2019年中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷A卷

2019年中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷A卷

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.某商业银行在经营过程中，为提高资金使用效率，决定将一部分闲置资金用于购买其他金融机构发行的金融债券。以下关于该行为的说法，正确的是：()A.属于商业银行的资产业务B.属于商业银行的负债业务C.属于商业银行的中间业务D.属于商业银行的表外业务2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益B.不得泄露银行商业秘密C.不得在任职期间与他人从事可能影响其公正履行职责的活动D.以上都是3.以下关于银行间同业拆借市场的说法，正确的是：()A.同业拆借市场是银行间直接进行资金拆借的市场B.同业拆借市场是银行通过中介机构进行资金拆借的市场C.同业拆借市场是银行通过央行进行资金拆借的市场D.同业拆借市场是银行通过银行业协会进行资金拆借的市场4.以下哪项不属于商业银行的资本业务？()A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.证券承销业务5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。下列关于营运资金的说法，正确的是：()A.营运资金是指商业银行用于日常经营活动的资金B.营运资金是指商业银行用于固定资产投资的资金C.营运资金是指商业银行用于支付利息和费用的资金D.营运资金是指商业银行用于支付税款的资金6.以下关于金融市场的说法，正确的是：()A.金融市场是指资金在金融市场上进行交易的市场B.金融市场是指金融工具在金融市场上进行交易的市场C.金融市场是指金融机构在金融市场上进行交易的市场D.金融市场是指金融资产在金融市场上进行交易的市场7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，情节严重的，应当给予以下哪种处分？()A.警告B.记过C.撤职D.罚款8.以下关于银行监管的说法，正确的是：()A.银行监管是指对银行经营活动的监督管理B.银行监管是指对银行财务状况的监督管理C.银行监管是指对银行风险管理的监督管理D.以上都是9.以下关于银行间债券市场的说法，正确的是：()A.银行间债券市场是银行间直接进行债券交易的市场B.银行间债券市场是银行通过中介机构进行债券交易的市场C.银行间债券市场是银行通过央行进行债券交易的市场D.银行间债券市场是银行通过银行业协会进行债券交易的市场10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，以下关于银行业金融机构接受监管的说法，正确的是：()A.银行业金融机构应当如实提供有关文件、资料和信息B.银行业金融机构可以拒绝提供有关文件、资料和信息C.银行业金融机构可以不配合银行业监督管理机构的监督检查D.以上都是错误的二、多选题(共5题)11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于风险管理的核心内容？()A.风险识别B.风险评估C.风险监控D.风险处理12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列业务中，哪些属于表外业务？()A.存款业务B.贷款业务C.承诺业务D.担保业务13.以下哪些机构属于银行业金融机构？()A.商业银行B.政策性银行C.信托公司D.证券公司14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能承担的法律责任包括哪些？()A.警告B.撤职C.罚款D.刑事责任15.以下关于金融市场的说法，正确的有哪些？()A.金融市场的参与者包括金融机构、企业和个人投资者B.金融市场的交易对象主要是金融工具C.金融市场的功能包括资金融通、风险分散和价格发现D.金融市场的交易价格受市场供求关系影响三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于______。17.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，情节严重的，银行业监督管理机构可以______。18.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供有关文件、资料和信息。银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，______。19.银行业金融机构违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构或者其有关监管部门应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以______。20.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以______。四、判断题(共5题)21.商业银行的存款业务属于银行的负债业务。()A.正确B.错误22.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，情节轻微的，可以不给予处分。()A.正确B.错误23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以随时进行。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，仍需对其在任职期间的行为承担法律责任。()A.正确B.错误25.银行业金融机构的审计报告应当由董事会负责编制。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明银行业消费者权益保护的主要内容。27.简述商业银行资本充足率监管的基本要求。28.银行业监督管理机构在哪些情况下可以对银行业金融机构进行接管？29.什么是银行间债券市场？它在金融市场中扮演什么角色？30.简述银行业金融机构内部控制的基本原则。

2019年中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷A卷一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】商业银行的表外业务是指商业银行通过表外渠道提供的金融服务，包括但不限于担保、承诺、承兑、信用证、保函等。购买金融债券属于表外业务。2.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守上述所有规定，以确保其公正履行职责。3.【答案】A【解析】同业拆借市场是银行间直接进行资金拆借的市场，银行通过直接交易进行短期资金的调剂。4.【答案】A【解析】商业银行的资本业务主要包括贷款业务、投资业务和证券承销业务等，存款业务属于负债业务。5.【答案】A【解析】营运资金是指商业银行用于日常经营活动的资金，包括支付日常开支、维持流动性等。6.【答案】D【解析】金融市场是指金融资产在金融市场上进行交易的市场，包括股票、债券、外汇等金融工具的交易。7.【答案】C【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，情节严重的，应当给予撤职处分。8.【答案】D【解析】银行监管是指对银行经营活动的监督管理，包括对银行财务状况、风险管理和合规性等方面的监督管理。9.【答案】A【解析】银行间债券市场是银行间直接进行债券交易的市场，银行通过直接交易进行债券的买卖。10.【答案】A【解析】银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供有关文件、资料和信息，并配合监督检查。二、多选题(共5题)11.【答案】A,B,C,D【解析】风险管理的核心内容包括风险识别、风险评估、风险监控和风险处理，这四个环节共同构成了一个完整的风险管理体系。12.【答案】C,D【解析】表外业务是指商业银行通过表外渠道提供的金融服务，如承诺业务和担保业务等，这些业务不会在银行资产负债表上体现。存款和贷款业务属于表内业务。13.【答案】A,B,C【解析】银行业金融机构包括商业银行、政策性银行和信托公司等，证券公司属于证券业金融机构，不属于银行业金融机构。14.【答案】A,B,C,D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能承担的法律责任包括警告、撤职、罚款和刑事责任，具体视违规行为的严重程度而定。15.【答案】A,B,C,D【解析】金融市场是指资金在金融市场上进行交易的市场，其参与者包括金融机构、企业和个人投资者，交易对象主要是金融工具，功能包括资金融通、风险分散和价格发现，交易价格受市场供求关系影响。三、填空题(共5题)16.【答案】8%【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%，这是为了确保商业银行有足够的资本来抵御风险。17.【答案】取消其任职资格【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，情节严重的，银行业监督管理机构可以取消其任职资格，以维护银行业金融机构的合规经营。18.【答案】有权要求其提供【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，有权要求其提供有关文件、资料和信息，银行业金融机构应当予以配合，不得拒绝、隐匿或者毁损。19.【答案】采取监管措施【解析】银行业金融机构违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构或者其有关监管部门应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取监管措施。20.【答案】撤销【解析】银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销，以维护金融市场的稳定和公众利益。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】商业银行的存款业务是银行吸收存款的行为，存款是银行的负债，因此存款业务属于银行的负债业务。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，从事与其职务行为有关的营业性活动，无论情节轻重，都应当依法给予处分。23.【答案】正确【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查是监管工作的一部分，可以随时进行，以确保银行业金融机构的合规经营。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，仍需对其在任职期间的行为承担法律责任，这是为了维护金融市场的稳定和公众利益。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构的审计报告应当由内部审计部门或者外部审计机构负责编制，董事会负责监督审计工作的实施和审计报告的审议。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业消费者权益保护的主要内容包括：保障消费者知情权、选择权、安全权、隐私权、公平交易权、损害赔偿权等。银行应当通过制定合理的业务规则、提供必要的信息披露、保护消费者个人信息、提供公正的交易环境以及建立健全的投诉处理机制等方式，保护消费者的合法权益。【解析】银行业消费者权益保护是银行业监管的重要方面，旨在维护消费者的合法权益，促进银行业健康发展。27.【答案】商业银行资本充足率监管的基本要求包括：资本充足率不得低于最低资本要求；资本充足率应当持续符合监管机构的指导性要求；银行应当制定和实施有效的资本充足率管理政策；监管机构对银行的资本充足率进行定期和不定期的监督检查。【解析】资本充足率监管是确保银行有足够的资本抵御风险的重要措施，有助于维护银行系统的稳定。28.【答案】银行业监督管理机构在以下情况下可以对银行业金融机构进行接管：银行业金融机构可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益；银行业金融机构经营管理混乱，无法正常经营；银行业监督管理机构认为接管对保护存款人和其他客户合法权益有必要。【解析】接管是银行业监督管理机构在银行面临危机时采取的一种监管措施，旨在保护存款人和其他客户的利益。29.【答案】银行间债券市场是指银行间直接进行债券交易的市场。它在金融市场中扮演着资金融通、风险分散