2025年理财顾问服务合同模板

2025年理财顾问服务合同模板委托人（客户）：[填写客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号/统一社会信用代码]，地址：[填写地址]，联系电话：[填写电话]（以下简称“委托人”）。受托人（理财顾问）：[填写公司名称/理财顾问姓名]，统一社会信用代码/执业资格号：[填写统一社会信用代码/执业资格号]，地址：[填写地址]，联系电话：[填写电话]（以下简称“受托人”）。鉴于：1.委托人希望利用其资金进行投资，并寻求专业的理财建议；2.受托人拥有相应的专业能力、资质和经验，愿意为委托人提供理财顾问服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容与范围1.1本合同项下的理财顾问服务是指受托人基于委托人提供的财务信息和投资需求，运用专业知识向委托人提供投资建议，帮助委托人分析财务状况、明确投资目标、评估风险承受能力、推荐适当的投资产品或策略，并协助委托人理解相关投资风险的服务。1.2受托人提供的服务限于投资建议，不包括为委托人开立证券账户、基金账户等交易账户，也不包括直接代理委托人进行投资交易或管理委托人的投资资产。委托人基于受托人建议自行做出的投资决策及由此产生的所有后果由委托人自行承担。1.3具体的服务范围包括但不限于：进行财务状况评估与诊断；与委托人沟通以确认其投资目标、风险承受能力和投资期限；研究分析相关金融市场与投资产品；根据委托人的情况提供个性化的投资建议方案；定期（至少每年一次）对委托人的投资组合进行回顾，并根据市场变化和委托人情况的变化提供调整建议；协助委托人理解其投资所面临的风险。1.4委托人有权要求受托人就具体投资产品或策略提供更详细的分析和建议，受托人应尽力满足委托人的合理要求。第二条双方的权利与义务2.1委托人的权利与义务：(1)有权要求受托人按照本合同约定提供专业、审慎的理财顾问服务；(2)有权了解受托人的收费标准和方式，并要求受托人提供费用明细；(3)有权要求受托人充分披露其可能存在的利益冲突，例如推荐特定产品可能获得的佣金等；(4)有权获得受托人提供的服务记录副本；(5)有权对受托人提供的建议提出疑问，并要求受托人进行解释；(6)应如实、完整、准确地向受托人提供个人/机构的财务信息、投资偏好和风险承受能力等必要资料；(7)应积极配合受托人的尽职调查，并根据受托人的建议（非强制）做出投资决策；(8)应按时足额支付本合同约定的服务费用；(9)应自行承担因其提供信息不实或不完整，或因其未遵循受托人合理建议而导致的任何损失或风险。2.2受托人的权利与义务：(1)有权按照本合同约定向委托人收取服务费用；(2)有权要求委托人提供真实、完整、准确的财务信息和投资偏好；(3)应具备提供理财顾问服务所需的适当资质和经验，并保持其持续有效性；(4)应以客户利益为先，恪守职业道德和信义义务，勤勉尽责地为委托人提供专业服务；(5)应在提供投资建议前，向委托人充分揭示相关投资产品或策略的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，揭示应清晰、准确、易懂；(6)应进行利益冲突披露，并在发生可能影响独立性的利益冲突时，采取合理的措施管理该冲突，必要时以委托人利益为先或停止相关建议；(7)应保存所有与提供理财顾问服务相关的服务记录，保存期限不少于[根据法规要求填写，例如：5年或更长]，并应委托人要求提供服务记录副本；(8)应遵守所有适用的法律法规和监管规定。第三条服务期限3.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[填写年限，例如：一年/三年]。3.2合同期满前[填写时间，例如：一个月]，若双方均未提出书面终止意向，本合同自动续期[填写续期年限，例如：一年]，续期次数不限/续期次数限定为[填写次数]次。3.3任何一方可在合同有效期内提前终止本合同，但应提前[填写天数，例如：30天]书面通知对方。提前终止的，双方应根据终止时间比例或约定的其他方式计算并支付相应的服务费用。第四条费用与支付4.1本合同项下的理财顾问服务费采用[选择一种收费模式，例如：固定年费/按资产规模收费/按交易额比例收费（需明确是委托人承担还是交易对手承担，若由委托人承担，则需明确比例）]模式。4.2具体的费用标准为：(1)若为固定年费模式：每年人民币[填写金额]元（大写：人民币[填写大写金额]元整）。(2)若为按资产规模收费模式：按委托人名下委托给受托人提供服务的金融资产总价值的[填写百分比，例如：0.1%]收取，最低收费为人民币[填写最低金额]元（大写：人民币[填写大写金额]元整），最高收费不超过人民币[填写最高金额]元（大写：人民币[填写大写金额]元整）。(3)若为按交易额比例收费模式：[详细说明由谁承担、承担的比例和计算方式，例如：委托人自行承担的交易佣金为X%，其中Y%归受托人作为服务费，其余Z%归交易对手方]。4.3服务费用应在每个[选择周期，例如：季度/半年/年度]结束后的[填写天数，例如：10个工作日]内支付。首次服务费用应在本合同生效后的[填写天数，例如：10个工作日]内支付。4.4支付方式：委托人应通过银行转账方式将服务费用支付至受托人指定的以下银行账户：开户行：[填写开户行名称]账户名称：[填写账户名称]账号：[填写账号]4.5任何因支付服务费用产生的银行手续费均由[选择承担方，例如：委托人/受托人]承担。第五条信息保密5.1双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及委托人的个人身份信息、财务信息、投资信息等非公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但以下情况除外：(1)该信息已公开披露或进入公共领域；(2)该信息在披露前已经知晓；(3)该信息是由第三方合法提供且第三方无保密义务或已违约导致其披露；(4)为履行本合同或法律法规、监管机构的要求而必须披露，且已采取合理的措施保护该信息不被进一步披露或使用；(5)依法或依职权需要披露。5.3双方应采取不低于保护自身同类保密信息的标准来保护对方的保密信息。5.4本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[填写年限，例如：三]年。第六条服务记录与报告6.1受托人应妥善保存所有与提供理财顾问服务相关的服务记录，包括但不限于：与委托人的沟通记录、委托人的财务信息文件、投资建议书、风险揭示书、服务报告等。6.2受托人应保存上述服务记录至少[根据法规要求填写，例如：5年或更长]。6.3受托人应至少每年向委托人提供一次服务报告，总结过去一年的服务情况、投资组合回顾及未来建议。服务报告应在每个[选择周期，例如：年度]结束后的[填写天数，例如：3个月]内交付给委托人。第七条风险揭示与承担7.1受托人应按照法律法规和监管要求，在提供投资建议时向委托人充分揭示相关投资的风险。委托人应仔细阅读并理解所有风险揭示内容。7.2委托人确认已充分了解并理解其投资决策可能带来的风险，并承诺自行承担因其投资决策及市场波动而导致的全部投资风险和可能发生的任何损失。第八条适用法律与争议解决8.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择仲裁或诉讼，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[填写仲裁地点]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（或：任何一方均有权向受托人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。）第九条不可抗力9.1若发生地震、台风、洪水、战争、疫情、政府行为、网络攻击、系统故障或其他不能预见、不能避免并不能克服的客观情况（“不可抗力”），导致任何一方无法履行本合同的部分或全部义务，受影响方不应被视为违约，但应在不可抗力发生后[填写天数，例如：5个工作日]内通知对方，并提供相关证明文件。9.2双方应在合理范围内采取一切必要措施减轻不可抗力造成的影响，并在不可抗力消除后尽快恢复履行本合同。第十条通知10.1双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或邮箱。10.2通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后[填写天数，例如：3]个工作日视为送达。10.3任何一方变更联系方式，应提前[填写天数，例如：5个工作日]书面通知对方。第十一条合同完整性与修订11.1本合同构成双方就本合同主题达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和承诺。11.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意，并作为本合同不可分割的一部分。第十二条可分割性12.1若本合同任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本合同中删除，但不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十三条法律法规遵从13.1双方承诺在本合同的履行过程中，遵守所有适用于其行为的现行有效的法律法规和监管规定。13.2若相关法律法规或监管规定发生变更，双方应相应调整其行为以符合新的要求。第十四条