2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道及参考答案（研优卷）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前

【答案】：D2、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制

【答案】：A3、企业可以通过（）实现对其他企业的的控股或参股。

A.发行股票

B.间接投资

C.债券投资

D.股票投资

【答案】：D4、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D5、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C6、从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A.中央银行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部门

【答案】：B7、下列关于连续竞价的描述中，错误的是（）。

A.连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式

B.连续竞价阶段的特点是，等全部买卖委托输入交易自动撮合系统后，再判断并进行不同的处理

C.能成交者予以成交

D.不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待

【答案】：B8、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙持有丙40%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：A9、证券公司（）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

A.场外期权

B.50ETF期权

C.认购期权

D.股票期权

【答案】：A10、各国证券监管的首要任务是（）。

A.保证证券市场的公平、效率和透明

B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

【答案】：D11、下列不属于基金交易费的是（）。

A.经手费

B.证管费

C.过户费

D.审计费

【答案】：D12、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.—级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场

【答案】：B13、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C14、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：C15、下列关于金融债券的说法，错误的是（）。?

A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

B.保险公司次级债务属于金融债券

C.商业银行可以发行金融债券

D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】：D16、关于国家股，下列说法错误的是（）。

A.国家股不能转让

B.是国有股权的组成部分

C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算

D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】：A17、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型

B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让

C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象

D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】：C18、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A19、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。

A.发行主体不同

B.转股对公司股本的影响不同

C.用于转股的股份来源不同

D.发行方式不同

【答案】：D20、下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司债券条款中包含的赎回条款

B.公司债券条款中包含的返售条款

C.公司债券条款中包含的转股条款

D.在交易所交易的股票

【答案】：D21、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A22、（）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契约型基金

【答案】：A23、资本市场是指（）。

A.短期金融市场

B.长期金融市场或长期资金市场

C.是为短期融资产品提供交易服务的市场

D.仅包括无形市场

【答案】：B24、下面关于机构投资者描述错误的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】：C25、沪深300指数的基点为()。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500

【答案】：A26、货币期货又称（）。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货

【答案】：B27、金融市场按交易工具分类，可分为债权市场和（）市场。

A.衍生品

B.货币

C.现货

D.权益

【答案】：D28、国际货币基金组织总部位于（）。

A.华盛顿

B.巴黎

C.纽约

D.斯德哥尔摩

【答案】：A29、债券报价的主要方式不包括（）

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.大额报价

【答案】：D30、下列自然人和法人中，有（）可以在转融通交易中借入证券。

A.资深股民王某

B.国有石油企业甲公司

C.证券金融公司财务总监张某

D.小型证券公司丙公司

【答案】：D31、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

【答案】：A32、1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

【答案】：C33、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A34、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（）进行资产托管，由（）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。

A.基金托管人，基金投资人

B.基金托管人，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金投资人

【答案】：A35、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰

【答案】：D36、金融期货合约按基础工具划分可分为（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.以上三项均正确

【答案】：D37、下列关于债券交易方式的说法中错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致

B.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行

C.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种

D.深圳证券交易所和上海证券交易所规定为次日交割

【答案】：D38、债券竞价原则的主要内容是（）。

A.价格优先，时间优先，客户委托优先

B.数量优先，时间优先，客户委托优先

C.价格优先，时间优先，数量优先

D.价格优先，数量优先，客户委托优先

【答案】：A39、习惯上，将企业债券划分为（）和（）两种。

A.城投债企业债券；集合类企业债券

B.城投债企业债券；项目收益债券

C.可续期债券；项目收益债券

D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】：A40、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）

A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】：B41、连续竞价时，确认成交价格的原则不包括（）。

A.买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价

B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价

【答案】：A42、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D43、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（）。

A.欧洲债券

B.政府债券

C.金融债券

D.公司债券

【答案】：A44、下列关于汇率变化影响的描述错误的是（）。

A.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

B.若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升；反之，股价会下降

C.汇率的变化对那些在商品进出口和资本项目两方面严重依赖国际市场的国家（或地区）和企业的股票价格影响较大

D.汇率下降，即本币贬值，有利于进口而不利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降

【答案】：D45、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】：A46、（）是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.国际开发机构人民币债券

D.熊猫债券

【答案】：C47、证券公司借入的次级债务期限在（）以上的为长期次级债务。

A.三年（含）

B.一年（含）

C.两年（含）

D.五年（含）

【答案】：C48、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。

A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】：A49、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。

A.规模和期限在任何情况下都不可以改变

B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长

C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

【答案】：D50、关于股票价格指数期货的说法，错误的是（）。

A.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

B.股价指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

C.股价指数是以实物结算方式业结束交易的

D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

【答案】：C51、可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息

【答案】：B52、（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

A.转换价格修正

B.转换价格调整

C.转换价格更改

D.转换价格变更

【答案】：A53、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。

A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B.担保证券的记录以及发行人权利的行使

C.投资收益的处分

D.持券信息披露义务

【答案】：A54、选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（）。

A.算数平均法

B.—次性平均法

C.加权平均法

D.几何平均法

【答案】：A55、关于债券和股票相同点的说法错误的是()。

A.都属于有价证券

B.权利相同

C.都是筹措资金的手段

D.两者的收益率相互影响

【答案】：B56、债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B57、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C58、根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。?

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票

【答案】：A59、投资者获得上市公司送股时（），纳税规定与派现相同。

A.需重新进行利润评估

B.需缴纳所得税

C.不需重新进行利润评估

D.不需缴纳所得税

【答案】：B60、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（）以上。

A.1年

B.6个月

C.2年

D.3年

【答案】：A61、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务

C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点

D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加

【答案】：C62、资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场

【答案】：C63、下列关于金融债券的说法，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】：D64、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：B65、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C66、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】：D67、下列关于公募基金的说法。错误的是()

A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金

B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与

C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币

D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定

【答案】：C68、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A.证券交易商

B.信用合作社

C.储蓄银行

D.抵押贷款银行

【答案】：A69、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人

B.基金账管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】：D70、间接融资的特点不包括（）。

A.间接性

B.相对的集中性

C.全部具有可逆性

D.信誉的差异性较大

【答案】：D71、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）

A.英镑

B.欧元

C.美元

D.日元

【答案】：C72、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

【答案】：C73、证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）

A.投资者身份

B.投资者资金量大小

C.投资者持有证券时间的长短

D.投资者的心理因素

【答案】：B74、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C75、个人投资者投资行为的特点不包括（）。

A.随意性

B.专业性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B76、（）=期权价值变化／到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D77、全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付

【答案】：D78、以下不属于常用货币政策中介目标的是（）。

A.基础货币

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行信贷规模

【答案】：A79、期权价值变化0.1，波动率变化0.5。Vega=（）。

A.0.1

B.0.5

C.0.2

D.1

【答案】：C80、下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是()

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Delta值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Vega值为正

【答案】：B81、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（）。

A.甲证券公司设立2家另类子公司

B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司

C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家另类子公司

D.丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司

【答案】：D82、下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C83、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D84、股份公司的权力机构是（）。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】：B85、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（）。

A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

【答案】：B86、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（）。

A.谨慎性

B.安全性

C.收益性

D.长期性

【答案】：A87、下列说法错误的是()。

A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力

B.经济手段调节过程通常较快

C.行政手段比较直接

D.行政手段多在证券市场发展初期进行

【答案】：B88、下列关于资产证券化的具体操作的说法中错误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.特设信托机构对证券化资产进行一定风险分析后，可以不对一定的资产集合进行风险结构的重组

C.资产支持证券的信用评级是投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可以是包销或代销

【答案】：B89、货币政策的信用传导机制的基本思路是（）。

A.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑

B.货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑

C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑

D.货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑

【答案】：C90、下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（）。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续

B.现券交易也称为债券的即期交易

C.现券买入者付出资金并得到证券

D.现券卖出者交付证券并得到资金

【答案】：A91、下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】：C92、按照债券形态分类，无记名国债属于（）。

A.实物债券

B.记账式债券

C.凭证式债券

D.电子式债券

【答案】：A93、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

A.30

B.35

C.40

D.45

【答案】：B94、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。?

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】：C95、下列关于中国证监会的说法中，正确的是()。

A.中国证监会成立于1993年

B.中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局

C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局

D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位

【答案】：D96、下列关于股票合并的说法，错误的是()

A.股票合并是将若干股票合并为1股

B.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.股票合并又称并股

D.股票合并常见于低价股

【答案】：B97、按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该方法是（）。

A.算数平均法

B.—次性平均法

C.加权平均法

D.几何平均法

【答案】：C98、下列()不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A.收购的方式

B.公开发行证券的条件和程序

C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

D.协议收购的规定

【答案】：B99、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（）的请求权等权利。

A.权利和义务

B.实物与资产

C.股息和红利

D.以上都不对

【答案】：C100、关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】：D101、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

【答案】：C102、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

【答案】：D103、中国证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据

A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》

B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》

C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》

D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】：D104、申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

【答案】：C105、下列不属于境内上市外资股特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】：B106、下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展

【答案】：C107、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C108、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B109、下列关于资本的说法，错误的是（）。

A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金

B.资本管理是现代风险管理的核心

C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金

D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险

【答案】：C110、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（）年以内。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A111、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.可转换债

D.收益债券

【答案】：D112、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】：C113、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：A114、基金管理公司最核心的一项业务是()。

A.受托资产管理业务

B.社会基金管理

C.证券投资基金业务

D.企业年金管理业务

【答案】：C115、下列关于金融期权与金融期货的说法中，错误的是（）。

A.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C.在现实的交易活动中，可以将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

D.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

【答案】：D116、关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是（）。

A.在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份

B.基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额

C.固定净值型货币基金按固定价格进行申购、赎回

D.—般开放式基金按“已知价”原则进行买卖

【答案】：D117、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（）。

A.实体经济影响金融市场

B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

C.金融的作用

D.金融与实体经济内在的相互影响

【答案】：D118、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

A.主动型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.成长型基金

【答案】：D119、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资

【答案】：C120、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易

【答案】：C121、中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【答案】：D122、证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A123、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

【答案】：B124、CDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

【答案】：D125、下列关于美国市政债券市场，说法错误的有（）

A.市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求

B.市政债券的还本付息来源于发行人的一般税收、特定税种收入、公共工程收入或者私营实体的偿付，也可以是这些多种来源的综合

C.市政债券一般分为两个类别：一是“普通责任债券”，二是“收益债券”

D.“普通责任债券”的债券持有人可以要求发行人用所有法律允许使用的收入来源偿付

【答案】：C126、影响货币政策作用发挥的因素不包括（）。

A.货币供给量

B.支出

C.利率

D.信贷政策机制

【答案】：B127、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】：C128、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会

【答案】：D129、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（）。

A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案

D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】：D130、证券市场正常运行的基础是（）。

A.证券从业者的自我管理

B.国家对证券市场的监管

C.稳定的市场价格

D.完善的市场监管体系

【答案】：A131、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具

B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线

C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制

D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

【答案】：A132、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.申购费用采取前端收费的模式

B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】：A133、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

【答案】：C134、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：B135、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.基金行业自律组织

【答案】：C136、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（）核准。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国农业发展银行

【答案】：C137、申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（）

A.100万元

B.3000万元

C.1亿元

D.3亿元

【答案】：D138、（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

【答案】：A139、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）

A.开展投资者教育和保护

B.提供公开发行证券转让服务

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息

【答案】：B140、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗

【答案】：C141、美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司

【答案】：A142、证券市场中介机构是指（）。

A.从事证券的发行与交易的机构

B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构

C.专指各类证券公司

D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门

【答案】：B143、（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

A.登记日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

【答案】：A144、在我国金融中介体系中，信托机构属于()

A.银行机构体系

B.房地产中介体系

C.保险中介体系

D.投资中介体系

【答案】：D145、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本

【答案】：A146、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。

A.验证

B.审单

C.查验资金及证券

D.审查客户的证券投资风险承受能力

【答案】：D147、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：B148、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。

A.越弱

B.无关

C.不确定

D.越强

【答案】：D149、下列关于企业（）融资表述错误的是（）。

A.企业（）直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式

B.发行股票是企业（）补充流动资金的重要手段

C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

【答案】：B150、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

A.个人投资者概念

B.机构投资者概念

C.战略投资者概念

D.管理型投资者概念

【答案】：C151、关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。

A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失

B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念

C.损失实际产生后，风险仍然存在

D.损失和风险是事物发展的两种状态

【答案】：C152、以下不属于利率金融衍生工具的是()

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

【答案】：C153、关于金融期权，下列说法错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的

【答案】：A154、股票未来收益的当前价值被称为股票的（）。

A.现值

B.未来价值

C.清算价值

D.实际价值

【答案】：A155、按照（）划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

A.发行主体

B.募集方式

C.付息方式

D.期限长短

【答案】：C156、下列不属于商品期货的是()

A.金属期货

B.农产品期货

C.能源化工期货

D.利率期货

【答案】：D157、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,()。

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】：A158、()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.红筹股

D.B股

【答案】：C159、证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内报送月度报告。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：D160、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％

B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保

D.乙对外提供贷款

【答案】：C161、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。

A.累积性

B.隐藏性

C.或然性

D.潜在性

【答案】：A162、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证200指数

C.中证500指数

D.中证800指数

【答案】：C163、资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（）人。

A.2；3

B.3；3

C.2；5

D.3；5

【答案】：D164、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.过半数的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要

【答案】：B165、下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（）。

A.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露

C.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值

D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

【答案】：A166、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

A.中国结算公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院

【答案】：A167、封闭式基金的固定存续期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.无固定期限

【答案】：A168、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红每日

B.现金分红每周

C.红利再投资每日

D.红利再投资每周

【答案】：C169、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是（）

A.波动率

B.执行价格

C.无风险利率

D.到期时间

【答案】：C170、（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

A.债券登记

B.债券托管

C.债券兑付

D.债券付息

【答案】：A171、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（）划分的。

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

【答案】：C172、我国银行间市场债券结算采用（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制

【答案】：A173、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D174、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户

【答案】：D175、下列关于债券报价的说法,，错误的是（）

A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价

C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价

D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】：A176、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）

A.敏感性分析

B.压力测试

C.情景分析

D.压力情景

【答案】：B177、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（）。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同

【答案】：B178、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素

【答案】：C179、下列各项中，（）不属于机构层面流动性风险测量中基于现金流量匹配的指标。

A.流动性指数

B.现金流量比率

C.速动比率

D.流动性覆盖率

【答案】：C180、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。

A.公共预算收入

B.政府性基金

C.专项收入

D.财政拨款

【答案】：A181、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B.具有从事金融债券发行的合格专业人员

C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%

D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】：C182、上海证券交易所编制的成分指数不包括（）。

A.上证380

B.上证180

C.上证综合指数

D.上证50

【答案】：C183、在ADR中，（）负责为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

【答案】：B184、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要

【答案】：B185、在新加坡上市的外资股被称为（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：C186、委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（）。

A.授权委托

B.书面委托

C.柜台委托

D.指令委托

【答案】：C187、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D188、关于科创板股票交易，下列说法错误的是（）。

A.需核查申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

B.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于500股，且不超过10万股

C.个人投资者需参与证券交易24个月以上

D.盘后固定价格交易是科创板新增的交易方式

【答案】：B189、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（）

A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户

B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则

C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户

D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

【答案】：B190、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

【答案】：A191、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：C192、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。?

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：A193、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规定，错误的是（）。

A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职资格

B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力

C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形

D.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】：C194、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A195、当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（）。

A.地区性失业

B.结构性失业

C.摩擦性失业

D.季节性失业

【答案】：B196、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

【答案】：B197、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D198、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法

B.安全

C.谨慎

D.有效

【答案】：C199、()是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

A.配股

B.增发

C.发行可转换公司债券

D.定向增发

【答案】：D200、直接融资的特点不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.全部具有可逆性

【答案】：D201、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于()正式运营。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1991年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

【答案】：A202、收入型基金以获取（）为目的。

A.基金资产的长期稳定增值

B.当期的最大收入

C.投资组合中债券的适当利息收益

D.超越基准组合表现

【答案】：B203、关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。

A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型

B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金

D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等

【答案】：C204、根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

【答案】：A205、A借给B100元，约定以10％的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C206、通过发行()所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A.优先股票

B.普通股票

C.记名股票

D.无记名股票

【答案】：B207、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易曰公司股票均价的（）。

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】：C208、关于股份回购，下列说法错误的是（）.

A.公司一般在股价较高时回购

B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

C.股份回购通常会导致股价上涨

D.股份回购向市场传达了积极的信息

【答案】：A209、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。

A.网下投资者询价

B.向目标投资者询价

C.向战略投资者询价

D.直接定价

【答案】：D210、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系

B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员

C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】：C211、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：B212、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成

【答案】：B213、下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行利率高

C.交易手续烦琐

D.成本低

【答案】：C214、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。

A.执行会员大会的决议

B.选举和罢免会员理事

C.审定证券交易所业务规则

D.审定总经理提出的工作计划

【答案】：B215、下列对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（）。

A.证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名

B.专职监事不得少于1名，由中国证监会委派

C.证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事

D.会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生

【答案】：C216、以下关于股票分割与合并的说法，错误的是()

A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

【答案】：D217、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）。

A.贬值，进口，出口

B.贬值，出口，进口

C.升值，进口，出口

D.升值，出口，进口

【答案】：B218、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：C219、债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B220、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金

【答案】：D221、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】：A222、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：C223、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】：B224、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

【答案】：A225、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（）和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

A.债券交易业务

B.投资银行业务

C.证券经纪业务

D.证券自营业务

【答案】：D226、关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（）。

A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程

B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司

D.与上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样

【答案】：D227、下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（）。

A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管

B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账

D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。

【答案】：A228、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止公布基金的证券投资历史业绩

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【答案】：B229、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C230、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D231、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：B232、下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

【答案】：D233、按基金的组织形式划分，可分为（）和（）。

A.契约型基金；公司型基金

B.封闭式基金；开放式基金

C.公募基金；私募基金

D.主动型基金；被动型基金

【答案】：A234、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C235、证券公司借入或发行次级债应符合的条件不包括（）。

A.借入或募集资金有合理用途

B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标触及预警标准

D.募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定

【答案】：C236、证券公司（）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

A.场外期权

B.50ETF期权

C.认购期权

D.股票期权

【答案】：A237、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B238、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行

【答案】：B239、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保

【答案】：A240、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C241、基金起源于()。

A.英国

B.日本

C.德国

D.美国

【答案】：A242、伦敦证券交易所中针对专业投资者或机构投资者设立的板块是（）。

A.专业证券市场

B.另类投资市场

C.专业基金市场

D.主板市场

【答案】：A243、下列不属于上市公司配股的比例要求的是（）。?

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3

【答案】：C244、下列不属于伦敦证交所的层次或板块的有（）。

A.主板市场

B.专业投资市场

C.专业证券市场

D.精英项目

【答案】：B245、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套

【答案】：B246、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于()，发行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A247、结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，说的是金融期货的主要交易制度中的（）。

A.集中交易制度

B.标准化的期货合约和对冲机制

C.保证金制度

D.结算所和无负债结算制度

【答案】：D248、证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府

【答案】：B249、公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A250、下列关于风险的说法错误的是（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性

D.风险是一定发生的损失

【答案】：D251、以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说法中，正确的是（）。

A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作

B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行

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