企业风险管理与防范流程模板

企业风险管理与防范流程模板一、适用范围与应用场景二、全流程操作指引企业风险管理与防范遵循“识别-评估-应对-监控-改进”的闭环流程，具体操作步骤步骤一：风险识别——全面梳理潜在风险点目标：通过系统性方法，识别企业内外部可能影响目标实现的风险因素。操作要点：组建跨部门风险识别小组：由企业负责人（如*总）牵头，成员包括战略、财务、法务、运营、人力资源等部门负责人，保证视角全面。收集风险信息：内部信息：梳理企业内部流程（如采购、生产、销售、财务）、历史风险事件、员工反馈等；外部信息：关注政策法规变化、行业趋势、市场竞争、供应链波动、技术革新等外部环境因素。选择识别方法：结合企业实际采用以下方法（可组合使用）：头脑风暴法：组织小组会议，自由列举潜在风险；流程分析法：拆解核心业务流程，识别各环节风险点（如销售流程中的信用风险、生产流程中的安全风险）；SWOT分析法：从优势、劣势、机会、威胁中提炼风险因素；历史数据分析法：通过过去3-5年的风险事件记录，总结高频风险类型。形成风险清单：将识别出的风险记录在《风险识别清单表》（见“三、流程配套表单示例”），明确风险名称、类别、描述及初步判断的关联部门/环节。步骤二：风险评估——量化风险等级与优先级目标：对识别出的风险进行分析，确定其发生可能性、影响程度及优先级，为后续应对提供依据。操作要点：评估维度定义：可能性：风险发生的概率，分为“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”三级；影响程度：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营）的影响，分为“严重（重大损失/违规）、较大（明显损失/影响）、一般（轻微损失/可控）”三级。评估实施：组织风险识别小组及相关部门负责人，对《风险识别清单》中的每个风险从可能性和影响程度两个维度打分；采用“可能性×影响程度”计算风险值，参考《风险评估矩阵表》（见“三、流程配套表单示例”）确定风险等级（红色/重大、橙色/较大、黄色/一般、蓝色/低）。确定优先级：按风险等级排序，红色和橙色风险列为“重点关注风险”，黄色及以下风险列为“常规监控风险”。步骤三：风险应对——制定针对性防控措施目标：针对不同等级风险，制定并实施应对策略，降低风险发生概率或影响程度。操作要点：选择应对策略：根据风险性质和企业目标，从以下策略中选择1-2种组合使用：规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险市场）；降低：采取措施减少风险发生概率或影响（如加强内控、购买保险）；转移：通过合同、外包等方式将风险部分转移给第三方（如将物流业务外包给专业公司）；承受：在风险可控且成本过高时，主动接受风险并准备应急预案（如小额坏账准备金）。制定应对计划：针对每个重点关注风险，填写《风险应对计划表》（见“三、流程配套表单示例”），明确：应对措施具体内容（如“每月开展客户信用评估”“建立供应商准入审核机制”）；责任部门及责任人（如财务部负责信用评估，采购部负责供应商审核）；完成时限（如“措施需在30日内落地”）；所需资源（如预算、人员支持）。审批与执行：应对计划需经企业负责人（如*总）审批后，由责任部门组织实施，风险管理部门跟踪进度。步骤四：风险监控——动态跟踪风险状态目标：实时监控风险变化及应对措施执行效果，及时发觉新风险或原有风险升级。操作要点：建立监控机制：重点关注风险：责任部门每月提交《风险监控记录表》（见“三、流程配套表单示例”），反馈风险状态（如“已降低”“仍存在”“升级”）、措施执行情况及存在问题；常规监控风险：责任部门每季度提交一次监控报告。定期风险评估复盘：每半年组织一次全面风险评估，结合监控数据更新风险清单、等级及应对计划，保证风险应对与当前环境匹配。突发事件处理：若发生未预见的重大风险（如自然灾害、政策突变），立即启动应急预案，24小时内上报企业负责人，同时采取临时控制措施，防止风险扩大。步骤五：总结与改进——优化风险管理体系目标：通过复盘总结经验教训，持续完善风险管理制度和流程。操作要点：年度总结：每年末组织风险管理工作总结会，分析本年度风险事件、应对措施有效性及存在的问题；流程优化：根据总结结果，修订《风险管理办法》、优化风险识别评估工具或调整应对策略；培训与宣贯：定期开展风险管理培训（如每年至少1次），提升全员风险意识，保证流程有效落地。三、流程配套表单示例表1：风险识别清单表风险编号风险名称风险类别（战略/财务/运营/合规/市场等）所属部门/环节具体描述识别方法识别日期责任人R001原材料价格波动市场采购部上游原材料价格上涨导致生产成本增加，影响产品利润历史数据分析法2023-10-15张*R002客户信用违约财务销售部部分客户因经营困难拖延付款，形成坏账风险头脑风暴法2023-10-16李*R003数据安全泄露合规信息技术部系统漏洞可能导致客户信息泄露，违反《数据安全法》流程分析法2023-10-17王*表2：风险评估矩阵表影响程度严重较大可能性高（60%以上）红色（重大风险）橙色（较大风险）中（30%-60%）橙色（较大风险）黄色（一般风险）低（30%以下）黄色（一般风险）蓝色（低风险）表3：风险应对计划表风险编号风险名称风险等级应对策略具体措施责任部门责任人完成时限资源需求预期效果R001原材料价格波动橙色降低1.与3家供应商签订长期协议锁定价格；2.每月跟踪原材料期货价格采购部张*2023-11-30预算50万元成本波动控制在10%以内R002客户信用违约橙色转移1.新客户需提供第三方担保；2.逾期30天以上暂停供货销售部李*2023-11-15法务部支持坏账率降低至2%以下表4：风险监控记录表监控日期风险编号风险名称风险状态（已降低/仍存在/升级）应对措施执行情况存在问题处理意见监控人2023-11-10R001原材料价格波动已降低已与2家供应商签订长期协议，剩余1家正在谈判中供应商A价格高于预期5%继续协商，必要时启动备选方案赵*2023-11-15R003数据安全泄露仍存在防火墙已升级，但员工安全培训尚未完成部分员工对钓鱼邮件识别能力不足11月20日前完成全员培训孙*四、关键注意事项与风险提示高层重视与全员参与：风险管理需企业负责人亲自推动，避免仅由风控部门“单打独斗”，需通过培训、考核等方式提升全员风险意识。信息收集的真实性与全面性：风险识别阶段需保证信息来源可靠（如政策文件需以官方发布为准，内部数据需经部门负责人确认），避免遗漏关键风险点。风险等级评估的客观性：避免“主观臆断”，可参考行业数据、历史案例或引入第三方咨询机构辅助评估，保证等级划分合理。应对措施的可落地性：制定措施时需结合企业资源实际（如预算、人员能