准的任职资格

B.公司如设有独立董事，应当经全体独立董事同意

C.应当根据章程的规定进行提名和聘任

D.应当由股东会作出决议

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司首席风险官提名和聘任的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A：根据相关规定，拟任职的人员应当取得证监会核准的任职资格，这是确保担任首席风险官的人员具备相应专业能力和资质的重要要求，所以该选项说法正确。选项B：若公司设有独立董事，首席风险官的聘任应当经全体独立董事同意。独立董事作为公司治理中的重要监督力量，其意见对于确保首席风险官能够独立、公正地履行职责具有重要意义，因此该选项说法正确。选项C：公司应当根据章程的规定进行首席风险官的提名和聘任。公司章程是公司的基本准则，规定了公司的组织架构、决策程序等重要事项，按照章程进行提名和聘任能够保证公司决策的规范性和合法性，所以该选项说法正确。选项D：期货公司首席风险官的提名和聘任通常是由董事会决定，而不是股东会作出决议。股东会是公司的最高权力机构，主要对公司的重大事项进行决策；董事会则负责公司的日常经营管理决策，首席风险官的聘任属于公司经营管理层面的事项，应由董事会来决定，所以该选项说法错误。综上，答案选D。第二部分多选题(20题)1、证券期货经营机构应当切实履行主动管理职责，不允许的行为包括（）。

A.为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务

B.在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作

C.在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供投资建议

D.在资产管理合同中约定管理人根据委托人或其指定第三方的意见行使资产管理计划所持证券的权利

【答案】：ABCD

【解析】该题正确答案为ABCD。以下对本题各选项进行分析：A选项：证券期货经营机构切实履行主动管理职责，是维护市场秩序、保障投资者权益以及遵循监管要求的重要体现。为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务，这种行为绕过了监管规则，使得监管要求无法有效落实，损害了市场的公平公正，违背了主动管理职责，所以该行为不被允许。B选项：在资产管理业务中，尽职调查和投资运作是核心环节。如果在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作，那么证券期货经营机构就未能充分发挥自身的专业能力和管理职责，无法对资产进行有效的风险把控和合理配置，不符合主动管理的要求，因此该行为不被允许。C选项：投资指令的下达是资产管理决策的重要环节。若在资产管理合同中约定由委托人或其指定第三方下达投资指令或者提供投资建议，证券期货经营机构可能会过度依赖外部意见，而无法依据自身专业判断和分析进行独立决策，不利于主动管理职责的履行，这种行为也是不被允许的。D选项：管理人根据其专业能力和对市场的判断，对资产管理计划所持证券行使权利，有助于保障资产的合理运作和投资者的利益。在资产管理合同中约定管理人根据委托人或其指定第三方的意见行使资产管理计划所持证券的权利，可能导致证券权利行使缺乏专业性和独立性，不能有效维护投资者的权益，偏离了主动管理的初衷，所以该行为同样不被允许。综上，ABCD选项所描述的行为均不符合证券期货经营机构切实履行主动管理职责的要求，都是不允许的行为。2、《期货公司管理办法》的制定目的是()。

A.规范期货公司的经营活动

B.加强对期货公司的监督管理

C.促进期货市场积极稳妥发展

D.保护客户的合法权益

【答案】：ABCD"

【解析】该题答案选ABCD。《期货公司管理办法》具有多方面重要的制定目的。A选项，规范期货公司的经营活动是其重要目的之一，只有规范经营，才能使期货公司在合理合法的框架内开展业务，维护期货市场的正常秩序。B选项，加强对期货公司的监督管理，通过一系列的规定和制度，对期货公司的各个方面进行监管，有利于防范风险，促进期货行业的健康发展。C选项，促进期货市场积极稳妥发展，期货公司作为期货市场的重要参与主体，规范管理期货公司能够推动期货市场的稳定运行，实现积极稳妥发展的目标。D选项，保护客户的合法权益，期货公司的经营涉及众多客户的资金和利益，《期货公司管理办法》的制定可以促使期货公司合法合规运营，切实保障客户的合法权益。所以ABCD四个选项均是《期货公司管理办法》的制定目的。"3、期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，了解客户的（）等情况，审镇评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相造应的产品或者服务。

A.经济实力

B.投资经历

C.专业知识

D.风险偏好

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货公司实行投资者适当性管理制度时对客户情况的了解内容。期货公司实行投资者适当性管理制度，旨在切实保障投资者权益，为投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务。为了严谨评估客户的风险承受能力，期货公司需要全方位了解客户的相关情况。选项A，经济实力是评估客户风险承受能力的关键因素之一。经济实力较强的客户在面对投资损失时，可能具备更强的承受能力；反之，经济实力较弱的客户对风险的承受能力相对有限。因此，了解客户的经济实力有助于期货公司为其提供合适的产品或服务。选项B，投资经历反映了客户过往的投资活动和经验。有丰富投资经历的客户，可能对市场有更深入的了解和认识，具备一定的投资技巧和风险意识；而投资经历较少的客户，可能对投资市场较为陌生，需要更多的指导和风险提示。所以，投资经历对于评估客户的风险承受能力和投资需求至关重要。选项C，专业知识水平影响着客户对投资产品的理解和判断能力。具备较高专业知识的客户，能够更好地理解投资产品的特点、风险和收益情况，从而做出相对理性的投资决策；而专业知识匮乏的客户，可能在投资过程中面临更大的风险。因此，了解客户的专业知识是评估其风险承受能力的重要方面。选项D，风险偏好体现了客户对风险的态度和意愿。有些客户偏好高风险、高收益的投资产品，愿意承担较大的风险以获取更高的回报；而有些客户则更倾向于低风险、稳健的投资产品，追求资产的保值增值。期货公司只有了解客户的风险偏好，才能为其提供符合其意愿的产品或服务。综上，期货公司在实行投资者适当性管理制度时，需要了解客户的经济实力、投资经历、专业知识和风险偏好等情况，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。本题答案为ABCD。4、下列属于不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位和个人的是（）。

A.国家机关和事业单位

B.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员

C.证券、期货市场禁止进入者

D.未能提供开户证明材料的单位和个人

【答案】：ABCD

【解析】本题考查不得从事期货交易且期货公司不得接受其委托进行期货交易的单位和个人的相关规定，以下对各选项进行分析：A选项：国家机关和事业单位通常承担着公共管理和服务等职能，其资金来源和性质具有特定用途。若允许其从事期货交易，可能面临较大的投资风险，导致资金损失，从而影响其正常履行公共职责。因此，国家机关和事业单位属于不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的范畴，A选项正确。B选项：国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员，由于其工作性质，掌握着期货市场的大量敏感信息和监管权力。如果他们参与期货交易，可能会利用职务之便获取不正当利益，破坏期货市场的公平、公正、公开原则，损害其他投资者的利益。所以，这些人员禁止从事期货交易，期货公司也不得接受其委托，B选项正确。C选项：证券、期货市场禁止进入者是因违反相关法律法规或市场规则，被限制进入证券、期货市场的单位和个人。为了维护市场秩序和保护其他投资者的合法权益，此类人员不得从事期货交易，期货公司也不能为其提供交易服务，C选项正确。D选项：期货交易需要严格的身份核实和开户程序，未能提供开户证明材料的单位和个人，期货公司无法对其身份、信用状况等进行有效审查。这可能导致无法准确评估交易风险，也不符合期货市场的监管要求，存在较大的潜在风险。因此，期货公司不得接受此类单位和个人的委托进行期货交易，D选项正确。综上，ABCD四个选项均符合题意，本题答案选ABCD。5、中国证监会派出机构按照属地监管原则，对辖区内营业部的（）进行监督管理。

A.设立.变更.终止

B.创建.设立.变更

C.日常经营活动

D.项目审批

【答案】：AC

【解析】本题可根据中国证监会派出机构对辖区内营业部的监管职责来逐一分析选项。选项A中国证监会派出机构依据属地监管原则，会对辖区内营业部的设立、变更、终止进行监督管理。营业部的设立需要符合相关的法律法规和监管要求，变更如营业场所、经营范围等重要事项同样需要经过监管部门的审核，而其终止也需要遵循规定的程序进行处理。所以选项A正确。选项B“创建”与“设立”意思相近，表述重复且并非规范的监管用语，在对营业部监管的表述中，通常使用“设立、变更、终止”，所以选项B错误。选项C对辖区内营业部的日常经营活动进行监督管理是中国证监会派出机构的重要职责之一。通过对日常经营活动的监管，可以确保营业部遵守法律法规和监管规定，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和秩序。所以选项C正确。选项D“项目审批”通常不属于中国证监会派出机构对辖区内营业部监管的范畴，中国证监会派出机构主要关注的是营业部自身的设立、变更、终止以及日常经营活动等方面，而非项目审批。所以选项D错误。综上，答案选AC。6、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事的业务活动有（）。

A.信任投资

B.股票投资

C.非自用不动产投资

D.为期货交易提供集中履约担保

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货交易所未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准不得从事的业务活动。选项A信托投资是一种金融信托业务，涉及到资金的集合管理和投资运作。期货交易所主要职责是为期货交易提供场所、设施和服务等，信托投资与期货交易所的核心业务关联性不强，且存在较高的风险和复杂的投资运作机制。如果期货交易所随意开展信托投资业务，可能会偏离其本职工作，增加经营风险，因此未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资业务，选项A正确。选项B股票投资是在股票市场进行的交易活动，其市场规则、风险特征等与期货市场有很大不同。期货交易所专注于期货交易领域，如果从事股票投资，会分散其在期货市场的精力和资源，也可能引发跨市场风险传导等问题。所以未经特定程序批准，期货交易所不得进行股票投资，选项B正确。选项C非自用不动产投资涉及到房地产等不动产的购置和经营，这与期货交易所的业务核心不相符。不动产投资具有投资周期长、资金占用大、市场波动影响因素复杂等特点。期货交易所进行非自用不动产投资，可能会面临资金流动性风险以及房地产市场波动带来的资产减值风险等，不利于期货市场的稳定运行，所以未经批准不得从事非自用不动产投资，选项C正确。选项D为期货交易提供集中履约担保是期货交易所的一项重要职能，但这一职能的实施需要严格的监管和审批。如果期货交易所随意开展其他未经审核批准的业务活动，可能会影响其为期货交易提供集中履约担保的能力和稳定性。在未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准的情况下，期货交易所不得随意改变其业务范围从事一些可能干扰正常履约担保业务的活动，所以选项D也正确。综上，答案选ABCD。7、下列期货公司董事、监事和高级管理人员在任职期间出现的情形中，中国证监会及其派出机构可以认定任职人员不适当的有（）。

A.向中国证监会提供虚假信息或者隐瞒重大事项，造成严重后果

B.拒绝配合中国证监会依法履行监管职责，造成严重后果

C.1年内累计3次被中国证监会及其派出机构进行监管谈话

D.累计3次被行业自律组织纪律处分

【答案】：ABCD

【解析】本题可依据相关规定逐一分析各选项来判断其是否符合中国证监会及其派出机构认定任职人员不适当的情形。选项A向中国证监会提供虚假信息或者隐瞒重大事项，这严重违背了信息真实、准确、完整披露的原则。若造成严重后果，会干扰中国证监会的监管决策，影响监管工作的正常开展，损害监管秩序和市场公平公正，所以中国证监会及其派出机构可以认定任职人员不适当，该选项正确。选项B中国证监会依法履行监管职责是保障期货市场健康稳定运行的重要举措。拒绝配合中国证监会依法履行监管职责，会阻碍监管工作的顺利进行，导致监管无法有效实施，若造成严重后果，必然反映出任职人员缺乏基本的合规