犯罪资金出境管理办法

犯罪资金出境管理办法一、总则（一）目的为有效防范和打击犯罪资金非法出境活动，维护国家金融安全和经济秩序，根据相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于涉及犯罪资金跨境转移的各类主体和行为，包括但不限于金融机构、非银行支付机构、企业、个人以及相关监管部门。（三）基本原则1.依法监管原则严格依据国家法律法规对犯罪资金出境活动进行监督管理，确保监管行为合法合规。2.预防为主原则强化对犯罪资金出境的监测预警，通过建立健全监测机制，及时发现并阻断犯罪资金出境渠道。3.协同配合原则加强金融监管部门、公安、海关、税务等多部门之间的协同合作，形成打击犯罪资金出境的合力。4.信息共享原则建立健全信息共享机制，实现各部门间犯罪资金相关信息的及时交换和共享，提高监管效能。二、犯罪资金的界定（一）来源明确为犯罪所得的资金1.经司法机关认定的贪污受贿、走私、贩毒、诈骗、非法集资等各类犯罪活动所产生的资金。2.通过洗钱等手段将犯罪所得合法化后拟用于出境的资金。（二）与犯罪活动密切关联的可疑资金1.资金交易存在异常，如短期内频繁进行大额资金转移、与特定高风险地区或行业有密切资金往来等，且无法提供合理合法资金来源解释的。2.涉及地下钱庄、跨境赌博、恐怖主义融资等违法犯罪活动相关的资金流转。三、管理职责分工（一）金融监管部门1.人民银行负责统筹协调全国犯罪资金出境监测工作，制定相关监测指标和标准，建立健全监测系统，指导金融机构开展监测分析。2.银保监会负责监督管理银行业金融机构、非银行金融机构，督促其严格执行反洗钱、反恐怖主义融资等规定，防范犯罪资金通过金融机构渠道出境。3.证监会负责监督管理证券期货市场，防范犯罪资金通过证券期货交易等方式出境，对相关违法违规行为进行查处。（二）公安部门负责依法侦查犯罪资金出境相关案件，对涉嫌犯罪的行为进行立案侦查，与其他部门协同开展调查取证、情报共享等工作。（三）海关部门负责对进出境货物、物品、运输工具进行监管，依法查验、拦截和处理涉嫌犯罪资金出境的相关物品，防止犯罪资金通过货物贸易、物品夹带等方式非法出境。（四）税务部门负责对纳税人的纳税情况进行监管，核查资金与纳税申报的一致性，防止犯罪资金通过虚假纳税申报等方式出境。（五）其他相关部门按照各自职责，配合做好犯罪资金出境管理的相关工作，如外汇管理部门负责对跨境资金流动进行监测和管理，防范犯罪资金通过外汇交易渠道出境。四、监测与预警（一）监测系统建设1.金融监管部门建立涵盖各类金融机构业务数据的监测系统，整合银行账户信息、支付交易信息、证券交易信息等，实现对资金跨境流动的全面监测。2.利用大数据、人工智能等技术手段，对监测数据进行深度分析，挖掘潜在的犯罪资金出境线索。（二）监测指标设定1.交易金额指标设定大额交易监测标准，如单笔或当日累计交易金额达到一定数额（如人民币50万元以上）的资金交易，纳入重点监测范围。2.交易频率指标对短期内频繁进行资金交易的账户进行重点关注，如同一账户在一个月内进行超过一定次数（如20次）的大额资金交易。3.交易对手指标关注与高风险国家、地区、行业或特定可疑主体的资金往来，对涉及此类交易对手的资金出境进行重点监测。（三）预警机制1.当监测系统发现异常资金交易时，及时发出预警信号，提示相关金融机构和监管部门关注。2.建立分级预警制度，根据异常交易的严重程度和风险等级，分为红色预警（高风险）、橙色预警（较高风险）、黄色预警（一般风险），分别采取不同的处置措施。五、金融机构职责（一）客户身份识别1.在与客户建立业务关系时，严格按照反洗钱、反恐怖主义融资等规定，对客户身份进行识别和核实，确保客户身份信息真实、准确、完整。2.对客户的受益所有人进行识别，了解资金来源和用途，防止利用虚假身份进行犯罪资金出境活动。（二）交易监测与报告1.按照监管要求，对客户的资金交易进行实时监测，发现异常交易及时进行分析和甄别。2.对于符合报告标准的可疑交易，及时向中国反洗钱监测分析中心报告，并同时向所在地人民银行分支机构和其他相关监管部门报告。（三）客户身份资料和交易记录保存1.妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限不得少于五年。2.确保客户身份资料和交易记录的完整性、真实性和可追溯性，以便在需要时能够提供相关证据支持调查工作。（四）协助调查1.积极配合公安、海关、税务等部门对犯罪资金出境相关案件的调查工作，按照要求提供客户身份信息、交易明细等资料。2.不得向任何单位和个人泄露协助调查的相关信息，确保调查工作的顺利进行。六、跨境支付与结算管理（一）支付机构监管1.加强对非银行支付机构的监管，规范其跨境支付业务，要求支付机构严格落实客户身份识别、交易监测等反洗钱措施。2.对支付机构的跨境支付业务进行实时监测，防范犯罪资金通过支付机构平台进行非法出境。（二）跨境结算管理1.金融机构在办理跨境结算业务时，严格审核交易背景的真实性和合法性，确保资金用途合理合规。2.加强对跨境贸易结算资金的监管，防止利用虚假贸易等手段进行犯罪资金出境。（三）国际支付清算系统监管1.对涉及国际支付清算系统的业务进行监管，要求相关机构严格遵守国际支付清算规则和国内监管要求。2.监测通过国际支付清算系统的资金流动情况，防范犯罪资金借助国际支付清算渠道非法出境。七、资金出境限制措施（一）账户冻结1.当发现客户账户资金可能涉及犯罪资金出境时，经相关部门批准，金融机构有权对该账户进行冻结。2.冻结期限按照法律法规规定执行，在冻结期间，账户资金不得随意支取或转移。（二）交易限制1.对涉及可疑交易的客户，限制其资金出境交易，如暂停其跨境汇款、外汇买卖等业务。2.要求客户提供合理的资金来源和用途说明，经核实后方可恢复正常交易。（三）出境资金审查1.对于金额较大的跨境资金出境业务，实施严格的审查程序，要求客户提供相关交易凭证、合同等资料，证明资金来源合法、用途合理。2.金融机构对审查资料进行审核，并可根据需要向相关部门核实情况，确保资金出境符合规定。八、调查与处置（一）案件调查1.公安部门对犯罪资金出境相关线索进行立案侦查后，有权依法对涉案主体和资金进行调查，包括查询、冻结、扣划相关账户资金等。2.金融机构、支付机构等相关单位应积极配合公安部门的调查工作，提供必要的协助和支持。（二）证据收集与固定1.在调查过程中，各部门要注重证据的收集与固定，确保证据的合法性、真实性和关联性。2.收集的证据包括客户身份信息、交易记录、通信记录、财务报表等，为后续案件处理提供有力支持。（三）处置措施1.对于查实的犯罪资金，依法予以没收、追缴，并返还被害人或上缴国库。2.对涉及犯罪资金出境的相关单位和个人，依法追究法律责任，包括行政处罚、刑事处罚等。九、信息共享与协作机制（一）信息共享平台建设1.建立由金融监管部门、公安、海关、税务等部门共同参与的犯罪资金出境信息共享平台。2.平台实现各部门间犯罪资金相关信息的实时交换和共享，提高信息传递效率和监管协同效果。（二）定期沟通协调机制1.建立定期的跨部门沟通协调会议制度，由各部门负责人参加，共同研究解决犯罪资金出境管理工作中存在的问题。2.会议通报工作进展情况，交流案件线索，协调工作措施，形成工作合力。（三）联合执法行动1.根据工作需要，各部门开展联合执法行动，对犯罪资金出境重点领域、重点地区进行专项打击。2.联合执法行动中，各部门按照职责分工密切配合，共同开展调查取证、案件侦破、资金追缴等工作。十、宣传与培训（一）宣传教育1.金融监管部门、公安、海关、税务等部门联合开展犯罪资金出境管理相关法律法规和政策的宣传活动。2.通过多种渠道，如媒体宣传、网络平台、社区宣传等，提高社会公众对犯罪资金出境危害的认识，增强防