证券投资顾管理办法

证券投资顾管理办法一、总则（一）目的与宗旨本办法旨在规范证券投资顾问业务活动，保护投资者合法权益，促进证券投资顾问业务健康发展，提高证券市场资源配置效率，依据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规制定。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务。（三）基本原则1.依法合规原则证券投资顾问业务活动必须遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者合法权益。2.诚实信用原则证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当诚实信用，勤勉尽责，为投资者提供专业、客观、公正的服务。3.公平公正原则证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待客户，在提供服务过程中不得有歧视性行为，保障投资者平等享有各项权利。4.客户适当性原则证券公司、证券投资咨询机构应当根据客户的风险承受能力、投资目标、投资经验等因素，为客户提供适当的证券投资顾问服务，确保客户利益与服务相匹配。二、业务许可（一）资格条件1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当具备下列条件：公司治理健全，内部控制完善，合规状况良好，近3年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚；具有健全且运行良好的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，防范与客户之间的利益冲突；有不少于5名取得证券投资咨询执业资格的人员；中国证监会规定的其他条件。2.证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当具备下列条件：单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询执业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询执业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询执业资格；有100万元人民币以上的注册资本；有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；有公司章程；有健全的内部管理制度；中国证监会规定的其他条件。（二）申请与审批1.证券公司、证券投资咨询机构申请从事证券投资顾问业务，应当向中国证监会提交下列申请材料：营业执照复印件；公司章程；申请从事证券投资顾问业务的申请书；证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制文本；证券投资顾问人员简历及学历、学位证明；证券投资顾问业务岗位设置及其职责说明书；中国证监会规定的其他材料。2.中国证监会依照法定程序对申请材料进行审查，作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，颁发证券投资顾问业务资格证书；不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（三）业务范围证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。三、人员管理（一）资格要求从事证券投资顾问业务的人员，应当取得证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。（二）职业操守1.证券投资顾问应当遵守法律法规、中国证券业协会的自律规则以及所在机构的规章制度，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德。2.证券投资顾问应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。3.证券投资顾问应当保守客户秘密，不得泄露客户的投资决策计划信息、交易操作情况以及其他商业秘密，不得向他人透露客户的个人隐私。（三）培训与考核1.证券公司、证券投资咨询机构应当按照中国证券业协会的规定，制定并实施证券投资顾问人员的培训计划，提高证券投资顾问的专业素质、职业操守和合规意识。2.中国证券业协会负责组织证券投资顾问胜任能力考试，对考试合格的人员，颁发证券投资顾问胜任能力证书。证券公司、证券投资咨询机构应当定期对证券投资顾问业务人员进行考核，考核结果作为证券投资顾问业务人员薪酬、晋升、留用等的重要依据。四、业务规则（一）了解客户1.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。2.证券公司、证券投资咨询机构应当根据所了解的客户情况，在客户接受服务前，向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。（二）服务协议1.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：当事人的权利义务；证券投资顾问服务的内容和方式；证券投资顾问的职责和禁止行为；收费标准和支付方式；争议或者纠纷解决方式；终止或者解除协议的条件和方式。2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。（三）投资建议1.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。2.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。3.证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（四）客户回访与投诉处理1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，定期对客户进行回访，及时发现并解决业务中的问题。2.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全客户投诉处理机制，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷，及时化解矛盾。对于客户投诉，应当指定专门人员负责处理，并在规定期限内告知客户处理结果。五、业务推广与营销管理（一）广告宣传1.证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。2.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。（二）营销活动管理1.证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务营销活动，不得有下列行为：诋毁其他证券公司、证券投资咨询机构及其人员；承诺投资收益；与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；虚假宣传、欺诈客户；以任何方式承诺或保证客户资产本金不受损失或者取得最低收益；中国证监会禁止的其他行为。2.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。六、客户资产保护（一）隔离措施证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务与证券经纪业务、证券承销保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务等其他业务进行分离，防止利益冲突和内幕交易。（二）账户管理1.证券公司、证券投资咨询机构应当为客户提供专门用于证券投资顾问业务的账户，对客户资产进行单独管理。2.客户在签订证券投资顾问服务协议时，应当指定专门的银行账户作为接受投资建议服务的账户。证券公司、证券投资咨询机构应当按照客户的要求，通过该账户为客户提供投资建议服务，并对客户账户资金变动情况进行监控。（三）风险监控证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全客户资产保护制度，对客户资产的安全进行监控，防范客户资产被挪用、侵占等风险。如发现客户资产存在风险隐患，应当及时采取措施予以处置，并告知客户相关情况。七、监督管理与法律责任（一）监督检查1.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。2.中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规、本办法及相关自律规则，对证券投资顾问业务活动进行自律管理。（二）违规处罚1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重