合同审查与风险评估标准化流程模板

合同审查与风险评估标准化流程模板一、适用场景与价值定位本模板适用于企业日常经营中各类合同的审查与风险评估工作，包括但不限于：采购合同、销售合同、服务合同、劳动合同、合作协议、融资租赁合同、涉外合同等。通过标准化流程，可统一审查标准、降低法律风险、提高合同管理效率，为企业在谈判、履约、争议解决等环节提供合规支持，保障企业合法权益。二、标准化操作流程详解（一）审查准备：明确目标与资料收集明确审查类型与优先级根据合同金额、业务重要性（如是否涉及核心业务、重大项目）、合作方背景（如首次合作方、高风险行业合作方）等，划分合同审查优先级（高/中/低），明确审查时限（如高优先级合同24小时内完成初步审查）。收集合同相关背景资料，包括但不限于：合作方主体信息（营业执照、资质证书）、项目立项文件、业务需求说明、previous合作记录（如有）、谈判纪要等。组建审查团队根据合同类型组建跨部门团队，至少包含：法务专员（负责法律条款审查）、业务负责人（负责商业条款合理性审核）、财务专员（负责付款、税务条款审核）；重大合同可邀请外部法律顾问参与。明确团队成员职责分工，避免审查遗漏。（二）初步审查：基础要素与合规性筛查合同主体资格审查核实签约主体名称是否与营业执照、资质证书一致，避免“假章”“假主体”风险；检查合作方经营范围是否涵盖合同业务内容，对需特殊资质的合同（如建筑、医疗类），核实其是否具备相应资质（如资质证书是否在有效期内、是否达到项目等级要求）；若签约主体为代理人，需审核授权委托书（是否明确授权范围、是否在授权期限内、代理人身份是否真实）。合同形式与必备条款审查检查合同形式是否符合法律规定（如建设工程合同、技术开发合同等需书面形式）；确认合同是否包含必备条款：如合同主体信息、标的（名称/规格/数量等）、质量标准、价款/报酬、履行期限/地点/方式、违约责任、争议解决方式、签署页（法定代表人签字/盖章）等。（三）详细审查：核心条款与权责细化标的与质量条款标的描述是否清晰、无歧义（如设备合同需明确型号、参数、技术标准；服务合同需明确服务范围、交付标准）；质量标准是否明确（如国家标准、行业标准、双方约定标准），验收流程是否可操作（如验收时间、验收方法、异议处理机制）。价款与支付条款价款是否包含税费（如增值税税率是否明确）、运费、安装费等附加费用，避免后续争议；支付方式（如银行转账、承兑汇票）、支付节点（如预付款比例、到货款、验收款、质保金比例）是否合理，是否符合企业财务管理制度；对方收款账户信息是否准确（需核对账户名称、开户行、账号，避免收款错误）。履行与交付条款履行期限是否明确（如“收到预付款后30日内交付”避免“尽快”“合理期限内”等模糊表述）；履行地点是否明确（如“甲方办公地址”需具体到城市、区、街道），涉及货物交付的，需明确运费承担方、毁损灭失风险转移时间。违约责任条款违约责任是否与违约行为匹配（如逾期付款的违约金比例是否合理，一般不超过LPR的4倍；质量不合格的违约责任是否明确修复、更换、赔偿等）；是否设置“违约责任上限”（如因违约造成的赔偿总额不超过合同总额的20%），避免企业承担过重责任；注意“格式条款”风险（如对方提供的合同中“乙方违约需承担甲方全部损失”等条款，需协商补充公平责任条款）。保密与知识产权条款保密范围是否明确（如“技术信息、经营信息”需具体列举）；保密期限是否合理（如合同履行期间+终止后2-3年，避免“永久保密”等无限期条款）；知识产权归属是否明确（如合作开发成果的专利权、著作权归属，避免后续纠纷）。争议解决条款争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确，如选择诉讼，需明确管辖法院（如被告住所地、合同履行地、合同签订地法院，且不违反级别管辖）；如选择仲裁，需明确仲裁机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会、当地仲裁委员会）。（四）风险评估：多维度风险量化分析法律风险识别识别合同条款是否存在违反法律法规的情形（如《民法典》《公司法》《消费者权益保护法》等）；识别是否存在“霸王条款”“无效条款”（如约定“造成对方人身损害不承担责任”等违反法律强制性规定的条款）。商业风险评估评估合作方履约能力（如财务状况、经营历史、信誉评价，可通过企业征信报告、行业口碑核实）；评估合同对企业经营的影响（如是否影响企业现金流、是否涉及核心业务依赖、是否存在市场风险）。风险等级划分高风险：存在重大法律漏洞（如主体无资质、条款违法）、合作方履约能力差、可能造成重大经济损失（如合同金额超过企业年营收10%）；中风险：存在一般性条款瑕疵（如违约金比例略高、履行期限模糊）、合作方履约能力一般、可能造成一定经济损失；低风险：条款基本合规、合作方信誉良好、风险可控。风险应对措施高风险：建议重新谈判或终止合作，必须修改核心条款后方可签署；中风险：要求对方修改瑕疵条款，补充风险缓释措施（如增加担保、购买保险）；低风险：可签署，但需跟踪履约情况。（五）出具意见：分级处理与沟通反馈审查意见出具根据审查结果出具《合同审查意见表》（模板见第三部分），明确“通过”“修改后通过”“不通过”结论；对需修改的条款，逐条说明修改理由及建议（如“第5.3条‘质保金5%’建议改为‘10%’，以降低履约风险”）。沟通与确认与业务部门、合作方沟通审查意见，解释修改必要性，争取对方理解与配合；对重大分歧，组织跨部门会议（法务、业务、财务）协商解决方案，必要时由高层决策。最终审批修改后的合同需经最终审批人（如法务总监、总经理）签字确认，形成《合同审批表》（模板见第三部分），完成审批流程。（六）归档管理：资料留存与流程追溯资料归档将最终版合同、审查意见表、审批表、背景资料（如营业执照复印件、谈判纪要）等整理成册，编号归档；电子版备份至企业合同管理系统，保存期限不少于合同履行期满后5年。履约跟踪合同签署后，由业务部门负责跟踪履约情况（如交付时间、质量验收、付款进度），法务部门定期检查履约风险；对履约过程中出现的问题（如对方违约），及时收集证据（如邮件、函件、验收单），启动争议解决机制。三、实用工具模板清单（一）合同审查清单表审查大类审查要点审查结果（√/×）处理意见主体信息名称与营业执照一致、资质有效、授权委托书有效标的条款标的描述清晰、质量标准明确、验收流程可操作价款支付价款构成明确、支付节点合理、收款账户准确履行条款履行期限明确、履行地点具体、风险转移清晰违约责任违约责任与违约行为匹配、设置责任上限、无无效条款保密与知识产权保密范围明确、期限合理、知识产权归属清晰争议解决方式明确（诉讼/仲裁）、管辖机构/法院符合规定其他条款合同编号、签署页完整、附件齐全（二）风险评估表风险类型风险等级（高/中/低）风险描述应对措施法律风险条款违反《民法典》强制性规定（如约定“工伤由员工自行承担”）修改条款，删除违法内容，补充法定责任商业风险合作方近3年有2次逾期付款记录，履约能力较差要求提供银行保函或第三方担保，缩短付款周期合规风险合同标的涉及出口管制商品，未办理许可证暂停签署，先办理许可证再审查操作风险质量验收条款未明确“异议期”，可能导致验收纠纷补充“收货后15日内提出书面异议，逾期视为合格”（三）审查意见表合同名称编号合作方合同金额审查日期审查人*（法务专员）审查结论□通过□修改后通过□不通过修改建议（逐条说明）1.2.业务部门意见负责人签字：*（业务经理）日期：审批意见审批人签字：*（总经理）日期：四、关键风险提示与操作规范（一）主体审查：严控“签约资格关”对合作方营业执照需通过“国家企业信用信息公示系统”核实，保证未被吊销、注销，且无经营异常记录；涉及国有主体、外资主体的合同，需额外核查其特殊资质（如外资企业需提供批准证书）。（二）条款审查：避免“模糊表述”禁止使用“合理期限”“尽快”“相关方”等模糊词汇，需替换为具体时间、数量、范围（如“收到货物后7个工作日内验收”）；违约金条款需合理，过高可能被法院调整（一般不超过实际损失的30%），过低则缺乏约束力。（三）风险等级：动态调整与分级管控风险等级需结合企业实际情况动态调整（如合作方出现诉讼记录，风险等级由“中”调至“高”）；高风险合同需上报企业风险管理委员会，制定专项应对方案。（四）保密要求：审查过程信息管控审查过程中接触的合作方商业信息（如定价策略、技术参数）需严格保密，团队成员需签订《保密协议》；合同文本传递需通过加密邮件或企业内部系统，避免通过QQ等非加密渠道传输。（五）时效管理：避免“超期审查