广西2025年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题

广西2025年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置

B．偏进取的平衡资产配置

C．长期投资的权益投资工具

D．固定收益工具2、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来3、以下关于公司型基金的正确表述是____

A：基金公司是独立的法人机构

B：基金公司不是独立的法人机构

C：在国际上一定不是上市基金

D：肯定是封闭基金4、下列__不属于基金管理人的投资管理活动。

A．交易管理

B．基金估值

C．绩效评估

D．风险控制5、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为6、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值和最低值

C．偏离度绝对值的简单平均值

D．偏离度绝对值的加权平均值7、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性8、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境9、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．1 

B．3 

C．6 

D．1210、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用

D．基金份额持有人大会费用

11、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导

B．操纵

C．欺诈

D．投资损失12、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格13、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：1

B：2

C：3

D：514、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。

A．中国银监会

B．中国人民银行

C．中国证监会

D．财政部15、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行16、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．杠杆性

C．风险性

D．投机性17、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。

A：计划实施概要

B：市场营销现状

C：市场威胁和市场机会

D：目标市场和可能存在的问题18、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A：股权投资基金

B：证券投资基金

C：开放式基金

D：封闭式基金19、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。

A：金融创新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特点

C：基础工具种类

D：产品形态和交易场所20、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。

A．股票的编号

B．股票种类

C．持有人名称

D．公司名称21、增发新股的资金清算属于____

A：交易所交易资金清算

B：全国银行间债券市场交易资金清算

C：场外资金清算

D：场内资金清算22、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司23、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

A．基金管理人的管理费

B．基金托管人的托管费

C．销售服务费

D．基金合同生效后的信息披露费用24、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A：历史数据法

B：情景综合分析法

C：截面分析法

D：情景局布综合分析法25、债券与股票的相同点包括__。

A．二者都是债权债务关系的凭证

B．二者的收益率相互影响

C．二者都是筹措资金的手段

D．二者都有较高的风险26、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

A：发行方案

B：基金契约

C：托管协议

D：招募说明书27、__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A．基金资产净值

B．投资组合报告

C．份额净值

D．份额累计净值28、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务29、风险低于混合型基金的基金是__。

A．ETF基金

B．股票型基金

C．平衡型基金

D．债券型基金30、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代销协议

C．基金托管协议

D．基金招募说明书二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累积债券

D．浮动利率债券32、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人33、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值

B．认购金额

C．净认购金额

D．认购费率34、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。

A．认购时间与股权登记日的关系

B．认购时间

C．股权登记日

D．持有股票时间的长短35、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。

A．依法设立

B．不以营利为目的

C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施

D．实行行政管理36、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。

A：期望收益

B：实现的收益

C：组合风险

D：投资成本37、货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少

C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加38、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人

C．基金合同摘要

D．重大事件揭示39、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。

A．现金方式

B．现金方式和红利再投资

C．直接分配基金份额

D．固定红利40、基金连续____以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的____，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A：5个开放日、10个工作日

B：3个开放日、15个工作日

C：2个开放日、20个工作日

D：2个开放日、5个工作日

41、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B．编制中期和年度基金报告

C．按照规定召集基金份额持有人大会

D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格42、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．2/543、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所

B．证券投资咨询公司

C．资产评估机构

D．律师事务所44、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具45、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____

A：基金上市的证券交易所

B：基金份额持有人大会

C：中国人民银行

D：证券业协会46、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则

B．及时性原则

C．公平披露原则

D．真实性原则47、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金48、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__

A．保障；投资收益

B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益

D．保障与投资收益；利息49、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值50、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告51、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性

B．有效性

C．审慎性

D．自律性52、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市净率53、依据投资理念的不同，基金可以分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．主动型基金

D．被动型基金54、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%55、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。

A：股东

B：董事

C：监事

D：高级管理人员56、关于混合型基金，下列描述正确的是__。

A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间

B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高

C．对基金管理人的资产配置能力要求更高

D．混合型基金又称平衡型基金57、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括__。

A．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查

B．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查

C．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金