2025年银行个人金融部岗位说明书标准版

2025年银行个人金融部岗位说明书标准版一、岗位体系概述银行个人金融部主要负责面向个人客户提供各类金融产品与服务，包括储蓄、贷款、理财等业务。该部门的岗位体系设计旨在优化业务流程，提升客户服务质量与部门运营效率。二、核心岗位设置个人金融部经理1.岗位概述作为部门管理层，负责制定部门战略规划与业务发展目标，统筹管理部门整体运营，确保各项业务指标达成，提升部门在个人金融领域的市场竞争力与品牌影响力。2.主要职责-制定年度业务计划，分解并监督执行储蓄、贷款、理财等业务指标，定期分析业务数据，调整策略。-拓展与维护重要客户关系，牵头重大客户项目合作，提升客户忠诚度与业务贡献度。-协调部门内外部资源，与风险管理、产品研发等部门协作，优化业务流程与产品创新。-管理部门团队，组织员工培训与绩效考核，提升团队专业能力与工作积极性。3.任职要求-本科及以上学历，金融、经济等相关专业背景。-8年以上银行个人金融业务经验，3年以上管理经验。-熟悉银行各类个人金融产品，具备较强的市场分析、风险管理与团队管理能力。4.汇报关系-向上汇报：总行分管领导。-协作对象：风险管理部、产品研发部、市场营销部等相关部门负责人。5.薪酬待遇-年薪30-50万元区间，根据业绩考核上下浮动。-福利包括五险一金、补充商业保险、带薪年假、节日福利等。个人金融业务主管1.岗位概述中层管理岗位，协助部门经理落实业务计划，负责某一业务板块（如储蓄业务或理财业务）的日常管理与团队指导，确保业务板块高效运作。2.主要职责-执行部门业务计划，制定分管业务板块的月度、季度工作计划，带领团队完成业务指标。-指导团队成员开展客户营销与服务工作，解决业务难题，提升团队业务能力。-分析分管业务板块市场动态与客户需求，提出产品优化或创新建议。-监督业务操作合规性，防范业务风险，及时处理客户投诉与纠纷。3.任职要求-本科及以上学历，金融、市场营销等相关专业。-5年以上银行个人金融业务经验，2年以上团队管理经验。-熟悉分管业务流程与产品知识，具备较强的沟通协调、问题解决与团队领导能力。4.汇报关系-向上汇报：个人金融部经理。-协作对象：部门内其他业务板块主管、风险控制专员、产品经理等。5.薪酬待遇-年薪20-35万元区间，与业务绩效挂钩。-福利同部门经理，享有一定比例的团队业绩奖金。个人金融理财专员1.岗位概述执行层岗位，主要负责为个人客户提供专业的理财咨询与规划服务，销售银行理财产品，满足客户财富增值需求。2.主要职责-了解客户财务状况、风险承受能力与理财目标，为客户定制个性化理财方案。-向客户介绍银行理财产品特点、收益、风险等信息，促成产品销售。-持续跟踪客户理财投资组合，根据市场变化与客户需求调整方案，提供后续服务。-收集市场理财信息与客户反馈，为产品研发与优化提供建议。3.任职要求-本科及以上学历，金融、投资等相关专业。-2年以上银行理财业务经验，持有理财规划师等相关专业证书优先。-熟悉各类理财产品，具备良好的客户沟通、金融分析与方案制定能力。4.汇报关系-向上汇报：个人金融业务主管（理财板块）。-协作对象：风险评估专员、后台运营人员、其他业务板块专员等。5.薪酬待遇-月薪10000-20000元，根据产品销售业绩与客户服务质量考核。-福利包括基础福利与业务提成，享受培训提升机会。个人金融客户助理（可选）1.岗位概述基础层岗位，协助理财专员等执行层人员开展客户服务工作，处理客户日常事务性工作，提升客户服务效率与体验。2.主要职责-协助理财专员收集客户资料，建立与更新客户档案。-处理客户咨询、预约、业务办理等日常事务，解答客户简单问题。-协助组织客户活动，如理财讲座、客户答谢会等，提升客户参与度。-跟进客户业务办理进度，及时反馈信息，协助解决客户遇到的流程问题。3.任职要求-大专及以上学历，金融、客服等相关专业。-1年以上金融行业客户服务经验或应届毕业生（金融相关专业优先）。-具备良好的沟通表达、服务意识与办公软件操作能力。4.汇报关系-向上汇报：个人