理财计划合同2025版修订

理财计划合同2025版修订合同双方委托人（投资者）：姓名/名称：_________________________身份证号/统一社会信用代码：_________________________地址：_________________________联系电话：_________________________电子邮箱：_________________________管理人（理财计划发行机构）：名称：_________________________住所：_________________________法定代表人/授权代表：_________________________联系电话：_________________________电子邮箱：_________________________统一社会信用代码：_________________________鉴于：1.管理人是依法设立并有效存续的金融机构，具备发行和管理理财计划的法律资格与业务能力，根据相关法律法规及监管要求，决定发行“_________________________理财计划”（以下简称“本计划”）；2.委托人已认真阅读并充分理解本合同全部条款，知悉本计划的风险特性，并根据自身风险承受能力评估结果，确认其风险承受能力等级与本计划的风险等级相匹配，自愿申请认购/申购本计划份额。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》（如适用）、《商业银行理财管理办法》、《信托公司理财业务管理办法》（或其他相关法律法规及监管规定）及管理人的相关业务规则，双方经平等协商，达成以下协议，以资共同遵守。第一条理财计划基本信息1.1本计划名称：_________________________理财计划。1.2本计划性质：_________________________（如固定收益类、权益类、混合类、另类投资类、结构化产品类等）。1.3本计划投资方向与策略：本计划主要投资于_________________________，投资策略为_________________________。1.4本计划风险等级：_________________________。1.5本计划期限：自______年______月______日起至______年______月______日止，共计______天/月/年。1.6本计划规模：发行总额不超过人民币______元整（¥______），初始募集金额不低于人民币______元整（¥______）。1.7本计划募集期：自______年______月______日起至______年______月______日止。1.8本计划开放期：_________________________（如本计划为封闭式，则无开放期；如为开放式，则说明具体开放方式及时间）。第二条认购/申购与赎回2.1认购/申购：委托人通过_________________________方式（如柜台、网上银行、电话银行、销售代理人等）向管理人或其指定的渠道认购/申购本计划份额。认购/申购金额为人民币______元整（¥______），其中认购/申购费为人民币______元整（¥______），由委托人另行支付。2.2认购/申购费用：认购/申购费费率按照_________________________标准执行。2.3赎回：在本计划开放期内，委托人可申请赎回其持有的本计划份额。赎回金额根据本计划每日单位净值计算。2.4赎回费用：赎回费费率按照_________________________标准执行。2.5预告赎回：委托人如需赎回本计划份额，应至少提前______个工作日向管理人提出书面或电子形式的赎回申请。2.6资产清算：本计划终止时，管理人将在终止后______个工作日内完成资产清算，并将清算后的剩余资产按本计划份额比例全部分配给委托人。第三条投资范围与投资限制3.1投资范围：本计划资产主要投资于境内外的股票、债券、货币市场工具、衍生品、非标准化债权资产、同业存单、投资类保险产品、公募基金、集合资产管理计划及其他经中国证券监督管理委员会（或相应监管机构）批准或备案发行的金融产品，以及法律法规和监管机构允许投资的其他资产。具体投资比例限制如下：股票不超过______%，债券不超过______%，非标准化债权资产不超过______%，衍生品不超过______%等。3.2投资限制：本计划投资遵循分散投资原则，单一股票投资比例不超过______%，单一债券发行人投资比例不超过______%，同业存单投资比例不超过______%，投资于本管理人或其他关联方的资产比例符合相关法律法规及监管规定要求，并设立流动性风险管理措施。第四条管理人与托管人4.1管理人：本计划由_________________________（即本合同管理人）负责管理。管理人有权根据市场变化和法律法规调整投资策略，但应履行信息披露义务。4.2管理人职责：管理人应按照本合同、相关法律法规及监管规定，履行计划募集、投资管理、资产托管（如未另行约定）、信息披露、风险控制等职责。4.3托管人：本计划资产由_________________________（以下简称“托管人”）托管。托管人依法独立履行托管职责。4.4托管人职责：托管人应按照本合同及中国证券监督管理委员会（或相应监管机构）规定的托管业务规则，安全保管本计划资产，执行管理人的投资指令，监督投资运作，办理资金清算，进行会计核算，定期向管理人出具托管报告。第五条收益分配与费用5.1收益分配：本计划每日进行收益计算，累计收益在计划开放期可随本计划份额净值变动，或在计划封闭期末及终止时进行分配。收益分配方式为_________________________（如红利再投资、现金分配），分配频率为_________________________。5.2费用种类与计提：5.2.1管理费：按日计提，按______（月/季/年）支付，费率不超过______%。5.2.2托管费：按日计提，按______（月/季/年）支付，费率不超过______%。5.2.3认购/申购费：在认购/申购时收取，费率按照______标准执行。5.2.4赎回费：在赎回时按本计划份额比例收取，费率按照______标准执行。5.2.5业绩报酬：在满足______条件时，管理人可按______方式提取业绩报酬。5.2.6其他费用：包括但不限于交易手续费、信息披露费等，由_________________________承担。5.3费用支付：各项费用由管理人代扣代缴（如适用），或由委托人直接向托管人/管理人支付。第六条风险揭示6.1委托人已知悉并确认，投资本计划存在以下风险：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律合规风险、管理风险、交易对手方风险、不可抗力风险等。6.2管理人已向委托人充分揭示本计划的风险等级及具体风险因素，委托人确认已详细阅读并理解风险揭示书的内容。6.3委托人承诺其风险承受能力等级不低于本计划的风险等级，并具有承担相应投资风险的能力。6.4委托人确认，其根据自身风险承受能力做出的投资决策独立、自主，不受任何不当影响。第七条信息披露7.1管理人应按照相关法律法规及监管规定，向委托人进行持续、准确、完整的信息披露。7.2定期信息披露包括：计划说明书、招募说明书（如适用）、净值报告（每日/每周/每月/每季/每年）、季度/年度报告等。7.3临时信息披露包括：本计划发生重大事件（如投资策略重大调整、计划规模发生重大变化、风险等级调整、计划提前终止、关联交易、管理人/托管人变更等）的信息通报。7.4信息披露方式：通过管理人官方网站、指定报刊、短信、邮件、账户通知等方式进行。第八条合同的变更、解除与终止8.1变更：本合同的任何变更，须经双方协商一致并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。8.2解除：发生下列情形之一时，任何一方有权解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的；(2)管理人无法继续履行本合同主要义务的；(3)发生本合同约定的解除情形的；(4)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。8.3终止：本合同终止的情形包括：(1)本计划期限届满的；(2)本计划约定的终止事由发生的（如计划规模过低、无法继续投资、发生重大风险事件等）；(3)管理人决定终止的；(4)托管人决定终止的；(5)监管机构依法责令终止的；(6)法律法规规定的其他可以终止合同的情形。第九条违约责任9.1任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。9.2管理人未按本合同约定履行投资管理职责或损害委托人利益的，应承担相应的违约责任。9.3托管人未按本合同约定履行托管职责或违反相关法律法规，给委托人造成损失的，应承担相应的违约责任。9.4委托人未按本合同约定缴纳认购/申购款项或赎回款项的，除支付逾期款项及违约金外，还应承担相应的违约责任。第十条不可抗力10.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、动乱、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整、计算机系统故障等。10.2任何一方因不可抗力导致未能履行或未能完全履行本合同义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。遇有不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向管理人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十二条合同生效与份数12.1本合同自双方签字并盖章（或电子签名）之日起生效。12.2本合同一式______份，委托人执______份，管理人执______份，托管人执______份，报送监管机构______份，具有同等法律效力。委托人（签字/盖章）：______