新巴塞尔协议书的影响

新巴塞尔协议书的影响1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融技术服务有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路999号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

**协议简介：**

在当前全球经济金融格局深刻变革的背景下，随着新巴塞尔协议的全面实施，金融机构及企业的风险管理要求与合规成本显著提升。为适应新监管框架下的业务发展需求，甲方作为一家专注于国际贸易与金融服务的跨国企业，需通过乙方的专业金融技术支持，优化其风险管理体系，确保业务运营符合国际银行业监管标准。乙方作为在金融科技领域具备丰富经验的服务提供商，拥有成熟的模型开发、数据分析及合规咨询能力，能够为甲方提供定制化的风险管理解决方案。基于双方的各自优势及市场合作前景，经友好协商，甲方委托乙方提供新巴塞尔协议相关的技术咨询与系统实施服务，双方特此依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，签订本协议，以明确合作范围、权利义务及责任分配。本协议的履行将直接服务于甲方在新监管环境下的业务需求，同时有助于乙方拓展金融科技服务市场，实现互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了帮助甲方建立并完善符合新巴塞尔协议要求的全面风险管理框架，从而降低金融风险，提升资本配置效率，确保业务合规性。具体范围包括但不限于：乙方为甲方提供新巴塞尔协议（包括第三版核心原则及配套指引）的深度解读与合规咨询；协助甲方进行内部风险偏好设定与资本规划；开发或引入适用于甲方业务场景的风险计量模型（如信用风险、市场风险、操作风险的计量模型）；实施或优化风险管理信息系统，实现数据自动化采集与风险实时监控；提供定制化的培训方案，提升甲方相关人员的风险管理专业能力；就甲方在风险管理实践中遇到的具体问题提供持续的技术支持与建议。双方合作范围涵盖从理论咨询到系统落地，再到人员培训的全流程服务。

第二条定义

1.新巴塞尔协议：指由巴塞尔银行监管委员会制定并发布的关于银行风险管理的国际性规范文件，主要包括《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（第三版）及其配套的三大支柱（最低资本要求、监管检查、市场约束）及相关补充文件。

2.风险管理：指识别、评估、监控和控制可能影响甲方经营目标的内外部风险的过程，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等。

3.风险计量模型：指基于统计学、计量经济学等方法，用于量化评估特定风险暴露对甲方可能造成的损失的数学或算法模型，如内部评级法（IRB）、风险价值（VaR）模型等。

4.风险管理信息系统：指用于支持风险管理流程的硬件、软件、数据及网络等技术的集合，能够实现风险数据的集成化管理、分析展示与报告输出。

5.合规性：指甲方的风险管理活动及业务操作符合新巴塞尔协议及相关国家或地区监管机构的法律法规要求。

6.服务期限：指本协议约定的乙方提供各项服务的起止时间，具体以本协议第七条约定为准。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效、合规的风险管理咨询服务及系统实施支持，并有权对乙方的服务质量进行监督与评估。

甲方有权根据自身业务发展需求，对服务内容提出合理建议，并要求乙方在合同框架内进行调整。

甲方有权获取乙方提供的服务成果，包括但不限于研究报告、模型文件、系统数据、培训材料等，并有权在协议约定范围内使用这些成果。

甲方应向乙方提供履行本协议所必需的真实、准确、完整的业务数据、内部制度文件及其他相关信息，并保证数据来源的合法性。

甲方应指定专门的项目接口人，负责与乙方沟通协调，及时反馈需求，并协助解决实施过程中遇到的问题。

甲方应按照本协议第六条约定，按时足额支付乙方提供服务的费用。

甲方应确保其内部环境能够支持乙方服务的有效实施，包括提供必要的办公场所、设备设施及网络支持。

甲方应遵守国家及地区的保密法律法规，对从乙方获取的专有信息承担保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露或用于协议约定范围之外的目的。

甲方应配合乙方进行必要的现场调研、数据验证、系统测试及用户验收工作。

甲方应确保其内部决策机制能够支持根据乙方建议优化风险管理决策。

**2.乙方的权力与义务：**

乙方有权根据本协议约定，向甲方提供符合新巴塞尔协议要求的风险管理解决方案，包括但不限于咨询、建模、系统实施及培训服务。

乙方有权要求甲方提供履行本协议所必需的数据、信息及配合，如甲方未能及时提供，乙方有权相应调整服务进度或部分暂停服务，由此产生的后果由甲方承担。

乙方应确保其提供的服务成果基于专业知识和行业最佳实践，符合新巴塞尔协议的核心原则及监管要求，并保证服务的专业性、准确性与时效性。

乙方应指派经验丰富的项目团队负责本协议项下的服务，并指定项目经理作为双方的主要沟通协调人。

乙方有权根据甲方提供的具体需求及新巴塞尔协议的动态发展，对服务方案进行优化调整，但调整内容应事先征得甲方书面同意。

乙方应向甲方提供必要的技术支持与培训，确保甲方相关人员能够理解并有效运用所提供的风险管理工具与方法。

乙方应严格遵守国家及地区的保密法律法规，对在服务过程中接触到的甲方商业秘密及专有信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。

乙方应保证其提供的风险计量模型及系统软件不侵犯任何第三方的知识产权，如因乙方原因引发知识产权纠纷，由乙方承担全部责任。

乙方应按时提交阶段性成果报告及最终交付物，并配合甲方进行项目验收。

乙方应就甲方在风险管理实践中的具体问题提供及时、有效的技术支持与建议，协助甲方解决实施过程中的难题。

乙方应确保其提供的服务成果符合行业质量标准，并承担因服务缺陷导致甲方直接经济损失的赔偿责任（具体以本协议第十条约定为准）。

第四条价格与支付条件

本协议项下的服务费用总额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），该费用为固定总价，包含乙方为履行本协议第一条所述范围内的全部服务内容所产生的一切费用，包括但不限于咨询费、模型开发费、系统实施费、数据服务费、人员成本及合理利润。

甲方应按照以下方式和时间节点支付服务费用：

1.预付款：本协议生效之日起十五日内，甲方向乙方支付服务费用总额的百分之二十（20%），即人民币贰佰万元整（¥2,000,000.00）。

2.进度款：乙方完成本协议约定服务内容的百分之五十（50%）后，经甲方书面确认验收合格，甲方向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00）。

3.尾款：乙方提供的服务成果通过甲方最终验收，并全部交付完成后三十日内，甲方向乙方支付服务费用总额的剩余百分之三十（30%），即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。

甲方支付上述款项时，应将款项直接汇入乙方在协议签署地合法开设的银行账户，账号信息如下：

开户名称：XX金融技术服务有限公司

开户银行：XX银行XX分行

银行账号：XXXXXX

乙方应在收到每笔款项后，向甲方开具等额合法的增值税专用发票。如甲方因故未能按时支付任何一期款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权暂停服务直至甲方付清全部款项及违约金，且甲方仍需承担相应的违约责任。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字并盖章之日起生效，有效期为自协议生效之日起十二（12）个月。如协议在有效期内未完全履行完毕，经双方协商一致，可签署补充协议延长合作期限，但最长不超过十二（12）个月。

本协议项下的各项服务应按照以下时间节点履行：

1.咨询与方案设计阶段：自协议生效之日起三个月内完成初步方案设计，并提交甲方审核；自甲方审核通过之日起一个月内完成最终方案并提交甲方确认。

2.模型开发与测试阶段：自最终方案确认之日起四个月内完成风险计量模型开发与内部测试，并提供甲方试运行；试运行期不超过一个月。

3.系统实施与验收阶段：自试运行结束之日起二个月内完成风险管理信息系统的部署与调试，并甲方进行最终验收。

4.培训与支持阶段：系统验收合格后一个月内完成对甲方相关人员的培训，并提供为期六个月的过渡期技术支持。

如遇不可抗力事件（具体定义见本协议第十一条），履行期限应相应顺延，顺延时间不超过不可抗力事件持续期间。

第六条违约责任

**1.甲方的违约责任：**

甲方未按本协议第四条约定按时足额支付任何一期服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部应付服务费用、违约金以及由此给乙方造成的损失（包括但不限于项目成本、预期利润、声誉损失等）。甲方逾期支付违约金的行为不影响乙方要求甲方继续履行本协议的权利。

甲方未能按照本协议第三条第1.3款、第1.4款约定提供必要的数据、信息或配合，导致乙方服务进度延误或无法按期完成的，每延误一日，甲方应按延误部分服务费用总额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金。延误超过两个月，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已完成服务的费用、违约金以及由此给乙方造成的损失。甲方未能提供必要配合的行为，亦不免除其支付已完成服务费用的义务。

甲方在收到乙方提供的阶段性成果或最终交付物后，无正当理由拒绝验收或拖延验收超过三十日的，视为验收合格。如甲方因验收不合格要求乙方进行修改或重做的，所产生的额外费用由甲方承担，但乙方有义务在合理范围内提供必要的技术支持。若甲方无正当理由拒绝接受乙方修正后的成果，甲方仍应支付全部服务费用及相应的违约金。

甲方违反本协议第三条第1.6款约定，泄露或不正当使用从乙方获取的专有信息，给乙方造成损失的，应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于乙方因该违约行为所遭受的直接经济损失，且乙方有权要求甲方停止违约行为，并可根据情节严重程度解除本协议。

**2.乙方的违约责任：**

乙方未能按照本协议第三条第2.1款、第2.5款约定，提供符合新巴塞尔协议要求且专业、高效的服务，或服务成果存在严重缺陷，导致甲方无法达到预期风险管理目标的，甲方有权要求乙方在合理期限内修正或重做，并相应扣减相应的服务费用。若乙方在合理期限内未能有效修正，或修正后的服务成果仍不符合约定，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付但未提供合格服务的费用，并支付相当于已支付费用百分之二十（20%）的违约金。

乙方提供的风险计量模型或系统软件存在设计缺陷或侵犯第三方知识产权，导致甲方遭受监管处罚、经济损失或第三方索赔的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、赔偿金、律师费、诉讼费等。同时，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还全部已支付费用。

乙方未能按照本协议第五条第3款约定的时间节点完成服务，非因甲方原因或不可抗力所致，每延迟一日，应按当期应付未付服务费用总额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金。延迟超过三个月，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还全部已支付费用，并支付相当于已支付费用百分之三十（30%）的违约金。违约金总额不超过已支付服务费用总额的百分之五十（50%）。

乙方在服务过程中泄露或不正当使用甲方的商业秘密或专有信息，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于乙方因该违约行为所遭受的直接经济损失，且甲方有权解除本协议。

**3.不可抗力导致的违约责任：**

因不可抗力（具体定义见本协议第十一条）导致本协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任。遭受不可抗力一方应在事件发生后七（7）日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响的程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力解除本协议的，双方互不承担赔偿责任，但已发生的费用按实际服务比例结算。

**4.其他违约情形：**

任何一方违反本协议中的保密条款、知识产权条款或其他禁止性规定，应承担相应的违约责任，包括支付违约金并赔偿由此给对方造成的全部损失。违约金的具体标准参照前述约定，但若损失超过违约金数额，违约方还应补足差额。若违约行为构成犯罪的，应依法承担刑事责任。

双方因违约导致本协议无法继续履行的，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。解除协议后，双方应妥善处理已产生的权利义务关系，包括费用结算、资料返还、保密义务等。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、暴风雪等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击、骚乱、叛乱等社会事件；政府行为，如法律、法规、规章的变更或政策的调整；疫情及其防控措施；罢工、停水、停电、网络中断等经营中断事件；以及其他双方在签订本协议时无法预见、无法避免且无法克服的类似事件。

2.责任免除：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议约定的义务，不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在事件发生后七（7）日内，书面通知另一方不可抗力的发生及其影响范围，并提供相关证明材料，如政府公告、新闻报道、保险公司证明等。双方应根据不可抗力对协议履行的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。

3.协商解决：遭遇不可抗力的一方应积极采取合理措施，减少或消除不可抗力对其履行协议造成的影响。在不可抗力消除后，应尽快恢复协议的履行。若不可抗力持续超过三十（30）日，双方均有权书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应就协议的终止事宜进行协商，并按照协议约定或实际情况结算费用、返还财产、承担保密义务等。

4.损失承担：因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。除非本协议另有约定或法律规定，一方因不可抗力不能履行协议而免除责任，不免除其因该不可抗力行为给另一方造成损失的赔偿责任。但若不可抗力是导致损失的直接原因，且损失是可预见的，则受损失方无需承担责任。

5.不可抗力通知的效力：任何一方未能及时通知对方不可抗力的发生，导致另一方遭受损失的，未能通知方应承担相应的赔偿责任。但若不可抗力是显而易见的，或另一方已通过合理方式知悉该不可抗力事件，则通知义务可相应免除。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的效力、解释、履行、违约责任、不可抗力等，均应首先通过友好协商解决。双方应指定授权代表进行沟通，力争在合理期限内达成书面和解协议。

2.协商不成：若双方在书面通知发出后三十（30）日内未能通过协商解决争议，任何一方均有权将争议提交仲裁。仲裁地点应选择协议签署地，即北京市。仲裁机构应选择中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），并适用该会现行有效的仲裁规则。仲裁语言为中文。

3.仲裁裁决：仲裁庭作出的仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁裁决自作出之日起具有法律效力，任何一方均应自觉履行。若一方不履行仲裁裁决，另一方可以依照相关法律规定向有管辖权的人民法院申请强制执行。

4.专属争议解决：本协议双方确认，就本协议项下的任何争议，均应首先选择本条约定的人民法院或仲裁机构解决，排除其他任何争议解决方式（包括但不限于其他法院的管辖权或仲裁机构的选择），除非双方另有书面约定。任何一方在本协议签订前或签订后，未经另一方书面同意，不得就本协议项下的争议向任何其他法院或仲裁机构提起诉讼或仲裁。

5.保密性：双方同意，仲裁程序及仲裁裁决的内容均应保密，除非法律另有规定或仲裁机构要求披露。仲裁过程中，双方提交给仲裁庭的文件、证据及其他材料均具有保密性质，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。

6.仲裁费用：仲裁费用（包括仲裁费、律师费、差旅费等）由败诉方承担。若双方均有责任，则应根据仲裁庭的裁决或双方约定分担。仲裁庭有权在裁决中明确各方的仲裁费用承担比例。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首页载明的地址、传真号码或电子邮件地址。如一方变更联系方式，应提前七（7）日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递服务发送的通知，寄出后三（3）日视为送达；通过传真发送的通知，成功发送后视为送达；通过信函发送的通知，寄出后十（10）日视为送达。以邮戳日或快递签收日为送达日。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。变更后的书面文件与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。

3.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均按照本协议第八条约定解决。本协议的任何一方均不得以任何理由提出违反本条管辖权约定的抗辩。

4.完整协议：本协议及其附件构成双