银监会股东管理办法

银监会股东管理办法一、总则（一）制定目的为加强银行业金融机构股东管理，规范股东行为，维护银行业金融机构、存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康稳定发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等银行业金融机构。法律、行政法规对银行业金融机构股东管理另有规定的，依照其规定执行。（三）基本原则1.依法合规原则股东应当严格遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行股东义务。2.诚信义务原则股东应当诚实守信，不得损害银行业金融机构和其他股东的合法权益，不得滥用股东权利。3.穿透监管原则监管部门按照实质重于形式的原则，穿透识别银行业金融机构的实际控制人、最终受益人，全面审查股东的资金来源、财务状况、经营情况、关联关系等，从整体上对银行业金融机构的公司治理、股权结构、股东行为进行监督管理。二、股东资格（一）基本条件1.具有完全民事行为能力。2.具有良好的社会声誉和诚信记录。3.入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。4.股东及其控股股东、实际控制人最近三年无重大违法违规行为。5.法律法规及监管规定的其他条件。（二）禁止情形1.法律法规禁止从事银行业金融机构投资入股的单位或个人。2.公司治理不健全、内部控制失效的。3.关联方众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常的。4.核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多、对银行业金融机构经营管理可能产生重大不利影响的。5.代他人持有银行业金融机构股权的。6.其他可能对银行业金融机构经营管理产生重大不利影响的情形。（三）股东资质审查1.银行业金融机构应当对拟入股股东的资质进行审查，审查内容包括但不限于股东的基本情况、财务状况、经营情况、关联关系等。2.银行业金融机构应当在收到股东资格申请后，按照规定的程序和时间进行审查，并将审查结果书面通知申请人。3.对于不符合股东资格条件的申请，银行业金融机构应当说明理由，并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。三、股东权利与义务（一）股东权利1.出席或委派代理人出席股东（大）会会议，行使表决权。2.查阅、复制公司章程、股东（大）会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。3.按照实缴的出资比例分取红利；公司新增资本时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。但是，全体股东约定不按照出资比例分取红利或者不按照出资比例优先认缴出资的除外。4.对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询。5.法律法规及公司章程规定的其他权利。（二）股东义务1.遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害银行业金融机构或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。2.依法履行出资义务，不得抽逃出资。股东应当按照公司章程的规定，按时足额缴纳出资。股东以货币出资的，应当将货币出资足额存入公司在银行开设的账户；以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。3.配合银行业金融机构开展关联交易管理、股权质押管理等工作，及时向银行业金融机构报告其与其他股东之间的关联关系和关联交易情况。4.法律法规及公司章程规定的其他义务。四、股东行为规范（一）关联交易管理1.股东应当严格按照法律法规及银行业金融机构的关联交易管理制度，规范关联交易行为，不得利用其对银行业金融机构的控制地位或影响力，通过关联交易谋取不当利益。2.银行业金融机构应当按照穿透原则，识别、审查和管理股东及其关联方与银行业金融机构之间的关联交易，防止股东通过隐瞒关联关系、拆分交易等方式规避关联交易监管要求。3.对于重大关联交易，银行业金融机构应当按照规定及时向监管部门报告，并在股东（大）会等重要会议上披露关联交易的详细情况，接受股东和监管部门的监督。（二）股权质押管理1.股东质押其持有的银行业金融机构股权的，应当按照法律法规及银行业金融机构的股权质押管理制度办理相关手续。2.股东质押股权不得损害其他股东和银行业金融机构的利益，不得影响银行业金融机构的正常经营和公司治理。3.银行业金融机构应当对股东股权质押情况进行监测，及时发现并处置可能对银行业金融机构股权结构和经营管理产生不利影响的股权质押行为。（三）信息披露1.股东应当按照法律法规及银行业金融机构的要求，及时、准确、完整地披露与银行业金融机构股权相关的信息，包括但不限于股东的基本情况、财务状况、经营情况、关联关系、股权变动情况等。2.银行业金融机构应当按照规定，定期披露股东信息、股权结构、公司治理等情况，接受社会公众的监督。（四）不得干预经营1.股东应当尊重银行业金融机构的独立法人地位，不得干预银行业金融机构的正常经营决策和经营管理活动。2.银行业金融机构应当建立健全公司治理机制，保障董事会、监事会等治理主体依法独立行使职权，防止股东通过不正当方式干预银行业金融机构的经营管理。五、股东变更与退出（一）股东变更1.银行业金融机构股东发生变更的，应当按照规定的程序和要求，向监管部门报告，并办理相关变更手续。2.股东变更应当符合股东资格条件要求，银行业金融机构应当对拟变更股东的资质进行审查，确保股东变更后符合公司治理和监管要求。（二）股东退出1.股东可以通过股权转让、公司回购等方式退出银行业金融机构。股东退出应当按照法律法规及公司章程的规定办理相关手续。2.银行业金融机构应当按照规定，对股东退出的原因、方式、价格等进行审查，确保股东退出行为合法合规，不损害银行业金融机构和其他股东的利益。六、监督管理（一）监管措施1.监管部门有权对银行业金融机构股东的资质、行为等进行监督检查，银行业金融机构应当予以配合。2.对于违反本办法规定的股东，监管部门可以采取责令改正、限制股东权利、责令转让股权、罚款等监管措施。3.对于违反法律法规及监管规定的股东，监管部门将依法追究其法律责任。（二）违规处理1.银行业金融机构股东违反本办法规定的，银行业金融机构应当及时采取措施予以纠正，并向监管部门报告。2.监管部门根据违规行为的性质、情节和危害程度，依法对违规股东采取相应的监管措施和处罚措施，并