委托理财协议书范本

委托理财协议书范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财富管理顾问有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

**协议简介**

本委托理财协议书（以下简称“协议”）由甲方与乙方基于平等、自愿、公平、诚信的原则共同签订。甲方作为委托方，根据自身投资需求及风险偏好，委托乙方作为专业理财服务提供方，运用专业知识和市场分析能力，对甲方提供的资金进行投资管理，以实现资产保值增值。乙方在遵守国家相关法律法规及行业规范的前提下，根据甲方授权，开展投资活动，并承担相应的风险管理责任。双方基于对各自权利义务的充分理解，达成如下协议。

甲方具备相应的投资能力和风险承受能力，并已充分了解委托理财业务的性质、风险及可能产生的法律后果。乙方作为专业的金融投资服务机构，具备合法的资质和丰富的投资管理经验，能够为甲方提供符合市场标准的服务。双方在平等协商的基础上，就委托理财事宜达成一致，以本协议为依据，明确双方的权利与义务，确保合作顺利进行。本协议的签订，基于双方对投资市场现状及未来趋势的共同认知，同时也考虑到双方在投资领域的专业优势互补，旨在通过合作实现互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方将其合法拥有的资金委托给乙方进行专业化投资管理，以期实现资金的保值增值。甲方基于对乙方专业投资能力的信任，授权乙方在约定的投资范围内，依据市场变化和投资策略，对甲方提供的资金进行运作。本协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方资金的划转、乙方的投资决策与执行、投资组合的构建与管理、投资风险的承担与控制、投资收益的分配以及相关费用的结算等。双方同意，乙方应严格按照本协议约定的投资范围和策略进行操作，甲方则有义务提供必要的信息支持并监督乙方的投资行为，共同保障投资活动的顺利进行和投资目标的实现。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

“委托理财”是指甲方将资金交付乙方管理，由乙方根据本协议约定进行投资运作，并分享投资收益、承担投资风险的服务行为。

“投资范围”是指乙方根据甲方授权，可进行投资的具体资产类别和领域，包括但不限于、债券、基金、期货、期权及其他金融衍生品等。

“投资策略”是指乙方为实现投资目标而制定的具体投资计划和方法，包括资产配置、投资时机、风险控制等。

“投资收益”是指通过乙方投资运作所获得的全部收益，包括但不限于利息、分红、资本利得等。

“投资费用”是指乙方为提供委托理财服务而向甲方收取的各项费用，包括管理费、托管费、业绩报酬等。

“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

甲方有权要求乙方按照本协议约定和投资策略进行投资运作，并对乙方的投资行为进行监督。甲方有权获取投资组合的定期报告和相关的财务报表，了解资金运作情况。甲方有权根据自身需求变更投资策略或调整投资范围，但应提前书面通知乙方，并承担因此产生的相应费用。甲方有权在协议到期前终止本协议，但应给予乙方合理的提前通知期，并承担已产生的投资费用。甲方有义务按照本协议约定及时足额向乙方划转投资资金，并对资金的合法性负责。甲方有义务向乙方提供真实、准确、完整的投资相关信息，包括但不限于财务状况、投资目标、风险偏好等。甲方有义务遵守国家相关法律法规，不得利用乙方服务进行非法活动。甲方应承担因自身原因导致投资决策失误的责任。

**2.乙方的权力和义务**

**（1）投资决策与执行权**

乙方有权根据本协议约定的投资范围和策略，独立进行投资决策，并有权根据市场变化调整投资组合。乙方应制定详细的投资计划，并确保投资行为符合本协议约定和相关法律法规。乙方有权选择合适的投资标的，并有权进行必要的交易操作。乙方应建立完善的风险管理体系，对投资风险进行有效控制，并及时向甲方报告重大风险事件。乙方应确保投资运作的合规性，遵守证券、期货等监管机构的各项规定。乙方有权要求甲方提供必要的投资信息和支持，以保障投资活动的顺利进行。

**（2）信息披露义务**

乙方应定期向甲方提供投资组合报告，包括但不限于资产配置情况、投资业绩、风险指标、费用结算等。乙方应在每月结束后10个工作日内向甲方提供详细的投资明细账单，并接受甲方的查询。乙方应在发生重大投资决策或市场变化时，及时向甲方进行沟通和说明。乙方应建立健全的信息披露制度，确保甲方能够及时获取真实、准确、完整的投资信息。

**（3）费用结算义务**

乙方应根据本协议约定，按时向甲方收取投资费用，包括管理费、托管费、业绩报酬等。乙方应提供详细的费用结算清单，并接受甲方的审核。乙方应在每个会计年度结束后，向甲方提供完整的财务报表，并进行业绩评估。乙方应按照约定方式分配投资收益，并及时支付给甲方。乙方应妥善保管甲方的投资资料和相关信息，并承担相应的保密义务。

**（4）风险承担与责任**

乙方应承担因投资运作产生的投资风险，并独立承担由此产生的法律责任。乙方应建立完善的风险预警机制，对市场风险、信用风险、流动性风险等进行有效管理。乙方应在发生投资损失时，及时向甲方进行说明，并采取补救措施。乙方不得利用甲方的资金进行自营投资或借贷，并应确保投资行为的独立性。乙方应遵守职业道德和行业规范，维护甲方的合法权益。

**（5）保密义务**

乙方应严格保守甲方的商业秘密和投资信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。乙方应建立健全的保密制度，对员工进行保密培训，并要求员工签署保密协议。乙方在终止本协议后，仍应继续履行保密义务，并妥善处置甲方的投资资料。

**（6）持续服务义务**

乙方应持续提升投资管理水平和服务质量，并根据市场变化和甲方需求，及时调整投资策略。乙方应建立客户服务机制，及时响应甲方的咨询和投诉，并提供专业的投资建议。乙方应定期进行内部审计，确保投资运作的合规性和有效性。乙方应与甲方保持良好的沟通，建立长期稳定的合作关系。

第四条价格与支付条件

甲方应向乙方支付委托理财服务费用，费用构成及支付方式如下：

乙方收取的管理费为甲方委托投资资产净值的年化1.5%，按季度支付；托管费按实际占用的托管金额每日万分之一点五计收，每月结算一次；业绩报酬按以下方式计算：当年度投资收益率超过8%时，乙方可参与超出部分20%的业绩报酬分配，按年度结算。甲方应在每个季度结束后的10个工作日内支付当季度的管理费，在每月结束后的15个工作日内支付当月度的托管费，业绩报酬于每年4月30日前结算支付。甲方应通过银行转账方式将费用支付至乙方指定的银行账户，账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账号：XXX，户名：XX财富管理顾问有限公司。甲方逾期支付费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停服务并解除协议。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。协议期满前三个月，如双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。在本协议有效期内，除非双方一致同意提前终止，否则任何一方不得单方面解除协议。关键时间节点包括：每季度末的投资组合报告提交日、每半年末的业绩评估日、每年4月30日的收益分配日以及每季度末的费用支付日。乙方应在每个季度结束后的10个工作日内向甲方提交上季度的投资组合报告，并在每个半年结束后的15个工作日内向甲方提供业绩评估报告。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任**

甲方未按本协议约定及时足额支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停提供投资服务，并要求甲方一次性支付所有拖欠的费用。逾期超过60日，乙方有权单方面解除本协议，并不退还甲方已支付的服务费用，且甲方应承担因此给乙方造成的一切损失。甲方提供虚假或误导性信息的，导致乙方投资决策失误并产生损失的，甲方应承担全部赔偿责任。甲方擅自变更投资策略或投资范围，给乙方造成操作困难的，甲方应承担相应的经济损失。甲方违反法律法规或监管规定，导致乙方受牵连的，甲方应承担全部法律责任和赔偿责任。

**2.乙方违约责任**

乙方未按本协议约定履行投资管理义务，导致甲方投资损失或未达到预期收益的，应根据实际情况承担赔偿责任。乙方擅自改变投资策略或投资范围，未征得甲方书面同意的，应向甲方支付相当于当次投资损失10%的违约金。乙方泄露甲方商业秘密或投资信息的，应向甲方支付相当于泄露信息价值10倍的违约金，并承担相应的法律责任。乙方未能按时提交投资组合报告或业绩评估报告的，每逾期一日，应向甲方支付相当于报告金额0.1%的违约金。乙方在投资运作中存在欺诈、内幕交易等违法行为的，应向甲方支付相当于违法金额10倍的违约金，并承担全部法律责任，甲方还有权解除本协议并要求乙方赔偿全部损失。乙方未按约定支付业绩报酬的，每逾期一日，应按应付金额的万分之五向甲方支付违约金。因乙方操作失误或技术故障导致甲方资金损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。乙方在协议终止后未妥善移交投资资料或未履行保密义务的，应向甲方支付相当于服务费用50%的违约金。乙方违反监管规定给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并承担相应的行政或刑事责任。任何一方违约导致协议无法继续履行的，违约方应赔偿守约方因此遭受的所有直接和间接损失。双方同意，违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。对于非故意性的轻微违约行为，双方应友好协商解决，必要时可通过调解或仲裁方式处理，以减少争议并维护双方合作关系。

第七条不可抗力

本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、税收政策的调整）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障等。任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力影响持续超过30日的，双方应协商决定是否解除本协议。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担，除双方另有约定外，互不赔偿。不可抗力消除后，受影响方应尽快恢复履行本协议义务，并应在合理期限内通知对方。如不可抗力导致本协议无法继续履行，双方应协商解除协议，并就未履行部分的费用结算和已产生收益的分配达成一致。因不可抗力导致的合同解除，不构成违约，双方互不追究违约责任。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院通过诉讼方式解决。在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款。如选择诉讼方式，应遵守中国的法律法规，并适用中华人民共和国法律。仲裁解决争议的，应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为乙方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭作出的裁决，双方应自觉履行。一方不履行的，另一方可以申请人民法院强制执行。在仲裁或诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款，互不追究违约责任。双方同意，仲裁或诉讼过程中产生的费用（包括仲裁费、诉讼费、律师费等）由败诉方承担，胜诉方有权要求败诉方承担其合理费用。任何一方在争议解决前单方面采取的解决措施，不构成最终解决，不影响后续争议的处理。双方应通过保密和专业的途径处理争议，避免公开披露可能损害双方商业声誉的信息。争议解决应本着公平合理、高效快捷的原则，以维护双方的合法权益为最终目标。

第九条其他条款

**1.通知方式**

双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的通知，寄出后3个工作日视为送达。以专人递送的通知，送达时视为送达。一方发出通知后，应保留发送证据。

**2.协议变更**

对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更本协议内容。口头协议或暗示的变更不具有法律效力。

**3.法律适用与完整协议**

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议构成双方就委托理财事宜达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。任何未在本协议中约定的事项，均不适用本协议。

**4.分割性**

若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效