资金营运部管理办法

资金营运部管理办法总则制定目的本管理办法旨在规范公司资金营运部的运作，加强资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，确保公司资金安全、高效地运行，为公司的稳定发展提供有力保障。适用范围本办法适用于公司资金营运部及其全体工作人员。基本原则1.合法性原则：资金营运活动必须严格遵守国家法律法规和金融监管要求。2.安全性原则：确保资金的安全，防止资金损失。3.效益性原则：优化资金配置，提高资金使用效益。4.流动性原则：保证资金的及时供应，满足公司正常经营和发展的需要。组织架构与职责部门设置资金营运部设部长一名，副部长若干名，根据业务需要下设资金管理岗、资金结算岗、融资管理岗、资金分析岗等岗位。职责分工1.部长职责全面负责资金营运部的管理工作，制定部门工作计划和目标，并组织实施。负责与公司各部门及外部金融机构的沟通协调，建立良好的合作关系。审核重要资金业务文件和报告，对重大资金决策提出建议。监督资金营运部各项工作的执行情况，及时发现和解决问题。2.副部长职责协助部长开展工作，负责分管业务的具体管理和指导。组织实施资金管理、结算、融资等业务流程，确保各项工作的顺利进行。审核分管业务的相关文件和报告，对存在的问题提出改进措施。完成部长交办的其他工作任务。3.资金管理岗职责负责制定资金管理制度和流程，规范资金管理行为。编制资金预算，监控资金收支情况，定期进行资金分析和预警。管理公司银行账户，办理资金收付、账户余额核对等工作。负责资金安全管理，防范资金风险。4.资金结算岗职责办理公司各类资金结算业务，包括收款、付款、票据结算等。审核资金结算凭证，确保结算业务的准确性和合规性。维护与银行等金融机构的结算关系，及时解决结算过程中出现的问题。5.融资管理岗职责制定融资策略和计划，根据公司资金需求合理选择融资渠道和方式。负责融资项目的策划、组织和实施，与金融机构沟通洽谈融资业务。审核融资合同和相关文件，确保融资业务的合法性和风险可控性。跟踪融资资金的到位和使用情况，进行融资成本核算和分析。6.资金分析岗职责收集、整理和分析资金相关数据，为资金决策提供支持。定期撰写资金分析报告，评估资金营运状况和风险水平。开展资金绩效评价工作，提出改进资金管理的建议和措施。资金预算管理预算编制1.资金营运部应根据公司年度经营计划和财务预算，结合资金状况和业务需求，编制年度资金预算。2.年度资金预算应包括资金收入预算、资金支出预算、融资预算等内容，并明确各项预算的编制依据和计算方法。3.各部门应按照公司要求，及时提供编制资金预算所需的相关资料和数据，配合资金营运部完成预算编制工作。预算执行与监控1.资金营运部应严格按照年度资金预算组织资金收支活动，确保预算的有效执行。2.建立资金预算执行监控机制，定期对预算执行情况进行跟踪分析，及时发现和解决预算执行过程中出现的问题。3.如因特殊情况需要调整资金预算，应按照规定的程序进行审批，并及时调整相关预算指标。预算考核1.建立资金预算考核制度，对各部门预算执行情况进行考核评价。2.考核指标应包括预算执行率、资金使用效益等，考核结果与部门绩效挂钩。3.对预算执行情况良好的部门给予奖励，对未完成预算任务或预算执行不力的部门进行通报批评，并责令限期整改。资金收支管理收入管理1.公司各项收入应及时足额入账，严禁截留、挪用和坐支。2.资金管理岗应加强对收入资金的监控，确保收入资金的安全和及时到账。3.对于应收账款，应建立有效的催收机制，定期进行清理和核对，及时收回款项。支出管理1.资金支出应严格按照公司财务制度和审批流程进行，确保支出的合理性、合法性和合规性。2.资金结算岗应认真审核支出凭证，对不符合规定的支出不予办理。3.加强对大额资金支出的管理，实行集体决策和审批制度，确保资金使用安全。资金结算管理结算方式选择1.根据业务特点和资金状况，合理选择资金结算方式，如支票、汇票、本票、网上银行等。2.优先选择安全、快捷、低成本的结算方式，提高资金结算效率。结算流程规范1.明确各类资金结算业务的操作流程和要求，确保结算业务的准确性和合规性。2.资金结算岗应按照规定的流程办理结算业务，及时传递结算凭证，确保资金及时到账。3.加强对结算业务的审核和监督，防止出现结算差错和资金风险。银行账户管理1.规范公司银行账户的开立、变更和撤销程序，严格按照规定办理相关手续。2.加强对银行账户的日常管理，定期核对账户余额，确保账户资金安全。3.严禁出租、出借银行账户，防止出现资金风险和法律纠纷。融资管理融资策略制定1.根据公司发展战略和资金需求，制定合理的融资策略，明确融资目标、融资渠道和融资方式。2.综合考虑融资成本、融资风险、融资期限等因素，选择最优的融资方案。融资渠道拓展1.积极拓展融资渠道，与各类金融机构建立良好的合作关系，争取更多的融资支持。2.关注金融市场动态，及时了解新的融资产品和融资方式，为公司融资提供更多选择。融资业务操作1.按照融资业务流程，组织开展融资项目的策划、申报、审批等工作。2.与金融机构沟通洽谈融资业务，签订融资合同和相关文件，确保融资业务的合法性和风险可控性。3.跟踪融资资金的到位和使用情况，及时办理相关手续，确保融资资金安全、有效地使用。融资风险管理1.建立融资风险评估机制，对融资业务进行风险评估和预警。2.加强对融资资金的管理，合理安排还款计划，确保按时足额偿还融资本息。3.防范融资过程中的法律风险和信用风险，维护公司良好的融资信誉。资金风险管理风险识别与评估1.资金营运部应定期对资金业务进行风险识别和评估，确定风险类型、风险程度和风险影响范围。2.采用定性与定量相结合的方法，对资金风险进行评估，为风险应对提供依据。风险应对措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。2.加强对资金风险的监控和预警，及时发现和处理风险事件，确保资金安全。内部控制与监督1.建立健全资金营运部内部控制制度，规范资金业务操作流程，加强内部监督和制约。2.定期对内部控制制度的执行情况进行检查和评价，及时发现和纠正存在的问题。3.加强对资金业务的内部审计和监督，确保资金管理工作的合规性和有效性。信息管理信息收集与整理1.资金营运部应建立完善的信息收集渠道，及时收集与资金管理相关的各类信息，包括政策法规、市场动态、金融机构信息等。2.对收集到的信息进行整理和分析，形成有价值的信息资源，为资金决策提供支持。信息报告与共享1.定期编制资金管理信息报告，向公司管理层和相关部门汇报资金营运状况、资金风险等情况。2.建立信息共享机制，加强资金营运部与其他部门之间的信息沟通和交流，提高工作效率和协同效应。人员管理人员招聘与培训1.根据部门工作需要，制定合理的人员招聘计划，选拔优秀的资金管理人才。2.加强对部门员工的培训和教育，提高员工的业务素质和专业技能，适应公司发展的需要。绩效考核与激励1.建立科学合理的绩效考核制度，对员工的工作业绩、工作能力、工作态度等进行全面考核评价。2.根据绩效考核结果，实施相应的激励措施，如薪酬调整、晋升、奖励等，充分调动员工的工作积极性