《信用服务业从业人员职业技术要求》编制说明

一、任务来源

本文件由上海第二工业大学提出，根据上海市信用服务行业协会《关于下达

2024年度团体标准制修订计划的通知》（沪信协[2023]27号），由上海第二工

业大学等单位负责起草，计划于2024年9月前完成标准的制定工作。

二、标准编制组的组成

本部分编制成员单位包括：上海第二工业大学、上海生腾数据科技有限公司、

上海欣熙尔资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、上海风

声企业信用征信有限公司、上海师范大学、广州市黄埔区金融业协会、广东省信

用协会。

三、编制背景

随着我国社会信用体系建设的不断推进，信用服务行业迅速发展，成为推动

经济社会高质量发展的重要力量。然而，信用服务行业的快速发展也带来了人才

短缺和技术标准不统一等问题，制约了行业的进一步提升和规范化发展。为此，

根据《2024—2025年社会信用体系建设行动计划》的总体要求和部署，有必要

制定一套科学、系统的信用服务行业人才技术标准，以规范行业行为，提升服务

质量，促进信用服务行业的健康可持续发展。

行动计划明确提出，要提升信用服务能力，支持信用服务机构的发展，提升

信用服务的专业化水平，并加强信用服务人才培养，构建高素质的信用服务队伍。

这一要求为信用服务行业人才技术标准的制定提供了重要的政策依据和方向指

引。

在编制过程中，我们充分借鉴了国内外信用服务行业的先进经验，广泛征求

了行业专家、学者和相关从业人员的意见和建议，力求使标准具有科学性、前瞻

性和可操作性。该标准的制定，旨在通过明确信用服务行业人才的技术要求和职

业规范，提升从业人员的专业素质和技术水平，推动信用服务行业的规范化、标

准化发展，为我国社会信用体系建设提供坚实的人才保障和技术支撑。

四、编制过程

2023年4月20日，上海市信用服务行业协会成立了标准化工作委员会，并

召开首次研讨会。

2023年12月，协会标准化工作委员会通过项目立项和标准草案。

2023年12月至2024年3月期间，编制组对信用服务企业进行了广泛调研，

形成初稿，并多次组织会议讨论，对内容进行修订和完善。

2024年3月18日，召开初稿修改意见讨论会，在初稿的基础上对标准章节

内容进行归并，增加章节内容，明确章节布局等，初步形成标准草案。

2024年4月9日，上海市信用服务行业协会标准化工作委员会委员第一次

全体会议，标委会成员讨论标准制定等相关工作。

2024年5月13日，召开线上标准研讨会，标准起草组介绍团体标准编制情

况并与参编单位交流探讨，深入推进该团体标准的编制工作。

2024年7月5日，标准经多轮讨论、修改，完成征求意见稿初稿。

2024年7月12日，协会组织召开了征求意见专家会，与会专家听取了主

要编制单位关于标准内容的汇报，建议进一步完善标准文本和编制说明，尽快形

成征求意见稿。在会议上专家建议将标准的名称修改为《信用服务业从业人员职

业技术要求》。

五、编制原则

本标准按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则》给出的规则起草，同时参

考了有关技术的标准，结合信用服务企业的特点，编制原则如下：

1.科学性：标准的编制应基于科学的研究和数据分析，确保其内容具有充分的

科学依据和理论支撑。编制过程中应广泛参考国内外相关标准和文献，并结合信

用服务行业的实际情况和需求，确保标准的前瞻性和实用性。

2.系统性：标准的内容应覆盖信用服务行业人才技术要求的各个方面，包括基

础知识、专业技能、技术工具和实践应用等，形成一个完整、系统的标准体系，

确保行业内不同岗位和层次的人才均能找到适用的指导和规范。

3.先进性：标准的制定应紧跟科技进步和行业发展的最新动态，特别是要充分

考虑大数据、人工智能、区块链等新技术在信用服务行业的应用。标准应具有一

定的前瞻性，引导行业人才不断提升技术水平，推动行业创新发展。

4.实用性：标准的内容应简明、具体，具有可操作性和可执行性，便于在实际

工作中应用和推广。编制过程中应充分听取行业从业人员的意见和建议，确保标

准的内容符合实际需求，有助于解决实际问题，提高工作效率和质量。

5.规范性：标准的制定应遵循国家和行业相关法律法规，确保内容的合法合规。

标准的编写应使用规范的术语和表达方式，确保条理清晰、一致性强，便于理解

和执行。同时，标准应具有一定的稳定性，确保其在较长时间内保持适用性和有

效性。

这些编制原则旨在确保《信用服务业从业人员职业技术要求》的科学性、系统性、

先进性、实用性和规范性，为信用服务行业人才的培养和发展提供坚实的技术保

障和指导。

六、主要内容说明

在信用服务行业中，从业人员的职业技术能力直接关系到行业的服务质量和

信誉度。为确保从业人员具备必要的专业知识和技能，制定一套科学、全面的职

业技术要求显得尤为重要。本标准旨在为信用服务业从业人员提供明确的技术标

准和指导，涵盖信用知识基础、技术工具与平台技术以及行业特定技术与知识需

求等方面的内容，以提升从业人员的整体素质，促进信用服务行业的健康发展。

1.设计信用知识基础部分的原因是为了确保从业人员具备必要的理论和

法律基础，这对于他们在实际工作中的决策和操作至关重要。了解相关法律法规

与合规要求，可以帮助从业人员在法律框架内进行信用风险识别与控制，减少法

律风险。金融信用理论和公共信用理论的掌握，可以帮助从业人员更好地理解信

用在经济中的作用，提高其在市场中的竞争力和专业水平。

2.设计技术工具与平台技术部分的原因是为了提升从业人员的技术能力

和信息处理能力。熟练掌握数据分析软件和信息系统，有助于提高工作效率和数

据处理的准确性。了解和应用新技术如区块链和人工智能，可以提升信用信息系

统的安全性和功能，满足现代信用服务的需求。此外，熟悉互联网平台的管理和

优化，可以帮助从业人员提供更好的线上服务，适应金融科技发展的趋势。

3.设计行业特定技术与知识需求部分的原因是为了确保从业人员能够应

对不同领域的专业要求。每个信用服务领域都有其独特的技术和知识需求，例如

征信服务需要数据收集与处理能力，信用评级需要市场分析和评级方法，增信服

务需要法律法规与合同管理知识。这些专门的技术和知识要求能够帮助从业人员

在各自的领域中提供高质量的专业服务，提升行业整体的服务水平和客户满意度。

七、产业化情况

随着全球经济的深度融合和金融科技的迅猛发展，信用服务行业迅速实现了

产业化，成为推动经济增长和促进金融市场健康发展的重要力量。通过大数据、

人工智能和区块链等技术的应用，信用评估、信用管理和征信服务等领域不断创

新，提供了更加精准和高效的服务。国家政策和法规的支持，以及社会信用体系

建设的推进，进一步规范和推动了信用服务行业的发展。行业内的广泛合作和专

业标准的制定，提升了服务质量和市场竞争力，形成了多元化的产业链和生态系

统。通过高素质专业人才的培养和技术创新驱动，信用服务产业化水平不断提升，

为经济和金融市场的稳定与繁荣提供了坚实的基础。

八、与现行相关标准的协调性

1、信用从业人员技术要求与数据治理员国家职业标准的协调性对比

信用从业人员技术要求与数据治理员国家职业标准在多个方面的协调性，两

者在各个关键领域都有高度的一致性和互补性，确保了数据管理和治理的全面性

和高效性。

表1信用从业人员技术要求与数据治理员国家职业标准的协调性对比表

项目信用人才技术标准数据治理员国家职业标准协调性说明

信用评估与评级机构、征信

服务公司、银行与金融机构、信息传输、软件和信息技术服

适用范围广泛，覆盖多

适用绿色认证和可持续金融、信务人员、金融服务人员、租赁

个相关领域，可在多个

范围用管理和咨询服务、信用科和商务服务人员、技术辅助服

行业内推广应用。

技解决方案开发者、教育与务人员等职业。

培训机构。

信用及相关法律法规、金融数据质量管理、数据安全管

涵盖数据管理和法律

知识信用理论、公共信用理论、理、数据资产管理、数据治理

法规知识，知识基础上

基础信用服务基础知识、信用风框架、数据标准和规范、法律

具有互补性。

险管理、信用危机与管理。法规与合规。

数据收集与处理、征信报告

数据采集、数据清洗、数据整

生成和解析、信用信息系统技能要求涵盖数据处

技能合、数据存储、数据分析、数

建设与服务、市场分析和评理、分析和管理，技能

要求据安全保护、数据生命周期管

级方法、评级方法论与模型、要求上具有互补性。

理、数据治理流程管理等。

绿色认证、信用管理等。

注重混合式教育方法、课程针对不同级别设有标准学时培训要求均注重实践

培训

设计与评估、实践与案例教和培训教师资格要求，注重理和知识更新，可相互借

要求

学、知识更新。论知识和操作技能的培训。鉴和参考。

技术数据分析软件、信用信息系数据管理工具、数据分析软涵盖数据管理和分析

工具统、互联网平台。件、数据治理平台、数据安全工具，技术工具上具有

与平工具。互补性。

台

法律

遵守《网络安全法》《数据强调数据保护法、网络安全法律法规与合规方面

法规

安全法》《个人信息保护法》法、隐私保护法等相关法律法一致，确保数据管理和

与合

等法律法规。规的遵守和应用。信用服务的合法性。

规

2、信用从业人员技术要求与信用分析师、信用评价师国家职业标准

的协调性分析

信用从业人员技术要求与信用分析师、信用评价师国家职业标准的协调性确

保了两个标准在信用管理与分析领域的一致性。

表2信用从业人员技术要求与信用分析师（信用评价师）国家职业标准的协调性对比表

信用分析师（信用评价师）国家

项目信用人才技术标准协调性说明

职业标准

信用评估与评级机构、征信

适用范围广泛，覆盖多

适用服务公司、银行与金融机涉及信用管理、信用风险管理、

个相关领域，可在多个

范围构、绿色认证和可持续金信用科技等相关职业。

行业内推广应用。

融、信用管理和咨询服务等

信用及相关法律法规、金融

涉及信用分析、财务分析、信用知识基础上具有互补

知识信用理论、公共信用理论、

风险管理、法律法规等知识基性，涵盖信用理论和法

基础信用服务基础知识、信用风

础。律法规知识。

险管理、信用危机与管理。

数据收集与处理、征信报告

生成和解析、信用信息系统信用信息采集、整理、分析、信技能要求涵盖数据处

技能

建设与服务、市场分析和评用报告撰写和审核、决策支持理、分析和管理，技能

要求

级方法、评级方法论与模等。要求上具有互补性。

型、绿色认证、信用管理等。

注重混合式教育方法、课程针对不同级别设有标准学时和培训要求均注重实践

培训

设计与评估、实践与案例教培训教师资格要求，注重理论知和知识更新，可相互借

要求

学、知识更新。识和操作技能的培训。鉴和参考。

技术

涵盖数据管理和分析

工具数据分析软件、信用信息系数据管理工具、数据分析软件、

工具，技术工具上具有

与平统、互联网平台。信用信息平台等。

互补性。

台

法律

遵守《网络安全法》《数据法律法规与合规方面

法规强调信用管理相关法律法规的

安全法》《个人信息保护法》一致，确保数据管理和

与合遵守和应用。

等法律法规。信用服务的合法性。