2025年企业年金管理合同范本

2025年企业年金管理合同范本合同编号：甲方（委托人）：名称：统一社会信用代码：地址：法定代表人/负责人：职务：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：地址：法定代表人/负责人：职务：丙方（账户管理人）：名称：统一社会信用代码：地址：法定代表人/负责人：职务：丁方（投资管理人）：名称：统一社会信用代码：地址：法定代表人/负责人：职务：戊方（托管人）：名称：统一社会信用代码：地址：法定代表人/负责人：职务：鉴于甲方设立企业年金计划（以下简称“计划”），根据《中华人民共和国劳动合同法》、《企业年金基金管理办法》及其他相关法律法规，甲乙丙丁戊四方经友好协商，就企业年金计划的管理事宜，达成以下协议：第一条计划概述1.1本合同所管理的为企业年金计划，计划名称为[计划名称]。1.2本计划旨在为甲方员工提供补充养老保险待遇。1.3计划参与人员范围为甲方符合[具体参与条件]的员工。1.4甲方作为计划的发起人和主要责任人，负责制定计划规则并承担相应的管理责任。1.5本合同各方均为计划的参与管理方，共同遵守本合同约定及相关法律法规。第二条委托人（甲方）2.1甲方权利：（1）有权制定、修改和终止本计划，但需符合法律法规规定；（2）有权监督本合同其他各方的履职情况，并要求其提供相关报告和资料；（3）有权按照计划规则向计划缴费；（4）有权指定或更换受托人，但需遵守相关法律法规及本合同约定；（5）有权获得计划运行的相关信息，包括财务报告、投资运作报告等。2.2甲方义务：（1）按照计划规则，按时、足额向计划缴纳企业缴费；（2）负责向计划提供准确、完整的参与人员信息；（3）建立年金计划管理委员会（如有），并履行相关决策程序；（4）遵守国家及地方有关企业年金的规定和本合同约定的其他义务。第三条受托人（乙方）3.1乙方权利：（1）代表本计划资产的利益，监督本合同其他各方的履职行为；（2）有权查阅计划账目、财务报告、投资记录等相关资料；（3）有权要求计划各参与管理方提供履行职责所需的信息和协助；（4）根据计划规则，召集年金计划管理委员会会议；（5）在本合同约定的范围内，对计划重大事项进行决策。3.2乙方义务：（1）按照本合同约定及计划规则，履行受托人职责，维护计划资产安全和受益人利益；（2）负责召集年金计划管理委员会会议，并记录会议决议；（3）定期向甲方、参与人员及监管部门报告计划运行情况；（4）负责管理计划资产，确保其保值增值；（5）按照规定向参与人员提供账户信息查询服务；（6）按照本合同约定，收取受托管理费。第四条账户管理人（丙方）4.1丙方权利：（1）根据甲方提供的参与人员信息和缴费数据，建立和管理个人账户；（2）有权要求甲方提供准确的参与人员信息和缴费数据；（3）按照本合同约定，定期向乙方提供账户管理报告。4.2丙方义务：（1）按照国家有关账户管理的规定，建立和管理个人账户；（2）准确、及时地记录个人账户的缴费、投资收益、费用扣除、领取等信息；（3）定期向乙方提供个人账户明细和管理报告；（4）确保账户管理系统的安全性和数据的准确性；（5）按照本合同约定，收取账户管理费。第五条投资管理人（丁方）5.1丁方权利：（1）在授权范围内，按照计划规则和投资策略，对计划资产进行投资运作；（2）有权要求托管人提供计划资产的结算数据；（3）有权参与年金计划管理委员会会议，提供投资专业意见。5.2丁方义务：（1）遵守国家有关投资管理的规定和本合同约定的投资范围、投资策略；（2）建立完善的投资研究、投资决策、风险控制和投资后评估体系；（3）定期向乙方报告投资运作情况，包括投资策略执行情况、投资绩效、风险控制措施等；（4）按照规定向受益人提供投资运作相关信息；（5）按照本合同约定，收取投资管理费。第六条托管人（戊方）6.1戊方权利：（1）负责保管本计划资产中的现金资产；（2）有权核对投资管理人的投资指令和执行情况；（3）按照本合同约定，定期与乙方、投资管理人进行资产核对。6.2戊方义务：（1）按照国家有关资产托管的规定，安全保管本计划资产中的现金资产；（2）负责本计划资产的会计核算，定期向乙方提供资产托管报告；（3）根据投资管理人的投资指令，及时办理资产划拨手续；（4）定期或不定期地与乙方、投资管理人核对资产，确保账实相符；（5）按照本合同约定，收取托管费。第七条资产管理7.1计划资产的投资范围包括但不限于：银行存款、国债、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、货币市场工具、证券投资基金、股票（包括境内和境外股票）、衍生金融工具、实物资产等。7.2投资管理人应遵循长期稳健的投资策略，控制投资风险，追求计划资产的长期稳定增长。7.3各方应共同维护计划资产的安全，防范投资风险。第八条费用与收益分配8.1本计划运行中产生的费用包括：管理费、托管费、投资管理费、账户管理费、信息披露费、审计费、支付给中介机构的费用等。8.2各项费用的计取标准和支付方式按照以下约定执行：（1）受托管理费：按计划资产净值的一定比例[比例]计提，每年[次数]支付。（2）托管费：按计划资产净值的一定比例[比例]计提，每年[次数]支付。（3）投资管理费：按投资管理人实际管理的资产净值的一定比例[比例]计提，每年[次数]支付。（4）账户管理费：按参与人员个人账户资产净值的一定比例[比例]计提，每年[次数]支付。（5）其他费用：根据实际发生额，由[承担方]承担。8.3计划收益在扣除各项费用后，按照计划规则进行分配，通常计入参与人员的个人账户。第九条受益人与领取9.1参与人员达到国家规定的退休年龄、完全丧失劳动能力、出境定居等情况下，有权领取企业年金。9.2领取方式为一次性领取或定期（如月度）领取，具体方式由甲方在计划规则中规定。9.3个人账户资金（本金+投资收益-各类费用）将作为参与人员领取企业年金的基础。第十条信息披露与报告10.1各方应按照本合同约定及国家有关规定，定期向其他方提供相关报告和资料。10.2乙方应至少每年向甲方、参与人员及监管部门提供一次计划运行情况报告。10.3投资管理人应定期向乙方报告投资运作情况。10.4账户管理人应定期向乙方提供个人账户管理报告。10.5托管人应定期向乙方提供资产托管报告。第十一条合同的变更、解除与终止11.1经本合同各方协商一致，可以变更本合同内容。11.2发生下列情形之一时，本合同可以解除：（1）本合同约定的解除条件出现；（2）因不可抗力导致本合同无法继续履行；（3）一方严重违反本合同，导致合同目的无法实现。11.3本合同因以下情形而终止：（1）计划规则规定的计划终止条件出现；（2）计划资产全部支付完毕；（3）经本合同各方协商一致终止。11.4合同终止后，各方应按照规定进行计划清算，包括资产分配、费用结算等。第十二条违约责任12.1任何一方违反本合同约定，给其他方造成损失的，应承担赔偿责任。12.2具体违约责任包括但不限于：支付违约金、赔偿实际损失等。第十三条不可抗力13.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。13.2任何一方因不可抗力导致无法履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力消除后及时通知其他方，并采取措施减少损失。第十四条法律适用与管辖14.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。14.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[法院名称]提起诉讼。第十五条合同生效与文本15.1本合同自四